PROHLÁŠENÍ O VYLOUČENÍ ODPOVĚDNOSTI AML PROOF

Povaha platformy a poskytovaných služeb

AML PROOF je softwarová platforma určená povinným osobám ve smyslu § 2 zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (dále jen „AML zákon"). Platforma poskytuje nástroje pro vedení dokumentace, provádění identifikace a kontroly klienta, hodnocení rizik a plnění dalších povinností stanovených AML zákonem.

Platforma AML PROOF je podpůrným nástrojem. Automatizované výstupy, doporučení a hodnocení rizik generované platformou mají výhradně informativní a podpůrný charakter a nenahrazují individuální posouzení každého případu povinnou osobou ani její pověřenou osobou.

Odpovědnost povinné osoby

Dle § 22a AML zákona je povinná osoba povinna písemně pověřit člena svého statutárního orgánu zajištěním plnění povinností vyplývajících z AML zákona. Tato pověřená osoba nese odpovědnost za uplatňování systému vnitřních zásad a hodnocení rizik v rámci činnosti povinné osoby.

Konečná odpovědnost za plnění všech povinností stanovených AML zákonem — včetně povinnosti identifikace a kontroly klienta (§ 7–13), hodnocení rizik (§ 21a), vedení systému vnitřních zásad (§ 21) a oznamování podezřelých obchodů (§ 18) — zůstává vždy u povinné osoby a její pověřené osoby, a to bez ohledu na používání platformy AML PROOF.

Použití platformy AML PROOF nezbavuje povinnou osobu ani pověřenou osobu zákonné odpovědnosti za řádné a včasné plnění povinností dle AML zákona.

Aktuálnost informací a právních podkladů

AML zákon a navazující předpisy — zejména prováděcí vyhláška č. 67/2018 Sb., metodické pokyny Finančního analytického úřadu (FAÚ) a evropské nařízení o předcházení praní peněz — podléhají průběžným změnám. AML PROOF zajišťuje aktualizaci platformy v návaznosti na legislativní vývoj, avšak nemůže zaručit, že obsah platformy v každém okamžiku odráží nejnovější výklad příslušných regulatorních orgánů.

Povinná osoba je povinna průběžně sledovat změny AML předpisů a aktualizovat svůj systém vnitřních zásad dle § 21 AML zákona bez zbytečného odkladu, zejména při vydání nových metodických pokynů FAÚ nebo při změně právní úpravy.

Sankční screening a hodnocení rizik

Sankční screening prováděný prostřednictvím platformy slouží k naplnění povinnosti dle § 8 odst. 8 AML zákona — zjistit a zaznamenat, zda klient, fyzická osoba jednající za klienta a skutečný majitel nejsou politicky exponovanou osobou (§ 4 odst. 5 AML zákona) nebo sankcionovanou osobou ve smyslu zákona č. 69/2006 Sb., o provádění mezinárodních sankcí.

Výsledky screeningu vycházejí z databází třetích stran a veřejně dostupných zdrojů. AML PROOF neodpovídá za úplnost, přesnost nebo aktuálnost dat obsažených v těchto zdrojích. Výsledek screeningu s výsledkem „bez záznamu" nezakládá záruku, že daná osoba není politicky exponovanou osobou nebo sankcionovanou osobou. Povinná osoba je povinna posoudit výsledky screeningu s náležitou odbornou péčí a v případě pochybností provést další šetření.

Hodnocení rizik (WAR skóre) generované platformou představuje podpůrný nástroj pro rozhodování pověřené osoby dle § 22a AML zákona. Výsledné skóre nenahrazuje individuální posouzení rizik povinnou osobou a pověřenou osobou v souladu s § 21a AML zákona a systémem vnitřních zásad dle § 21 AML zákona.

Uchovávání údajů

AML PROOF zajišťuje technické prostředky pro uchovávání identifikačních údajů, dokumentů a záznamů z průběhu identifikace a kontroly klienta v souladu s § 16 AML zákona. Povinná osoba odpovídá za to, že uchovávané údaje jsou úplné, přesné a odpovídají zákonným požadavkům. Lhůta uchovávání činí 10 let dle § 16 AML zákona, přičemž tato lhůta počíná běžet prvním dnem kalendářního měsíce následujícího po měsíci, ve kterém byl uskutečněn poslední úkon obchodu nebo ukončen obchodní vztah.

Zabezpečení dat

AML PROOF zpracovává osobní údaje jako zpracovatel ve smyslu čl. 28 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2016/679 (GDPR). Povinná osoba vystupuje jako správce osobních údajů zpracovávaných v rámci plnění povinností dle AML zákona. Podmínky zpracování osobních údajů jsou upraveny smlouvou o zpracování osobních údajů uzavřenou mezi AML PROOF a povinnou osobou.

Data jsou přenášena šifrovaně prostřednictvím protokolu TLS a ukládána v šifrované podobě (AES-256). AML PROOF přijímá přiměřená technická a organizační opatření k ochraně zpracovávaných údajů, avšak nemůže zaručit absolutní bezpečnost přenosu dat prostřednictvím veřejné sítě internet.

Omezení odpovědnosti

AML PROOF odpovídá za škodu způsobenou povinné osobě v rozsahu stanoveném obecně závaznými právními předpisy České republiky, zejména zákonem č. 89/2012 Sb., občanský zákoník. Celková odpovědnost AML PROOF za škody vzniklé v souvislosti s používáním platformy je omezena na výši uhrazené odměny za služby AML PROOF za období dvanácti měsíců předcházejících vzniku škody.

AML PROOF neodpovídá za škody vzniklé v důsledku: nesprávného nebo neúplného zadání údajů uživatelem; nesplnění povinností povinné osoby dle AML zákona; uložení správních sankcí příslušnými dozorovými orgány; nebo okolností vylučujících odpovědnost dle § 2924 a násl. občanského zákoníku.

Toto omezení odpovědnosti se neuplatní v případech, kdy je jeho vyloučení zakázáno platným právem, zejména při odpovědnosti za škodu způsobenou úmyslně nebo hrubou nedbalostí.

Rozhodné právo

Toto prohlášení a veškeré vztahy mezi AML PROOF a uživateli platformy se řídí právem České republiky. Případné spory budou rozhodovány příslušnými soudy České republiky.

AML Proof s.r.o. | IČO: 23791497 | hello@amlproof.ai — Kontaktujte nás.