Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy jasno stanowi, że każdy nowy i istniejący klient musi zostać poddany wystarczającej weryfikacji. Wśród najistotniejszych zadań znajduje się screening osób politycznie eksponowanych (sprawdzenie osób politycznie eksponowanych) i sprawdzanie względem międzynarodowych list sankcji. Co dokładnie to oznacza dla Twojej firmy?
Table of contents
- Czym jest osoba politycznie eksponowana i dlaczego prawo ją wyróżnia
- Listy sankcji — które sprawdzać i jak często
- Jak screening osób politycznie eksponowanych działa w praktyce (ręczny vs. zautomatyzowany)
- Co się stanie, jeśli pominiesz screening osób politycznie eksponowanych
- Jak AML PROOF obsługuje screening osób politycznie eksponowanych i sankcji dla Ciebie
Czym jest osoba politycznie eksponowana i dlaczego prawo ją wyróżnia
Akronim PEP (Politically Exposed Person) odnosi się do osoby fizycznej, która pełni lub pełniła prominentną funkcję publiczną. Obejmuje to ministrów, członków parlamentu, sędziów lub wysokich rangą urzędników wojskowych, w tym członków ich bliskich rodzin. Czechosłowacka ustawa o AML wymaga tak zwanej wzmożonej staranności dla tych klientów, ponieważ charakter ich funkcji implikuje wyższy potencjał korupcji.
Listy sankcji — które sprawdzać i jak często
Jako podmiot zobowiązany (niezależnie od tego, czy jesteś pośrednikiem w obrocie nieruchomościami, firmą księgową czy prawnikiem), nie możesz nawiązywać stosunku biznesowego z osobą lub podmiotem na liście sankcji. Jesteś zobowiązany do sprawdzania klientów względem list sankcji Czech, Unii Europejskiej i często list sankcji Unii Europejskiej oraz krajowych. Ponadto sprawdzenie to nie może być wydarzeniem jednorazowym na początku stosunku, ale musi być ciągłe.
Are you subject to AML?
Enter your company ID (IČO) and instantly find out whether you're subject to AML regulations
Jak screening osób politycznie eksponowanych działa w praktyce (ręczny vs. zautomatyzowany)
Ręczne sprawdzanie poprzez przeglądanie wyszukiwarek internetowych lub publicznych wiadomości jest żmudne, podatne na błędy i zwykle niewystarczające do późniejszego wykazania Urzędowi Analiz Finansowych. Współczesnym standardem jest zatem pełna automatyzacja. Narzędzia programowe porównują zidentyfikowaną osobę z tysiącami bieżących rekordów w bazach danych w ciągu sekund i tworzą niezawodny ślad audytu.
Co się stanie, jeśli pominiesz screening osób politycznie eksponowanych
Ignorowanie screeningu osób politycznie eksponowanych lub niedbałe sprawdzanie sankcji to częsta niepowodzenie zgodności, które FIU szybko wykrywa. Naruszenie tych zasad AML (kontroli klienta) wiąże się z karami wielomilionowymi dla osób prawnych, które mogą być katastrofalne dla mniejszych biznesów.
Jak AML PROOF obsługuje screening osób politycznie eksponowanych i sankcji dla Ciebie
Aby zaoszczędzić czas i zminimalizować błędy człowieka, nasze rozwiązanie do screeningu oferuje pełną automatyzację całego procesu. Gdy klient wprowadzi swoje dane do systemu, platforma AML PROOF automatycznie przeprowadza głęboką analizę względem globalnych indeksów osób politycznie eksponowanych i rozsianych rodzin list sankcji.