Ein AML-System, das Ihnen hilft, einfach zu erfüllen alle Ihre Pflichten
AML PROOF ist eine Cloud-AML-Plattform für Verpflichtete aus dem Nichtfinanzsektor gemäß dem Geldwäschegesetz. Automatisieren Sie die Kundenidentifizierung und Sorgfaltspflichten, PEP-Screening, Sanktionsprüfung und Verdachtsmeldewesen. Ohne kompliziertes Setup — in 10 Minuten startklar.
Keine Software zum Herunterladen — eine Online-AML-Plattform in der Cloud. Funktioniert im Browser, keine Installation erforderlich.
Keine Kreditkarte erforderlich. Sofort starten.
Welche Pflichten muss ein AML-System abdecken?
Das Geldwäschegesetz legt Verpflichteten konkrete Pflichten mit konkreten Sanktionen auf. Ein richtiges digitales AML-System muss alle abdecken.
| Pflicht | Rechtsgrundlage | Sanktion bei Nichteinhaltung |
|---|---|---|
| Kundenidentifizierung durchführen | Art. 13 AMLD / GwG § 10 | bis zu EUR 1.000.000 |
| Kundensorgfaltspflichten (PEP, Sanktionen, wirtschaftlich Berechtigter) | Art. 13 AMLD / GwG § 10 | bis zu EUR 1.000.000 |
| Verstärkte Sorgfaltspflichten bei Hochrisikokunden (EDD) | Art. 18 AMLD / GwG § 15 | bis zu EUR 1.000.000 |
| Aufzeichnungen 5 Jahre aufbewahren | Art. 40 AMLD / GwG § 8 | bis zu EUR 1.000.000 |
| Verdächtige Transaktionen melden | Art. 33 AMLD / GwG § 43 | bis zu EUR 1.000.000 |
| Interne Richtlinien und Verfahren erstellen | Art. 8 AMLD / GwG § 6 | bis zu EUR 1.000.000 |
| Risikoanalyse erstellen | Art. 8 AMLD / GwG § 5 | bis zu EUR 1.000.000 |
| Compliance-Beauftragten benennen | Art. 8 AMLD / GwG § 7 | bis zu EUR 1.000.000 |
| Verantwortliche Person schriftlich benennen (MLRO) | GwG § 7 | bis zu EUR 1.000.000 |
| Mitarbeiterschulungen sicherstellen | Art. 46 AMLD / GwG § 6 | bis zu EUR 1.000.000 |
| Kunden gegen Sanktionslisten prüfen | EU-VO 2580/2001, 881/2002 | bis zu EUR 5.000.000 |
Was beim Auswahl eines AML-Systems zu beachten ist
- 1
Deckt die Plattform alle Pflichten des Geldwäschegesetzes ab?
PEP-Screening allein reicht nicht — das AML-System muss Identifizierung, Kundensorgfaltspflichten, Risikobewertung, interne Richtlinien, den Compliance-Beauftragten und das Verdachtsmeldewesen abdecken.
- 2
Ist die Lösung an das lokale Recht angepasst?
Ausländische AML-Tools kennen oft nicht die Besonderheiten des lokalen Geldwäschegesetzes, der Aufsichtsbehörde oder der Struktur der lokalen Verpflichteten.
- 3
Wie schnell kann das System gestartet werden?
Die Implementierung darf keine Wochen dauern. Sie benötigen ein funktionsfähiges AML-System innerhalb von 60 Tagen nach Entstehung der Pflicht — sonst riskieren Sie eine Geldstrafe.
- 4
Wie wird die Archivierung von Dokumenten gehandhabt?
Das Gesetz schreibt eine Aufbewahrungsfrist von 5 Jahren vor. Klären Sie, wo und wie Daten gespeichert werden und was bei Beendigung des Dienstes passiert.
- 5
Bietet die Plattform einen Prüfpfad für eine Behördenprüfung?
Jede Handlung muss nachvollziehbar sein — wer was wann getan hat. Ohne Prüfpfad sind Sie bei einer Kontrolle nicht geschützt.
Was muss ein AML-System können?
Das Geldwäschegesetz legt Verpflichteten konkrete Pflichten auf. Ein richtiges Cloud-AML-System muss den gesamten Umfang abdecken – nicht nur einen Teil.
KYC & Kundenidentifizierung
Digitale Identifizierung natürlicher und juristischer Personen. Identitätsprüfung, Dokumentenerfassung, Feststellung des wirtschaftlich Berechtigten.
PEP-Screening & Sanktionen
Automatische Prüfung in PEP-Datenbanken und EU-, UN-Sanktionslisten.
Risikobewertung der Kunden
Automatisiertes Scoring jedes Kunden nach regulatorischen Kriterien. Übersichtliche Risikoprofile.
AML-Dokumentation & Richtlinie
Interne AML-Richtlinie, Risikoanalyse, Compliance-Beauftragter und interne Kontrollprozesse — alle Unterlagen für eine Prüfung.
Verdachtsmeldung (STR)
Erstellung und Einreichung von Verdachtsmeldungen direkt aus der Plattform.
Fernformular für Kunden
Teilen Sie einen Link, und der Kunde füllt das AML-Formular selbst aus. Sie erhalten vollständige Daten ohne persönliches Treffen.
Für wen ist ein AML-System gedacht?
AML-Pflichten betreffen eine Vielzahl von Unternehmern (sog. Verpflichtete). Das Geldwäschegesetz definiert sie – wenn Sie dazugehören, brauchen Sie ein AML-System.
- Immobilienmakler und -vermittler
- Buchhalter und Steuerberater
- Rechtsanwälte und Notare
- Finanzberater
- Anbieter virtueller Vermögenswerte (VASP)
- Leasing- und Kreditgesellschaften
- Casinos und Wettbüros
- Auktionatoren und Kunsthändler
- Versicherungsvermittler
Was AML PROOF abdeckt
Warum AML-Pflichten nicht unterschätzt werden dürfen
Häufige Fragen zum Cloud-AML-System
Muss ich als Einzelunternehmer ein AML-System verwenden?
Das Geldwäschegesetz unterscheidet nicht zwischen Einzelunternehmer und Großunternehmen. Wenn Sie Verpflichteter sind (Buchhalter, Steuerberater, Immobilienmakler, Rechtsanwalt oder Notar), müssen Sie AML-Pflichten unabhängig von der Unternehmensgröße erfüllen. Ein digitales AML-System ist gesetzlich nicht vorgeschrieben — aber ohne eines ist die manuelle Erfüllung zeitaufwendig und fehleranfällig.
Was ist der Unterschied zwischen einem AML-System und einem einmaligen AML-Fragebogen?
Ein einmaliger Fragebogen deckt nur die Identifizierung eines Kunden ab. Eine Cloud-AML-Plattform deckt den gesamten Lebenszyklus ab — Identifizierung, laufende Überwachung, 5-jährige Archivierung, Risikobewertung und Verdachtsmeldewesen. Bei einer Prüfung überprüft die Behörde die Systemkonfiguration, nicht einzelne Formulare.
Kann ein AML-System für mehrere Unternehmen gleichzeitig genutzt werden?
Das hängt von der jeweiligen Lösung ab. AML PROOF ermöglicht es einem Benutzer, Mitglied mehrerer Organisationen zu sein — ideal für Buchhalter und Steuerberater, die AML-Pflichten für mehrere Kundenunternehmen verwalten.
Was passiert, wenn ein AML-System eine Behördenprüfung nicht besteht?
Die Behörde prüft, ob der Verpflichtete ein funktionierendes System hat — nicht nur Dokumente. Deckt die Plattform nicht alle gesetzlichen Pflichten ab oder fehlt ein Prüfpfad, kann eine Geldstrafe von bis zu EUR 1.000.000 wegen unzureichender Kundensorgfaltspflichten verhängt werden.