De Anti-witwassen wet stelt duidelijk dat elke nieuwe en bestaande cliënt een voldoende verificatie moet ondergaan. De belangrijkste taken zijn PEP-screening (controle van politiek blootgestelde personen) en controles tegen internationale sanctielijsten. Wat betekent dit precies voor uw bedrijf?
Inhoudsopgave
Wat is een PEP en waarom onderscheidt de wet hen
Het acroniem PEP (Politiek Blootgestelde Persoon) verwijst naar een natuurlijk persoon die een prominent openbare functie bekleedt of heeft bekleed. Dit omvat ministers, parlementsleden, rechters of hoge militaire ambtenaren, inclusief hun nauwe familieleden. De Tsjechische AML-wet vereist zogenaamde verhoogde due diligence voor deze cliënten, aangezien de aard van hun functie een hoger potentieel voor corruptie inhoudt.
Sanctielijsten — welke u moet controleren en hoe vaak
Als meldingsplichtige entiteit (of u nu een makelaar in onroerend goed, een boekhoudkantoor of een advocaat bent), mag u geen zakelijke relatie tot stand brengen met een persoon of entiteit op een sanctielijst. U bent verplicht cliënten te controleren tegen de sanctielijsten van de Tsjechische Republiek, de EU, en vaak de VN en nationale sanctielijsten. Bovendien mag deze controle geen eenmalige gebeurenis aan het begin van de relatie zijn, maar moet deze voortdurend plaatsvinden.
Are you subject to AML?
Enter your company ID (IČO) and instantly find out whether you're subject to AML regulations
Hoe PEP-screening in de praktijk werkt (handmatig versus geautomatiseerd)
Handmatige controle door het bladeren door zoekmachines of openbaar nieuws is vermoeiend, foutgevoelig en meestal onvoldoende voor latere demonstratie aan het Financiële Analysebureau. De moderne standaard is daarom volledige automatisering. Softwaretools vergelijken de geïdentificeerde persoon in enkele seconden met duizenden huidige gegevens in databases en creëren een betrouwbare audittrail.
Wat gebeurt er als u PEP-screening overslaat
Het negeren van PEP-screening of het lukraak controleren van sancties is een veelgemaakte nalevingsfout die de FIU snel detecteert. Een schending van deze AML-principes (clientcontrole) leidt tot miljoenenboten voor rechtspersonen, wat voor kleinere bedrijven verwoestend kan zijn.
Hoe AML PROOF PEP- en sanctiescontroles voor u afhandelt
Om tijd te besparen en menselijke fouten te minimaliseren, biedt onze screeningoplossing volledige automatisering van het gehele proces. Zodra de cliënt hun gegevens in het systeem invoert, voert het AML PROOF-platform automatisch een grondige analyse uit tegen wereldwijde PEP-indices en uitgebreide families van sanctielijsten.