Zákon č. 253/2008 Sb.
Jak funguje AML PROOF
AML PROOF vám usnadní plnění povinností podle zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, od prvotního posouzení povinné osoby až po průběžné sledování obchodního vztahu (§ 9 odst. 1) a uchovávání dokumentace (§ 16).
Plnění povinností podle zákona č. 253/2008 Sb. — krok za krokem
Posouzení povinné osoby
Zjistěte, zda jste povinnou osobou ve smyslu § 2 zákona č. 253/2008 Sb. (volitelné)
Vyplňte dotazník k posouzení, zda na vás dopadají povinnosti povinné osoby ve smyslu § 2 zákona č. 253/2008 Sb.
Přejít na posouzeníSystém vnitřních zásad, pravidel a postupů
Zpracujte systém vnitřních zásad, pravidel a postupů (§ 21) a hodnocení rizik (§ 21a)
Zpracujte systém vnitřních zásad, pravidel a postupů (§ 21) a vlastní hodnocení rizik legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (§ 21a) přizpůsobené povaze, rozsahu a složitosti vykonávané činnosti.
Identifikace a kontrola klienta
Proveďte identifikaci a kontrolu klienta (§ 7–9 zákona č. 253/2008 Sb.)
Proveďte identifikaci a kontrolu klienta včetně ověření totožnosti fyzické osoby nebo právnické osoby a jejích skutečných majitelů (§ 8–9), zjištění statusu politicky exponované osoby (§ 4 odst. 5) a prověření vůči mezinárodním sankčním seznamům (zákon č. 69/2006 Sb.).
Průběžné sledování obchodního vztahu
Průběžné sledování obchodního vztahu (§ 9 odst. 2 písm. d) a plnění oznamovací povinnosti (§ 18)
Průběžně sledujte obchodní vztah (§ 9 odst. 2 písm. d). Generujte návrhy oznámení podezřelého obchodu (OPO) dle § 18, připravené k podání vaší pověřenou osobou. Uchovávejte veškerou dokumentaci po dobu 10 let od ukončení obchodního vztahu nebo obchodu (§ 16).
Nástroje pro plnění povinností povinné osoby podle zákona č. 253/2008 Sb.
Identifikace a kontrola klienta
Proveďte detailní identifikaci a kontrolu fyzických i právnických osob.
- Ověření totožnosti fyzických osob
- Kontrola právnických osob a skutečných majitelů
- Správa dokumentů a dálková identifikace
Ověření klienta (Screening)
Automaticky ověřujte klienty vůči mezinárodním sankčním seznamům a databázím.
- Detekce politicky exponovaných osob (PEP)
- Kontrola vůči sankčním seznamům
- Sledování negativních zpráv v médiích
Vyhodnocení, rozhodnutí a archivace
Bezpečně spravujte podezřelé aktivity a veškeré záznamy uchovávejte.
- Vyhodnocení rizik a profil klienta
- Schválení, zamítnutí či odklad obchodu
- Archivace všech kontrol po dobu 10 let dle § 16 zákona č. 253/2008 Sb. (audit-ready)
Proč AML PROOF pro plnění povinností povinné osoby?
Dokumentovatelné plnění zákonných povinností
Digitalizujte povinné postupy identifikace a kontroly klienta (§ 7–9), uchovávání dokumentace (§ 16) a oznamovací povinnosti (§ 18) — vše v auditovatelné podobě připravené pro Finanční analytický úřad.
Naplnění povinnosti průběžného sledování obchodního vztahu
Systematicky plňte povinnost průběžného sledování obchodního vztahu a přehodnocování rizika (§ 9 odst. 2 písm. d zákona č. 253/2008 Sb.).
Auditovatelná evidence pro pověřenou osobu (§ 22a)
Veškerá dokumentace k identifikaci a kontrole klienta (§ 7–9), oznámením podezřelých obchodů (§ 18) a uchovávání údajů (§ 16) je strukturovaně vedena pověřenou osobou (§ 22a) v souladu se zákonem č. 253/2008 Sb.
Začněte plnit povinnosti povinné osoby
Připojte se k povinným osobám, které už AML PROOF používají.
Zaregistrujte povinnou osobu
Registrace je jednoduchá — pár kliknutí a zdarma.
Starter plán bez poplatku. Platební karta není potřeba.