Obchodní podmínky platformy AML PROOF

2.1 Společnost AML Proof s.r.o. je provozovatelem Platformy AML PROOF, která je určena výhradně povinným osobám ve smyslu § 2 AML zákona (zejména advokátům, realitním zprostředkovatelům, účetním, směnárnám a dalším subjektům s AML povinnostmi) pro účely plnění jejich zákonných povinností.

2.2 Tyto Obchodní podmínky upravují v souladu s § 1751 Občanského zákoníku veškeré smluvní vztahy mezi společností AML Proof s.r.o. a Klientem vzniklé v souvislosti s užíváním Platformy.

2.3 Užíváním Platformy nebo uzavřením Smlouvy Klient souhlasí s těmito Obchodními podmínkami a potvrzuje, že se s nimi řádně seznámil.

2.4 Platforma neposkytuje právní ani compliance poradenství. Konečná odpovědnost za posouzení rizika, schválení obchodního vztahu nebo odmítnutí transakce vždy plně spočívá na pověřené osobě povinné osoby.

3.2 Datové zdroje jsou synchronizovány automaticky, zpravidla jednou denně. Každý výsledek Screeningu je opatřen datem provedení a verzí každého použitého datového zdroje. Tento záznam tvoří součást Audit trailu.

3.3 Odvozené PEP (osoby blízké primárním PEP a osoby v úzkém podnikatelském vztahu k PEP) nejsou v rámci automatizovaného Screeningu prověřovány jako samostatná kategorie, a to s ohledem na nízkou kvalitu a spolehlivost veřejně dostupných dat o těchto osobách. Identifikace odvozených PEP je odpovědností Uživatele v rámci jeho vlastní hloubkové kontroly dle § 9 AML zákona.

3.4 Společnost AML Proof s.r.o. se na tvorbě datových zdrojů třetích stran nepodílí a nepřebírá odpovědnost za jejich úplnost, přesnost ani aktuálnost.

4.1 Registrace na Platformě je bezplatná. Uživatel je při registraci povinen poskytnout pravdivé a úplné údaje.

4.2 Platforma je určena výhradně pro povinné osoby dle § 2 AML zákona. Klient prohlašuje, že je povinnou osobou a bude Platformu využívat výhradně za účelem plnění svých povinností dle AML zákona a právních předpisů upravujících provádění mezinárodních sankcí.

4.3 Klient je povinen zajistit ochranu přístupových údajů k Platformě. Společnost AML Proof s.r.o. nenese odpovědnost za zneužití přístupových údajů třetími osobami.

4.4 Uživatel není oprávněn využívat Platformu k jakýmkoliv účelům odporujícím těmto Obchodním podmínkám nebo právním předpisům, zejména k jiným účelům než k plnění zákonných AML povinností.

6.1 Hodnocení rizik generovaná Platformou mají podpůrný a informační charakter. Slouží ke strukturování analýzy a zajištění auditovatelnosti, nikoli jako samostatný rozhodovací mechanismus. Konečná odpovědnost za posouzení klienta, schválení obchodního vztahu nebo odmítnutí transakce vždy plně spočívá na pověřené osobě povinné osoby.

6.2 Výsledky Screeningu jsou generovány na základě informací pocházejících z databází a datových zdrojů třetích stran, které slouží pouze k informačním účelům. Společnost AML Proof s.r.o. se na tvorbě těchto zdrojů nepodílí a nepřebírá odpovědnost za jejich úplnost, přesnost ani aktuálnost.

6.3 Metodologie rizik je průběžně aktualizována v souladu s vývojem regulatorního prostředí. Každé posouzení je vázáno na verzi metodologie platnou v době jeho provedení. Změny metodologie se zpětně nedotýkají již provedených a uložených posouzení.

6.4 Celková odpovědnost společnosti AML Proof s.r.o. vůči Klientovi je omezena na výši poplatků uhrazených Klientem za využívání Platformy (zejm. nákup kreditů a školení) za 12 měsíců bezprostředně předcházejících vzniku nároku. Toto omezení se nevztahuje na případy, kdy je vyloučení odpovědnosti zakázáno zákonem.

6.5 Společnost AML Proof s.r.o. neodpovídá za nepřímé, následné ani sankční škody vzniklé v souvislosti s užíváním nebo nemožností užívání Platformy.

6.6 Povinné osoby jsou ze zákona povinny uchovávat dokumentaci o provedených kontrolách po dobu 10 let dle § 16 AML zákona. Platforma poskytuje technické prostředky pro splnění této archivační povinnosti; Klient je však jako povinná osoba odpovědný za to, že dokumentaci v souladu se zákonem skutečně uchová (např. udržováním aktivního přístupu k Platformě nebo exportem dat).

8.1 Registrace na Platformě a vedení účtu je bezplatné. Zpoplatněné úkony na Platformě jsou realizovány na bázi spotřeby předplacených kreditů. Organizační a personální zajištění povinné osoby, systém vnitřních zásad, správa týmu, zakládání AML případů a identifikace klientů (kroky 1–2) kredity neodečítají. Každý nový Klient získává po úspěšném vytvoření profilu povinné osoby automaticky dva (2) kredity zdarma pro plnohodnotné využití a otestování Platformy.

8.2 Kredity jsou pořízeny jednorázovým nákupem kreditních balíčků nebo volitelným předplatným Pro a evidovány ve virtuální peněžence Klienta. Spotřeba kreditů probíhá takto:

• a) Screening (krok 3): jeden (1) kredit za každého nově prověřeného subjektu (klienta, skutečného majitele, společníka apod.). Opakovaný screening téhož subjektu v rámci téhož AML případu se znovu neúčtuje.
• b) Posouzení rizika (krok 4): jeden (1) kredit za každé uložené spuštění WAR modelu. Každý další přepočet a uložení rizika se účtuje znovu; náhled bez uložení kredity neodečítá.
• c) Ukončení kontroly (§ 15): jeden (1) kredit při potvrzení záznamu o ukončení kontroly a uzamčení případu (tlačítko „Ukončit kontrolu“).
• d) Export identifikačních podkladů (krok 3): jeden (1) kredit za každého klienta zahrnutého do exportu. Každý klient je zpoplatněn nejvýše jednou za den bez ohledu na počet stažení téhož dokumentu.
• e) Předání ověřeného klienta (§ 11): jeden (1) kredit při odeslání předání klienta jiné povinné osobě. Přijetí ověřeného klienta: jeden (1) kredit při přijetí klienta od jiné povinné osoby.
• f) Úkony bez spotřeby kreditů: schvalování a mock screening (náhled). Finalizace a archivace AML kontroly (krok 6) je od července 2026 zpoplatněna jedním (1) kreditem.
• g) Scan to fill (krok 2): jeden (1) kredit za automatické vyplnění identifikačních údajů klienta z naskenovaného dokladu totožnosti. Využití funkce je volitelné — ruční zadání dat kredity neodečítá.

Typická AML kontrola jednoho klienta obvykle spotřebuje nejméně tři (3) kredity (screening, posouzení rizika a export identifikačních podkladů). Vyšší počet prověřovaných subjektů nebo opakované přepočty rizika spotřebu zvyšují. Aktuální ceník kreditních balíčků je dostupný na www.amlproof.ai/pricing. Společnost AML Proof s.r.o. si vyhrazuje právo ceny kreditních balíčků jednostranně měnit kdykoliv a bez předchozího upozornění s tím, že na již úspěšně pořízené kredity toto nemá zpětně vliv.

8.3 Volitelné předplatné Pro zahrnuje pravidelné doplňování kreditů při uhrazení každé faktury: pět (5) kreditů u měsíční varianty, resp. šedesát (60) kreditů u roční varianty. Správu předplatného a fakturace vykonává výhradně vlastník organizačního profilu povinné osoby. Předplatné lze kdykoliv zrušit; již připsané kredity zůstávají v peněžence Klienta.

8.4 Školení zaměstnanců a osob v obdobném postavení dle § 23 AML zákona je na Platformě dostupné formou roční certifikace za jednotlivého člena týmu. Aktuální cena školení je uvedena v sekci Školení na Platformě a na www.amlproof.ai/pricing. Společnost AML Proof s.r.o. si vyhrazuje právo cenu školení jednostranně měnit kdykoliv a bez předchozího upozornění s tím, že na již uhrazená školení toto nemá zpětně vliv.

8.5 Veškeré uváděné ceny jsou konečné ceny služeb uvedené v sekci Ceník na www.amlproof.ai/pricing.

8.6 U tarifu Enterprise se kredity za screening (krok 3), posouzení rizika (krok 4) a ukončení kontroly (§ 15) neodečítají; podmínky a cena jsou sjednány individuálně.

8.7 Výjimku z pravidel uvedených v odstavci 8.2 písm. a) a b) tvoří tzv. Historické případy (zpětná evidence již uskutečněných AML identifikací a kontrol). Zakládání a vedení historických případů je bez omezení tarifu; při archivaci každého historického případu se z účtu Klienta odečte jeden (1) kredit.

8.8 Zakoupené kredity mají neomezenou platnost po dobu trvání Smlouvy, jsou však nevratné a nelze je posléze směnit zpět na finanční plnění. Kredit spotřebovaný odesláním předání klienta (§ 11) se při zrušení předání nevrací. Pokud dojde ke zrušení účtu nebo úplnému ukončení Smlouvy ze strany Klienta, nevyužité kredity bez náhrady propadají. Klientovi je následně umožněn export dat trvající po dobu dalších 90 dní.

9.1 Smluvní strany se zavazují zachovávat mlčenlivost o veškerých důvěrných informacích druhé strany a nezpřístupňovat je třetím osobám bez předchozího písemného souhlasu.

9.2 Povinnost mlčenlivosti trvá i po ukončení Smlouvy.

9.3 Povinnost mlčenlivosti se nevztahuje na informace, jejichž zpřístupnění je vyžadováno zákonem nebo závazným rozhodnutím orgánu veřejné moci, nebo na informace, které jsou obecně známé bez přičinění povinné strany.

10.1 Zpracování osobních údajů probíhá v souladu s nařízením (EU) 2016/679 (GDPR) a zákonem č. 110/2019 Sb., o zpracování osobních údajů.

10.2 Zásady ochrany osobních údajů jsou dostupné na adrese www.amlproof.ai/privacy_policy.

10.3 Informace o politicky exponovaných a sankcionovaných osobách jsou Platformou poskytovány pouze za účelem plnění zákonných povinností dle AML zákona a zákona č. 69/2006 Sb. Jejich použití k jinému účelu může být sankcionováno dle příslušných právních předpisů.

11.1 Tyto Obchodní podmínky jsou účinné od 1. dubna 2026 a jsou dostupné na adrese www.amlproof.ai/terms.

11.2 Tyto Obchodní podmínky, Smlouva a veškeré právní vztahy z nich vyplývající se řídí právním řádem České republiky.

11.3 K řešení sporů mezi Klientem a společností AML Proof s.r.o. je místně příslušným soudem obecný soud společnosti AML Proof s.r.o., tj. Krajský soud v Hradci Králové.

11.4 Společnost AML Proof s.r.o. je oprávněna tyto Obchodní podmínky jednostranně měnit. O změně informuje Klienta s předstihem nejméně 30 dní před nabytím účinnosti změny.

11.5 Je-li některé ustanovení těchto Obchodních podmínek neplatné nebo neúčinné, nemá to vliv na platnost ostatních ustanovení.

11.6 Klient na sebe bere nebezpečí změny okolností; ustanovení § 1765 odst. 1 Občanského zákoníku se nepoužije.