Inhoudsopgave
- Waarom u PEP-controles moet uitvoeren — en wat er op het spel staat
- Wat moet een rechtmatige PEP-controle omvatten?
- Hoe voer je een gratis online PEP-controle uit — stap voor stap
- Het resultaat van PEP-screening correct vastleggen
- Wat te doen als de klant een PEP is
- PEP-controle versus sanctiescreening: wat is het verschil?
- Wanneer een PEP-controle onvoldoende is en versterkte due diligence vereist is
- Veelgestelde vragen over PEP-screening
Waarom u PEP-controles moet uitvoeren — en wat er op het spel staat
De verplichting om de PEP-status van een client te verifiëren volgt uit de AML-wet. Bij elke clientidentificatie moet een verplichte partij bepalen en registreren of de client, de persoon die namens de client handelt en de uiteindelijke begunstigde van de client politiek prominente personen (PEPs) of gesanctioneerde personen zijn.
Een PEP-controle is daarom geen optionele toevoeging. Het is een wettelijke verplichting die van toepassing is op alle verplichte partijen, inclusief makelaars in onroerend goed, accountants, belastingadviseurs, advocaten, notarissen en andere entiteiten genoemd in artikel 2 van de AML-wet.
Het niet verifiëren van de PEP-status is een administratief vergrijp onder artikel 44 van de AML-wet, met een boete tot CZK 10.000.000. Tijdens inspecties controleert het Financieel Analytisch Bureau niet alleen of screening heeft plaatsgevonden, maar ook of deze correct is gedocumenteerd.
Wat moet een rechtmatige PEP-controle omvatten?
Noch de AML-wet noch Methodologische Richtlijn nr. 7 van de FIU schrijft een specifiek instrument voor. Ze vereisen echter wel een combinatie van methoden en een resultaat dat kan worden aangetoond. Een schriftelijke verklaring van de client dat zij geen PEP zijn, is op zichzelf niet voldoende.
Primair: controle tegen de uitputtende lijst van functies
Methodologische Richtlijn nr. 7 van de FIU, bijgewerkt vanaf 17 juli 2024, bevat een gesloten lijst van openbare functies die de PEP-status in de Tsjechische Republiek bepalen — van de President van de Republiek tot regionale gouverneurs en hoofd van diplomatieke missies. Verificatie wordt uitgevoerd door de naam van de client te vergelijken met deze lijst.
Daarnaast: wereldwijde PEP-databases
Voor buitenlandse clients moeten verplichte partijen ook buitenlandse PEP-databases controleren die openbare functies in andere staten en internationale organisaties in kaart brengen.
Altijd: sanctielijsten
- de Tsjechische nationale sanctielijst (Ministerie van Buitenlandse Zaken, de internationale sanctions legislation)
- de EU-sanctielijst (CVDR, de internationale sanctions legislation)
- de VN-sanctielijst
Het wordt ook aanbevolen om screenings op ongunstige media op te nemen, wat betekent dat media en openbare bronnen worden geanalyseerd — vooral voor clients met een hoger risico.
Opmerking: De PEP-status wordt niet alleen aan het begin van een zakelijke relatie gecontroleerd, maar gedurende de gehele duur ervan. Een verandering in de status van de client, zoals het aanvaarden van een openbare functie, moet worden vastgelegd.
Hoe voer je een gratis online PEP-controle uit — stap voor stap
AML Basic laat u een klant controleren tegen sanctielijsten en PEP-databases; ongunstige media kunt u optioneel apart controleren — na registratie ontvangt u 3 gratis tegoederen.
- Stap 1 — ga naar amlbasic.com/pep-check. De pagina opent rechtstreeks in het hulpmiddel voor clientscreening. Na registratie ontvangt u 3 gratis tegoederen en is geen betaalpas vereist.
- Stap 2 — voer de naam van de klant in. Vul de voor- en achternaam van een natuurlijk persoon of de naam van een bedrijf in. Voor buitenlandse namen werkt het hulpmiddel met transliteratievarianten en fuzzy matching.
- Stap 3 — voer de controle uit. Screening duurt ongeveer 30 seconden en bestrijkt wereldwijde PEP-databases, Tsjechische, EU- en VN-sanctielijsten en ongunstige media.
- Stap 4 — download het PDF-rapport. Het resultaat wordt gegenereerd als een PDF-rapport met een samenvatting van de gecontroleerde bronnen en eventuele gevonden overeenkomsten. Het rapport dient als bewijs voor een mogelijke FIU-inspectie.
Voer een PEP-controle uit met gratis credits — resultaat in 30 seconden
AML Basic controleert de cliënt tegen Tsjechische, EU- en VN-sanctielijsten en PEP-databases; ongunstige media kunt u optioneel apart controleren. PDF-rapport zonder registratie.
3 gratis credits ophalenHet resultaat van PEP-screening correct vastleggen
U moet het resultaat van PEP-screening documenteren op een manier die tijdens een FIU-inspectie bewijst dat de controle heeft plaatsgevonden, wanneer deze heeft plaatsgevonden en wat het resultaat was.
Aanvaardbare vormen van registratie
- een PDF-rapport van het hulpmiddel met de datum, clientnaam, gecontroleerde bronnen en resultaat
- een schermafbeelding van de zoekopdracht met de datum en gecontroleerde naam zichtbaar
- een vermelding in het AML-dossier van de klant met verwijzing naar de datum en verificatiemethode
U moet het PEP-screeningregistratie 10 jaar lang bewaren na het einde van de zakenrelatie of nadat een eenmalige transactie is voltooid (Artikel 16(1) van de AML-wet).
Belangrijk: Tijdens een inspectie beoordeelt FIU niet alleen of een registratie bestaat, maar ook of deze geloofwaardig is. Een Google-schermafbeelding zonder datumstempel of een algemene verklaring dat 'de klant heeft verklaard geen PEP te zijn' voldoet niet aan de wettelijke verplichting.
Wat te doen als de klant een PEP is
Het vaststellen dat een klant een PEP is, activeert automatisch verbeterde klantenidentificatie en due diligence volgens Artikel 9a van de AML-wet. Het is niet voldoende om op te tekenen dat de klant een PEP is — u moet concrete maatregelen nemen.
- Verifieer de herkomst van geldmiddelen die in de transactie worden gebruikt (Artikel 9(2)(e) van de AML-wet).
- Neem proportionele maatregelen om de herkomst van het totale vermogen van de PEP vast te stellen (Artikel 9(2)(f) van de AML-wet).
- Verkrijg goedkeuring van de aangewezen persoon (MLRO) of een lid van het statutaire orgaan voordat u de zakenrelatie tot stand brengt of voortzet (Artikel 9a(3)(d) van de AML-wet).
- Stel voortdurende monitoring van de zakenrelatie in met verhoogde intensiteit.
Artikel 15(2) van de AML-wet stelt uitdrukkelijk dat een transactie met een PEP niet kan worden uitgevoerd als u de herkomst van de activa of geldmiddelen die in die transactie worden gebruikt niet kent — zelfs binnen een bestaande zakenrelatie.
PEP-controle versus sanctiescreening: wat is het verschil?
Deze twee controles worden in de praktijk vaak verward, maar het zijn afzonderlijke verplichtingen met afzonderlijke wettelijke grondlagen.
| PEP-screening | Sanctiescreening | |
|---|---|---|
| Wat het verifieert | Of de klant een publieke functie bekleedt of heeft bekleed | Of de klant op een sanctielijst staat |
| Wettelijke grondslag | Artikelen 4(5) en 8(8) van de AML-wet | de internationale sanctions legislation over de tenuitvoerlegging van internationale sancties |
| Effect van een positieve overeenkomst | Verbeterde due diligence (Artikel 9a van de AML-wet) | Onmiddellijk verbod op de transactie en uitstelplichtige (Artikel 20 van de AML-wet) |
| Hoe het wordt gecontroleerd | PEP-databases plus eigen onderzoek | Tsjechische, EU- en VN-sanctielijsten |
| Duur | PEP-status blijft na het verlaten van het ambt bestaan op basis van individuele risicobeoordeling | Sancties gelden totdat de persoon van de lijst wordt verwijderd |
De praktische conclusie is eenvoudig: alleen sanctielijsten controleren is niet voldoende. Alleen PEP-status controleren zonder sanctiescreening is ook niet voldoende. De wet vereist beide — en AML Basic voert beide controles in één rapport uit.
Wanneer een PEP-controle onvoldoende is en versterkte due diligence vereist is
Een PEP-controle is het startpunt, maar voor risicovolle cliënten of bepaalde situaties vereist de wet aanzienlijk meer.
Wanneer een PEP-controle EDD activeert
- de cliënt is een directe PEP volgens de uitputtende lijst in FIU-methodologische richtlijn nr. 7
- de cliënt is een afgeleide PEP onder artikel 4(5)(b) van de AML-wet — een nauwe persoon, zakenpartner of uiteindelijk belanghebbende van dezelfde rechtspersoon als een PEP
- de uiteindelijk belanghebbende van de cliëntentiteit is een PEP (artikel 54(8) van de AML-wet)
Wanneer het screeningsresultaat alleen nog niet voldoende is
- een gedeeltelijke overeenkomst — de naam is vergelijkbaar maar de identiteit is niet duidelijk bevestigd; de beslissing moet worden gedocumenteerd en als twijfels blijven bestaan, moet EDD worden toegepast
- de cliënt komt uit een jurisdictie met hoog corruptierisico; zelfs zonder een directe PEP-hit zijn verhoogde voorzichtigheid en verbeterde screening passend
Ga in dergelijke gevallen over van standalone screening naar een volledig AML-systeem. AML PROOF verbindt het PEP-screeningsresultaat met een EDD-workflow en ondersteunt goedkeuring door de aangewezen persoon (MLRO) in overeenstemming met artikel 9a(3)(d) van de AML-wet.
Van PEP-controle naar volledig AML-clientbeheer — zonder van systeem te wisselen
AML Basic dekt screening. AML PROOF voegt cliëntidentificatie, risicobeoordeling, EDD-workflow, 10-jarige archivering en training toe — verbonden in één systeem.
Meer informatie over AML PROOFVeelgestelde vragen over PEP-screening
Moet ik voor elke cliënt of alleen voor bepaalde cliënten een PEP-controle uitvoeren?
Voor elke cliënt bij iedere identificatie. De wet creëert geen uitzondering voor cliënten die laagrisico lijken. De plicht geldt voor natuurlijke personen, personen die namens een cliënt optreden en uiteindelijke belanghebbenden van rechtspersonen. De frequentie van herhaalde controles hangt af van het risicoprofiel van de cliënt en de lengte van de zakelijke relatie.
Is het voldoende als de cliënt een verklaring ondertekent dat zij geen PEP is?
Nee. Op zichzelf is het niet voldoende. FIU-methodologische richtlijn nr. 7 stelt dat exclusief vertrouwen op de verklaring van de cliënt onvoldoende is. De verklaring kan een uitgangspunt zijn, maar moet gecombineerd worden met uw eigen verificatie tegen de lijst met functies of met een gespecialiseerd hulpmiddel.
Hoe lang duurt PEP-status na het verlaten van het ambt?
De AML-wet stelt geen vaste periode vast. PEP-status blijft na het verlaten van het ambt bestaan, en de duur ervan hangt af van de risicobeoordeling van de specifieke cliënt. Voor PEP's met hoog risico kan verhoogde voorzichtigheid jarenlang na het verlaten van het ambt passend zijn.
Als de cliënt een PEP met laag risico is, heb ik dan dezelfde maatregelen nodig als voor een PEP met hoog risico?
Nee. De wet staat toe dat de diepte van maatregelen het risicoprofiel van de PEP weerspiegelt. Voor een PEP met laag risico kan een verklaring voldoende zijn om de bron van rijkdom vast te stellen; voor een PEP met hoog risico kunnen aanvullende bronnen nodig zijn. De plicht om de bron van rijkdom vast te stellen kan niet worden omzeild voor enige PEP.
Moet ik het PDF-rapport van PEP-screening bewaren?
Ja. Artikel 16(1) van de AML-wet vereist dat documenten van cliëntidentificatie en due diligence 10 jaar na het einde van de zakelijke relatie worden bewaard. Een PDF-rapport is een aanvaardbare vorm van bewijs dat screening is uitgevoerd.
Wat als het hulpmiddel een gedeeltelijke overeenkomst aangeeft en de cliënt mogelijk een PEP is?
Een gedeeltelijke overeenkomst betekent dat de naam van de cliënt overlapt met een persoon in een PEP-database, maar de identiteit is niet duidelijk bevestigd. U moet aanvullende identificatiegegevens vergelijken, zoals geboortedatum, nationaliteit of functie, en de beslissing documenteren. Kunnen twijfels niet worden opgelost, ga dan verder als met een positieve overeenkomst.