HAFTUNGSAUSSCHLUSS AML PROOF

AML PROOF ist eine Softwareplattform für Verpflichtete im Sinne des AML-Gesetzes über bestimmte Maßnahmen gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (im Folgenden "AML-Gesetz" genannt). Die Plattform bietet Werkzeuge für Dokumentenverwaltung, Durchführung von Kundenidentifizierung und Kontrolle, Risikobewertung und Erfüllung anderer durch das AML-Gesetz vorgeschriebener Verpflichtungen.

Die AML PROOF-Plattform ist ein unterstützendes Instrument. Automatisierte Ausgaben, Empfehlungen und Risikobewertungen, die von der Plattform generiert werden, dienen nur zu Informations- und Unterstützungszwecken und ersetzen nicht die individuelle Bewertung jedes Falls durch das verpflichtete Unternehmen.

Nach dem AML-Gesetz ist das verpflichtete Unternehmen verpflichtet, ein Mitglied seines Geschäftsführungsgremiums schriftlich zu bevollmächtigen, um die Erfüllung der Verpflichtungen aus dem AML-Gesetz sicherzustellen.

Die endgültige Verantwortung für die Erfüllung aller Verpflichtungen gemäß dem AML-Gesetz – einschließlich der Verpflichtung zur Kundenidentifikation und -kontrolle, Risikobewertung, Aufrechterhaltung des Systems interner Grundsätze und Meldung verdächtiger Transaktionen – liegt immer beim verpflichteten Unternehmen, unabhängig von der Nutzung der AML PROOF-Plattform.

Die Nutzung der AML PROOF-Plattform befreit das verpflichtete Unternehmen nicht von der rechtlichen Haftung für die ordnungsgemäße und rechtzeitige Erfüllung der Verpflichtungen gemäß dem AML-Gesetz.

Das AML-Gesetz und die zugehörigen Vorschriften – insbesondere die anwendbaren CNB-Verordnungen, methodische Richtlinien der FIU und europäische Geldwäschebekämpfungsvorschriften – unterliegen ständigen Änderungen. AML PROOF gewährleistet die Aktualisierung der Plattform als Reaktion auf gesetzliche Entwicklungen, kann aber nicht garantieren, dass der Inhalt der Plattform jederzeit die neueste Auslegung der zuständigen Behörden widerspiegelt.

Der Verpflichtete ist verpflichtet, Änderungen der AML-Vorschriften laufend zu verfolgen und sein System der internen Grundsätze ohne unnötige Verzögerung zu aktualisieren, insbesondere bei Veröffentlichung neuer methodischer Leitlinien der FIU oder bei Änderung der Rechtslage.

Das über die Plattform durchgeführte Sanktions-Screening dient der Erfüllung der Pflicht — festzustellen und zu dokumentieren, ob der Kunde, die für den Kunden handelnde natürliche Person und der wirtschaftlich Berechtigte keine politisch exponierte Person oder sanktionierten Person im Sinne der international sanctions legislation ist.

Die Screening-Ergebnisse basieren auf Datenbanken Dritter und öffentlich zugänglichen Quellen. AML PROOF übernimmt keine Verantwortung für die Vollständigkeit, Richtigkeit oder Aktualität der in diesen Quellen enthaltenen Daten. Ein Screening-Ergebnis „ohne Befund" begründet keine Garantie, dass die betreffende Person keine politisch exponierte Person oder sanktionierten Person ist. Der Verpflichtete ist verpflichtet, die Screening-Ergebnisse mit der gebotenen Fachsorgfalt zu bewerten und im Zweifelsfall weitere Untersuchungen durchzuführen.

Die von der Plattform generierte Risikobewertung ist ein unterstützendes Instrument für die Entscheidungsfindung des verpflichteten Unternehmens. Sie ersetzt nicht die individuelle Risikobewertung des verpflichteten Unternehmens und das System interner Richtlinien gemäß dem AML-Gesetz.

AML PROOF stellt technische Mittel zur Aufbewahrung von Identifizierungsdaten, Dokumenten und Aufzeichnungen aus dem Verlauf der Identifizierung und Überprüfung von Kunden bereit. Der Verpflichtete ist dafür verantwortlich, dass die gespeicherten Daten vollständig, richtig und den gesetzlichen Anforderungen entsprechend sind. Die Aufbewahrungsfrist beträgt 10 Jahre, wobei diese Frist am ersten Tag des Kalendermonats beginnt, der auf den Monat folgt, in dem das letzte Geschäft getätigt oder die Geschäftsbeziehung beendet wurde.

AML PROOF verarbeitet personenbezogene Daten als Auftragsverarbeiter im Sinne von Artikel 28 der Datenschutz-Grundverordnung (EU) 2016/679 (DSGVO). Das verpflichtete Unternehmen agiert als Verantwortlicher für die bei der Erfüllung seiner Verpflichtungen gemäß dem AML-Gesetz verarbeiteten personenbezogenen Daten. Die Bedingungen für die Verarbeitung personenbezogener Daten werden durch eine zwischen AML PROOF und dem verpflichteten Unternehmen geschlossene Datenverarbeitungsvereinbarung geregelt (Anlage zu den Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Art. 10.5).

Daten werden verschlüsselt über das TLS-Protokoll übertragen und verschlüsselt (AES-256) gespeichert. AML PROOF trifft angemessene technische und organisatorische Maßnahmen zum Schutz der verarbeiteten Daten, kann jedoch keine absolute Sicherheit der Datenübertragung über das öffentliche Internet garantieren.

AML PROOF haftet für Schäden, die dem Verpflichteten verursacht werden, im Umfang der allgemein verbindlichen Rechtsvorschriften der Tschechischen Republik, insbesondere des tschechischen Bürgerlichen Gesetzbuches. Die Gesamthaftung von AML PROOF für Schäden in Zusammenhang mit der Nutzung der Plattform ist auf die in den zwölf Monaten vor dem Schadenseintritt gezahlte Gegenleistung für AML PROOF-Dienste begrenzt.

AML PROOF haftet nicht für Schäden, die entstehen durch: fehlerhafte oder unvollständige Dateneingabe durch den Nutzer; Nichterfüllung der Pflichten des Verpflichteten gemäß dem AML-Gesetz; Verhängung von Verwaltungssanktionen durch die zuständigen Aufsichtsbehörden; oder Umstände, die die Haftung gemäß den Bestimmungen des Bürgerlichen Gesetzbuches ausschließen.

Diese Haftungsbeschränkung gilt nicht in Fällen, in denen ihr Ausschluss durch geltendes Recht verboten ist, insbesondere bei Haftung für vorsätzlich oder grob fahrlässig verursachte Schäden.

Diese Erklärung und alle Beziehungen zwischen AML PROOF und den Nutzern der Plattform unterliegen dem Recht der Tschechischen Republik. Etwaige Streitigkeiten werden von den zuständigen Gerichten der Tschechischen Republik entschieden.