Methodik zur Kundenverifizierung — Screening
Technische und prozessuale Details der intelligenten Suche in Sanktionslisten und Listen politisch exponierter Personen.
Überblick
Diese Seite beschreibt im Detail die Funktionalität des Smart Screening-Engines innerhalb der AML PROOF-Plattform.
Die Plattform führt eine automatisierte Kundenverifizierung (Screening) gegen Sanktionslisten, die Liste politisch exponierter Personen und negative Berichte aus öffentlich zugänglichen Quellen durch (§ 9 des Gesetzes Nr. 253/2008 Sb. und Gesetz Nr. 69/2006 Sb.)
- Globale Sanktionen und PEP
- Lokale und europäische Sanktionslisten
- Berichte mit negativem Inhalt (Adverse Media)
Der gesamte Prozess ist darauf ausgelegt, sofortiges Feedback zu geben und Falsch-Positiv-Treffer zu minimieren.
Das Kontrollniveau und die Quellen passen sich dem Umfang der Prüfung und dem Risiko an.
6 Echtzeit-Screening-Quellen
AML PROOF überprüft Kunden in AML-Kundenprüfungen gegen sechs Screening-Quellen in Echtzeit — einschließlich direkter Feeds vom tschechischen Außenministerium, der Europäischen Kommission und dem UN-Sicherheitsrat. Kein Mittelsmann, keine Verzögerung.
Nationale Sanktionsliste (MZV ČR)
Direkter FeedDataset managed by the Ministry of Foreign Affairs under the Czech national sanctions framework. The direct XLSX feed is synchronized daily — no intermediaries.
Konsolidierte EU-Sanktionsliste (CFSP)
Direkter FeedVollständiger XML-Feed der Europäischen Kommission (EU Financial Sanctions List v1.1), der alle sanktionierten Personen und Einheiten gemäß CFSP-Verordnungen enthält. Wir laden direkt von webgate.ec.europa.eu herunter.
UN-Sanktionsliste (UN Security Council)
Direkter FeedKonsolidierter XML-Feed des UN-Sicherheitsrats (scsanctions.un.org), der über 1.000 sanktionierte Personen und Einheiten aus allen UN-Ausschüssen umfasst. Direkte Verbindung ohne Dritte.
PEP-Datenbank (politisch exponierte Personen)
Von Dritter Partei bereitgestelltScreening against politically exposed persons registries under the AMLR framework. Covers domestic and foreign PEPs including family members and close associates.
Antiterrrorliste
Von Dritter Partei bereitgestelltScreening against the national anti-terrorism list. Ensures compliance with the legal framework for the prevention of terrorism financing.
Adverse Media (KI-Modul)
Proprietäre LösungUnser proprietäres KI-Modul durchsucht relevante Nachrichten in Echtzeit und liefert strukturierte Ergebnisse über das negative Medienbild von Unternehmen und Einzelpersonen.
Jede Prüfung wird mit einem Zeitstempel versehen, der die Version der verwendeten Liste enthält – ein Audit-Trail, das für eine Inspektion durch die nationale Aufsichtsbehörde oder die zuständige Berufskammer bereit ist.
Dreistufige Ergebnislogik (Traffic Light System)
Jedes Screening durchläuft eine automatisierte Auswertung mit einem eindeutigen Ergebnis in drei Kategorien.
GRÜN (Clear / Kein Treffer)
Die Prüfung hat keine Einträge in den Registern gefunden, oder ein früherer Treffer wurde von der Kontaktperson (FIU-Verbindungsperson) als falsch positiv bewertet. Der Fall kann ohne Verzögerung zum nächsten Risikobewertungsschritt fortschreiten.
ORANGE (Potential Hit / Überprüfung erforderlich)
Ein potenzieller Eintrag in Sanktionsregistern, PEP oder negativen Berichten wurde gefunden. Das System pausiert den Prozess, bis der Treffer manuell von einer beauftragten Person mit entsprechender Rolle bestätigt oder widerlegt wird.
ROT (True Match / Sofortiger Stopp)
Eine echte Übereinstimmung mit einer Sanktionsliste. Dies führt zu einer dauerhaften Sperrung des gesamten Falls und zur Erstellung eines Audit-Berichts zur späteren Offenlegung gegenüber der nationalen Finanzgeheimdiensteinheit (FIU).
Parallele Suche in mehreren Originalsprachen
Neben der lateinischen Schrift verarbeiten wir automatisch auch Originalschriften für maximale Genauigkeit.
In anderen Alphabeten geschriebene Namen (Kyrillisch, Arabisch, Traditionelles Chinesisch) können durch Transliteration zu Informationsverlusten führen.
Die AML PROOF-Plattform erfasst die Originalschrift bereits in der Identifizierungsphase und testet beide Varianten unabhängig und gleichzeitig gegen alle Datensätze.
Die Ergebnisse aus den Prüfungen beider Aliasse werden anschließend unter einem einzigen Bericht für den betreffenden Kunden zusammengeführt, wodurch das Risiko, das gesuchte Subjekt zu übersehen, erheblich reduziert wird.
Audit- und Berichtssystem
Alle manuellen und automatisierten Tests sind fest eingetragen und nachweisbar.
- Jeder abgeschlossene Screening-Lauf bei einem Kunden erstellt einen dauerhaften Eintrag mit Signatur in der Datenbank.
- Bei orangefarbenen Prüfungen wird dokumentiert, wer, wann und warum die manuelle Statusänderung vorgenommen hat (Falsch-Positiv vs. echter Treffer).
- Bei roten Prüfungen wird automatisch die 100 %-Datenschicht erfasst und der Abschluss verhindert jede Manipulation der Prüfung.
- Berichte für die zuständigen Regulierungsbehörden erfüllen alle technischen Anforderungen.
Warum das wichtig ist
Diese Logik-Methodik hilft sicherzustellen:
Klarheit
Eindeutige Farbkennzeichnung (grün/orange/rot) erleichtert schnelle Entscheidungen.
Compliance
Erfüllt vollständig die Anforderungen an die Überprüfung gegen internationale Sanktionen und überwachte Listen.
Verantwortlichkeit
Kein einfaches Durchklicken möglich — bei Warnungen ist ein aktives Eingreifen des Managers erforderlich.
Effizienz
Automatisiert, was bisher aufwendige Handarbeit war.
AML PROOF bietet Verpflichteten einen prüffähigen und dokumentierten Prozess zur Kundenverifizierung.
Methodologiestatus: Aktiv
Skriptversion: v2.1.0-stable
Letzte Aktualisierung: 2026-02-18
Vorschriftsdokumentation: AML PROOF Interne Richtlinie — Verarbeitung von Subjektlisten (SCREENING_OUTCOME_LOGIC)
Hinweis zur Archivierung
Verpflichtete sind gesetzlich verpflichtet, die Ergebnisberichte des Screenings und die Dokumentation über durchgeführte Prüfungen 10 Jahre ab dem Tag des außerhalb einer Geschäftsbeziehung abgeschlossenen Geschäfts (§ 16 des Gesetzes Nr. 253/2008 Sb.) bzw. ab dem Tag der Beendigung der Geschäftsbeziehung mit dem Kunden aufzubewahren.
Hinweis zu PEP-Daten
Information about politically exposed persons is processed exclusively for the purpose of fulfilling legal obligations arising from the AMLR and EU and UN sanctions regulations. Any other use of this data may be in conflict with applicable legal regulations and may constitute an offence or other unlawful conduct.
Haftungsbeschränkung
Die Überprüfung erfolgt auf der Grundlage von Informationen aus Datenbanken und Datenquellen Dritter, die nur zu Informationszwecken dienen. Die AML Proof s.r.o. ist nicht an der Erstellung dieser Quellen beteiligt und übernimmt keine Verantwortung für das Handeln ihrer Betreiber noch für die Vollständigkeit, Richtigkeit oder Aktualität der von ihnen bereitgestellten Daten. Der Inhalt kann sachliche Unrichtigkeiten oder formale Fehler enthalten. Trotz aller Bemühungen um Ausgabequalität kann absolute Fehlerfreiheit nicht garantiert werden.
Die hier angegebenen Informationen beziehen sich auf den Betrieb der Anwendung und entsprechen den aktuellsten Versionen der verbundenen APIs in Abhängigkeit von den Bedingungen Dritter.
Müssen Sie einen Kunden schnell prüfen?
AML Basic — Sanktionslisten, PEP-Datenbank und Adverse-Media-Screening in 30 Sekunden. Ergebnis als PDF-Bericht.
Verpflichteten registrieren
Die Registrierung ist einfach — ein paar Klicks und kostenlos.
Starter-Plan ohne Gebühr. Keine Kreditkarte erforderlich.