Zostaw AML nam.
KLIENT WYPEŁNIA · AGENT AI PRZYGOTOWUJE · TY ZATWIERDZASZ
Zaufane przez
Agentowe rozwiązanie do zgodności z AML dla instytucji obowiązanych
Kontrolę AML potrafi przeprowadzić prawie każdy – a przynajmniej tak Ci mówią.
To jednak tylko jeden z wielu obowiązków, które ustawa AML nakłada na instytucje obowiązane. AML PROOF pomoże Ci w sposób zautomatyzowany spełnić wszystkie obowiązki, a nasz agentowy ekosystem bezbłędnie, po ludzku i zrozumiale przeprowadzi Cię przez cały proces AML. Specjalizujemy się wyłącznie w AML dla instytucji obowiązanych, i odzwierciedla to zakres oraz jakość naszych usług. Chcesz mieć AML w porządku? Skontaktuj się z nami.
Pełna zgodność z AML
Wszystkie obowiązki wynikające z ustawy AML i wytycznych FIU w jednym miejscu. Nic nie zostaje pominięte i nie musisz niczego składać z różnych narzędzi ani przechowywać na papierze.
Agent AI, który Cię prowadzi
Twoi pracownicy kontroli nie muszą znać każdego szczegółu. Agent AI przejmuje prowadzenie i w zrozumiały sposób przeprowadzi Cię krok po kroku przez każdą kontrolę, dokładnie zgodnie z ustawą i wytycznymi FIU.
API i MCP dla Enterprise
Zautomatyzowane AML bezpośrednio w Twoich systemach. Obsługujemy wszystkie rodzaje instytucji obowiązanych, w tym zawody regulowane, i zapewniamy zautomatyzowane konektory do Twoich systemów.
Przedstawiamy AML PROOF
Spełnienie wymogów AML oznacza dla instytucji obowiązanych ogromne obciążenie administracyjne — i niepewność, czy robią to dobrze. AML PROOF rozwiązuje oba problemy: w całości przejmuje administrację i pomaga automatycznie zapewnić przestrzeganie przepisów AML, abyś mógł w pełni skupić się na swojej firmie.
* Przy zakupie największego pakietu kredytów
Pozostaw nam administrację AML.Jak to działa:
Cały proces AML — od identyfikacji klienta do archiwizacji — jest obsługiwany online. Bez papieru, bez kopiowania dokumentów, bez czekania.
1.
Klient wypełnia
Wyślij link. Klient wypełnia dane. Otrzymujesz potwierdzenie. Wszystko w kilka kliknięć.
2.
AI przygotowuje
Listy sankcyjne, PEP, negatywne media i ryzyko klienta - wszystko automatycznie.
3.
Ty zatwierdzasz
Przejrzysty wynik. Zatwierdź lub odrzuć jednym kliknięciem.
4.
Przechowywane 10 lat
Zapis kontroli + dziennik audytu są bezpiecznie przechowywane na wypadek kontroli.
CO MÓWIĄ NASI KLIENCI
Przeszedłem całą kontrolę AML bez najmniejszych problemów — a zaangażowanych było 3 sprzedawców i 2 kupujących! Świetnie, że to działa tak dobrze. Dziękuję.
Kontrola AML zajmowała nam zwykle całe popołudnie. Teraz robimy to w kilka minut i nigdy nie martwimy się, że coś przeoczymy.
Wreszcie narzędzie, które rozumie czeskie ustawodawstwo i oszczędza mi czasu i nerwów. AML w kilka kliknięć — dokładnie to, czego potrzebowałem.
Doceniam, że aplikacja automatycznie wskazuje kraje wysokiego ryzyka i klientów wymagających wzmocnionego Due Diligence'u. To oszczędza nam wiele zmartwień.
Przekazywanie zweryfikowanych klientów między kolegami w grupie działa wspaniale. Nigdy nie weryfikujemy czegoś dwa razy i to zajmuje ułamek czasu.
CO ZAWIERA
Wszystko, czego potrzebujesz do zgodności z AML, w jednym miejscu
Kompletną kontrolę AML uzyskasz od 15 zł (osoba fizyczna) / 25 zł (osoba prawna). Obejmuje identyfikację i weryfikację klienta, przeszukiwanie i ocenę ryzyka, bezpieczne archiwizowanie — zgodnie z ramami AMLR i krajowymi wytycznymi nadzorczymi.
Bez kosztów wstępnych
Kompletny screening klienta
Intuicyjny przewodnik przez kontrolę
Zautomatyzowana ocena ryzyka
Kompletne obowiązki AML
Ścieżka audytu przez 10 lat
Zdalna weryfikacja klienta
Umowy i podpis elektroniczny
ZGODNOŚĆ SPECYFICZNA DLA ZAWODU
AML PROOF przestrzega metodologii wszystkich izb zawodowych
Włączamy wytyczne interpretacyjne i pomoce metodologiczne ČAK, NK ČR, KAČR, KDP ČR i EK ČR. AML PROOF jest zatem gotowy na specyficzne wymogi każdego zawodu posiadającego własną izbę zawodową.
Uzyskaj zintegrowane narzędzie do pełnej zgodności z przepisami AML
AML PROOF automatyzuje obowiązki compliance'u AML zgodnie z ramami AMLR i krajowymi wytycznymi nadzorczymi — w prosty i intuicyjny sposób.
Przykład: 10 kontroli AML dla osoby fizycznej = 150 zł*.
Brak dodatkowych kosztów.
* Przy zakupie największego pakietu kredytów.
Hostowane w UE
Aplikacja, baza danych, pliki i kopie zapasowe działają na serwerach w UE. Weryfikacja klientów, w tym AI, przetwarzają dane wyłącznie w UE.
GDPR
Baza danych i aplikacja działają w UE. Przetwarzamy dane w zakresie wymaganym przez ustawę AML i ocenę ryzyka podmiotu zobowiązanego, a dane osobowe nie są wysyłane do generatora polityki. Działania krytyczne są rejestrowane w dzienniku audytu.
EU AI Act
AI w AML PROOF pomaga przygotować i przeanalizować dokumentację. Osoba z podmiotu zobowiązanego zawsze podejmuje decyzję o wyniku kontroli. Każda kontrola jest rejestrowana w dzienniku audytu zgodnie z ustawą AML.
API i MCP dla klientów Enterprise
Na życzenie połączymy AML PROOF z twoimi systemami za pośrednictwem API lub MCP. Dostępne dla klientów Enterprise.
Identyfikacja i weryfikacja klienta
Osoba fizyczna, osoba prawna, beneficjent rzeczywisty, przedstawiciele ustawowi, identyfikacja klienta zdalnie…
Kompleksowe przeszukiwanie (6 źródeł)
Listy CZ, UE, ONZ + PEP w jednym kliknięciu; multimedia negatywne jako kontrola uzupełniająca
Ocena ryzyka
Automatyczna ocena ryzyka (rekomendowany model) z opcją dostosowania podczas kontroli, uproszczona i wzmocniona due diligence
Niezmienne rekordy audytu
Raporty końcowe są zablokowane przed modyfikacjami po zamknięciu kontroli i automatycznie archiwizowane przez wymagane prawnie 10 lat
Formularz zdalnego klienta
Klient samodzielnie wypełnia swoje dane w udostępnionym formularzu, ty tylko je zatwierdzasz
Skanuj, aby wypełnić
Skanuj dokument, a wszystkie szczegóły klienta będą wypełnione automatycznie (bez konieczności ręcznego wprowadzania danych)
Monitorowanie relacji biznesowych
Ciągłe monitorowanie relacji biznesowej i przypomnienia o okresowych przeglądach
Monitorowanie transakcji
Ciągłe monitorowanie transakcji klienta i automatyczna ocena ryzyka
Raport o podejrzanej transakcji
Automatyczne przesyłanie raportów o podejrzanych transakcjach do FIU lub izb branżowych (ČAK, NK ČR, KAČR, EK ČR, KDP ČR)
Generowanie umów
Łatwo wygenerujesz dowolną umowę (pośrednictwa, rezerwacyjną, sprzedaży, protokół przekazania i inne) z automatycznie wypełnionymi danymi klienta. Gotowe umowy dodasz do kontroli AML jednym kliknięciem.
Podpis elektroniczny (e-sign)
Opcja elektronicznego podpisania dowolnych dokumentów i przypisania ich do kontroli AML
Techniczny dziennik audytu przy każdej kontroli
Każda kontrola zawiera szczegółowy techniczny dziennik audytu z kompletnym technicznym zapisem przebiegu kontroli do celów audytowych i inspekcyjnych
ICP i ocena ryzyka
Możliwość utworzenia wewnętrznego systemu polityk i oceny ryzyka dostosowanej do Twojego podmiotu zobowiązanego
Szkolenie zespołu (zautomatyzowane)
Certyfikaty, zapisy szkoleniowe i testy wiedzy — bez ręcznej administracji
Profil podmiotu zobowiązanego
Skonfiguruj profil firmy, sektor i numer ID — podstawę dokładnej oceny ryzyka i prawidłowej konfiguracji systemu
Archiwizowanie dziennika audytu
Bezpieczny, kompletny zapis audytu gotowy do inspekcji nadzorczej w ramach systemu AMLR.
Zespół podmiotu zobowiązanego
Dodawanie członków, przypisywanie ról zespołu według kompetencji z ograniczonym dostępem poszczególnych członków zespołu do odpowiednich klientów i sprawdzeń
Uwierzytelnianie dwuskładnikowe (2FA)
Opcja włączenia uwierzytelniania dwuskładnikowego, chroniąca dostęp do wrażliwych danych AML w przypadku nieautoryzowanego logowania
E-maile klienta z Twojej własnej domeny
Opcja wysyłania zdalnych formularzy do klientów z własnego adresu e-mail (nie tylko z noreply@amlproof.ai)
Zapasowy e-mail
Opcja ustawienia alternatywnego adresu e-mail na wypadek utraty dostępu do konta głównego
Katalog zweryfikowanych klientów
Każdy zweryfikowany klient jest automatycznie zapisywany do ponownego wykorzystania podczas kontroli AML — bez konieczności ponownej weryfikacji.
Przekazanie zweryfikowanych klientów
Udostępnij wyniki identyfikacji innej zobowiązanej jednostce na platformie lub wyeksportuj do PDF dla jednostek spoza platformy
System AML zgłaszania naruszeń
Wewnętrzny system raportowania umożliwiający anonimowe zgłoszenia pracowników i osób na równoważnych stanowiskach, zgodnie z Dyrektywą (UE) 2019/1937 (Dyrektywa o sygnalistach).
Wsparcie techniczne i metodologiczne
Wsparcie techniczne i metodologiczne przy konfiguracji systemu i przeprowadzaniu kontroli AML
Gotowe w 5 minut.
Zobacz, jak działa kontrola AML
Ukończ kontrolę AML w 5 minut
Zapewniamy kompleksowe
rozwiązanie do zgodności z AML
Aktualność przepisów AML
AML PROOF zapewnia pełną zgodność AML dla podmiotów zobowiązanych w jednym miejscu — z przewodnikiem AI, który krok po kroku prowadzi Cię przez wszystko, czego potrzebujesz.
Aktualność przepisów AML
Regulation (EU) 2024/1624 (AMLR)
Wytyczne czeskiej FIU nr 1–11
Listy sankcji CZ, UE, ONZ
FATF, baza danych PEP, AMLA
Aktualność przepisów AML
AML PROOF zapewnia pełną zgodność AML dla podmiotów zobowiązanych w jednym miejscu — z przewodnikiem AI, który krok po kroku prowadzi Cię przez wszystko, czego potrzebujesz.
Aktualność przepisów AML
Regulation (EU) 2024/1624 (AMLR)
Wytyczne czeskiej FIU nr 1–11
Listy sankcji CZ, UE, ONZ
FATF, baza danych PEP, AMLA
Obejmuje wszystko, co potrzebne do pełnej zgodności z AML
BEZPŁATNIEMonitor AML
Śledzimy zmiany legislacyjne dla Ciebie. Zawsze będziesz pierwszym, który się o nich dowie — znajdziesz je już wbudowane w AML PROOF.
BEZPŁATNIEProfil podmiotu zobowiązanego
Wewnętrzna polityka AML, ocena ryzyka, kontakt, osoby wyznaczone i osoby do zgłaszania nieprawidłowości — wszystko w jednym miejscu, w pełni zgodne.
Identyfikacja i weryfikacja klienta
Kreator krok po kroku. Identyfikacja i weryfikacja klienta (Art. 20–28 AMLR), zdalne onboarding klienta, screening PEP, sankcje (regulacje sankcji UE i ONZ) — w pełni zautomatyzowane; multimedia negatywne jako kontrola uzupełniająca.
Szkolenia i certyfikaty
Moduły wideo zgodnie z obowiązującymi przepisami, automatyczne aktualizacje, wykonane w kilka minut. Certyfikat ze śladem audytu, gotowy dla organu nadzorczego i przechowywany przez 5 lat.
NOWOŚĆTransfer zweryfikowanego klienta
Udostępnij zweryfikowanego klienta innemu podmiotowi zobowiązanemu — jedno kliknięcie bezpośrednio na platformie, oszczędzając Tobie i Twoim klientom niepotrzebnych kłopotów.
WKRÓTCEAML CHAT
Zapytaj cokolwiek o Twoją agendę AML. Nasz asystent AI zna prawo, Twoją konfigurację i historię klientów — uzyskaj odpowiedź w sekundach.
Czy podlegasz AML?
Wprowadź numer IČO swojej firmy i natychmiast dowiedz się, czy podlegasz przepisom AML
Dla wszystkich typów podmiotów zobowiązanych
AML PROOF jest przeznaczony dla wszystkich typów podmiotów zobowiązanych zgodnie z Rozporządzeniem (UE) 2024/1624 (AMLR). Platforma automatycznie dostosowuje się do Twojego typu podmiotu zobowiązanego, zakresu zobowiązań i właściwego organu nadzorczego.
Doradztwo i zarządzanie
Handel i usługi
Inne
Odpowiednie izby zawodowe
| Podmiot zobowiązany | Izba | Skrót | § AML |
|---|---|---|---|
| Prawnicy | Czeska Izba Adwokacka | ČAK | Zgodnie z obowiązującymi przepisami |
| Notariusze | Izba Notarialna Republiki Czeskiej | NK ČR | Zgodnie z obowiązującymi przepisami |
| Audytorzy | Izba Audytorów Republiki Czeskiej | KAČR | Zgodnie z obowiązującymi przepisami |
| Komornicy sądowi | Izba Komorników Sądowych Republiki Czeskiej | EK | Zgodnie z obowiązującymi przepisami |
| Doradcy podatkowi | Izba Doradców Podatkowych Republiki Czeskiej | KDP ČR | Zgodnie z obowiązującymi przepisami |
Organy nadzorcze
| Organ | Skrót | Sektor |
|---|---|---|
| Urząd Analityki Finansowej (Czeski FIU) | FIU | Główny organ nadzorczy — sektor pozafinansowy |
| Czeski Urząd Inspekcji Handlowej | ČOI | Handlowcy, lombardy, domy aukcyjne |
| Czeski Urząd Celny | CS ČR | Przedsiębiorstwa z płatnościami gotówkowymi ≥ €10 000 |
| Ministerstwo Sprawiedliwości Republiki Czeskiej | MSp | Administratorzy upadłości, notariusze, komornicy |
-1.png)
Co to jest AML PROOF?
Spełnij wymogi AML dla podmiotów zobowiązanych w ramach AMLR.
Spełnij zobowiązania AML w kilka minut
Wszystko gotowe do szybkiego i prostego procesu.
Proste wdrożenie i screening klienta
Automatyczne screening w jednym kliknięciu pod kątem list sankcji i PEP; multimedia negatywne jako kontrola uzupełniająca
Automatyczna ocena poziomu ryzyka
Wszystko zautomatyzowane i dostosowane do Twojego sektora. Ze szczegółowym protokołem i możliwością przeprowadzenia wzmacnionej due diligence.
Zawsze aktualne wymagania regulacyjne
Stale monitorujemy i aktualizujemy najnowsze wymagania regulacyjne
Wszystko w jednym miejscu
Identyfikacja klienta, ciągłe monitorowanie relacji biznesowej, kontrole i raportowanie podejrzanych transakcji, archiwizacja, szkolenia i zarządzanie zespołem
Uprość swoją zgodność
Zaoszczędź czas i pieniądze dzięki automatyzacji, która tworzy szczegółową ścieżkę audytu do kontroli nadzoru, zgodnie z prawem i wytycznymi metodologicznymi
AML bez niepotrzebnej złożoności
Jako podmiot zobowiązany spędzasz godziny na papierowych pracach, które już nie musisz wykonywać. AML PROOF zapewnia proste, zautomatyzowane rozwiązanie cyfrowe do identyfikacji klientów, weryfikacji sankcji i osób politycznie eksponowanych oraz certyfikowane szkolenia dla całego zespołu — wszystko w jednym miejscu.
0-5 min
średni czas kontroli AML na klienta
0 %
proces cyfrowy, bez papieru
0 min
szkolenie certyfikowane ważne przez jeden rok
0 sec
transfer zweryfikowanego klienta do partnera podmiotu zobowiązanego
Zgodność AML wymagała dziesiątek godzin pracy ręcznej i specjalistycznych prawników.
Zgodność AML wymagała dziesiątek godzin pracy ręcznej i specjalistycznych prawników.
Wiadomości
Przeszukiwanie klientów obejmuje teraz wszystkie 45 reżimów sankcji UE — w tym ograniczenia sektorowe, kontrolę eksportu i zakazy morskie. Dodano kilka tysięcy nowych podmiotów. Zmiana ma zastosowanie automatycznie do każdego nowego sprawdzenia. W okresie przejściowym przeszukiwanie może zwrócić więcej wyników — nie jest to błąd, ale bardziej dokładne pokrycie.
Dodaliśmy rejestry parlamentarne 13 nowych krajów do naszego screening'u osób pełniących funkcje publiczne (PEP), w tym Kataru, Chile, Tajlandii, Armenii, Laos i innych. AML PROOF obejmuje teraz jeszcze szerszy zakres zagranicznych PEP — szczególnie ważne dla podmiotów zobowiązanych posiadających klientów z krajów spoza UE/EOG. Zmiana jest automatycznie uwzględniana w każdej nowej weryfikacji klienta.
Rozporządzenia (UE) nr 833/2014 i 269/2014 zostały rozszerzone, aby objąć 51 podmiotów prawnych w Załączniku IV, 33 banków w Załączniku XIV i nowy artykuł 5bc dla dostawców usług dotyczących aktywów kryptograficznych spoza Rosji. 48 osób fizycznych i 168 podmiotów prawnych dodano do list zamrożenia aktywów. Środki odzwierciedlone wobec Białorusi.
Wyświetl w ramach prawnym→
AMLA opublikowała projekt RTS w celu harmonizacji sposobu, w jaki organy nadzoru w całej UE oceniają ryzyko ML/TF dla agentów nieruchomości, adwokatów, księgowych i innych niefinansowych podmiotów zobowiązanych. Przesłuchanie publiczne 10 września 2026, zastosowanie od 31 grudnia 2028.
Przeczytaj więcej→
10 lipca 2026AML — od krajowych przepisów AML do AMLR: co muszą zmienić podmioty zobowiązane do 2027 roku
Przeczytaj artykuł→Po raz pierwszy organy nadzoru UE we wszystkich państwach członkowskich będą stosować harmonizowane standardy podczas egzekwowania naruszeń przepisów przeciwko praniu pieniędzy. To samo naruszenie w tych samych okolicznościach będzie prowadzić do tego samego wyniku egzekucji, gdziekolwiek by się ono pojawiło.
Przeczytaj więcej→
Wdrożyliśmy nowe źródło rekordów sankcji z Rady Bezpieczeństwa ONZ (UNSC) do systemu AML PROOF i zintegrowaliśmy zaktualizowaną krajową listę sankcji Czeskiego Ministerstwa Spraw Zagranicznych (MZV) na dzień 15 czerwca 2026. Weryfikacja klientów obejmuje teraz najbardziej aktualne rekordy z obu tych źródeł.
Wyświetl w ramach prawnym→Czeski FIU wydał zmienioną ogólną opinię dotyczącą identyfikacji beneficjentów rzeczywistych i procedury w przypadku wykrycia rozbieżności (Ref. FIU-61224/2026/03). Obowiązek podmiotów zobowiązanych do zgłaszania rozbieżności na podstawie ustawy AML pozostaje niezmieniony.
- FATF: Zaktualizowana lista krajów trzecich wysokiego ryzyka na dzień 22 czerwca 2026 — jurysdykcje objęte wzmocnionym monitorowaniem
- Czeski FIU: Zaktualizowana lista krajów trzecich wysokiego ryzyka z dnia 22 czerwca 2026
Czeska FIU wydała zaktualizowaną ogólną opinię dotyczącą identyfikacji faktycznych właścicieli i procedury przy wykryciu rozbieżności (Ref. FIU-61224/2026/03). Obowiązek podmiotów objętych przepisami do zgłaszania rozbieżności na podstawie ustawy AML pozostaje niezmieniony.
Wyświetl w ramach prawnym→3 czerwca 2026Cyfryzacja zobowiązań AML: jak technologia zmienia compliance dla tysięcy podmiotów zobowiązanych
Przeczytaj artykuł→PrzewodnikPodstawowe zobowiązania podmiotów zobowiązanych w ramach AMLR
Przegląd kluczowych wymogów i kar za nieprzestrzeganie
Wyświetl przegląd→ReportingIzby zawodowe i obowiązki sprawozdawcze w ramach AMLR
Na podstawie zweryfikowanego brzmienia z dnia 11 stycznia 2026 r., różnicując, kiedy raport o podejrzanej transakcji przechodzi przez izbę zawodową, a kiedy bezpośrednio do krajowej Jednostki Wywiadu Finansowego (FIU).
Wyświetl przegląd→
Decyzje nadzoruDecyzje w sprawie wykroczeń zgodnie z Ustawą AML
Przeglądaj bieżące decyzje dotyczące wykroczeń AML i nałożone grzywny, wydane przez czeską jednostkę wywiadu finansowego (FIU).
Wyświetl na stronie Czeskiego FIU↗AML PROOF zapewnia wszystko, czego potrzebujesz, aby spełnić swoje zobowiązania wynikające z AMLR.
Identyfikacja klienta i due diligence
Przeprowadź szczegółową identyfikację oraz due diligence osób fizycznych i prawnych, w tym beneficjentów rzeczywistych i identyfikację zdalną.
- Identyfikacja osób fizycznych, osób prawnych i beneficjentów rzeczywistych
- Zdalna identyfikacja online bez obecności fizycznej
- Uproszczone due diligence i wzmocnione due diligence
Screening klientów
Automatycznie sprawdzaj klientów w międzynarodowych listach sankcji i bazach danych osób narażonych politycznie.
- Screening przed listami sankcji UE, ONZ i CZ
- Wykrywanie i środki wobec osób narażonych politycznie (PEP)
- Alerty dotyczące rozbieżności w rejestrze beneficjentów rzeczywistych
Podejrzane transakcje i środki
Bezpiecznie zarządzaj podejrzaną aktywnością, zatrzymaniem transakcji i elektronicznymi zgłoszeniami do krajowej Jednostki Wywiadu Finansowego (FIU).
- Zatwierdzenie, odrzucenie transakcji i odmowa przeprowadzenia due diligence
- Odroczenie instrukcji klienta na potrzeby dochodzenia
- Raport podejrzanej transakcji przygotowany dla FIU
Wewnętrzne polityki i zarządzanie ryzykiem
Kompleksowe pokrycie metodologii wewnętrznych i ocena kluczowych ryzyk regulacyjnych firmy.
- Ocena ryzyka działalności gospodarczej
- Dostosowany system polityki wewnętrznej
- Zestawienia osoby kontaktowej i wyznaczonej osoby do raportowania
Archiwizacja i ochrona danych
Przechowuj wszystkie dokumenty due diligence w zrównoważony i w pełni audytowalny sposób. Dostęp jest chroniony opcjonalnym dwuetapowym uwierzytelnianiem (2FA).
- Bezpieczne przechowywanie i archiwizacja danych AML na 10 lat
- Ograniczenie obowiązku informacyjnego wobec podmiotu danych
- Całkowita poufność raportów i dochodzeń
Edukacja i szkolenia pracowników
Systematyczne szkolenia całego odpowiedniego personelu bezpośrednio na platformie AML PROOF.
- Interaktywny moduł szkoleniowy dla całego zespołu
- Automatyczna archiwizacja dokumentów szkoleniowych i certyfikatów
- Regularne testowanie wiedzy z 5-letnim obowiązkiem udowodnienia
Chcesz niezobowiązująco sprawdzić klienta?
Listy sankcyjne, PEP, negatywne media, upadłości i egzekucje jednym kliknięciem. Wynik w formie raportu PDF.
- Listy sankcyjne
- Bazy PEP
- Negatywne media
- Upadłość
- Egzekucje
- Raport PDF
Często zadawane pytania
Rozporządzenie (UE) 2024/1624 (AMLR) — bezpośrednio stosowalne rozporządzenie UE dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy — wymaga od wybranych przedsiębiorstw sprawdzania i identyfikacji klientów (Art. 20–28 AMLR), prowadzenia dokumentacji i ustanowienia wewnętrznego systemu polityki (Art. 10 AMLR). To nie tylko banki. Zgodnie z AMLR, podmiotem zobowiązanym jest każdy agent nieruchomości, księgowy, doradca podatkowy, prawnik, notariusz, kantor wymiany walut lub dostawca usług związanych z aktywami wirtualnymi.
Ustawa wymaga od podmiotów zobowiązanych identyfikacji i przeprowadzenia due diligence na klientach przed rozpoczęciem jakiejkolwiek relacji biznesowej, screeningu klientów względem list sankcji i rejestrów osób politycznie eksponowanych (PEP), przygotowania wewnętrznego systemu polityk i oceny ryzyka, zgłaszania podejrzanych transakcji krajowej Jednostce Wywiadu Finansowego (FIU) i archiwizacji dokumentów przez 10 lat. Niezastosowanie się niesie za sobą kary do 10 000 000 CZK.
AML PROOF to czeska platforma online, która automatyzuje, upraszcza i otwiera całą agendę AML — zamieniając złożone przepisy w kilka kroków, które każdy potrafi obsługiwać. Podmiot zobowiązany się rejestruje, konfiguruje profil swojej firmy, szkolić swój zespół i rozpoczyna pierwszą sprawę. System identyfikuje klienta, automatycznie sprawdza rejestry PEP i listy sankcji, ocenia ryzyko zgodnie z metodologią ustawową i generuje dokumenty gotowe do przesłania FIU. Konfiguracja profilu podmiotu zobowiązanego, system polityk wewnętrznych, ocena ryzyka, szkolenie i zarządzanie zespołem są bezpłatne. Płacisz tylko za faktycznie przetwarzane sprawdzenia AML klientów — kredyty od 25 CZK za sztukę, bez terminu wygaśnięcia.
Dla wszystkich typów niefinansowych podmiotów zobowiązanych na mocy AMLR — od małych biur do dużych firm. Agenci nieruchomości, biura rachunkowe, doradcy podatkowi, prawnicy, notariusze i inni. Upraszczamy i ułatwiamy całą agendę AML, tak aby jeden użytkownik mógł nią zarządzać samodzielnie: od ustawienia profilu podmiotu zobowiązanego, przez szkolenie, identyfikację klienta i screening sankcji, aż po przygotowanie materiałów do inspekcji nadzorczej. Większe firmy mogą robić to samo jako zespół z przypisanymi rolami.
Standardy zgodności AML
We witnessed the confusion and exhaustion of obliged entities with the AML agenda firsthand — and built the first real solution for them. AML PROOF is becoming the AI agentic operating system for AML compliance, replacing the manual and exhausting work in this field. We aim to bring transparency, automation and financial integrity to every corner of the world.
Start meeting
AML obligations today.
Join obliged entities handling AML compliance simply,
quickly, and in full regulatory compliance.
Starter plan at no cost. No credit card required.