Voor het eerst zullen toezichthouders in de hele EU een geharmoniseerde, consistente benadering toepassen bij de handhaving van overtredingen van de regels tegen witwassen en terrorismefinanciering. De normen van AMLA zullen toezichthouderlijke convergentie bevorderen, zodat dezelfde schending onder dezelfde omstandigheden tot hetzelfde handhavingsresultaat leidt, waar ook ter wereld.
Dezelfde schending, dezelfde reactie
De nieuwe normen bevorderen één van de kernDoelstellingen van AMLA: geharmoniseerd, op risico gebaseerd toezicht in de hele EU. Tot nu toe kon dezelfde schending in dezelfde situatie zeer verschillende handhavingsresultaten opleveren van de ene toezichthouder of het ene land naar het volgende — wat ruimte liet voor regelgeving arbitrage.
De nieuwe reeks regels biedt elke toezichthouder een gemeenschappelijke benadering van de beoordeling van de ernst van schendingen, wat leidt tot consistente handhavingsresultaten in de hele EU, met behoud van evenredigheid, effectiviteit en afschrikkingswerking.
Hoe toezichthouders handhaving benaderen
Toezichthouders in de EU volgen een gemeenschappelijke, stap-voor-stap methode:
Beoordeel ernst
Toezichthouders wegen het niveau van ernst van een schending af tegen een gemeenschappelijke reeks indicatoren, waaronder hoe lang het duurde, of het zich herhaalde, en wat de gevolgen ervan waren.
Classificeer in een van vier niveaus
De schending wordt ingedeeld in een van vier ernstniveaus, die het bereik van beschikbare handhavingsmaatregelen bepaalt.
Bepaal het handhavingsresultaat
Gemeenschappelijke criteria helpen toezichthouders het passende handhavingsresultaat te bepalen — van een waarschuwing tot een financiële straf.
Dezelfde regels in alle sectoren
De normen zijn van toepassing op alle sectoren die onder AML-regels vallen, zowel financiële als niet-financiële. Zodra zij door de Europese Commissie zijn aangenomen, gelden zij rechtstreeks en worden zij juridisch bindend in alle EU-lidstaten.
Voor meldingsplichtige entiteiten — onroerend goed makelaars, accountants, belastingadviseurs en advocaten — betekent dit dat het resultaat van elke toezichtsinspectie aan een EU-brede maatstaf moet voldoen. Sterke interne processen en een duidelijk audittrail zullen belangrijker zijn dan ooit.
Origineel persbericht gepubliceerd op
amla.europa.eu — AMLA introduceert een gemeenschappelijke EU-benadering voor de handhaving van AML-regels