För första gången kommer tillsynsmyndigheter i hela EU att tillämpa ett harmoniserat, konsekvent förhållningssätt när det gäller tillämpning av brott mot regler för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism. AMLA:s standarder kommer att främja tillsynsmässig konvergens, så att samma brott under samma omständigheter leder till samma tillsynsresultat, var det än förekommer.
Samma brott, samma svar
De nya standarderna främjar ett av AMLA:s kärnmål: harmoniserad, riskbaserad tillsyn i hela EU. Fram till nu kunde samma brott i samma situation ge mycket olika tillsynsresultat från en tillsynsmyndighet eller ett land till ett annat — vilket lämnade utrymme för regulatorisk arbitrage.
Den nya regeluppsättningen ger varje tillsynsmyndighet ett gemensamt tillvägagångssätt för bedömning av allvarlighetsgraden av brott, vilket leder till konsekventa tillsynsresultat i hela EU samtidigt som proportionalitet, effektivitet och avskräckningseffekt bevaras.
Hur tillsynsmyndigheter tillämpar regler
Tillsynsmyndigheter i EU kommer att följa en gemensam, steg-för-steg-metod:
Bedöm allvarlighetsgrad
Tillsynsmyndigheter väger allvarlighetsgraden för ett brott mot en gemensam uppsättning indikatorer, inklusive hur länge det varade, om det upprepades och vilken inverkan det hade.
Klassificera i en av fyra nivåer
Överträdelsen klassificeras i en av fyra allvarlighetsgrader, vilket avgör vilka verkställighetsåtgärder som är tillgängliga.
Bestäm verkställighetsresultatet
Gemensamma kriterier vägleder tillsynsmyndigheter när de ska fastställa lämpligt verkställighetsresultat — från en varning till ett ekonomiskt straff.
Samma regler inom alla sektorer
Standarderna gäller för alla sektorer som omfattas av AML-regler, både finansiella och icke-finansiella. När de är antagna av Europeiska kommissionen kommer de att tillämpas direkt och bli juridiskt bindande i alla EU:s medlemsstater.
För ansvariga enheter — fastighetsmäklare, revisorer, skatterådgivare och advokater — innebär detta att resultatet av en tillsynskontroll måste uppfylla ett EU-omfattande riktmärke. Starka interna processer och ett tydligt granskningsprotokoll blir viktigare än någonsin.
Originalpress release publicerad på
amla.europa.eu — AMLA introducerar en gemensam EU-metod för att upprätthålla AML-regler