HAFTUNGSAUSSCHLUSS AML PROOF

AML PROOF ist eine Software-Plattform für Verpflichtete im Sinne von § 2 des Gesetzes Nr. 253/2008 Slg. über bestimmte Maßnahmen gegen die Legalisierung von Erlösen aus Straftaten und Terrorismusfinanzierung (im Folgenden „AML-Gesetz"). Die Plattform bietet Werkzeuge für die Dokumentenverwaltung, die Durchführung der Identifizierung und Überprüfung von Kunden, die Risikobewertung und die Erfüllung anderer durch das AML-Gesetz festgelegter Pflichten.

Die AML PROOF-Plattform ist ein unterstützendes Werkzeug. Automatisierte Ausgaben, Empfehlungen und von der Plattform generierte Risikobewertungen haben ausschließlich informativen und unterstützenden Charakter und ersetzen nicht die individuelle Beurteilung jedes Einzelfalls durch den Verpflichteten oder seine beauftragte Person.

Gemäß § 22a des AML-Gesetzes ist der Verpflichtete verpflichtet, schriftlich ein Mitglied seines Leitungsorgans damit zu beauftragen, die Erfüllung der aus dem AML-Gesetz resultierenden Pflichten sicherzustellen. Diese beauftragte Person trägt die Verantwortung für die Anwendung des Systems der internen Grundsätze und der Risikobewertung im Rahmen der Tätigkeit des Verpflichteten.

Die endgültige Verantwortung für die Erfüllung aller durch das AML-Gesetz festgelegten Pflichten — einschließlich der Pflicht zur Identifizierung und Überprüfung von Kunden (§ 7–13), Risikobewertung (§ 21a), Führung des Systems der internen Grundsätze (§ 21) und Meldung verdächtiger Transaktionen (§ 18) — verbleibt stets beim Verpflichteten und seiner beauftragten Person, unabhängig von der Nutzung der AML PROOF-Plattform.

Die Nutzung der AML PROOF-Plattform entbindet den Verpflichteten oder seine beauftragte Person nicht von der gesetzlichen Verantwortung für die ordnungsgemäße und rechtzeitige Erfüllung der Pflichten gemäß dem AML-Gesetz.

Das AML-Gesetz und die nachgeordneten Vorschriften — insbesondere die Durchführungsverordnung Nr. 67/2018 Slg., die methodischen Leitlinien der Finanzanalysebehörde (FAÚ) und die europäische Verordnung zur Geldwäscheprävention — unterliegen kontinuierlichen Änderungen. AML PROOF gewährleistet die Aktualisierung der Plattform in Anlehnung an die Gesetzgebungsentwicklung, kann jedoch nicht garantieren, dass der Plattforminhalt zu jedem Zeitpunkt die neueste Auslegung der zuständigen Regulierungsbehörden widerspiegelt.

Der Verpflichtete ist verpflichtet, Änderungen der AML-Vorschriften laufend zu verfolgen und sein System der internen Grundsätze gemäß § 21 des AML-Gesetzes ohne unnötige Verzögerung zu aktualisieren, insbesondere bei Veröffentlichung neuer methodischer Leitlinien der FAÚ oder bei Änderung der Rechtslage.

Das über die Plattform durchgeführte Sanktions-Screening dient der Erfüllung der Pflicht gemäß § 8 Abs. 8 des AML-Gesetzes — festzustellen und zu dokumentieren, ob der Kunde, die für den Kunden handelnde natürliche Person und der wirtschaftlich Berechtigte keine politisch exponierte Person (§ 4 Abs. 5 des AML-Gesetzes) oder sanktionierten Person im Sinne des Gesetzes Nr. 69/2006 Slg. über die Durchführung internationaler Sanktionen ist.

Die Screening-Ergebnisse basieren auf Datenbanken Dritter und öffentlich zugänglichen Quellen. AML PROOF übernimmt keine Verantwortung für die Vollständigkeit, Richtigkeit oder Aktualität der in diesen Quellen enthaltenen Daten. Ein Screening-Ergebnis „ohne Befund" begründet keine Garantie, dass die betreffende Person keine politisch exponierte Person oder sanktionierten Person ist. Der Verpflichtete ist verpflichtet, die Screening-Ergebnisse mit der gebotenen Fachsorgfalt zu bewerten und im Zweifelsfall weitere Untersuchungen durchzuführen.

Die von der Plattform generierte Risikobewertung (WAR-Score) stellt ein unterstützendes Werkzeug für die Entscheidungsfindung der beauftragten Person gemäß § 22a des AML-Gesetzes dar. Der resultierende Score ersetzt nicht die individuelle Risikobewertung durch den Verpflichteten und die beauftragte Person gemäß § 21a des AML-Gesetzes und dem System der internen Grundsätze gemäß § 21 des AML-Gesetzes.

AML PROOF stellt technische Mittel zur Aufbewahrung von Identifizierungsdaten, Dokumenten und Aufzeichnungen aus dem Verlauf der Identifizierung und Überprüfung von Kunden gemäß § 16 des AML-Gesetzes bereit. Der Verpflichtete ist dafür verantwortlich, dass die gespeicherten Daten vollständig, richtig und den gesetzlichen Anforderungen entsprechend sind. Die Aufbewahrungsfrist beträgt 10 Jahre gemäß § 16 des AML-Gesetzes, wobei diese Frist am ersten Tag des Kalendermonats beginnt, der auf den Monat folgt, in dem das letzte Geschäft getätigt oder die Geschäftsbeziehung beendet wurde.

AML PROOF verarbeitet personenbezogene Daten als Auftragsverarbeiter im Sinne von Art. 28 der Verordnung des Europäischen Parlaments und des Rates (EU) 2016/679 (DSGVO). Der Verpflichtete tritt als Verantwortlicher für die personenbezogenen Daten auf, die im Rahmen der Erfüllung der Pflichten gemäß dem AML-Gesetz verarbeitet werden. Die Bedingungen der Verarbeitung personenbezogener Daten werden durch einen zwischen AML PROOF und dem Verpflichteten geschlossenen Auftragsverarbeitungsvertrag geregelt.

Daten werden verschlüsselt über das TLS-Protokoll übertragen und verschlüsselt (AES-256) gespeichert. AML PROOF trifft angemessene technische und organisatorische Maßnahmen zum Schutz der verarbeiteten Daten, kann jedoch keine absolute Sicherheit der Datenübertragung über das öffentliche Internet garantieren.

AML PROOF haftet für Schäden, die dem Verpflichteten entstehen, im Umfang, der durch die allgemein verbindlichen Rechtsvorschriften der Tschechischen Republik, insbesondere das Gesetz Nr. 89/2012 Slg., Bürgerliches Gesetzbuch, festgelegt ist. Die Gesamthaftung von AML PROOF für Schäden, die im Zusammenhang mit der Nutzung der Plattform entstehen, ist auf die Höhe der für die Dienste von AML PROOF gezahlten Vergütung für den Zeitraum von zwölf Monaten vor Entstehung des Schadens begrenzt.

AML PROOF haftet nicht für Schäden, die entstehen durch: fehlerhafte oder unvollständige Dateneingabe durch den Nutzer; Nichterfüllung der Pflichten des Verpflichteten gemäß dem AML-Gesetz; Verhängung von Verwaltungssanktionen durch die zuständigen Aufsichtsbehörden; oder Umstände, die die Haftung gemäß § 2924 und ff. des Bürgerlichen Gesetzbuches ausschließen.

Diese Haftungsbeschränkung gilt nicht in Fällen, in denen ihr Ausschluss durch geltendes Recht verboten ist, insbesondere bei Haftung für vorsätzlich oder grob fahrlässig verursachte Schäden.

Diese Erklärung und alle Beziehungen zwischen AML PROOF und den Nutzern der Plattform unterliegen dem Recht der Tschechischen Republik. Etwaige Streitigkeiten werden von den zuständigen Gerichten der Tschechischen Republik entschieden.