Praha – Vláda pověřila ředitele Finančního analytického úřadu (FAÚ) Jiřího Hylmara, aby připravil návrh zákona, na základě kterého bude možné konfiskovat majetek získaný z peněz nelegálního původu. Po jednání kabinetu to oznámil premiér Andrej Babiš. Tento krok signalizuje zásadní posun v přístupu státu k boji proti praní špinavých peněz – a pro povinné osoby přináší nové otázky i povinnosti.
Obsah článku
Co se stalo a proč je to důležité
Vláda se zabývala zprávou FAÚ o stavu boje proti praní špinavých peněz v České republice. Ředitel FAÚ Jiří Hylmar upozornil na alarmující nepoměr: přibližně 250 000 subjektů, které by měly hlásit podezřelé transakce, kontroluje pouhých osm úředníků.
Premiér potvrdil, že vláda chce boj FAÚ proti praní špinavých peněz podpořit – a to nejen personálně, ale i legislativně. Výsledkem má být zákon, který umožní konfiskaci majetku prokazatelně získaného z nelegálních zdrojů.
FAÚ: od součásti ministerstva k samostatnému úřadu
Finanční analytický úřad plní funkci finanční zpravodajské jednotky pro Českou republiku. Do konce roku 2016 působil jako součást ministerstva financí. Od ledna 2017 je samostatným správním úřadem s přímým přístupem do bankovních účtů a klíčovou rolí při vyšetřování hospodářské kriminality.
Za osm let své samostatné existence FAÚ zajistil peněžní prostředky v objemu přesahujícím 21 miliard korun. Úřad asistuje při vyšetřování prakticky všech významných hospodářských kauz v Česku.
250 000 subjektů, 8 úředníků: problém kapacity
Čísla, která ředitel Hylmar přednesl vládě, odhalují zásadní strukturální problém českého AML systému. Čtvrt milionu povinných osob – od bank a pojišťoven přes realitní kanceláře až po obchodníky s uměleckými díly – má povinnost hlásit podezřelé transakce. Na jejich kontrolu však FAÚ disponuje kapacitou, která je zcela nedostatečná.
Tento nepoměr má přímý dopad na praxi: kontroly jsou nárazové, ale o to důslednější. Když FAÚ přijde, očekává plnou připravenost. Povinné osoby, které spoléhaly na to, že 'na ně nedojde', se ocitají v čím dál riskantnější pozici.
Podléhá vaše firma AML?
Zjistěte okamžitě, zda vaše firma podléhá AML a která opatření a požadavky se vás týkají.
Co chystaný zákon o konfiskaci změní
Nový zákon má umožnit státu zabavit majetek, u kterého bude prokázáno, že pochází z nelegální činnosti. Oproti současné praxi, kdy je zajištění majetku často zdlouhavé a procesně komplikované, by nová úprava měla poskytnout efektivnější nástroje.
Pro povinné osoby to znamená jediné: důslednost v AML procesech přestává být volitelná. Pokud vaše identifikace klientů, kontrola původu prostředků nebo oznamování podezřelých obchodů vykazují mezery, riziko sankcí roste.
- Důslednější sledování původu majetku klientů
- Přísnější požadavky na dokumentaci obchodních vztahů
- Vyšší očekávání ohledně kvality oznámení podezřelých obchodů (OPO)
- Potenciálně vyšší sankce za nesplnění AML povinností
Dopad na povinné osoby: co dělat už teď
I když zákon zatím nemá přesný harmonogram, jeho příprava jasně signalizuje směr, kterým se česká AML regulace ubírá. Povinné osoby by měly:
- Zkontrolovat a aktualizovat systém vnitřních zásad (SVZ) – je váš AML manuál aktuální a odpovídá reálné praxi?
- Prověřit hodnocení rizik – zahrnuje všechny relevantní kategorie klientů, produktů a geografických oblastí?
- Zajistit kvalitní identifikaci a kontrolu klientů (KYC/CDD) – nejen formálně, ale skutečně rozumíte svým klientům a jejich transakcím?
- Nastavit procesy pro včasné oznámení podezřelých obchodů – máte jasný postup, kdo a jak podezření vyhodnocuje a hlásí FAÚ?
- Proškolit zaměstnance – vědí vaši lidé, co je podezřelý obchod a jak mají postupovat?
Evropský kontext: Česko není osamocené
Chystaný zákon zapadá do širšího evropského trendu. Evropská unie systematicky zpřísňuje AML regulaci – od nového nařízení AMLA po 6. směrnici proti praní peněz (6AMLD). Konfiskace nelegálně nabytého majetku je jedním z pilířů, na kterých EU staví svůj přístup k finanční bezpečnosti.
České firmy, které chtějí podnikat v rámci EU, se budou muset přizpůsobit nejen národní, ale i evropské legislativě. Včasná příprava je klíčová.
Závěr: připravenost je nejlepší obrana
Pověření ředitele FAÚ přípravou zákona o konfiskaci majetku je jasným signálem: stát to s bojem proti praní špinavých peněz myslí vážně. Pro povinné osoby platí jednoduché pravidlo – čím dříve začnete s nastavením kvalitních AML procesů, tím menší riziko vám hrozí.
Nespoléhejte na to, že kontrola nepřijde. Připravte se na ni.