AML software, který splní všechny vaše povinnosti
AML PROOF je česká AML platforma pro povinné osoby. Automatizujte identifikaci klientů, PEP screening, kontrolu sankcí a reporting FAÚ. Bez složitého nastavení, spusťte za 10 minut.
Bez kreditní karty. Začněte ihned.
Jaké povinnosti musí AML software pokrývat?
Zákon č. 253/2008 Sb. ukládá povinným osobám konkrétní povinnosti s konkrétními sankcemi. Správný AML software musí pokrývat všechny.
| Povinnost | § zákona | Sankce za nesplnění |
|---|---|---|
| Provádět identifikaci klienta | § 7–8 | až 10 000 000 Kč |
| Provádět kontrolu klienta (PEP, sankce, skutečný majitel) | § 9 | až 10 000 000 Kč |
| Zesílená kontrola u rizikových klientů (EDD) | § 9a | až 10 000 000 Kč |
| Uchovávat záznamy 10 let | § 16 | až 10 000 000 Kč |
| Oznamovat podezřelé obchody FAÚ | § 18 | až 5 000 000 Kč |
| Vypracovat systém vnitřních zásad (SVZ) | § 21 odst. 2 | až 1 000 000 Kč |
| Vypracovat hodnocení rizik | § 21a odst. 2 | až 1 000 000 Kč |
| Oznámit FAÚ kontaktní osobu | § 22 | až 10 000 000 Kč |
| Písemně určit pověřenou osobu (MLRO) | § 22a | až 1 000 000 Kč |
| Zajistit školení zaměstnanců | § 23 odst. 1, 2 | až 5 000 000 Kč |
| Ověřovat klienty vůči sankčním seznamům | zákon č. 69/2006 Sb. | až 50 000 000 Kč |
Na co se ptát při výběru AML softwaru
- 1
Pokrývá software všechny povinnosti zákona č. 253/2008 Sb.?
Nestačí jen PEP screening — software musí pokrývat identifikaci, kontrolu klienta, hodnocení rizik, SVZ, pověřenou osobu i reporting FAÚ.
- 2
Je software přizpůsoben českému právu?
Zahraniční AML nástroje neznají specifika českého AML zákona, metodických pokynů FAÚ ani strukturu českých povinných osob.
- 3
Jak rychle lze software spustit?
Implementace nesmí trvat týdny. Funkční AML systém potřebujete do 60 dnů od vzniku povinnosti — jinak riskujete pokutu.
- 4
Jak je řešena archivace dokumentů?
Zákon vyžaduje archivaci 10 let. Zjistěte, kde a jak jsou data uložena a co se stane při ukončení služby.
- 5
Má software auditní stopu pro případ kontroly FAÚ?
Každý úkon musí být dohledatelný — kdo co kdy udělal. Bez auditní stopy nejste chráněni při kontrole.
Co musí AML software umět?
Zákon 253/2008 Sb. ukládá povinným osobám konkrétní povinnosti. Správný AML software musí pokrývat celý tento rozsah — ne jen část.
KYC & identifikace klienta
Digitální identifikace fyzických i právnických osob. Kontrola totožnosti, sbírání dokumentů, ověření v evidenci UBO.
PEP screening & sankce
Automatická kontrola klientů v databázích politicky exponovaných osob a sankčních seznamech EU, OSN.
Hodnocení rizik klientů
Automatizované skórování každého klienta dle regulatorních kritérií. Přehledné rizikové profily.
AML dokumentace & politika
Interní AML politika, BWRA, kontaktní osoba (§ 22) a systém vnitřních zásad (§ 21) — veškerá dokumentace pro případ auditu FAÚ.
Oznámení podezřelého obchodu FAÚ (OPO, § 18)
Vedení a odesílání hlášení o podezřelých transakcích přímo z platformy.
Vzdálený formulář pro klienta
Sdílejte odkaz a klient vyplní AML formulář sám. Vy dostanete kompletní data bez osobní schůzky.
Pro koho je AML software určen?
AML povinnosti se týkají širokého spektra podnikatelů (tzv. povinných osob). Zákon 253/2008 Sb. vymezuje přesný seznam — pokud v něm jste, potřebujete AML systém.
- Realitní makléři a zprostředkovatelé
- Účetní firmy a daňoví poradci
- Advokáti a notáři
- Finanční poradci
- Obchodníci s virtuálními aktivy
- Leasingové a úvěrové společnosti
- Kasina a sázkové kanceláře
- Dražebníci a obchodníci s uměním
- Pojišťovací zprostředkovatelé
Co AML PROOF pokrývá
Proč nelze AML software ignorovat
Časté otázky o AML softwaru
Musím jako živnostník používat AML software?
Zákon č. 253/2008 Sb. nerozlišuje mezi živnostníkem a velkou firmou. Pokud jste povinnou osobou (účetní, daňový poradce, realitní makléř, advokát nebo notář), musíte plnit AML povinnosti bez ohledu na velikost. AML software není povinný ze zákona — ale bez něj je ruční plnění povinností časově náročné a náchylné k chybám.
Jaký je rozdíl mezi AML softwarem a jednorázovým AML dotazníkem?
Jednorázový dotazník pokryje pouze identifikaci jednoho klienta. AML software pokrývá celý životní cyklus — identifikaci, průběžnou kontrolu, archivaci 10 let, hodnocení rizik a reporting FAÚ. FAÚ při kontrole prověřuje systémové nastavení, ne jednotlivé formuláře.
Lze AML software použít pro více firem najednou?
Záleží na konkrétním řešení. AML PROOF umožňuje jednomu uživateli být členem více organizací — ideální pro účetní a daňové poradce kteří spravují AML povinnosti více klientských firem.
Co se stane, když AML software nevyhovuje kontrole FAÚ?
FAÚ posuzuje zda povinná osoba má funkční systém — ne jen dokumenty. Pokud software nepokrývá všechny zákonné povinnosti nebo chybí auditní stopa, hrozí pokuta až 10 000 000 Kč za nedostatečnou kontrolu klienta.
Začněte s AML softwarem ještě dnes
AML PROOF nastavíte za 10 minut. První klienty ověříte zdarma. Žádná závazná smlouva, žádná kreditní karta.