Metodologie screeningu
Technické a procesní detaily chytrého vyhledávání v sankčních seznamech a seznamech politicky exponovaných osob.
Přehled
Tato stránka detailně popisuje funkčnost Smart Screening enginu v rámci platformy AML PROOF.
Platforma provádí automatizovaný screening všech zúčastněných stran proti relevantním sankčním seznamům, PEP registrům a nepříznivým zprávám v reálném čase.
- Globální sankce a PEP
- Lokální a evropské sankční seznamy
- Zprávy s negativním obsahem (Adverse Media)
Celý proces je navržen tak, aby poskytoval okamžitou zpětnou vazbu a minimalizoval false-positive shody.
Úroveň kontroly a zdroje se přizpůsobují rozsahu případu a riziku.
6 screeningových zdrojů v reálném čase
AML PROOF kontroluje klienty AML případů v šesti screeningových zdrojích, a to v reálném čase — včetně přímých feedů z Ministerstva zahraničních věcí ČR, Evropské komise a Rady bezpečnosti OSN. Žádný prostředník, žádné zpoždění.
Vnitrostátní sankční seznam (MZV ČR)
Přímý feedDatová sada spravovaná Ministerstvem zahraničních věcí na základě zákona č. 1/2023 Sb. Přímý XLSX feed je synchronizován denně — bez prostředníků.
Konsolidovaný sankční seznam EU (CFSP)
Přímý feedKompletní XML feed Evropské komise (EU Financial Sanctions List v1.1) obsahující všechny sankcionované osoby a entity dle nařízení CFSP. Stahujeme přímo z webgate.ec.europa.eu.
Sankční seznam OSN (UN Security Council)
Přímý feedKonsolidovaný XML feed Rady bezpečnosti OSN (scsanctions.un.org) zahrnující přes 1 000 sankcionovaných osob a entit ze všech výborů OSN. Přímé napojení bez třetích stran.
PEP databáze (politicky exponované osoby)
Poskytuje třetí stranaPrověřování proti registrům politicky exponovaných osob dle § 4a zákona č. 253/2008 Sb. Pokrývá domácí i zahraniční PEP včetně rodinných příslušníků a blízkých osob.
Protiteroristický seznam
Poskytuje třetí stranaKontrola proti protiteroristickému seznamu dle nařízení vlády č. 210/2008 Sb. Zajišťuje soulad s právním rámcem pro prevenci financování terorismu.
Adverse media (AI modul)
Proprietální řešeníVlastní AI modul prohledává relevantní zpravodajství v reálném čase a vrací strukturované výsledky o negativním mediálním obrazu firem i jednotlivců.
Každý screening je opatřen datem a verzí použitého seznamu — audit trail připravený pro kontrolu FAÚ nebo příslušnou komorou.
Tříúrovňová logika výsledků (Traffic Light System)
Každý screening prochází automatizovaným vyhodnocením s jednoznačným výsledkem do tří kategorií.
ZELENÁ (Clear / Žádný nález)
Screening neobjevil žádný záznam v registrech, případně byl dřívější nález MLRO manažerem označen jako false-positive. Případ může bez zdržení pokračovat na další krok hodnocení rizik.
ORANŽOVÁ (Potential Hit / Vyžaduje kontrolu)
Byl nalezen potenciální záznam v registrech sankcí, PEP nebo negativních zpráv. Systém proces pozastaví do doby, než shodu manuálně potvrdí či vyvrátí pověřená osoba s příslušnou rolí.
ČERVENÁ (True Match / Okamžitý stop)
Skutečná shoda se sankčním seznamem. Dojde k trvalému uzamčení celého případu a vygenerování auditní zprávy pro následné ohlášení případu Finančnímu analytickému úřadu.
Paralelní prohledávání ve více originálních jazycích
Kromě latinky automaticky zpracováváme i originální písmo pro maximalizaci přesnosti.
Jména zapisovaná v jiných abecedách (azbuka, arabština, tradiční čínština) mohou vést ke ztrátě informací vlivem transliterace.
Platforma AML PROOF sbírá originální písmo již ve fázi identifikace a obě podoby testuje nezávisle a souběžně na všech datových sadách.
Výsledky z kontrol obou aliasů jsou následně sloučeny pod jediný report u daného klienta, čímž zásadně snižujeme riziko nezachycení hledaného subjektu.
Systém auditu a zpráv
Veškerá manuální i automatizovaná testování jsou fixně zapsána a doložitelná.
- Každý proběhlý screeningový run u klienta vytváří trvalý záznam se signaturou v databázi.
- U oranžových případů je evidováno kdo, kdy a proč provedl manuální změnu stavu (false-positive vs true match).
- U červených případů je automaticky zasažena 100% datová vrstva a uzavření brání jakékoliv manipulaci s případem.
- Reportní zprávy pro příslušné regulátory splňují všechny technické náležitosti.
Proč na tom záleží
Tato metodologie logiky pomáhá zajišťovat:
Jasnost
Jednoznačné barevné označení (zelená/oranžová/červená) usnadňuje rychlá rozhodnutí.
Compliance
Respektuje plně požadavky na prověřování vůči mezinárodním sankcím a sledovaným seznamům.
Odpovědnost
Nelze jen prokliknout - u varování vyžaduje aktivní zásah manažera.
Efektivita
Automatizačně řeší to, co bylo dosud zdlouhavou manuální prací.
AML PROOF zaručuje obhajitelný proces AML operací pro každou povinnou osobu.
Stav metodologie: Aktivní
Verze skriptu: v2.1.0-stable
Poslední aktualizace: 2026-02-18
Předpisová dokumentace: Interní směrnice AML PROOF — Zpracování seznamů subjektů (SCREENING_OUTCOME_LOGIC)
Upozornění k archivaci
Povinné osoby jsou ze zákona povinny uchovávat tento dokument po dobu 10 let ode dne uskutečnění transakce mimo obchodní vztah, resp. ode dne ukončení obchodního vztahu s klientem.
Upozornění k PEP údajům
Informace o politicky exponovaných osobách jsou zpracovávány výhradně za účelem plnění zákonných povinností vyplývajících ze zákona č. 253/2008 Sb. (AML zákon), popř. zákona č. 69/2006 Sb. (zákon o provádění mezinárodních sankcí). Jakékoli jiné využití těchto údajů může být v rozporu s platnými právními předpisy a zakládat odpovědnost za přestupek či jiné protiprávní jednání.
Omezení odpovědnosti
Prověření je prováděno na základě informací pocházejících z databází a datových zdrojů třetích stran, které slouží pouze k informačním účelům. Společnost AML Proof s.r.o. se na tvorbě těchto zdrojů nepodílí a nepřebírá odpovědnost za jednání jejich provozovatelů ani za úplnost, přesnost či aktuálnost jimi poskytovaných dat. Obsah může obsahovat věcné nepřesnosti nebo formální chyby. Přes veškerou snahu o kvalitu výstupu nelze absolutní bezchybnost zaručit.
Informace zde uvedené se vztahují k provozování aplikace a odpovídají nejaktuálnějším verzím napojených API v závislosti na podmínkách třetích stran.