Inhoudsopgave
- Op wie is Methodologische Richtlijn Nr. 6 van toepassing?
- De AML-wet gaat voor op de Gokkenwet
- Cliëntidentificatie: wanneer en hoe bij gokken
- Cliëntonderzoek: specifieke aspecten voor de gokbranche
- Politiek prominente personen (PEP's) in gokken
- Dossiervorming en training van medewerkers
- Intern controlesysteem en risicobeoordeling: wat de FIU verduidelijkt
- Veelgestelde vragen over FIU MP Nr. 6
Op wie is Methodologische Richtlijn Nr. 6 van toepassing?
FIU Methodologische Richtlijn Nr. 6 (ref.: FIU-18007/2026/03, juridische status per 1 februari 2026) is uitsluitend gericht aan meldingsplichtige entiteiten in de gokbranche onder de toepasselijke bepalingen van de AML-wet — dat wil zeggen gokoperators onder de gokwetgeving. De uitzondering omvat loterij- en bingooperators die niet via toegang tot het internet op afstand worden beheerd, en tombola-operators — zij zijn niet gebonden aan de richtlijn.
De richtlijn werd ontwikkeld naar aanleiding van een FIU-enquête in de gokbranche en beantwoordt specifieke vragen waar operators in de praktijk mee worden geconfronteerd. Het dekt vier gebieden van verplichtingen: cliëntidentificatie en onderzoek, verdachte transactierapporten, dossiervorming en training van medewerkers, en ten slotte preventieve maatregelen inclusief het intern controlesysteem (SVZ).
De AML-wet gaat voor op de Gokkenwet
Dit is de basisregel die de FIU expliciet bevestigt in MP Nr. 6 en die aanzienlijke praktische gevolgen heeft.
De AML-wet is een bijzondere juridische regeling — lex specialis — ten opzichte van de Gokkenwet. Waar de twee wetten conflicteren en het onmogelijk is beide na te leven, gaat de AML-wet voor.
Een concreet voorbeeld: onder de toepasselijke bepalingen van de Gokkenwet moet de operator gelden van een gebruikersaccount onmiddellijk terugbetalen op verzoek van de speler. Als echter aan de voorwaarden voor weigering van een transactie onder de AML-wet (bijv. vermoeden van identiteitsmisbruik) of voor uitstel van uitvoering van de instructie van de cliënt onder de AML-wet en rapportage van een verdachte transactie wordt voldaan, moet de operator de AML-wet volgen — en de betaling uitstellen of weigeren, ook al zou de Gokkenwet onmiddellijke betaling vereisen.
Cliëntidentificatie: wanneer en hoe bij gokken
Voor gokoperators geldt de algemene identificatiedrempel onder de AML-wet: cliëntidentificatie moet uiterlijk plaatsvinden wanneer blijkt dat de transactiewaarde EUR 1.000 zal overschrijden. De wet vereist dat gerelateerde betalingen — bijv. weddenschappen op dezelfde race of binnen korte tijd — worden geaggregeerd en als één transactie worden behandeld.
MP Nr. 6 verduidelijkt hoe u een zakelijke relatie versus een incidentele transactie kunt beoordelen:
Een zakelijke relatie ontstaat wanneer de Gokkenwet cliëntregistratie vereist — dat wil zeggen voor online gokken waarbij de speler een gebruikersaccount heeft. Identificatie moet plaatsvinden voordat die relatie tot stand komt.
Een incidentele transactie treedt op bij gokken waar registratie niet vereist is — bijvoorbeeld cursusbetwisting op dierenwedstrijden zonder gebruikersaccount, of totalisatorweddenschappen op dierenwedstrijden. Identificatie wordt vervolgens uitgevoerd voordat een transactie ter waarde van meer dan EUR 1.000 wordt uitgevoerd.
Landgebonden casino's en speelzalen zijn een speciaal geval. De Gokkenwet vereist geen registratie, maar bevat bepalingen dat operators bezoekers identificeren wanneer zij een speelzaal of casino binnenkomen. Deze verplichting overlapt met AML-identificatieregels.
De richtlijn verduidelijkt ook dat de wettelijke drempel van EUR 1.000 een minimumeisen is — op basis van een eigen risicobeoordeling onder de AML-wet kan een operator een lagere drempel stellen of cliënten voor alle transacties ongeacht waarde identificeren. Wat acceptabele identiteitsdocumenten betreft: elk document dat door een overheidsinstantie is afgegeven en ten minste de naam, achternaam en geboortedatum van de geïdentificeerde persoon bevat, waaruit hun uiterlijk blijkt, komt in aanmerking. In Tsjechië omvat dit een nationale ID-kaart, paspoort, rijbewijs en digitale kopie van een nationale ID-kaart.
Are you subject to AML?
Enter your company ID (IČO) and instantly find out whether you're subject to AML regulations
Cliëntonderzoek: specifieke aspecten voor de gokbranche
Cliëntonderzoek in de gokbranche volgt de AML-wet met één belangrijk verschil van andere niet-financiële meldingsplichtige entiteiten: de drempel voor due diligence op een eenmalige transactie voor gokoperators is EUR 2.000, terwijl andere meldingsplichtige entiteiten over het algemeen een drempel van EUR 15.000 hanteren.
Cliëntonderzoek omvat met name:
- vaststelling van het doel en karakter van de transactie of zakelijke relatie en de aard van de bedrijfsactiviteiten van de cliënt
- vaststelling van de identiteit van de uiteindelijk begunstigde
- voortdurende monitoring van de zakelijke relatie inclusief beoordeling van transacties
- beoordeling van de bronnen van fondsen
MP nr. 6 verduidelijkt indicatoren van verdacht gedrag die specifiek voor gokken gelden. Deze omvatten het gebruik van meerdere gebruikersaccounts met buitenlandse identiteiten, een zogenoemde dormante rekening (storting zonder gokactiviteit gevolgd door opname), snelle accountactivering en deactivering, frequente wijzigingen van betaalpassen voor stortingen, of storten op één locatie en opnemen op een ander.
De FIU verduidelijkt ook in de richtlijn dat beoordelingen van uitbetalingen altijd plaatsvinden wanneer risicofactoren zich materialiseren — en dat uitbetalingen van winsten eveneens een transactie onder de AML-wet zijn en onderworpen aan dezelfde regels als een storting.
Politiek prominent personen (PEPs) in gokken
Voor cliënten met de status van politiek prominent persoon (PEP) geldt verbeterde identificatie en due diligence onder de AML-wet zonder uitzondering in de gokbranche. Vereenvoudigde due diligence kan niet worden gebruikt voor PEPs.
Belangrijkste regels voor PEPs in gokken:
- Het aangaan van een zakelijke relatie met een PEP-cliënt vereist toestemming van het wettelijk orgaan van de meldingsplichtige entiteit of een door deze geautoriseerde persoon op het gebied van AML/CFT. Deze toestemming geldt ook voor voortzetting van een bestaande zakelijke relatie — bijvoorbeeld wanneer een cliënt durante een lopende relatie PEP wordt.
- Indien de operator de herkomst van fondsen of andere activa die door de PEP-cliënt in de transactie worden gebruikt niet kent, mag de transactie niet worden uitgevoerd — zelfs niet binnen een lopende zakelijke relatie.
Voor de bepaling van de PEP-status verwijst de FIU naar Methodologische Richtlijn nr. 7 — Maatregelen met betrekking tot politiek prominente personen. Indien de operator een commercieel screeninginstrument gebruikt, moet dit zowel een registratie van het verificatieresultaat als informatie over de gebruikte bronnen genereren (inclusief of internationale en nationale sanctielijsten zijn opgenomen).
Bewaring van documenten en training van werknemers
Bewaring van documenten in de gokbranche volgt de AML-wet bepalingen. De bewaartermijn is 10 jaar vanaf uitvoering van een transactie buiten een zakelijke relatie of vanaf beëindiging van een zakelijke relatie. Documenten kunnen elektronisch worden bewaard — MP nr. 6 bevestigt dit expliciet en behandelt gescande documenten als elektronische opslag. De sleutelvereiste is reconstructeerbaarheid: documenten moeten aantonen wie, waar, wanneer en hoe relevante informatie is verkregen en hoe deze is beoordeeld.
Training van werknemers volgt de AML-wet. Voor gokoperators gelden dezelfde regels als voor andere meldingsplichtige entiteiten: werknemers die in hun werk met een verdachte transactie kunnen worden geconfronteerd, moeten minstens eenmaal per 12 maanden worden getraind. Nieuwe werknemers moeten worden getraind voordat zij aan een dergelijke functie worden toegewezen.
MP nr. 6 voegt twee belangrijke verduidelijkingen toe die specifiek voor de gokbranche gelden:
Ten eerste — als een werknemer het Tsjechisch niet betrouwbaar spreekt en zich specialiseert in het omgaan met buitenlandse cliënten, moet de training worden gegeven in de taal die de werknemer bij het omgaan met die cliënten gebruikt. Een taalbarrière is geen excuus voor het niet geven van training.
Ten tweede — de FIU beveelt training buiten de normale cyclus aan wanneer nieuwe producten, diensten of technologieën worden geïntroduceerd, en ook wanneer er een significante wijziging van AML-regelgeving is of nieuwe FIU-methodologische richtlijnen worden uitgegeven.
Interne controlesysteem en risicobeoordeling: wat de FIU verduidelijkt
Een gokoperator moet een interne controlesysteem (SVZ) en risicobeoordeling hebben volgens de AML-wet. MP nr. 6 verduidelijkt wat de risicobeoordeling in gokken moet bevatten.
De primaire risicofactor voor spellen is het onderscheid tussen online en landgebonden activiteiten. Aanvullende factoren zijn spelsnelheid, aantal spelers, mogelijkheid om contant geld of anonieme betaalmethoden te gebruiken, transactievolume en beschikbaarheid van instrumenten voor het stellen van limieten.
VIP-cliënten vormen een speciale categorie — een mogelijk verhoogde risicofactor vergelijkbaar met private banking (Bijlage 2 bij de AML-wet). De operator moet regels in de SVZ hebben voor het identificeren en beheren van dit risico.
De richtlijn bevestigt ook dat de SVZ procedures moet bevatten voor het beschikbaar stellen van bewaarde documenten aan relevante autoriteiten en dat spelvoorwaarden cliënten moeten verplichten de operator in te lichten over wijzigingen in identificatiegegevens.
Houd uw SVZ, training en identificatie in één systeem gereed voor de FIU
AML PROOF dekt de volledige AML-agenda — van cliëntidentificatie via trainingsregistraties tot archivering van documenten voor de wettelijke bewaartermijn. Bereid u voor op een FIU-inspectie zonder papierwerk.
Veelgestelde vragen over FIU MP nr. 6
Op wie is FIU Methodologische Richtlijn nr. 6 van april 2026 van toepassing?
MP nr. 6 is gericht aan gokoperators onder de AML-wet. Uitzonderingen zijn loten- en bingooperators zonder externe internettoegang en tombola-exploitanten. De richtlijn beantwoordt praktische vragen over cliëntidentificatie, due diligence, melding van verdachte transacties, bewaring van documenten, training en de SVZ.
Wat is de identificatiedrempel voor gokoperators?
De algemene cliëntidentificatiedrempel is EUR 1.000. Due diligence op een eenmalige transactie in gokken geldt vanaf EUR 2.000. Gerelateerde betalingen binnen een korte periode worden samengevoegd en behandeld als één transactie.
Wat is van toepassing wanneer de AML-wet en de Gokwet conflicteren?
De AML-wet heeft voorrang — het is lex specialis ten opzichte van de Gokwet. De verplichting om winsten onmiddellijk uit te betalen onder de Gokwet wijkt bijvoorbeeld als aan de voorwaarden voor weigering van een transactie of uitstel van uitbetaling onder de AML-wet wordt voldaan.
Moeten werknemers in een vreemde taal worden getraind?
Ja. MP nr. 6 verduidelijkt dat als een werknemer het Tsjechisch niet betrouwbaar spreekt en zich specialiseert in het omgaan met buitenlandse cliënten, de training moet worden gegeven in de taal die wordt gebruikt bij het werken met die cliënten. Een taalbarrière is geen reden om training over te slaan.