Häufig gestellte Fragen
Finden Sie Antworten auf häufige Fragen zur AML-Compliance, zu den Funktionen unserer Plattform und wie Sie mit AML PROOF beginnen.
Allgemeine Fragen
Was ist AML und das AML-Gesetz?
AML (Anti-Money Laundering) ist eine Reihe von Verfahren zur Verhinderung der Legalisierung von Erlösen aus Straftaten, die in Deutschland und Österreich durch entsprechende Geldwäschegesetze geregelt ist. AML PROOF hilft Ihnen, diese AML-Pflichten vollständig digital zu erfüllen, egal ob Sie eine GmbH, ein Makler oder eine selbständige Buchhalterin sind.
Wer ist ein AML-Verpflichteter?
Das Gesetz definiert eine Reihe von Subjekten, die als sogenannte Verpflichtete gelten. Dazu gehören nicht nur Banken und Wechselstuben, sondern sehr häufig auch Buchhalter, Wirtschaftsprüfer, Immobilienmakler oder Rechtsanwälte. Unser Test hilft Ihnen schnell festzustellen, ob Sie ein Verpflichteter sind.
Wozu dient der AML-Fragebogen?
Der AML-Fragebogen ist ein Formular, das für die erstmalige und laufende Identifizierung und Überprüfung von Kunden verwendet wird. Er ermittelt insbesondere den wirtschaftlich Berechtigten, die Zugehörigkeit zu politisch exponierten Personen und überprüft das Vorhandensein auf Sanktionslisten. In AML PROOF digitalisieren und automatisieren wir dieses Formular vollständig.
Was hat sich im AML-Recht geändert?
Das aktuelle AML-Recht hat die Pflichten insbesondere im Bereich der Kundenidentifizierung verschärft, den Kreis der Verpflichteten erweitert und strengere Sanktionen für Nichterfüllung eingeführt. Neu unterliegen auch einige Handelsvermittler oder Anbieter von Dienstleistungen im Zusammenhang mit virtuellen Vermögenswerten dem Gesetz. Verpflichtete müssen eine Risikobewertung und ein System interner Grundsätze (SVZ) erstellt haben. AML PROOF führt Sie schrittweise durch alle Änderungen.
Wie verläuft die Identifizierung und Überprüfung von Kunden in der Praxis?
Die Identifizierung und Überprüfung von Kunden erfolgt vor Beginn einer Geschäftsbeziehung oder eines Einzelgeschäfts über dem gesetzlichen Limit. Sie müssen die Identität verifizieren (per Dokument, BankID oder Handelsregisterauszug), den wirtschaftlich Berechtigten feststellen, die Zugehörigkeit zu politisch exponierten Personen prüfen und Sanktionslisten überprüfen. AML PROOF digitalisiert diesen gesamten Prozess — der Kunde füllt den Fragebogen online aus, Sie erhalten das Ergebnis sofort.
Wie funktioniert AML für Buchhalter in der Praxis?
Buchhalter sind Verpflichtete. Sie müssen eine Risikobewertung, ein System interner Grundsätze und Kundenprüfungen durchführen. AML PROOF hilft Ihnen, diese gesamte Administration zu zentralisieren und aktuell zu halten.
Konto & Registrierung
Wie erstelle ich ein Konto?
Klicken Sie auf die Schaltfläche „Registrieren / Anmelden" auf einer beliebigen Seite und erstellen Sie ein Konto. Sie müssen grundlegende Unternehmensinformationen angeben und Ihre E-Mail-Adresse verifizieren. Nach der Registrierung können Sie sofort beginnen, unsere Bewertungstools und Compliance-Funktionen zu nutzen.
Sind meine Daten sicher?
Ja, wir implementieren höchste Datensicherheitsstufen. Alle Nutzer- und Kundendaten sind verschlüsselt und sicher gespeichert. Wir halten internationale Datenschutzstandards ein und durchlaufen regelmäßige Sicherheitsaudits, um sicherzustellen, dass Ihre Informationen stets geschützt bleiben.
Kann ich mehrere Nutzer in einem Konto haben?
Ja, unsere Plattform unterstützt den Zugang mehrerer Nutzer mit verschiedenen Berechtigungsstufen. Sie können Teammitglieder hinzufügen, bestimmte Rollen zuweisen und den Zugang zu verschiedenen Funktionen basierend auf den Bedürfnissen Ihres Verpflichteten steuern.
Beurteilung & Compliance
Wie genau ist die AML-Beurteilung?
Unser Beurteilungsfragebogen bietet eine Orientierungsübersicht basierend auf aktuellen AML-Rahmenwerken.
Was ist die organisatorische und personelle Sicherstellung des Verpflichteten?
Die organisatorische und personelle Sicherstellung des Verpflichteten ist eine Reihe von gesetzlich erforderlichen Dokumenten und Einstellungen, die jedes dem AML-Gesetz unterliegende Subjekt (z. B. Immobilienmakler, Buchhalter) für eventuelle Kontrollen bereithalten muss.
Wie oft soll ich meine Compliance-Informationen aktualisieren?
Wir empfehlen, Ihre Compliance-Informationen mindestens einmal jährlich oder immer dann zu überprüfen und zu aktualisieren, wenn wesentliche Änderungen in Ihren Geschäftsvorgängen, regulatorischen Anforderungen oder Ihrem Risikoprofil auftreten. Unsere Plattform bietet Erinnerungen und Benachrichtigungen für wichtige Aktualisierungen.
Hilft mir das System bei der Meldung einer verdächtigen Transaktion?
Ja, AML PROOF führt Sie durch die Identifizierung verdächtiger Merkmale und bereitet Unterlagen für die Verdachtsmeldung an die zuständige Behörde vor.
Technischer Support
Welche Browser werden unterstützt?
AML PROOF funktioniert auf allen modernen Webbrowsern einschließlich Chrome, Firefox, Safari und Edge. Wir empfehlen die Verwendung der neuesten Version Ihres bevorzugten Browsers für das beste Erlebnis und Sicherheit.
Kann ich auf die Plattform auf mobilen Geräten zugreifen?
Ja, unsere Plattform ist vollständig responsiv und funktioniert problemlos auf Smartphones und Tablets. Sie können auf alle Funktionen zugreifen, Beurteilungen abschließen und Ihre Compliance-Anforderungen von jedem Gerät aus verwalten.
Wie erhalte ich technischen Support?
Unser Support-Team steht für Hilfe bei technischen Problemen zur Verfügung. Sie können uns über den Hilfebereich der Plattform kontaktieren, uns direkt eine E-Mail senden oder unsere Live-Chat-Funktion für sofortige Hilfe nutzen.
Preise & Abrechnung
Kann ich AML PROOF kostenlos ausprobieren?
Ja. Nach der Einrichtung eines Verpflichteten-Profils erhalten Sie 2 vollwertige Credits kostenlos. Das System interner Grundsätze, die Risikobewertung, die Teamverwaltung und die Archivierung sind immer kostenlos — Sie zahlen nur für tatsächlich durchgeführte AML-Kundenprüfungen.
Wie funktioniert die Bezahlung für AML-Kundenprüfungen?
AML PROOF funktioniert auf einem Credit-Modell — Screening in Schritt 3 zieht 1 Credit pro neu geprüftem Subjekt ab, der Export von Identifizierungsunterlagen aus Schritt 3 zieht 1 Credit pro exportiertem Kunden ab (höchstens einmal täglich), jede gespeicherte Risikobeurteilung in Schritt 4 zieht 1 Credit ab, der Abschluss der Prüfung bei der Bestätigung des Datensatzes zieht 1 Credit ab und die Archivierung jeder historischen Prüfung 1 Credit. Schritte 1–2 und die Finalisierung ziehen keine Credits ab. Credits werden im Voraus gekauft und verfallen nie. Wir akzeptieren Zahlungskarten. Den detaillierten Preisplan finden Sie auf der Seite Preise & Credits.
Habe ich eine Verpflichtung oder ein Abonnement?
Nein. AML PROOF hat kein Abonnement — Sie kaufen Credits, die nie verfallen. Sie können das Konto jederzeit aufhören zu nutzen; archivierte Aufzeichnungen bleiben für die gesetzliche Aufbewahrungsfrist zugänglich.
Rechtliches & Regulatorisches
Bietet AML PROOF Rechtsberatung an?
Nein, AML PROOF bietet nur Compliance-Tools und Bildungsanleitungen. Es stellt keine rechtliche, finanzielle oder regulatorische Beratung dar. Nutzer sollten qualifizierte Fachleute bezüglich spezifischer rechtlicher oder Compliance-Entscheidungen konsultieren.
Sind die von AML PROOF generierten Berichte rechtskonform?
Unsere Berichte sind für Verdachtsmeldungen an die zuständige Finanzanalysebehörde strukturiert und als unterstützende Dokumentation geeignet.
Wie bleiben Sie mit regulatorischen Änderungen aktuell?
Wir überwachen kontinuierlich regulatorische Entwicklungen in verschiedenen Rechtsordnungen und aktualisieren unsere Plattform entsprechend. Unser Team umfasst Compliance-Experten, die sicherstellen, dass unsere Tools die neuesten AML-Anforderungen und Best Practices widerspiegeln.
Wie lange muss ich AML-Dokumentation aufbewahren?
Gemäß den AML-Vorschriften sind Sie verpflichtet, alle Daten und Dokumente für 10 Jahre aufzubewahren. AML PROOF gewährleistet dies automatisch in seiner Cloud, sodass Sie sich nicht um die physische Archivierung kümmern müssen.
Haben Sie noch Fragen?
Können Sie die gesuchte Antwort nicht finden? Unser Support-Team ist hier, um Ihnen zu helfen.
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