Anti-penningtvättslagen slår klart fast att varje ny och befintlig klient måste genomgå tillräcklig verifiering. Bland de mest kritiska uppgifterna är PEP-screening (kontroll av politiskt exponerade personer) och kontroller mot internationella sanktionslistor. Vad betyder detta exakt för din verksamhet?
Innehållsförteckning
Vad är en PEP och varför framhäver lagen dem
Förkortningen PEP (Politically Exposed Person) hänvisar till en fysisk person som innehar eller har innehaft en framstående offentlig funktion. Detta inkluderar ministrar, parlamentsledamöter, domare eller höga militärer, inklusive deras närmaste familjemedlemmar. Den tjeckiska AML-lagen kräver så kallad utökad aktsamhet för dessa klienter, eftersom arten av deras funktion innebär en högre potential för korruption.
Sanktionslistor — vilka man ska kontrollera och hur ofta
Som en förpliktad enhet (oavsett om du är en fastighetsagent, ett redovisningsföretag eller en advokat), får du inte etablera en affärsrelation med en person eller enhet på en sanktionslista. Du är skyldig att kontrollera klienter mot sanktionslistorna för Tjeckien, EU och ofta FN och nationella sanktionslistor. Dessutom får denna kontroll inte vara en engångsbegivenhet i början av relationen, utan måste vara kontinuerlig.
Are you subject to AML?
Enter your company ID (IČO) and instantly find out whether you're subject to AML regulations
Hur PEP-screening fungerar i praktiken (manuell vs. automatiserad)
Manuell kontroll genom att söka i webmsökord eller offentliga nyheter är mödosam, felbenägen och vanligtvis otillräcklig för senare demonstration till Finansanalyskontoret. Därför är moderna standarder full automation. Programvaruverktyg jämför den identifierade personen med tusentals aktuella poster i databaser på sekunder och skapar ett tillförlitligt revisionsspår.
Vad händer om du hoppar över PEP-screening
Att ignorera PEP-screening eller slarvigt kontrollera sanktioner är ett vanligt efterlevnadsfel som FIU snabbt upptäcker. En överträdelse av dessa AML-principer (klientkontroll) medför miljontals böter för juridiska personer, vilket kan vara förödande för mindre företag.
Hur AML PROOF hanterar PEP- och sanktionskontroller för dig
För att spara tid och minimera mänskliga fel erbjuder vår screeninglösning fullständig automation av hela processen. När klienten anger sina uppgifter i systemet utför AML PROOF-plattformen automatiskt en djupanalys mot globala PEP-index och omfattande familjer av sanktionslistor.