Obchodní podmínky platformy AML PROOF
AML Proof, s.r.o. | IČO: 237 91 497 | sp. zn. C 55394 vedená u Krajského soudu v Hradci Králové | č.p. 67, 507 71 Úhlejov
Stáhnout PDFČlánek 1 — Definice a výklad
1.1 Následující výrazy mají v těchto Obchodních podmínkách výlučně níže definovaný význam:
Článek 2 — Úvodní ustanovení
2.1 Společnost AML Proof s.r.o. je provozovatelem Platformy AML PROOF, která je určena výhradně povinným osobám ve smyslu § 2 AML zákona (zejména advokátům, realitním zprostředkovatelům, účetním, směnárnám a dalším subjektům s AML povinnostmi) pro účely plnění jejich zákonných povinností.
2.2 Tyto Obchodní podmínky upravují v souladu s § 1751 Občanského zákoníku veškeré smluvní vztahy mezi společností AML Proof s.r.o. a Klientem vzniklé v souvislosti s užíváním Platformy.
2.3 Užíváním Platformy nebo uzavřením Smlouvy Klient souhlasí s těmito Obchodními podmínkami a potvrzuje, že se s nimi řádně seznámil.
2.4 Platforma neposkytuje právní ani compliance poradenství. Konečná odpovědnost za posouzení rizika, schválení obchodního vztahu nebo odmítnutí transakce vždy plně spočívá na pověřené osobě povinné osoby.
Článek 3 — Screeningové datové zdroje
3.1 Platforma provádí automatizovaný Screening prověřovaných subjektů proti následujícím datovým zdrojům:
vedený Ministerstvem zahraničních věcí České republiky dle zákona č. 1/2023 Sb., o omezujících opatřeních proti některým závažným jednáním uplatňovaných v mezinárodních vztazích — prostřednictvím přímého strojového přístupu k datům publikovaným MZV ČR (mzv.gov.cz).
Konsolidovaný sankční seznam Evropské unie (EU Financial Sanctions List) dle nařízení vydávaných v rámci Společné zahraniční a bezpečnostní politiky EU (CFSP) — prostřednictvím přímého XML feedu Evropské komise (Financial Sanctions Files, webgate.ec.europa.eu) a nezávisle prostřednictvím datové platformy OpenSanctions.
Konsolidovaný sankční seznam Rady bezpečnosti Organizace spojených národů dle ustanovení § 8d odst. 2 zákona č. 69/2006 Sb., o provádění mezinárodních sankcí — prostřednictvím přímého XML feedu OSN (scsanctions.un.org) a nezávisle prostřednictvím datové platformy OpenSanctions.
Databáze politicky exponovaných osob ve smyslu § 4 odst. 5 AML zákona — prostřednictvím datové platformy OpenSanctions. Databáze obsahuje primární politicky exponované osoby, tj. osoby vykonávající nebo v minulosti vykonávající veřejnou funkci zakládající status PEP.
Protiteroristický seznam osob a entit dle nařízení vlády č. 210/2008 Sb., k provedení zvláštních opatření k boji proti terorismu — prostřednictvím datové platformy OpenSanctions.
vlastní analytický modul Platformy prohledávající mediální zdroje a vyhodnocující relevanci nalezených zpráv ve vztahu k prověřovanému subjektu s využitím jazykového modelu Gemini.
3.2 Datové zdroje jsou synchronizovány automaticky, zpravidla jednou denně. Každý výsledek Screeningu je opatřen datem provedení a verzí každého použitého datového zdroje. Tento záznam tvoří součást Audit trailu.
3.3 Odvozené PEP (osoby blízké primárním PEP a osoby v blízkém podnikatelském vztahu k PEP) nejsou v rámci automatizovaného Screeningu prověřovány jako samostatná kategorie, a to s ohledem na nízkou kvalitu a spolehlivost veřejně dostupných dat o těchto osobách. Identifikace odvozených PEP je odpovědností Uživatele v rámci jeho vlastní hloubkové kontroly dle § 9 AML zákona.
3.4 Společnost AML Proof s.r.o. se na tvorbě datových zdrojů třetích stran nepodílí a nepřebírá odpovědnost za jejich úplnost, přesnost ani aktuálnost.
Článek 4 — Registrace a užívání Platformy
4.1 Registrace na Platformě je bezplatná. Uživatel je při registraci povinen poskytnout pravdivé a úplné údaje.
4.2 Platforma je určena výhradně pro povinné osoby dle § 2 AML zákona. Klient prohlašuje, že je povinnou osobou a bude Platformu využívat výhradně za účelem plnění svých povinností dle AML zákona a právních předpisů upravujících provádění mezinárodních sankcí.
4.3 Klient je povinen zajistit ochranu přístupových údajů k Platformě. Společnost AML Proof s.r.o. nenese odpovědnost za zneužití přístupových údajů třetími osobami.
4.4 Uživatel není oprávněn využívat Platformu k jakýmkoliv účelům odporujícím těmto Obchodním podmínkám nebo právním předpisům, zejména k jiným účelům než k plnění zákonných AML povinností.
Článek 5 — Prohlášení Klienta
5.1 Klient tímto prohlašuje a ujišťuje společnost AML Proof s.r.o., že:
- je povinnou osobou dle § 2 AML zákona a bude Platformu využívat výhradně za účelem plnění zákonných AML povinností;
- osobní údaje a informace o subjektech získané prostřednictvím Platformy použije výhradně k plnění povinností dle AML zákona a zákona č. 69/2006 Sb., o provádění mezinárodních sankcí;
- uzavřením Smlouvy neporuší žádný závazek vyplývající z jiné smlouvy ani platné právní předpisy České republiky;
- mu společnost AML Proof s.r.o. neposkytla právní ani daňovou konzultaci a v případě potřeby vyhledal nezávislé odborné poradenství.
Článek 6 — Omezení odpovědnosti
6.1 Hodnocení rizik generovaná Platformou mají podpůrný a informační charakter. Slouží ke strukturování analýzy a zajištění auditovatelnosti, nikoli jako samostatný rozhodovací mechanismus. Konečná odpovědnost za posouzení klienta, schválení obchodního vztahu nebo odmítnutí transakce vždy plně spočívá na pověřené osobě povinné osoby.
6.2 Výsledky Screeningu jsou generovány na základě informací pocházejících z databází a datových zdrojů třetích stran, které slouží pouze k informačním účelům. Společnost AML Proof s.r.o. se na tvorbě těchto zdrojů nepodílí a nepřebírá odpovědnost za jejich úplnost, přesnost ani aktuálnost.
6.3 Metodologie rizik je průběžně aktualizována v souladu s vývojem regulatorního prostředí. Každé posouzení je vázáno na verzi metodologie platnou v době jeho provedení. Změny metodologie se zpětně nedotýkají již provedených a uložených posouzení.
6.4 Celková odpovědnost společnosti AML Proof s.r.o. vůči Klientovi je omezena na výši předplatného uhrazeného Klientem za 12 měsíců bezprostředně předcházejících vzniku nároku. Toto omezení se nevztahuje na případy, kdy je vyloučení odpovědnosti zakázáno zákonem.
6.5 Společnost AML Proof s.r.o. neodpovídá za nepřímé, následné ani sankční škody vzniklé v souvislosti s užíváním nebo nemožností užívání Platformy.
6.6 Povinné osoby jsou ze zákona povinny uchovávat dokumentaci o provedených kontrolách po dobu 10 let dle § 16 AML zákona. Platforma poskytuje technické prostředky pro splnění této archivační povinnosti; Klient je však jako povinná osoba odpovědný za to, že dokumentaci v souladu se zákonem skutečně uchová (např. udržováním aktivního přístupu k Platformě nebo exportem dat).
Článek 7 — Upozornění a prohlášení
Upozornění k povaze výstupů
Hodnocení rizik generovaná platformou AML PROOF mají podpůrný a informační charakter. Slouží ke strukturování analýzy a zajištění auditovatelnosti, nikoli jako samostatný rozhodovací mechanismus. Konečná odpovědnost za posouzení klienta, schválení obchodního vztahu nebo odmítnutí transakce vždy plně spočívá na pověřené osobě povinné osoby.
Upozornění k PEP údajům
Informace o politicky exponovaných osobách jsou zpracovávány výhradně za účelem plnění zákonných povinností vyplývajících ze zákona č. 253/2008 Sb. (AML zákon), popř. zákona č. 69/2006 Sb. (zákon o provádění mezinárodních sankcí). Platforma prověřuje primární PEP; identifikace odvozených PEP (osob blízkých a osob v blízkém podnikatelském vztahu) je odpovědností Uživatele v rámci hloubkové kontroly dle § 9 AML zákona. Jakékoliv jiné využití těchto údajů může být v rozporu s platnými právními předpisy a zakládat odpovědnost za přestupek či jiné protiprávní jednání.
Upozornění k externím datovým zdrojům
Součástí výsledků Screeningu jsou informace pocházející z databází a datových zdrojů třetích stran (mj. sankční seznamy, PEP databáze, zdroje mediálního obsahu). Společnost AML Proof s.r.o. se na tvorbě těchto zdrojů nepodílí a nepřebírá odpovědnost za jejich úplnost, přesnost ani aktuálnost. Uživatel je povinen tato data kriticky posoudit v kontextu konkrétního obchodního případu.
Upozornění k archivaci
Povinné osoby jsou ze zákona povinny uchovávat dokumentaci o provedených kontrolách po dobu 10 let ode dne uskutečnění transakce mimo obchodní vztah, resp. ode dne ukončení obchodního vztahu s klientem (§ 16 AML zákona). Platforma poskytuje technické prostředky pro splnění této archivační povinnosti; Klient je však jako povinná osoba odpovědný za to, že dokumentaci v souladu se zákonem skutečně uchová (např. udržováním aktivního přístupu k Platformě nebo exportem dat).
Upozornění k verzi metodologie
Metodologie rizik je průběžně aktualizována v souladu s vývojem regulatorního prostředí. Každé posouzení je vázáno na verzi metodologie platnou v době jeho provedení. Společnost AML Proof s.r.o. si vyhrazuje právo metodologii měnit; změny se zpětně nedotýkají již provedených a uložených posouzení.
Článek 8 — Cenové podmínky a kreditní systém
8.1 Registrace na Platformě a vedení účtu je bezplatné. Samotné zpoplatněné úkony na Platformě jsou realizovány na bázi spotřeby předplacených kreditů (model "pay-as-you-go"). Každý nový Klient získává po úspěšném vytvoření profilu povinné osoby automaticky tři (3) kredity zdarma pro plnohodnotné využití a otestování Platformy.
8.2 Jednotlivé procesy (zejm. vytvoření a screening AML případu) spotřebovávají kredity nakoupené do virtuální peněženky Klienta. Aktuální ceník kreditních balíčků a podmínek je dostupný na www.amlproof.ai/pricing. Společnost AML Proof s.r.o. si vyhrazuje právo ceny kreditních balíčků jednostranně měnit s tím, že na již úspěšně pořízené kredity toto nemá zpětně vliv.
8.3 Veškeré uváděné ceny jsou bez DPH a při nákupu bude připočtena daň dle platných právních předpisů.
8.4 Výjimku z běžné spotřeby tvoří tzv. Historické případy (zpětná evidence již uskutečněných AML identifikací a kontrol mimo automatizovaný screening). Klient může zaevidovat prvních pět (5) těchto případů zcela zdarma. Nad tento rámec se z účtu Klienta odečte vždy jeden (1) běžný kredit za každé tři (3) uložené historické případy (tj. při uložení 6. případu, 9. případu, 12. případu atd.).
8.5 Zakoupené kredity mají neomezenou platnost po dobu trvání Smlouvy, jsou však nevratné a nelze je posléze směnit zpět na finanční plnění. Pokud dojde ke zrušení účtu nebo úplnému ukončení Smlouvy ze strany Klienta, nevyužité kredity bez náhrady propadají. Klientovi je následně umožněn export dat trvající po dobu dalších 90 dní.
Článek 9 — Mlčenlivost
9.1 Smluvní strany se zavazují zachovávat mlčenlivost o veškerých důvěrných informacích druhé strany a nezpřístupňovat je třetím osobám bez předchozího písemného souhlasu.
9.2 Povinnost mlčenlivosti trvá i po ukončení Smlouvy.
9.3 Povinnost mlčenlivosti se nevztahuje na informace, jejichž zpřístupnění je vyžadováno zákonem nebo závazným rozhodnutím orgánu veřejné moci, nebo na informace, které jsou obecně známé bez přičinění povinné strany.
Článek 10 — Ochrana osobních údajů
10.1 Zpracování osobních údajů probíhá v souladu s nařízením (EU) 2016/679 (GDPR) a zákonem č. 110/2019 Sb., o zpracování osobních údajů.
10.2 Zásady ochrany osobních údajů jsou dostupné na adrese www.amlproof.ai/privacy_policy.
10.3 Informace o politicky exponovaných a sankcionovaných osobách jsou Platformou poskytovány pouze za účelem plnění zákonných povinností dle AML zákona a zákona č. 69/2006 Sb. Jejich použití k jinému účelu může být sankcionováno dle příslušných právních předpisů.
Článek 11 — Závěrečná ustanovení
11.1 Tyto Obchodní podmínky jsou účinné od 1. dubna 2026 a jsou dostupné na adrese www.amlproof.ai/terms.
11.2 Tyto Obchodní podmínky, Smlouva a veškeré právní vztahy z nich vyplývající se řídí právním řádem České republiky.
11.3 K řešení sporů mezi Klientem a společností AML Proof s.r.o. je místně příslušným soudem obecný soud společnosti AML Proof s.r.o., tj. Krajský soud v Hradci Králové.
11.4 Společnost AML Proof s.r.o. je oprávněna tyto Obchodní podmínky jednostranně měnit. O změně informuje Klienta s předstihem nejméně 30 dní před nabytím účinnosti změny.
11.5 Je-li některé ustanovení těchto Obchodních podmínek neplatné nebo neúčinné, nemá to vliv na platnost ostatních ustanovení.
11.6 Klient na sebe bere nebezpečí změny okolností; ustanovení § 1765 odst. 1 Občanského zákoníku se nepoužije.
Máte otázky?
Pokud potřebujete s čímkoli poradit, neváhejte se na nás obrátit. Rádi vám pomůžeme.