Jak funguje AML PROOF
AML PROOF vám usnadní plnění povinností podle zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, od prvotního posouzení povinné osoby až po průběžné sledování obchodního vztahu (§ 9 odst. 1) a uchovávání dokumentace (§ 16).
Plnění povinností podle zákona č. 253/2008 Sb. — krok za krokem
Vyplňte dotazník k posouzení, zda na vás dopadají povinnosti povinné osoby ve smyslu § 2 zákona č. 253/2008 Sb.
Přejít na posouzeníZpracujte systém vnitřních zásad, pravidel a postupů (§ 21) a vlastní hodnocení rizik legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (§ 21a) přizpůsobené povaze, rozsahu a složitosti vykonávané činnosti.
Vytvořit profil povinné osobyProveďte identifikaci a kontrolu klienta včetně ověření totožnosti fyzické osoby nebo právnické osoby a jejích skutečných majitelů (§ 8–9), zjištění statusu politicky exponované osoby (§ 4 odst. 5) a prověření vůči mezinárodním sankčním seznamům (zákon č. 69/2006 Sb.).
Průběžně sledujte obchodní vztah (§ 13), oznamujte podezřelé obchody Finančnímu analytickému úřadu prostřednictvím pověřené osoby (§ 18 a § 22a) a uchovávejte veškerou dokumentaci po dobu 10 let od ukončení obchodního vztahu nebo obchodu (§ 16).
Nástroje pro plnění povinností povinné osoby podle zákona č. 253/2008 Sb.
Ověření totožnosti fyzických osob
Kontrola právnických osob a skutečných majitelů
Správa dokumentů a dálková identifikace
Detekce politicky exponovaných osob (PEP)
Kontrola vůči sankčním seznamům
Sledování negativních zpráv v médiích
Vyhodnocení rizik a profil klienta
Schválení, zamítnutí či odklad obchodu
Bezpečná archivace AML dat (10 let)
Proč AML PROOF pro plnění povinností povinné osoby?
Dokumentovatelné plnění zákonných povinností
Digitalizujte povinné postupy identifikace a kontroly klienta (§ 7–9), uchovávání dokumentace (§ 16) a oznamovací povinnosti (§ 18) — vše v auditovatelné podobě připravené pro Finanční analytický úřad.
Naplnění povinnosti průběžného sledování obchodního vztahu
Systematicky plňte povinnost průběžného sledování obchodního vztahu a přehodnocování rizika legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (§ 13 zákona č. 253/2008 Sb.).
Auditovatelná evidence pro pověřenou osobu (§ 22a)
Veškerá dokumentace k identifikaci a kontrole klienta (§ 7–9), oznámením podezřelých obchodů (§ 18) a uchovávání údajů (§ 16) je strukturovaně vedena pověřenou osobou (§ 22a) v souladu se zákonem č. 253/2008 Sb.
Začněte plnit povinnosti povinné osoby
Plňte povinnosti povinné osoby podle zákona č. 253/2008 Sb. systematicky, dokladovatelně a v souladu s požadavky Finančního analytického úřadu.