Innehållsförteckning
Vad säger lagen om politiskt exponerade personer?
Den juridiska definitionen av en PEP är anges i AML-lagen. En politiskt exponerad person är en fysisk person som innehar eller har innehållit en betydande offentlig funktion med nationell eller regional räckvidd, samt personer knutna till dem.
Lagen själv ger endast en illustrativ lista över funktioner. I praktiken räcker det inte. För att på ett tillförlitligt sätt fastställa PEP-status måste du arbeta med FIU:s metodologiska riktlinje nr 7, uppdaterad den 17 juli 2024, som innehåller den uttömmande listan över tillämpliga funktioner i Tjeckien.
Skyldigheten att kontrollera PEP-status uppstår under varje klientidentifiering. Enligt avsnitt 8(8) i AML-lagen måste du fastställa och registrera huruvida klienten, den fysiska person som handlar för klienten i transaktionen eller affärsrelationen, och klientens faktiska ägare inte är en PEP eller sanktionerad person.
Bindande lista över funktioner som skapar PEP-status i Tjeckien
Bilaga nr 1 till FIU:s metodologiska riktlinje nr 7 innehåller en uttömmande lista över funktioner. En person som inte finns på denna lista är inte en PEP. Översikt per kategori:
Verkställande makt och central förvaltning
- Republikens president och chef för presidentens kansli
- Statsminister
- Ministrar, vice ministrar och statssekreterare
- Chefer och lagliga representanter för centrala administrativa myndigheter (till exempel CSU, CUZK, CBU, UPV, UOHS, SSHR, SUJB, NBU, ERU, Regeringskansliet, CTU, UOOU, RRTV, UDHPSH, UPDI, NUKIB, NSA, DIA)
Lagstiftande församling
- Ledamöter i representanthuset och senatorer i Tjeckiens parlament
- Chefer för representanthusets och senatens kansli
- Ordförande och vice ordföranden i ett politiskt partis eller rörelses styrande organ
Territoriell självstyrelse
- Borgmästare i en lagstadgad stad, vice borgmästare, sekreterare för kommunmyndigheten och direktör för Prag stadshus
- Regionalguvörnör, vice regionalguvörnör och direktör för regionmyndigheten
- Borgmästare i en kommun med utökade befogenheter
- Borgmästare i utvalda Prag stadsdistrikter enligt dekret nr 55/2000 Saml.
Rättsväsen
- Dommare i Grundlagsdomstolen, Högsta förvaltningsdomstolen och Högsta domstolen
- Högste åklagare
Finansiella institutioner och revision
- Guvernör, vice guvernörer och medlemmar i Tjekkiska nationalbankenS bankstyre
- Ordförande, vice ordförande och medlemmar i Högsta revisionsrätten
Säkerhet och väpnade styrkor
- Polischef och direktörer för regionala polisdirektörer
- Direktörer för BIS, GIBS, militär underrättelsetjänst och UZSI
- Chef för Tjekkiens väpnade styrkor generalstab och direktörer för regionala militärkommandon
- Befälhavare för slottsgardet och chef för presidentens militärkansli
Statskontrollerade företag och företag
- Medlemmar i stadgar- och övervakningsorgan för affärsföretag med direkt eller indirekt statlig andel över 50%
- Direktörer och övervakningsrådsledamöter för statliga företag
- Ledning för VZP CR och sektoriella anställdas sjukförsäkringsfonder
Diplomati och internationella funktioner
- Ambassadörer, generalkonsul och chargé d'affaires
- Chefer för permanenta tjeckiska missioner till EU, NATO, FN, OSSE, OECD och Europarådet
- Domare i ECtHR, ICJ, ICC och andra internationella domstolar
- Chefer för kontor för utvalda internationella organisationer ackrediterade för Tjeckien (IOM, WHO, UNHCR, OSSE, FN)
Vilka är härledda PEPs och varför måste du inte förbise dem?
PEPs är inte bara de personer som anges ovan. AML-lagen skiljer tre grupper av härledda PEPs kopplade till en primär PEP:
| Grupp | Beskrivning |
|---|---|
| Närstående person | En direktlinjerelativ, syskon, make/maka, partner, svåger/svägerska och personer som bor permanent tillsammans. |
| Person med nära affärsrelation | En partner eller verklig ägare till samma juridiska person eller trust som PEP, eller en person i någon annan nära affärsrelation med PEP. |
| Verklig ägare av en specialbyggd juridisk person | En verklig ägare till en juridisk person eller trust som du, som ansvarig enhet, vet etablerades för att gynna en primär PEP. |
Om du upptäcker att den verkliga ägaren av din klientjuridiska person är en PEP, måste du tillämpa åtgärder på den juridiska personen som om det vore en direkt PEP. Detta följer från AML-lagen.
Verifiera PEP-statusen för klienten och den verkliga ägaren automatiskt
AML PROOF kontrollerar klienten och den verkliga ägaren mot PEP-databaser och sanktionslistor, och lagrar sedan en revisionsposter som är redo för en FIU-inspektion.
Hur man korrekt avgör om en klient är en PEP
FIU Metodologisk riktlinje nr 7 säger uttryckligen att det inte räcker att förlita sig på en enda verifieringsmetod. En ansvarig enhet bör basera PEP-statusresultatet på en kombination av metoder:
- Skriftlig klientförklaring — grunden för processen, men inte tillräcklig i sig; klienten måste också tydligt informeras om PEP-definitionen enligt AML-lagen och måste rapportera eventuella statusändringar.
- Din egen kontroll mot den uttömmande listan över funktioner i bilaga nr 1 till FIU Metodologisk riktlinje nr 7 — obligatorisk; resultatet måste dokumenteras, till exempel med en tidsstämpelskärmdump.
- Ett specialiserat PEP-screeningverktyg — rekommenderas eftersom det genererar en revisionsspår och också täcker härledda PEPs och sanktionslistor.
Anmärkning: Skyldigheten att fastställa PEP-status gäller inte endast när affärsförhållandet börjar. Håll resultatet uppdaterat under hela förhållandet, inklusive vid varje transaktion.
Procedurer för att fastställa PEP-status måste vara en obligatorisk del av varje ansvarig enhets system för interna policyer.
Vad bör du göra när klienten är en PEP?
Att konstater att en klient är en PEP utlöser automatiskt förbättrad identifiering och försiktighetsprövning enligt AML-lagen. I praktiken betyder det:
- Granska källan till medel eller andra tillgångar som används i transaktionen enligt AML-lagen.
- Vidta rimliga åtgärder för att fastställa ursprunget till alla PEP-tillgångar inom affärsförhållandet enligt AML-lagen.
- Få godkännande från en medlem av den lagstadgade organen eller en behörig person för att etablera eller fortsätta en affärsrelation med PEP (avsnitt 9a(3)(d) i AML-lagen).
- Etablera utökad löpande övervakning av affärsrelationen.
Omfattningen av individuella åtgärder kan anpassas till riskprofilen för den specifika PEP. För en lågrisks PEP-klient kan en deklaration vara tillräcklig för att fastställa ursprunget för tillgångar; för en högrisk-PEP kan ytterligare källor såsom skattedeklarationer, offentliga register eller andra verifierbara dokument behövas. Även för en lågrisk-PEP kan denna skyldighet dock inte helt förbigås.
En viktig begränsning som förpliktigade enheter ofta glömmer: enligt avsnitt 15(2) i AML-lagen får en transaktion med en PEP inte genomföras om du inte känner till ursprunget för de tillgångar eller medel som används i den transaktionen, även inom en pågående affärsrelation.
Vanligt misstag: är en kommunalråd en PEP?
Medlemskap i ett kommun-, stads- eller distriktråd skapar inte PEP-status. Bilaga nr 1 till FIU:s metodiska riktlinjer nr 7 är uttömmande och vanliga rådsmedlemmar är inte listade. Bland territoriella självstyrelsens ledare är endast följande PEPs:
- borgmästare i en lagstadgad stad och vice borgmästare
- sekreterare för kommunala myndigheter och direktör för Prags stadshus
- regionguvörnör, vice regionguvörnör och direktör för regionsmyndigheten
- borgmästare i en kommun med utökade befogenheter
- borgmästare för utvalda Prags stadsdistrikts enligt applicable Czech regulations
En vanlig rådsmedlem, oavsett kommunens eller distriktets storlek, faller inte inom listan.
Håll PEP-screening under kontroll utan onödig administration
AML PROOF kontrollerar varje klient mot PEP- och sanktionsdatabaser, lagrar posten och varnar dig om ändringar, allt i enlighet med FIU:s förväntningar.