Inhoudsopgave
- Wat zegt de wet over politiek prominente personen?
- Bindende lijst van functies die PEP-status in Tsjechië creëren
- Wie zijn afgeleide PEP's en waarom moet je ze niet over het hoofd zien?
- Hoe u correct kunt bepalen of een cliënt een PEP is
- Wat moet je doen wanneer de cliënt een PEP is?
- Veelgemaakte fout: is een gemeenteraadslid een PEP?
Wat zegt de wet over politiek prominente personen?
De juridische definitie van een PEP staat in Artikel 4(5) van de AML-wet. Een politiek prominent persoon is een natuurlijk persoon die een belangrijke publieke functie met nationale of regionale impact bekleedt of heeft bekleed, alsmede personen die met hen verbonden zijn.
De wet geeft alleen een illustratieve lijst met functies. In de praktijk is dat niet genoeg. Om de PEP-status betrouwbaar te bepalen, moet u werken met FIU Methodologische Richtlijn nr. 7, bijgewerkt op 17 juli 2024, die de volledige lijst met functies die van toepassing zijn in de Tsjechische Republiek bevat.
De plicht om PEP-status te verifiëren ontstaat bij elke clientidentificatie. Onder Artikel 8(8) van de AML-wet moet u bepalen en registreren of de client, de natuurlijke persoon die voor de client bij de transactie of zakenrelatie optreedt, en de uiteindelijke begunstigde van de client geen PEP of sanctieonderwerp zijn.
Bindende lijst van functies die PEP-status in Tsjechië creëren
Bijlage nr. 1 bij FIU Methodologische Richtlijn nr. 7 bevat een volledige lijst met functies. Een persoon die niet op deze lijst staat, is geen PEP. Overzicht per categorie:
Uitvoerende en centrale administratie
- President van de Republiek en Hoofd van het Kantoor van de President
- Eerste Minister
- Ministers, plaatsvervangend ministers en staatssecretarissen
- Leiders en statutaire vertegenwoordigers van centrale administratieve autoriteiten (bijvoorbeeld CSU, CUZK, CBU, UPV, UOHS, SSHR, SUJB, NBU, ERU, Kantoor van de Regering, CTU, UOOU, RRTV, UDHPSH, UPDI, NUKIB, NSA, DIA)
Wetgevende macht
- Leden van de Kamer van Afgevaardigden en senatoren van het Parlement van de Tsjechische Republiek
- Leiders van de Kantoren van de Kamer van Afgevaardigden en de Senaat
- Voorzitter en vice-voorzitters van het bestuursorgaan van een politieke partij of beweging
Territoriaal zelfbestuur
- Burgemeester van een wettelijke stad, plaatsvervangend burgemeester, secretaris van de gemeentelijke autoriteit en directeur van het Praaghuis
- Regionale gouverneur, plaatsvervangend gouverneur en directeur van de regionale autoriteit
- Burgemeester van een gemeente met uitgebreide bevoegdheden
- Burgemeester van geselecteerde Praagse stadsdelen onder toepasselijke regelgeving.
Rechtspraak
- Rechters van het Grondwettelijk Hof, Hoogste Administratieve Hof en Hooggerechtshof
- Opperblijksambttenaar
Financiële instellingen en controle
- Gouverneur, vice-gouverneurs en leden van het Raad van Bestuur van de Tsjechische Nationale Bank
- President, Vice-President en leden van het Hoogste Rekenhof
Veiligheid en gewapende strijdkrachten
- Politieprésident en directeuren van regionale politiedirecties
- Directeuren van BIS, GIBS, Militaire Inlichtingendienst en UZSI
- Chef van de Generale Staf van de Tsjechische Strijdkrachten en directeuren van regionale militaire bevelen
- Commandant van de Kasteelwacht en Hoofd van het Militaire Kabinet van de President
Door de staat gecontroleerde bedrijven en ondernemingen
- Leden van statistische en toezichthoudende organen van handelsmaatschappijen met een direct of indirect staatsbezit van meer dan 50%
- Directeuren en leden van de raad van toezicht van staatsondernemingen
- Management van VZP CR en sectorale ziektekostenverzekeringsfondsen
Diplomatie en internationale functies
- Ambassadeurs, consuls-generaal en zaakgelastigden
- Hoofden van permanente Tsjechische missies bij de EU, NAVO, VN, OVSE, OESO en Raad van Europa
- Rechters van het EHRM, ICJ, ICC en andere internationale gerechtshoven
- Hoofden van kantoren van geselecteerde internationale organisaties die voor de Tsjechische Republiek zijn geaccrediteerd (IOM, WHO, UNHCR, OVSE, VN)
Wie zijn afgeleide PEP's en waarom moet je ze niet over het hoofd zien?
PEP's zijn niet alleen de hierboven genoemde personen. Artikel 4, lid 5, onder b) van de AML-wet onderscheidt drie groepen afgeleide PEP's die met een primaire PEP zijn verbonden:
| Groep | Beschrijving |
|---|---|
| Nauwe persoon | Een rechtstreekse familielid, broer of zus, echtgenoot, partner, aangehuwd familielid en personen die permanent samen wonen. |
| Persoon met nauwe zakelijke relatie | Een partner of uiteindelijk begunstigde van dezelfde rechtspersoon of trust als de PEP, of een persoon met enige andere nauwe zakelijke relatie met de PEP. |
| Uiteindelijk begunstigde van een speciaal opgerichte rechtspersoon | Een uiteindelijk begunstigde van een rechtspersoon of trust waarvan u, als meldingsplichtige entiteit, weet dat deze is opgericht ten voordele van een primaire PEP. |
Als u vaststelt dat de uiteindelijk begunstigde van uw cliëntrechtspersoon een PEP is, moet u maatregelen op die rechtspersoon toepassen alsof het een directe PEP betreft. Dit volgt uit artikel 54, lid 8 van de AML-wet.
Controleer de PEP-status van de cliënt en uiteindelijk begunstigde automatisch
AML PROOF controleert de cliënt en uiteindelijk begunstigde tegen PEP-databases en sanctielijsten, en slaat vervolgens een controleverslag op dat klaar is voor een FIU-inspectie.
Hoe u correct kunt bepalen of een cliënt een PEP is
FIU Methodologische Richtlijn nr. 7 stelt uitdrukkelijk dat het vertrouwen op een enkele verificatiemethode onvoldoende is. Een meldingsplichtige entiteit dient het PEP-statusresultaat te baseren op een combinatie van benaderingen:
- Schriftelijke cliëntverklaring — de basis van het proces, maar onvoldoende op zichzelf; de cliënt moet ook duidelijk worden geïnformeerd over de PEP-definitie onder de AML-wet en moet worden verplicht elke statuswijziging te melden.
- Uw eigen controle tegen de uitputtende lijst van functies in Bijlage nr. 1 bij FIU Methodologische Richtlijn nr. 7 — verplicht; het resultaat moet worden gedocumenteerd, bijvoorbeeld met een screenshot met tijdstempel.
- Een gespecialiseerd PEP-screeninginstrument — aanbevolen omdat het een audittrail genereert en ook afgeleide PEP's en sanctielijsten omvat.
Opmerking: De verplichting om de PEP-status te bepalen, geldt niet alleen wanneer de zakelijke relatie begint. Houd het resultaat gedurende de hele relatie bijgewerkt, inclusief bij elke transactie.
Procedures voor het bepalen van de PEP-status moeten een verplicht onderdeel zijn van het systeem van interne beleidsregels van elke meldingsplichtige entiteit.
Wat moet je doen wanneer de cliënt een PEP is?
Het vaststellen dat een cliënt een PEP is, activeert automatisch verbeterde identificatie en due diligence onder artikel 9a van de AML-wet. In de praktijk betekent dit:
- Controleer de bron van fondsen of andere activa die bij de transactie worden gebruikt (artikel 9, lid 2, onder e) van de AML-wet).
- Neem redelijke maatregelen om de herkomst van alle PEP-activa binnen de zakelijke relatie vast te stellen (artikel 9, lid 2, onder f) van de AML-wet).
- Verkrijg goedkeuring van een lid van het statutair orgaan of een bevoegd persoon om een zakelijke relatie met de PEP tot stand te brengen of voort te zetten (Artikel 9a(3)(d) van de AML-wet).
- Stel verhoogde voortdurende monitoring van de zakelijke relatie in.
De diepgang van individuele maatregelen kan worden aangepast aan het risicoprofiel van de specifieke PEP. Voor een PEP-cliënt met laag risico kan een verklaring volstaan om de herkomst van activa vast te stellen; voor een PEP met hoog risico kunnen aanvullende bronnen zoals aangiften inkomstenbelasting, openbare registers of andere verifieerbare documenten nodig zijn. Ook voor een PEP met laag risico kan deze plicht echter niet volledig worden overgeslagen.
Een belangrijke beperking die meldingsplichtige entiteiten vaak vergeten: onder Artikel 15(2) van de AML-wet mag een transactie met een PEP niet worden uitgevoerd als u niet weet wat de herkomst van de activa of middelen is die in die transactie worden gebruikt, zelfs niet binnen een lopende zakelijke relatie.
Veelgemaakte fout: is een gemeenteraadslid een PEP?
Lidmaatschap van een gemeente-, stad- of districtsgemeenteraad geeft geen PEP-status. Bijlage nr. 1 bij FIU Methodologische Richtlijn nr. 7 is uitputtend en gewone raadsleden staan niet vermeld. Onder leiders van territoriale zelfbesturen zijn alleen de volgende PEP's:
- burgemeester van een wettelijke stad en plaatsvervangend burgemeester
- secretaris van de gemeentelijke autoriteit en Directeur van het Stadhuis Praag
- gouverneur van het district, plaatsvervangend gouverneur en directeur van de districtale autoriteit
- burgemeester van een gemeente met uitgebreide bevoegdheden
- burgemeester van geselecteerde Praagse stadsdistricten onder toepasselijke regelgeving.
Een gewoon raadslid, ongeacht de omvang van de gemeente of het district, valt niet onder deze lijst.
Houd PEP-screening onder controle zonder onnodige administratie
AML PROOF controleert elke cliënt tegen PEP- en sanctiedatabases, slaat het record op en waarschuwt u voor wijzigingen, allemaal in overeenstemming met FIU-verwachtingen.