Zákon č. 253/2008 Sb.
Jak funguje AML PROOF
AML PROOF vám usnadní plnění povinností podle zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, od prvotního posouzení povinné osoby až po průběžné sledování obchodního vztahu (§ 9 odst. 1) a uchovávání dokumentace (§ 16).
Plnění povinností podle zákona č. 253/2008 Sb. — krok za krokem
Posouzení povinné osoby
Zjistěte, zda jste povinnou osobou ve smyslu § 2 zákona č. 253/2008 Sb. (volitelné)
Vyplňte dotazník k posouzení, zda na vás dopadají povinnosti povinné osoby ve smyslu § 2 zákona č. 253/2008 Sb.
Přejít na posouzeníSystém vnitřních zásad a hodnocení rizik
Nechte si vygenerovat SVZ (§ 21) a hodnocení rizik (§ 21a) na míru
AML PROOF vygeneruje návrh systému vnitřních zásad včetně hodnocení rizik přesně podle vašeho podnikání — na základě dat o vaší povinné osobě a vašich odpovědí. Návrh projdete kapitolu po kapitole, upravíte podle své praxe a schválíte. Žádná stažená šablona — dokument, který odpovídá realitě vaší firmy.
Identifikace a kontrola klienta
Proveďte identifikaci a kontrolu klienta (§ 7–9 zákona č. 253/2008 Sb.)
Proveďte identifikaci a kontrolu klienta včetně ověření totožnosti fyzické osoby nebo právnické osoby a jejích skutečných majitelů (§ 8–9), zjištění statusu politicky exponované osoby (§ 4 odst. 5) a prověření vůči mezinárodním sankčním seznamům (zákon č. 69/2006 Sb.).
Průběžné sledování obchodního vztahu
Průběžné sledování obchodního vztahu (§ 9 odst. 2 písm. d) a plnění oznamovací povinnosti (§ 18)
Průběžně sledujte obchodní vztah (§ 9 odst. 2 písm. d). Generujte návrhy oznámení podezřelého obchodu (OPO) dle § 18, připravené k podání vaší pověřenou osobou. Uchovávejte veškerou dokumentaci po dobu 10 let od ukončení obchodního vztahu nebo obchodu (§ 16).
Co obsahuje AML software pro povinné osoby
Kompletní AML agenda povinné osoby na jednom místě.
Zázemí povinné osoby (zdarma)
Profil povinné osoby
Nastavení firmy, činností a odpovědných osob.
Školení týmu s certifikáty (§ 23)
E-learning a evidence absolvování.
Tým a role
Více uživatelů, oprávnění a schvalování pověřenou osobou (§ 22a).
Whistleblowing modul
Anonymní vnitřní oznamovací systém (zák. č. 171/2023 Sb.).
Katalog ověřených klientů
Opakované použití bez nového ověřování.
Kontroly a dokumenty
Identifikace fyzických i právnických osob
Včetně skutečných majitelů (§ 7–9).
Screening proti 5 zdrojům
Sankční seznamy ČR, EU, OSN, PEP registry a negativní média.
Automatické hodnocení rizik
WAR model dle metodiky NRA.
Původ prostředků a zesílená kontrola (EDD)
Se schválením pověřené osoby.
Vzdálený formulář pro klienta
Automatické vytěžení dokladu.
Monitoring transakcí
Průběžné sledování pohybů (§ 9 odst. 2 písm. d).
Oznámení podezřelého obchodu
Průvodce podáním OPO (§ 18).
Elektronický podpis dokumentů
Podpis a přiřazení k AML kontrole.
SVZ generátor
Systém vnitřních zásad na míru (§ 21).
Archiv všech kontrol 10 let
S auditní stopou (§ 16).
Nástroje pro plnění povinností povinné osoby podle zákona č. 253/2008 Sb.
Identifikace a kontrola klienta
Proveďte detailní identifikaci a kontrolu fyzických i právnických osob.
- Ověření totožnosti fyzických osob
- Kontrola právnických osob a skutečných majitelů
- Správa dokumentů a dálková identifikace
Ověření klienta (Screening)
Automaticky ověřujte klienty vůči mezinárodním sankčním seznamům a databázím.
- Detekce politicky exponovaných osob (PEP)
- Kontrola vůči sankčním seznamům
- Sledování negativních zpráv v médiích
Vyhodnocení, rozhodnutí a archivace
Bezpečně spravujte podezřelé aktivity a veškeré záznamy uchovávejte.
- Vyhodnocení rizik a profil klienta
- Schválení, zamítnutí či odklad obchodu
- Archivace všech kontrol po dobu 10 let dle § 16 zákona č. 253/2008 Sb. (audit-ready)
Pokuty za porušení AML zákona — co riskujete
až 1 000 000 Kč
Nevypracování písemného systému vnitřních zásad (§ 48 odst. 2)
až 10 000 000 Kč
Neprovedení identifikace nebo kontroly klienta (§ 44)
až 5 000 000 Kč
Neoznámení podezřelého obchodu (§ 46)
Národní hodnocení rizik (leden 2026) řadí realitní trh mezi nejrizikovější sektory — intenzita kontrol FAÚ roste.
Podrobný přehled rizik nedodržení AML předpisůProč AML PROOF pro plnění povinností povinné osoby?
Dokumentovatelné plnění zákonných povinností
Digitalizujte povinné postupy identifikace a kontroly klienta (§ 7–9), uchovávání dokumentace (§ 16) a oznamovací povinnosti (§ 18) — vše v auditovatelné podobě připravené pro Finanční analytický úřad.
Naplnění povinnosti průběžného sledování obchodního vztahu
Systematicky plňte povinnost průběžného sledování obchodního vztahu a přehodnocování rizika (§ 9 odst. 2 písm. d zákona č. 253/2008 Sb.).
Auditovatelná evidence pro pověřenou osobu (§ 22a)
Veškerá dokumentace k identifikaci a kontrole klienta (§ 7–9), oznámením podezřelých obchodů (§ 18) a uchovávání údajů (§ 16) je strukturovaně vedena pověřenou osobou (§ 22a) v souladu se zákonem č. 253/2008 Sb.
Vše, co FAÚ chce vidět, na jednom místě
Od směrnic přes školení až po zamčený archiv s auditní stopou. Při kontrole předložíte kompletní dokumentaci na pár kliknutí — žádné hledání v šanonech.
Začněte plnit povinnosti povinné osoby
Připojte se k povinným osobám, které už AML PROOF používají.
Zaregistrujte povinnou osobu
Registrace je jednoduchá — pár kliknutí a zdarma.
Starter plán bez poplatku. Platební karta není potřeba.