Methodik zur Kundenverifizierung — Screening
Technische und prozessuale Details der intelligenten Suche in Sanktionslisten und Listen politisch exponierter Personen.
Überblick
Diese Seite beschreibt im Detail die Funktionalität des Smart Screening-Engines innerhalb der AML PROOF-Plattform.
Die Plattform führt eine automatisierte Kundenverifizierung (Screening) gegen Sanktionslisten, die Liste politisch exponierter Personen und negative Berichte aus öffentlich zugänglichen Quellen durch (applicable legislation des das AML-Gesetz und the international sanctions legislation).
- Globale Sanktionen und PEP
- Lokale und europäische Sanktionslisten
- Separate ergänzende Überprüfung negativer Medien (Adverse Media)
Der gesamte Prozess ist darauf ausgelegt, sofortiges Feedback zu geben und Falsch-Positiv-Treffer zu minimieren.
Das Kontrollniveau und die Quellen passen sich dem Umfang der Prüfung und dem Risiko an.
Screening-Quellen
Der Client wird gegen alle nachstehenden Listen gescreent; Daten werden regelmäßig von den offiziellen Quellen übernommen.
Tschechische nationale Sanktionsliste
Liste des tschechischen Außenministeriums. Täglich übernommen und in unserer eigenen Datenbank gespeichert.
EU-Sanktionsliste
Konsolidierte Liste der Europäischen Kommission (EU Financial Sanctions Files). Täglich übernommen und in unserer eigenen Datenbank gespeichert.
UN-Sanktionsliste
Konsolidierte Liste des UN-Sicherheitsrats. Täglich übernommen und in unserer eigenen Datenbank gespeichert.
Nationale Terrorismusbekämpfungsliste (Tschechien)
Nationale Terrorismusliste der Tschechischen Republik: 31 Personen und 18 organisierte Gruppen. In unserer eigenen Datenbank gespeichert.
Internationale Sanktionslisten (global)
Deckt 250+ Sanktionsquellen aus allen globalen Jurisdiktionen ab — OFAC, OFSI, UN, EU und nationale Sanktionslisten. Proprietäres KI-Matching überwindet Tippfehler, verschiedene Transliterationen und Namensvarianten.
Politisch exponierte Personen (PEP)
Screening against politically exposed persons registries under the AMLR framework. Covers domestic and foreign PEPs including family members and close associates.
Überprüfung negativer Medien (ergänzend, KI)
Proprietäre LösungEin separates ergänzendes Tool, das nicht Teil der Sanktions- und PEP-Screening ist. Google Gemini AI mit Echtzeitsuche deckt öffentliche Quellen ab, auch in anderen Sprachen und Ländern, unterscheidet Namensvetter und belegt jeden Fund mit einem Link und einem Verifizierungsdatum und das Verfahren wird in einem Prüfnachweis dokumentiert. Besonders empfohlen für Kunden mit höherem Risiko.
Jede Prüfung wird mit einem Zeitstempel versehen, der die Version der verwendeten Liste enthält – ein Audit-Trail, das für eine Inspektion durch die nationale Aufsichtsbehörde oder die zuständige Berufskammer bereit ist.
Dreistufige Ergebnislogik (Traffic Light System)
Jedes Screening durchläuft eine automatisierte Auswertung mit einem eindeutigen Ergebnis in drei Kategorien.
GRÜN (Clear / Kein Treffer)
Die Prüfung hat keine Einträge in den Registern gefunden, oder ein früherer Treffer wurde von der Kontaktperson (FIU-Verbindungsperson) als falsch positiv bewertet. Der Fall kann ohne Verzögerung zum nächsten Risikobewertungsschritt fortschreiten.
ORANGE (Potential Hit / Überprüfung erforderlich)
Ein potenzieller Eintrag in Sanktionsregistern, PEP oder negativen Berichten wurde gefunden. Das System pausiert den Prozess, bis der Treffer manuell von einer beauftragten Person mit entsprechender Rolle bestätigt oder widerlegt wird.
ROT (True Match / Sofortiger Stopp)
Eine echte Übereinstimmung mit einer Sanktionsliste. Dies führt zu einer dauerhaften Sperrung des gesamten Falls und zur Erstellung eines Audit-Berichts zur späteren Offenlegung gegenüber der nationalen Finanzgeheimdiensteinheit (FIU).
Parallele Suche in mehreren Originalsprachen
Neben der lateinischen Schrift verarbeiten wir automatisch auch Originalschriften für maximale Genauigkeit.
In anderen Alphabeten geschriebene Namen (Kyrillisch, Arabisch, Traditionelles Chinesisch) können durch Transliteration zu Informationsverlusten führen.
Die AML PROOF-Plattform erfasst die Originalschrift bereits in der Identifizierungsphase und testet beide Varianten unabhängig und gleichzeitig gegen alle Datensätze.
Die Ergebnisse aus den Prüfungen beider Aliasse werden anschließend unter einem einzigen Bericht für den betreffenden Kunden zusammengeführt, wodurch das Risiko, das gesuchte Subjekt zu übersehen, erheblich reduziert wird.
Audit- und Berichtssystem
Alle manuellen und automatisierten Tests sind fest eingetragen und nachweisbar.
- Jeder abgeschlossene Screening-Lauf bei einem Kunden erstellt einen dauerhaften Eintrag mit Signatur in der Datenbank.
- Bei orangefarbenen Prüfungen wird dokumentiert, wer, wann und warum die manuelle Statusänderung vorgenommen hat (Falsch-Positiv vs. echter Treffer).
- Bei roten Prüfungen wird automatisch die 100 %-Datenschicht erfasst und der Abschluss verhindert jede Manipulation der Prüfung.
- Berichte für die zuständigen Regulierungsbehörden erfüllen alle technischen Anforderungen.
Warum das wichtig ist
Diese Logik-Methodik hilft sicherzustellen:
Klarheit
Eindeutige Farbkennzeichnung (grün/orange/rot) erleichtert schnelle Entscheidungen.
Compliance
Erfüllt vollständig die Anforderungen an die Überprüfung gegen internationale Sanktionen und überwachte Listen.
Verantwortlichkeit
Kein einfaches Durchklicken möglich — bei Warnungen ist ein aktives Eingreifen des Managers erforderlich.
Effizienz
Automatisiert, was bisher aufwendige Handarbeit war.
AML PROOF bietet Verpflichteten einen prüffähigen und dokumentierten Prozess zur Kundenverifizierung.
Methodologiestatus: Aktiv
Skriptversion: v2.1.0-stable
Letzte Aktualisierung: 2026-02-18
Vorschriftsdokumentation: AML PROOF Interne Richtlinie — Verarbeitung von Subjektlisten (SCREENING_OUTCOME_LOGIC)
Hinweis zur Archivierung
Verpflichtete sind gesetzlich verpflichtet, die Ergebnisberichte des Screenings und die Dokumentation über durchgeführte Prüfungen 10 Jahre ab dem Tag des außerhalb einer Geschäftsbeziehung abgeschlossenen Geschäfts (gemäß das AML-Gesetz) bzw. ab dem Tag der Beendigung der Geschäftsbeziehung mit dem Kunden aufzubewahren.
Hinweis zu PEP-Daten
Information about politically exposed persons is processed exclusively for the purpose of fulfilling legal obligations arising from the AMLR and EU and UN sanctions regulations. Any other use of this data may be in conflict with applicable legal regulations and may constitute an offence or other unlawful conduct.
Haftungsbeschränkung
Die Überprüfung erfolgt auf der Grundlage von Informationen aus Datenbanken und Datenquellen Dritter, die nur zu Informationszwecken dienen. Die AML Proof s.r.o. ist nicht an der Erstellung dieser Quellen beteiligt und übernimmt keine Verantwortung für das Handeln ihrer Betreiber noch für die Vollständigkeit, Richtigkeit oder Aktualität der von ihnen bereitgestellten Daten. Der Inhalt kann sachliche Unrichtigkeiten oder formale Fehler enthalten. Trotz aller Bemühungen um Ausgabequalität kann absolute Fehlerfreiheit nicht garantiert werden.
Die hier angegebenen Informationen beziehen sich auf den Betrieb der Anwendung und entsprechen den aktuellsten Versionen der verbundenen APIs in Abhängigkeit von den Bedingungen Dritter.
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