Jste povinná osoba? AML povinnosti vyřešíte za pár minut.
Plňte AML povinnosti systematicky, dokladovatelně a buďte v klidu při každé kontrole.
Zjistěte, zda podléháte AML předpisům
Zjistěte okamžitě, zda se na vaše podnikání vztahují předpisy proti praní špinavých peněz a jaká opatření pro dodržování AML předpisů musíte zavést.
Zjistit vaše AML povinnostiZákladní povinnosti povinných osob dle zákona č. 253/2008 Sb.
Přehled klíčových požadavků a sankcí za jejich nedodržení
| Povinnost | § zákona | Sankce za nesplnění |
|---|---|---|
| Provádět identifikaci klienta | § 7–8 | až 10 000 000 Kč (§ 44 odst. 3) |
| Provádět kontrolu klienta (včetně skutečných majitelů) | § 9 | až 10 000 000 Kč (§ 44 odst. 3) |
| Průběžně sledovat obchodní vztah | § 9 odst. 1 | až 10 000 000 Kč (§ 44 odst. 3) |
| Odmítnout obchod, pokud nelze identifikovat nebo kontrolovat klienta | § 15 odst. 1 | až 10 000 000 Kč (§ 44 odst. 1 písm. c) |
| Neuskutečnit obchod s PEP bez známého původu prostředků | § 15 odst. 2 | až 10 000 000 Kč (§ 44 odst. 3) |
| Uchovávat záznamy 10 let | § 16 | až 10 000 000 Kč (§ 44 odst. 1 písm. d) |
| Oznamovat podezřelé obchody FAÚ | § 18 | až 5 000 000 Kč (§ 46 odst. 2) |
| Vypracovat SVZ (systém vnitřních zásad) | § 21 odst. 2 | až 1 000 000 Kč (§ 48 odst. 7) |
| Zavést vnitřní oznamovací systém | § 21 odst. 6 | až 10 000 000 Kč (§ 48 odst. 9) |
| Vypracovat hodnocení rizik | § 21a odst. 2 | až 1 000 000 Kč (§ 48 odst. 7) |
| Průběžně aktualizovat hodnocení rizik | § 21a odst. 3 | až 1 000 000 Kč (§ 48 odst. 7) |
| Oznámit FAÚ kontaktní osobu | § 22 | až 1 000 000 Kč (§ 48 odst. 7) |
| Písemně určit pověřenou osobu | § 22a | až 1 000 000 Kč (§ 48 odst. 7) |
| Zajistit školení zaměstnanců a osob v obdobném postavení | § 23 odst. 1, 2 | až 5 000 000 Kč (§ 48 odst. 8) |
| Vést evidenci školení 5 let | § 23 odst. 4 | až 5 000 000 Kč (§ 48 odst. 8) |
| Zachovávat mlčenlivost o oznámení a šetření podezřelého obchodu | § 38 | až 200 000 Kč; při zmaření zajištění výnosu až 1 000 000 Kč (§ 43 odst. 4, 5) |
| Ověřovat klienty vůči sankčním seznamům | zákon č. 69/2006 Sb. | až 50 000 000 Kč (§ 19 odst. 3 písm. a) |
AML PROOF poskytuje vše, co potřebujete pro plnění povinností dle zákona č. 253/2008 Sb.
- Identifikace fyzické, právnické osoby a skutečného majitele (§ 7–8, § 9, § 9 odst. 2 písm. b)
- Dálková identifikace online bez fyzické přítomnosti (§ 11)
- Zjednodušená (SDD, § 13) a zesílená kontrola (EDD, § 9a)
- Kontrola vůči sankčním seznamům EU, OSN a ČR (z. č. 69/2006 Sb.)
- Detekce a opatření pro politicky exponované osoby (PEP)
- Upozornění na nesrovnalosti v evidenci skutečných majitelů (§ 15a)
- Schválení, zamítnutí obchodu a neprovedení kontroly (§ 15, § 9b)
- Odklad splnění příkazu klienta za účelem šetření (§ 20)
- Oznámení podezřelého obchodu (OPO) připravené pro FAÚ (§ 18)
- Vypracování hodnocení rizik podnikatelské činnosti (§ 21a)
- Zavedení systému vnitřních zásad (SVZ) na míru (§ 21)
- Evidování kontaktní a pověřené osoby pro reporting (§ 22, § 22a)
- Bezpečné ukládání a archivace AML dat po dobu 10 let (§ 16)
- Omezení informační povinnosti vůči subjektu údajů (§ 17a)
- Zachování absolutní mlčenlivosti o oznámení a šetření (§ 38)
- Interaktivní modul školení pro celý tým (§ 23 odst. 1, 2)
- Automatická archivace záznamů a certifikátů o školení (§ 23 odst. 4)
- Pravidelné testování znalostí s důkazním břemenem na 5 let
Co je AML PROOF?
Kompletní platforma pro dodržování AML předpisů. Všechny nástroje na jednom místě.
Plňte AML povinnosti během minut
Vše připraveno pro rychlý a jednoduchý proces
Ověření klientů vůči sankčním seznamům a seznamům
Automatické ověření vůči sankčním seznamům, seznamu politicky exponovaných osob a nepříznivým zprávám
Automatické zjištění úrovně rizika
Zjistěte rizika klientů včetně vysvětlení
Vždy aktuální požadavky předpisů
Neustále aktualizujeme regulatorní požadavky
Správa celého procesu na jednom místě
Identifikace klientů, průběžné sledování obchodního vztahu, kontroly a oznámení podezřelého obchodu
Zjednodušte si dodržování předpisů
Ušetřete čas a peníze díky automatizaci
AML PROOF Platform Overview Video
Důvěřují nám všechna regulovaná odvětví
Finanční poradci
Finanční poradenství
Právní služby
Advokáti, notáři, exekutoři a insolvenční správci
Účetní a auditoři
Účetní firmy, auditoři a daňoví poradci
Nemovitosti
Realitní makléři a developeři
Standardy pro dodržování AML předpisů
Platforma je navržena a provozována v souladu s platnými právními předpisy v oblasti AML/CFT, zejména se zákonem č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, přímo použitelným nařízením EU o AML (EU) 2024/1624, směrnicí AMLD 6, doporučeními FATF, tak aby povinným osobám umožňovala plnit jejich zákonné povinnosti s náležitou mírou jistoty.
Zajímá vás konkrétní legislativa, podle které AML PROOF funguje?
Prozkoumat právní rámecAML PROOF funguje ve třech jednoduchých krocích
Vytvořte profil povinné osoby
Vytvořte profil povinné osoby se všemi potřebnými AML dokumenty.
- • Systém vnitřních zásad
- • Hodnocení rizik (§ 21a) (BWRA)
- • Rámec identifikace a kontroly klienta (§ 7–9)
- • Hodnocení rizik a stanovení přístupu k jejich řízení
- • Postup pro oznámení podezřelého obchodu (OPO) (§ 18) a sankční politika
- • Pověřená osoba (§ 22a) / zástupce pověřené osoby
- • Školení osob dle § 23
- • Politika outsourcingu a spoléhání na třetí strany
Všechny dokumenty automaticky a zdarma.
Spravujte AML případy
Otevírejte, sledujte a archivujte záznamy o klientech:
- • Automatické ověření vůči seznamu politicky exponovaných osob a sankčním seznamům
- • Automatická zesílená identifikace a kontrola klienta podle výsledku hodnocení rizik (§ 9a zákona č. 253/2008 Sb.)
- • Zesílená identifikace a kontrola klienta při vysokém riziku (§ 13 zákona č. 253/2008 Sb.)
- • Průběžné sledování obchodního vztahu (§ 9 odst. 1 zákona č. 253/2008 Sb.)
- • Oznámení podezřelého obchodu Finančnímu analytickému úřadu (§ 18 zákona č. 253/2008 Sb.)
- • Kompletní dokumentace
- • Automatická archivace
Vše organizováno a připraveno na audit.
Buďte připraveni na audit
Vaše data jsou bezpečně chráněna:
- • Bezpečné uložení po dobu 10 let v souladu s § 16 zákona č. 253/2008 Sb.
- • Okamžitý přístup při inspekcích
- • Kompletní auditní stopa a zpětná vysledovatelnost (vyhláška č. 281/2008 Sb.)
- • V souladu s GDPR
- • Nepřetržitá aktualizace regulatorních požadavků
Vaše dokumentace je připravena na kontrolu.
Proč klienti preferují naše řešení:
Největší AML pokuty v roce 2025
Od roku 2026 se v EU očekává prudký nárůst AML pokut v důsledku centralizace dohledu v rámci AMLR a vznikající autority AMLA. Namísto desítek milionů EUR ročně se sankce budou pohybovat ve stovkách milionů EUR a začnou tvrději dopadat i na menší podnikatele, kteří doposud spoléhali na to, že jsou "mimo radar".
Plňte AML povinnosti spolehlivě
Platforma je navržena v souladu se zákonem č. 253/2008 Sb. a navazujícími předpisy EU.