Indice dei contenuti
- Cosa dice la legge sulle persone politicamente esposte?
- Elenco vincolante delle funzioni che creano lo stato di PEP in Repubblica Ceca
- Chi sono i PEP derivati e perché non devi trascurarli?
- Come determinare correttamente se un cliente è un PEP
- Cosa devi fare quando il cliente è un PEP?
- Errore comune: un consigliere comunale è un PEP?
Cosa dice la legge sulle persone politicamente esposte?
La definizione legale di PEP è stabilita nella legge AML. Una persona politicamente esposta è una persona fisica che ricopre o ha ricoperto una funzione pubblica significativa con impatto nazionale o regionale, nonché le persone ad essa collegate.
La Legge stessa fornisce solo un elenco illustrativo di funzioni. Nella pratica, questo non è sufficiente. Per determinare lo stato di PEP in modo affidabile, devi lavorare con la Linea Guida Metodologica FIU n. 7, aggiornata il 17 luglio 2024, che contiene l'elenco esaustivo delle funzioni applicabili nella Repubblica Ceca.
L'obbligo di verificare lo stato di PEP nasce durante ogni identificazione del cliente. Secondo la Sezione 8(8) della Legge AML, devi determinare e registrare se il cliente, la persona fisica che agisce per conto del cliente nella transazione o nel rapporto commerciale, e il beneficiario effettivo del cliente non sono un PEP o una persona sottoposta a sanzioni.
Elenco vincolante delle funzioni che creano lo stato di PEP in Repubblica Ceca
L'Allegato n. 1 alla Linea Guida Metodologica FIU n. 7 contiene un elenco esaustivo delle funzioni. Una persona che non è in questo elenco non è un PEP. Panoramica per categoria:
Esecutivo e amministrazione centrale
- Presidente della Repubblica e Capo dell'Ufficio del Presidente
- Primo Ministro
- Ministri, viceministri e segretari di stato
- Capi e rappresentanti legali delle autorità amministrative centrali (ad esempio CSU, CUZK, CBU, UPV, UOHS, SSHR, SUJB, NBU, ERU, Ufficio del Governo, CTU, UOOU, RRTV, UDHPSH, UPDI, NUKIB, NSA, DIA)
Legislativo
- Membri della Camera dei Deputati e senatori del Parlamento della Repubblica Ceca
- Capi degli Uffici della Camera dei Deputati e del Senato
- Presidente e vicepresidenti dell'organo dirigente di un partito politico o movimento
Autogoverno territoriale
- Sindaco di una città statutaria, vicesindaco, segretario dell'autorità municipale e Direttore del Municipio di Praga
- Governatore regionale, vicegovernatore e direttore dell'autorità regionale
- Sindaco di un comune con poteri estesi
- Sindaco dei distretti cittadini di Praga selezionati secondo le normative applicabili.
Potere giudiziario
- Giudici della Corte costituzionale, della Corte amministrativa suprema e della Corte suprema
- Procuratore generale supremo
Istituzioni finanziarie e revisione
- Governatore, vicegovernatoci e membri del Consiglio direttivo della Banca nazionale ceca
- Presidente, Vicepresidente e membri della Corte dei conti suprema
Sicurezza e forze armate
- Presidente della Polizia e direttori delle direzioni di polizia regionali
- Direttori di BIS, GIBS, Intelligence militare e UZSI
- Capo dello Stato maggiore delle Forze armate ceche e direttori dei comandi militari regionali
- Comandante della Guardia del Castello e Capo dell'Ufficio militare del Presidente
Società e imprese controllate dallo Stato
- Membri degli organi statutari e di vigilanza di società commerciali con una partecipazione statale diretta o indiretta superiore al 50%
- Direttori e membri del consiglio di sorveglianza delle imprese statali
- Gestione di VZP CR e fondi assicurativi sanitari dei dipendenti settoriali
Diplomazia e funzioni internazionali
- Ambasciatori, consoli generali e incaricati d'affari
- Capi delle missioni permanenti ceche presso l'UE, la NATO, l'ONU, l'OSCE, l'OCSE e il Consiglio d'Europa
- Giudici della Corte europea dei diritti dell'uomo, della Corte internazionale di giustizia, della Corte penale internazionale e di altri tribunali internazionali
- Capi degli uffici di organizzazioni internazionali selezionate accreditate presso la Repubblica Ceca (IOM, OMS, UNHCR, OSCE, ONU)
Chi sono i PEP derivati e perché non devi trascurarli?
I PEP non sono solo le persone elencate sopra. La sezione 4(5)(b) della Legge AML distingue tre gruppi di PEP derivati collegati a un PEP primario:
| Gruppo | Descrizione |
|---|---|
| Persona stretta | Un parente in linea diretta, fratello/sorella, coniuge, partner, cognato/cognata e persone che vivono permanentemente insieme. |
| Persona con una stretta relazione commerciale | Un partner o beneficiario effettivo della stessa entità legale o trust del PEP, o una persona in qualsiasi altra stretta relazione commerciale con il PEP. |
| Beneficiario effettivo di un'entità legale costruita a scopo specifico | Un beneficiario effettivo di un'entità legale o di un trust che tu, come soggetto obbligato, sai essere stata istituita a beneficio di un PEP primario. |
Se scopri che il beneficiario effettivo della tua entità legale client è un PEP, devi applicare misure a tale entità come se fosse un PEP diretto. Questo deriva dalla sezione 54(8) della Legge AML.
Verifica automaticamente lo stato di PEP del cliente e del beneficiario effettivo
AML PROOF verifica il cliente e il beneficiario effettivo rispetto ai database dei PEP e agli elenchi delle sanzioni, quindi memorizza un record di audit pronto per un'ispezione della FIU.
Come determinare correttamente se un cliente è un PEP
La linea guida metodologica della FIU n. 7 afferma espressamente che fare affidamento su un singolo metodo di verifica non è sufficiente. Un soggetto obbligato dovrebbe basare il risultato dello stato di PEP su una combinazione di approcci:
- Dichiarazione scritta del cliente — la base del processo, ma insufficiente da sola; il cliente deve anche essere chiaramente informato della definizione di PEP secondo la Legge AML e obbligato a segnalare qualsiasi cambio di stato.
- La tua verifica rispetto all'elenco esaustivo delle funzioni nell'Allegato n. 1 della Linea guida metodologica della FIU n. 7 — obbligatorio; il risultato deve essere documentato, ad esempio con uno screenshot con timestamp.
- Uno strumento specializzato di screening PEP — consigliato perché genera una traccia di audit e copre anche i PEP derivati e gli elenchi delle sanzioni.
Nota: l'obbligo di determinare lo stato di PEP non si applica solo all'inizio del rapporto commerciale. Mantieni il risultato aggiornato durante tutto il rapporto, compresa ogni transazione.
Le procedure per determinare lo stato di PEP devono essere una parte obbligatoria del sistema di politiche interne di ogni soggetto obbligato.
Cosa devi fare quando il cliente è un PEP?
Scoprire che un cliente è un PEP attiva automaticamente l'identificazione migliorata e la dovuta diligenza secondo la sezione 9a della Legge AML. In pratica, ciò significa:
- Esaminare la fonte dei fondi o di altri beni utilizzati nella transazione (sezione 9(2)(e) della Legge AML).
- Adottare misure ragionevoli per determinare l'origine di tutti i beni del PEP all'interno del rapporto commerciale (sezione 9(2)(f) della Legge AML).
- Ottenere l'approvazione da un membro dell'organo statutario o da una persona autorizzata per stabilire o continuare una relazione commerciale con il PEP (Sezione 9a(3)(d) della Legge AML).
- Impostare un monitoraggio continuo rafforzato della relazione commerciale.
La profondità delle singole misure può essere adattata al profilo di rischio dello specifico cliente PEP. Per un cliente PEP a basso rischio, una dichiarazione può essere sufficiente per stabilire l'origine dei beni; per un PEP ad alto rischio, possono essere necessarie fonti aggiuntive come dichiarazioni fiscali, registri pubblici o altri documenti verificabili. Tuttavia, anche per un PEP a basso rischio, questo obbligo non può essere completamente saltato.
Una restrizione fondamentale che gli enti obbligati spesso dimenticano: secondo la Sezione 15(2) della Legge AML, una transazione con un PEP non deve essere effettuata se non conosci l'origine dei beni o dei fondi utilizzati in quella transazione, anche all'interno di una relazione commerciale in corso.
Errore comune: un consigliere comunale è un PEP?
L'appartenenza a un consiglio comunale, cittadino o distrettuale non crea lo status di PEP. L'Allegato n. 1 alle Linee Guida Metodologiche FIU n. 7 è esaustivo e i consiglieri ordinari non sono elencati. Tra i leader dell'autogoverno territoriale, solo i seguenti sono PEP:
- sindaco di una città statutaria e vicesindaco
- segretario dell'autorità comunale e Direttore del Municipio di Praga
- governatore regionale, vicegovernatore e direttore dell'autorità regionale
- sindaco di un comune con poteri estesi
- Sindaco di selezionati distretti cittadini di Praga secondo le normative applicabili.
Un consigliere ordinario, indipendentemente dalle dimensioni del comune o distretto, non rientra nell'elenco.
Mantenere lo screening PEP sotto controllo senza amministrazione inutile
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