Po raz pierwszy nadzorcy w całej UE będą stosować zharmonizowane, spójne podejście do egzekwowania naruszeń przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Standardy AMLA zaawansują zbieżność nadzoru, tak aby to samo naruszenie w tych samych okolicznościach prowadziło do tego samego wyniku egzekwowania, gdziekolwiek by ono miało miejsce.
To samo naruszenie, ta sama odpowiedź
Nowe standardy wspierają jeden z kluczowych celów AMLA: zharmonizowany, oparty na ryzyku nadzór w całej UE. Do tej pory to samo naruszenie w tej samej sytuacji mogło spotkać się z bardzo różnymi wynikami egzekwowania od różnych nadzorców lub krajów — pozostawiając miejsce na arbitraż regulacyjny.
Nowy zestaw przepisów zapewnia każdemu nadzorcy wspólne podejście do oceny powagi naruszeń, prowadzące do spójnych wyników egzekwowania w całej UE, przy jednoczesnym zachowaniu proporcjonalności, skuteczności i zdolności odstraszania.
Jak nadzorcy podchodzą do egzekwowania
Nadzorcy w UE będą stosować wspólną, krokową metodę:
Ocena powagi
Nadzorcy ważą poziom powagi naruszenia w stosunku do wspólnego zestawu wskaźników, obejmujących to, jak długo trwało, czy było powtarzane i jaki miało wpływ.
Zaklasyfikuj do jednego z czterech poziomów
Naruszenie jest klasyfikowane do jednego z czterech poziomów zagrożenia, które określają zakres dostępnych środków egzekucyjnych.
Określ wynik egzekucji
Wspólne kryteria pomagają nadzorcom określić odpowiedni wynik egzekucji — od ostrzeżenia do kary finansowej.
Te same zasady we wszystkich sektorach
Standardy mają zastosowanie do wszystkich sektorów objętych przepisami AML, zarówno finansowymi, jak i niefinansowymi. Po przyjęciu przez Komisję Europejską będą miały bezpośrednie zastosowanie i staną się wiążące prawnie we wszystkich państwach członkowskich UE.
Dla podmiotów zobowiązanych — agentów nieruchomości, księgowych, doradców podatkowych i prawników — oznacza to, że wynik każdej kontroli nadzorczej musi spełniać unijny benchmark. Silne procesy wewnętrzne i jasny ślad audytu będą ważniejsze niż kiedykolwiek.
Oryginalny komunikat prasowy opublikowany na
amla.europa.eu — AMLA wprowadza wspólne podejście UE do egzekwowania przepisów AML