Methodik zur Kundenverifizierung — Screening
Technische und prozessuale Details der intelligenten Suche in Sanktionslisten und Listen politisch exponierter Personen.
Überblick
Diese Seite beschreibt im Detail die Funktionalität des Smart Screening-Engines innerhalb der AML PROOF-Plattform.
Die Plattform führt eine automatisierte Kundenverifizierung (Screening) gegen Sanktionslisten, die Liste politisch exponierter Personen und negative Berichte aus öffentlich zugänglichen Quellen durch (§ 9 des Gesetzes Nr. 253/2008 Sb. und Gesetz Nr. 69/2006 Sb.)
- Globale Sanktionen und PEP
- Lokale und europäische Sanktionslisten
- Berichte mit negativem Inhalt (Adverse Media)
Der gesamte Prozess ist darauf ausgelegt, sofortiges Feedback zu geben und Falsch-Positiv-Treffer zu minimieren.
Das Kontrollniveau und die Quellen passen sich dem Umfang der Prüfung und dem Risiko an.
6 Echtzeit-Screening-Quellen
AML PROOF überprüft Kunden in AML-Kundenprüfungen gegen sechs Screening-Quellen in Echtzeit — einschließlich direkter Feeds vom tschechischen Außenministerium, der Europäischen Kommission und dem UN-Sicherheitsrat. Kein Mittelsmann, keine Verzögerung.
Nationale Sanktionsliste (MZV ČR)
Direkter FeedDatensatz, der vom Außenministerium auf der Grundlage des Gesetzes Nr. 1/2023 Sb. verwaltet wird. Direkter XLSX-Feed wird täglich synchronisiert — ohne Mittelsmann.
Konsolidierte EU-Sanktionsliste (CFSP)
Direkter FeedVollständiger XML-Feed der Europäischen Kommission (EU Financial Sanctions List v1.1), der alle sanktionierten Personen und Einheiten gemäß CFSP-Verordnungen enthält. Wir laden direkt von webgate.ec.europa.eu herunter.
UN-Sanktionsliste (UN Security Council)
Direkter FeedKonsolidierter XML-Feed des UN-Sicherheitsrats (scsanctions.un.org), der über 1.000 sanktionierte Personen und Einheiten aus allen UN-Ausschüssen umfasst. Direkte Verbindung ohne Dritte.
PEP-Datenbank (politisch exponierte Personen)
Von Dritter Partei bereitgestelltÜberprüfung gegen Register politisch exponierter Personen gemäß § 4 Abs. 5 des Gesetzes Nr. 253/2008 Sb. Deckt inländische und ausländische PEP einschließlich Familienmitglieder und nahestehende Personen ab.
Antiterrrorliste
Von Dritter Partei bereitgestelltÜberprüfung gegen die Antiterrorliste gemäß Regierungsverordnung Nr. 210/2008 Sb. Gewährleistet die Einhaltung des Rechtsrahmens zur Verhinderung der Terrorismusfinanzierung.
Adverse Media (KI-Modul)
Proprietäre LösungUnser proprietäres KI-Modul durchsucht relevante Nachrichten in Echtzeit und liefert strukturierte Ergebnisse über das negative Medienbild von Unternehmen und Einzelpersonen.
Jedes Screening wird mit Datum und Version der verwendeten Liste versehen — Audit-Trail bereit für FAÚ-Prüfung oder die zuständige Kammer.
Dreistufige Ergebnislogik (Traffic Light System)
Jedes Screening durchläuft eine automatisierte Auswertung mit einem eindeutigen Ergebnis in drei Kategorien.
GRÜN (Clear / Kein Treffer)
Das Screening hat keinen Eintrag in den Registern gefunden, oder ein früherer Treffer wurde von der beauftragten Person als Falsch-Positiv markiert. Die Prüfung kann ohne Verzögerung mit dem nächsten Schritt der Risikobewertung fortgesetzt werden.
ORANGE (Potential Hit / Überprüfung erforderlich)
Ein potenzieller Eintrag in Sanktionsregistern, PEP oder negativen Berichten wurde gefunden. Das System pausiert den Prozess, bis der Treffer manuell von einer beauftragten Person mit entsprechender Rolle bestätigt oder widerlegt wird.
ROT (True Match / Sofortiger Stopp)
Echter Treffer mit einer Sanktionsliste. Das System blockiert sofort weitere Schritte in der Geschäftsbeziehung und generiert Unterlagen für die FAÚ-Meldung. Die abschließende Bestätigung und die Verfahrensschritte verbleiben bei der beauftragten Person.
Parallele Suche in mehreren Originalsprachen
Neben der lateinischen Schrift verarbeiten wir automatisch auch Originalschriften für maximale Genauigkeit.
In anderen Alphabeten geschriebene Namen (Kyrillisch, Arabisch, Traditionelles Chinesisch) können durch Transliteration zu Informationsverlusten führen.
Die AML PROOF-Plattform erfasst die Originalschrift bereits in der Identifizierungsphase und testet beide Varianten unabhängig und gleichzeitig gegen alle Datensätze.
Die Ergebnisse aus den Prüfungen beider Aliasse werden anschließend unter einem einzigen Bericht für den betreffenden Kunden zusammengeführt, wodurch das Risiko, das gesuchte Subjekt zu übersehen, erheblich reduziert wird.
Audit- und Berichtssystem
Alle manuellen und automatisierten Tests sind fest eingetragen und nachweisbar.
- Jeder abgeschlossene Screening-Lauf bei einem Kunden erstellt einen dauerhaften Eintrag mit Signatur in der Datenbank.
- Bei orangefarbenen Prüfungen wird dokumentiert, wer, wann und warum die manuelle Statusänderung vorgenommen hat (Falsch-Positiv vs. echter Treffer).
- Bei roten Prüfungen wird automatisch die 100 %-Datenschicht erfasst und der Abschluss verhindert jede Manipulation der Prüfung.
- Berichte für die zuständigen Regulierungsbehörden erfüllen alle technischen Anforderungen.
Warum das wichtig ist
Diese Logik-Methodik hilft sicherzustellen:
Klarheit
Eindeutige Farbkennzeichnung (grün/orange/rot) erleichtert schnelle Entscheidungen.
Compliance
Erfüllt vollständig die Anforderungen an die Überprüfung gegen internationale Sanktionen und überwachte Listen.
Verantwortlichkeit
Kein einfaches Durchklicken möglich — bei Warnungen ist ein aktives Eingreifen des Managers erforderlich.
Effizienz
Automatisiert, was bisher aufwendige Handarbeit war.
AML PROOF bietet Verpflichteten einen prüffähigen und dokumentierten Prozess zur Kundenverifizierung.
Methodologiestatus: Aktiv
Skriptversion: v2.1.0-stable
Letzte Aktualisierung: 2026-02-18
Vorschriftsdokumentation: AML PROOF Interne Richtlinie — Verarbeitung von Subjektlisten (SCREENING_OUTCOME_LOGIC)
Hinweis zur Archivierung
Verpflichtete sind gesetzlich verpflichtet, die Ergebnisberichte des Screenings und die Dokumentation über durchgeführte Prüfungen 10 Jahre ab dem Tag des außerhalb einer Geschäftsbeziehung abgeschlossenen Geschäfts (§ 16 des Gesetzes Nr. 253/2008 Sb.) bzw. ab dem Tag der Beendigung der Geschäftsbeziehung mit dem Kunden aufzubewahren.
Hinweis zu PEP-Daten
Informationen über politisch exponierte Personen werden ausschließlich zum Zweck der Erfüllung gesetzlicher Pflichten aus dem Gesetz Nr. 253/2008 Sb. (AML-Gesetz) bzw. dem Gesetz Nr. 69/2006 Sb. (Gesetz über die Durchführung internationaler Sanktionen) verarbeitet. Jede andere Verwendung dieser Daten kann gegen geltendes Recht verstoßen und eine Haftung für eine Ordnungswidrigkeit oder andere rechtswidrige Handlung begründen.
Haftungsbeschränkung
Die Überprüfung erfolgt auf der Grundlage von Informationen aus Datenbanken und Datenquellen Dritter, die nur zu Informationszwecken dienen. Die AML Proof s.r.o. ist nicht an der Erstellung dieser Quellen beteiligt und übernimmt keine Verantwortung für das Handeln ihrer Betreiber noch für die Vollständigkeit, Richtigkeit oder Aktualität der von ihnen bereitgestellten Daten. Der Inhalt kann sachliche Unrichtigkeiten oder formale Fehler enthalten. Trotz aller Bemühungen um Ausgabequalität kann absolute Fehlerfreiheit nicht garantiert werden.
Die hier angegebenen Informationen beziehen sich auf den Betrieb der Anwendung und entsprechen den aktuellsten Versionen der verbundenen APIs in Abhängigkeit von den Bedingungen Dritter.
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