AML software, který splní všechny vaše povinnosti
AML PROOF je česká AML platforma pro povinné osoby. Automatizujte identifikaci klientů, PEP screening, kontrolu sankcí a reporting FAÚ. Bez složitého nastavení, spusťte za 10 minut.
Bez kreditní karty. Začněte ihned.
Which obligations must AML software cover?
Act No. 253/2008 Coll. imposes specific obligations on obliged entities with specific penalties. Proper AML software must cover all of them.
| Obligation | Legal section | Penalty for non-compliance |
|---|---|---|
| Perform client identification | § 7–8 | up to CZK 10,000,000 |
| Perform customer due diligence (PEP, sanctions, beneficial owner) | § 9 | up to CZK 10,000,000 |
| Enhanced due diligence for high-risk clients (EDD) | § 9a | up to CZK 10,000,000 |
| Keep records for 10 years | § 16 | up to CZK 10,000,000 |
| Report suspicious transactions to the FAÚ | § 18 | up to CZK 5,000,000 |
| Prepare internal policies and procedures (SVZ) | § 21 odst. 2 | up to CZK 1,000,000 |
| Prepare a risk assessment | § 21a odst. 2 | up to CZK 1,000,000 |
| Notify the FAÚ of a contact person | § 22 | up to CZK 10,000,000 |
| Designate a responsible person in writing (MLRO) | § 22a | up to CZK 1,000,000 |
| Ensure employee training | § 23 odst. 1, 2 | up to CZK 5,000,000 |
| Screen clients against sanctions lists | Act No. 69/2006 Coll. | up to CZK 50,000,000 |
What to ask when choosing AML software
- 1
Does the software cover all obligations under Act No. 253/2008 Coll.?
PEP screening alone is not enough — the software must cover identification, customer due diligence, risk assessment, internal policies, the responsible person and FAÚ reporting.
- 2
Is the software adapted to Czech law?
Foreign AML tools do not understand the specifics of the Czech AML Act, FAÚ methodological guidance or the structure of Czech obliged entities.
- 3
How quickly can the software be launched?
Implementation must not take weeks. You need a functional AML system within 60 days of becoming obliged — otherwise you risk a fine.
- 4
How is document archiving handled?
The law requires 10-year archiving. Check where and how data is stored and what happens when the service ends.
- 5
Does the software provide an audit trail for a FAÚ inspection?
Every action must be traceable — who did what and when. Without an audit trail, you are not protected during an inspection.
Co musí AML software umět?
Zákon 253/2008 Sb. ukládá povinným osobám konkrétní povinnosti. Správný AML software musí pokrývat celý tento rozsah — ne jen část.
KYC & identifikace klienta
Digitální identifikace fyzických i právnických osob. Kontrola totožnosti, sbírání dokumentů, ověření v evidenci UBO.
PEP screening & sankce
Automatická kontrola klientů v databázích politicky exponovaných osob a sankčních seznamech EU, OSN.
Hodnocení rizik klientů
Automatizované skórování každého klienta dle regulatorních kritérií. Přehledné rizikové profily.
AML dokumentace & politika
Interní AML politika, BWRA, kontaktní osoba (§ 22) a systém vnitřních zásad (§ 21) — veškerá dokumentace pro případ auditu FAÚ.
Oznámení podezřelého obchodu FAÚ (OPO, § 18)
Vedení a odesílání hlášení o podezřelých transakcích přímo z platformy.
Vzdálený formulář pro klienta
Sdílejte odkaz a klient vyplní AML formulář sám. Vy dostanete kompletní data bez osobní schůzky.
Pro koho je AML software určen?
AML povinnosti se týkají širokého spektra podnikatelů (tzv. povinných osob). Zákon 253/2008 Sb. vymezuje přesný seznam — pokud v něm jste, potřebujete AML systém.
- Realitní makléři a zprostředkovatelé
- Účetní firmy a daňoví poradci
- Advokáti a notáři
- Finanční poradci
- Obchodníci s virtuálními aktivy
- Leasingové a úvěrové společnosti
- Kasina a sázkové kanceláře
- Dražebníci a obchodníci s uměním
- Pojišťovací zprostředkovatelé
Co AML PROOF pokrývá
Why AML software cannot be ignored
Frequently asked questions about AML software
Do I have to use AML software as a sole trader?
Act No. 253/2008 Coll. does not distinguish between a sole trader and a large company. If you are an obliged entity (accountant, tax advisor, real estate broker, attorney or notary), you must comply with AML obligations regardless of size. AML software is not required by law — but without it, manual compliance is time-consuming and prone to errors.
What is the difference between AML software and a one-off AML questionnaire?
A one-off questionnaire covers only the identification of one client. AML software covers the full lifecycle — identification, ongoing monitoring, 10-year archiving, risk assessment and FAÚ reporting. During an inspection, the FAÚ reviews the system setup, not individual forms.
Can AML software be used for multiple companies at once?
It depends on the specific solution. AML PROOF allows one user to be a member of multiple organizations — ideal for accountants and tax advisors who manage AML obligations for several client companies.
What happens if AML software does not pass a FAÚ inspection?
The FAÚ assesses whether the obliged entity has a functioning system — not just documents. If the software does not cover all legal obligations or lacks an audit trail, a fine of up to CZK 10,000,000 may apply for insufficient customer due diligence.
Začněte s AML softwarem ještě dnes
AML PROOF nastavíte za 10 minut. První klienty ověříte zdarma. Žádná závazná smlouva, žádná kreditní karta.