AML-Pflichten lösen in wenigen Minuten.

Das Gesetz Nr. 253/2008 Sb. über bestimmte Maßnahmen gegen die Legalisierung von Erträgen aus Straftaten — kurz AML-Gesetz — verpflichtet ausgewählte Unternehmer zur Kundenprüfung (§ 7–9), zur Führung von Aufzeichnungen (§ 16) und zur Einführung eines internen Compliance-Systems (§ 21). Es betrifft nicht nur Banken. Verpflichteter gemäß § 2 ist jeder Immobilienmakler, Buchhalter, Steuerberater, Rechtsanwalt, Notar, Wechselstube oder Anbieter von Dienstleistungen im Zusammenhang mit virtuellen Vermögenswerten.

Das Gesetz verpflichtet Verpflichtete zur Identifizierung und Prüfung des Kunden vor Beginn jeder Geschäftsbeziehung (§ 7–9), zur Prüfung von Kunden gegen Sanktionslisten und Register politisch exponierter Personen (§ 8 Abs. 8), zur Erstellung eines internen Compliance-Systems (§ 21) und einer Risikobewertung (§ 21a), zur Meldung verdächtiger Geschäfte an das Finanzanalytische Amt (§ 18) und zur Archivierung von Aufzeichnungen für 10 Jahre (§ 16). Bei Nichterfüllung dieser Pflichten drohen Sanktionen bis zu 10 000 000 Kč (§ 48).

AML PROOF ist eine tschechische Online-Plattform, die die gesamte AML-Agenda automatisiert, vereinfacht und zugänglich macht — von der komplexen Gesetzgebung zu wenigen Schritten, die jeder bewältigen kann. Der Verpflichtete registriert sich, richtet sein Unternehmensprofil ein, schult das Team und startet den ersten Fall. Das System führt die Kundenidentifizierung durch, prüft automatisch PEP-Register und Sanktionslisten, bewertet Risiken nach gesetzlicher Methodik und generiert Dokumentation, die für die Vorlage beim FAÚ bereit ist. Die Einrichtung des Verpflichtetenprofils, das interne Compliance-System, die Risikobewertung, Schulungen und Teamverwaltung sind kostenlos. Sie zahlen nur für tatsächlich durchgeführte AML-Kundenprüfungen — Credits ab 25 Kč pro Stück, ohne Verfall.

Für alle Arten von Verpflichteten aus dem Nicht-Finanzsektor gemäß § 2 des Gesetzes Nr. 253/2008 Sb. — von kleinen Büros bis zu großen Unternehmen. Immobilienmakler, Buchführungsbüros, Steuerberater, Rechtsanwälte, Notare und weitere. Die gesamte AML-Agenda wird so vereinfacht, dass ein einzelner Nutzer sie alleine verwalten kann: von der Einrichtung des Verpflichtetenprofils über Schulungen, Kundenidentifizierung, Sanktionsprüfung bis zur Vorbereitung der Unterlagen für eine FAÚ-Kontrolle. Große Unternehmen bewältigen dasselbe im Team mit aufgeteilten Rollen.