Rizika nedodržení AML předpisů
- Administrativní pokuty mohou dosáhnout milionů eur za porušení, v závislosti na jurisdikci a závažnosti.
- V EU mohou regulátoři ukládat denní pokuty, dokud není dosaženo dodržování předpisů
- V některých jurisdikcích mohou být pokuty úměrné obratu, což vede k velmi vysokým sankcím.
- Trestní stíhání za úmyslné porušení AML zákonů
- Tresty mohou zahrnovat víceleté uvěznění, přičemž přesné podmínky závisí na jurisdikci.
- Osobní odpovědnost pro AML představitele, ředitele a členy představenstva
- Pozastavení nebo ztráta obchodních licencí
- Ukončení bankovních vztahů a korespondenčních účtů
- Regulatorní omezení operací
- Závažné poškození pověsti vedoucí ke ztrátě klientů a partnerů
Největší AML pokuty v roce 2025
Od roku 2026 se v EU očekává prudký nárůst AML pokut v důsledku centralizace dohledu v rámci AMLR a vznikající autority AMLA. Namísto desítek milionů EUR ročně se sankce budou pohybovat ve stovkách milionů EUR a začnou tvrději dopadat i na menší podnikatele, kteří doposud spoléhali na to, že jsou "mimo radar".
Zjistěte okamžitě, zda vaše firma podléhá AML regulaci a která opatření a požadavky se vás týkají (jaká opatření pro dodržování předpisů musíte přijmout).
Zkontrolujte vaše AML povinnostiPodléhá vaše firma AML?Regulatorní rámec
Bank Secrecy Act (BSA)
Vyžaduje od finančních institucí pomoc vládním agenturám při odhalování a prevenci praní peněz
USA PATRIOT Act
Rozšířené AML požadavky a zvýšená due diligence pro programy identifikace zákazníků
FinCEN předpisy
Podrobné požadavky na reportování a pokyny pro hlášení podezřelých aktivit a vedení záznamů
Harmonizovaný AML rulebook napříč všemi členskými státy
Definuje trestné činy praní peněz a sankce
Podrobné AML rizikové faktory a pokyny pro dodržování předpisů
Povinné osoby musí hlásit Suspicious Transaction Reports (STR)
Neriskujte nedodržení předpisů
Chraňte své podnikání naším komplexním řešením pro dodržování AML předpisů. Zajistěte splnění všech regulatorních požadavků a vyhněte se nákladným sankcím.