Per la prima volta, i supervisori in tutta l'UE applicheranno un approccio armonizzato e coerente all'applicazione delle violazioni delle norme antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo. Gli standard dell'AMLA avanzeranno la convergenza di vigilanza, in modo che la stessa violazione nelle stesse circostanze porti allo stesso risultato di applicazione, ovunque si verifichi.
La stessa violazione, la stessa risposta
I nuovi standard avanzano uno degli obiettivi principali dell'AMLA: la supervisione armonizzata e basata sul rischio in tutta l'UE. Fino ad ora, la stessa violazione nella stessa situazione potrebbe portare a risultati di applicazione molto diversi da un supervisore o da un paese all'altro — lasciando spazio all'arbitraggio normativo.
Il nuovo insieme di norme fornisce a ogni supervisore un approccio comune per valutare la gravità delle violazioni, portando a risultati di applicazione coerenti in tutta l'UE preservando al contempo la proporzionalità, l'efficacia e l'effetto dissuasivo.
Come i supervisori affrontano l'applicazione
I supervisori nell'UE seguiranno un metodo comune, passo dopo passo:
Valuta la gravità
I supervisori pesano il livello di gravità di una violazione rispetto a un insieme condiviso di indicatori, incluso quanto tempo è durata, se è stata ripetuta e quale impatto ha avuto.
Classificare in uno dei quattro livelli
La violazione è classificata in uno dei quattro livelli di gravità, che determina l'ambito delle misure di applicazione disponibili.
Determinare l'esito dell'applicazione
I criteri comuni guidano i supervisori nel determinare l'esito appropriato dell'applicazione — da un avvertimento a una sanzione pecuniaria.
Le stesse regole in tutti i settori
Gli standard si applicano a tutti i settori coperti dalle norme AML, sia finanziari che non finanziari. Una volta adottati dalla Commissione europea, si applicheranno direttamente e diventeranno vincolanti legalmente in tutti gli Stati membri dell'UE.
Per i soggetti obbligati — agenti immobiliari, commercialisti, consulenti fiscali e avvocati — questo significa che l'esito di qualsiasi ispezione di vigilanza dovrà rispettare un parametro di riferimento a livello dell'UE. I processi interni solidi e una chiara traccia di controllo diventeranno più importanti che mai.
Comunicato stampa originale pubblicato su
amla.europa.eu — AMLA introduce un approccio dell'UE comune per l'applicazione delle norme AML