Verordnung (EU) 2024/1624 (AMLR)
Wie funktioniert AML PROOF
AML PROOF vereinfacht die Erfüllung von Verpflichtungen im Rahmen der AMLR – von der anfänglichen Bewertung des Verpflichteten über die fortlaufende Überwachung der Geschäftsbeziehung (Art. 20–28 AMLR) bis zur Aufbewahrung von Aufzeichnungen.
Erfüllung von Verpflichtungen im Rahmen der AMLR – Schritt für Schritt
Beurteilung des Verpflichteten
Finden Sie heraus, ob Sie im Rahmen der AMLR ein Verpflichteter sind (optional)
Beantworten Sie den Bewertungsfragebogen, um festzustellen, ob Sie Verpflichtungen als Verpflichteter im Rahmen der AMLR unterliegen.
Zur BeurteilungInternes Richtliniensystem und Risikobeurteilung
Lassen Sie Ihr internes Richtliniensystem und Ihre Risikobeurteilung für sich generieren
Aus Ihren Daten als verpflichtete Stelle und Ihren Antworten erstellen Sie in AML PROOF ein Entwurfssystem der internen Richtlinie einschließlich einer Risikobewertung. Sie überprüfen den Entwurf Kapitel für Kapitel, passen ihn an Ihre Praxis an und genehmigen ihn; Sie sind für die endgültige Form verantwortlich. Keine heruntergeladene Vorlage – ein Ausgangspunkt, den Sie an die Realität Ihrer Kanzlei anpassen.
Identifizierung und Überprüfung des Kunden
Kundenidentifizierung und Sorgfaltsprüfung durchführen (Art. 20–28 AMLR)
Führen Sie Kundenidentifizierung und Sorgfaltsprüfung durch, einschließlich Verifikation natürlicher oder juristischer Personen und ihrer wirtschaftlichen Eigentümer (Art. 20–28 AMLR), Status als politisch exponierte Person und Screening gegen internationale Sanktionslisten (EU- und UN-Sanktionsverordnungen).
Laufende Überwachung der Geschäftsbeziehung
Laufende Überwachung der Geschäftsbeziehung und Erfüllung der Meldepflicht
Überwachen Sie die Geschäftsbeziehung kontinuierlich. Generieren Sie Meldungsvorschläge verdächtiger Transaktionen zur Einreichung durch Ihren Compliance-Beauftragten. Behalten Sie alle Dokumentation 10 Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung oder Transaktion.
Was die AML-Software für Verpflichtete umfasst
Die vollständige AML-Agenda eines Verpflichteten an einem Ort.
Grundlage für Verpflichtete (kostenlos)
Profil des Verpflichteten
Unternehmens-, Tätigkeits- und Verantwortlicheneinrichtung.
Teamschulung mit Zertifikaten
E-Learning und Abschlussunterlagen.
Team und Rollen
Mehrere Benutzer, Berechtigungen und Genehmigung durch die benannte Person.
Whistleblowing-Modul
Anonymes internes Meldesystem (Richtlinie (EU) 2019/1937, Whistleblowing-Richtlinie).
Verifizierter Kundenkatalog
Wiederverwendung ohne Neuverifizierung.
Überprüfungen und Dokumente
Identifizierung natürlicher und juristischer Personen
Einschließlich wirtschaftlich Berechtigter.
Screening gegen 5 Quellen
CZ-, EU- und UN-Sanktionslisten sowie PEP-Register. Negative Medien können als separate Überprüfung hinzugefügt werden.
Automatische Risikobewertung
Gewichtetes durchschnittliches Risikomodell gemäß NRA-Methodik.
Herkunft der Mittel und erweiterte Kundenidentifizierung und -überprüfung
Mit Genehmigung durch die benannte Person.
Fernkunden-Formular
Automatische Dokumentendatenextraktion.
Transaktionsüberwachung
Laufende Überwachung von Bewegungen.
Meldung verdächtiger Transaktionen
Leitfaden zur Einreichung eines Berichts über verdächtige Transaktionen.
Elektronische Dokumentensignatur
Signieren und an eine AML-Überprüfung anhängen.
Generator für interne Richtlinien
Internrichtliniensystem speziell für Sie.
10-Jahres-Archiv aller Überprüfungen
Mit Audit-Trail (dokumentiert).
Werkzeuge zur Erfüllung von Verpflichtungen des Verpflichteten im Rahmen der AMLR
Identifizierung und Überprüfung von Kunden
Führen Sie eine detaillierte Identifizierung und Überprüfung natürlicher und juristischer Personen durch.
- Identitätsverifizierung natürlicher Personen
- Prüfung juristischer Personen und wirtschaftlich Berechtigter
- Dokumentenverwaltung und Fernidentifizierung
Kundenverifizierung (Screening)
Überprüfen Sie Kunden automatisch anhand internationaler Sanktionslisten und Datenbanken.
- Erkennung politisch exponierter Personen (PEP)
- Überprüfung anhand von Sanktionslisten
- Überwachung negativer Medienberichte
Beurteilung, Entscheidung und Archivierung
Verwalten Sie sicher verdächtige Aktivitäten und bewahren Sie alle Aufzeichnungen auf.
- Risikobewertung und Kundenprofil
- Genehmigung, Ablehnung oder Aufschub des Geschäfts
- Archivierung aller Fälle für die gesetzliche Aufbewahrungsfrist im AMLR-Rahmen (audit-ready)
Strafen für Verstöße gegen das AML-Gesetz – welche Risiken Sie eingehen
bis zu 1.000.000 CZK
Versäumnis der Erstellung eines schriftlichen Internrichtliniensystems (dokumentiert).
bis zu 10.000.000 CZK
Versäumnis der Identifizierung oder Durchführung einer Sorgfaltsprüfung eines Kunden (dokumentiert).
bis zu 5.000.000 CZK
Versäumnis der Meldung einer verdächtigen Transaktion (dokumentiert).
Die nationale Risikobewertung (Januar 2026) stuft den Immobilienmarkt unter den Sektoren mit dem höchsten Risiko ein – die Häufigkeit der Inspektionen durch die nationale Aufsichtsbehörde nimmt zu.
Detaillierter Überblick über AML-KonformitätsrisikenWarum AML PROOF für die Erfüllung der Pflichten des Verpflichteten?
Dokumentierbare Erfüllung der gesetzlichen Pflichten
Digitalisieren Sie die obligatorische Kundenidentifizierung und Sorgfaltsprüfung, Aufbewahrung von Aufzeichnungen und Meldung verdächtiger Transaktionen – alles in einer nachverfolgbaren Form, die für die nationale Aufsichtsbehörde bereit ist.
Erfüllung der Pflicht zur laufenden Überwachung der Geschäftsbeziehung
Erfüllen Sie systematisch die Verpflichtung zur Überwachung der Geschäftsbeziehung und bewerten Sie das Risiko kontinuierlich neu (Art. 20–28 AMLR).
Auditierbare Dokumentation für die beauftragte Person
Alle Dokumentationen zur Kundenidentifizierung und Sorgfaltsprüfung (Art. 20–28 AMLR), Meldungen verdächtiger Transaktionen und Datenspeicherung werden strukturiert und gepflegt von der designierten Person (Art. 9 AMLR) gemäß der AMLR.
Alles, was die Aufsichtsbehörde sehen möchte, an einem Ort
Von Richtlinien über Schulung bis zu einem gesperrten Archiv mit Audit-Trail. Bei einer Inspektion präsentieren Sie vollständige Dokumentation in wenigen Klicks — kein Durchsuchen von Ordnern.
Beginnen Sie mit der Erfüllung der Pflichten des Verpflichteten
Schließen Sie sich den Verpflichteten an, die AML PROOF bereits verwenden.
Verpflichteten registrieren
Die Registrierung ist einfach — ein paar Klicks und kostenlos.
Starter-Plan ohne Gebühr. Keine Kreditkarte erforderlich.