Praha – Vláda pověřila ředitele Finančního analytického úřadu (FIU) Jiřího Hylmara, aby připravil návrh zákona, na základě kterého bude možné konfiskovat majetek získaný z peněz nelegálního původu. Po jednání kabinetu to oznámil premiér. Tento krok signalizuje zásadní posun v přístupu státu k boji proti praní špinavých peněz – a pro povinné osoby přináší nové otázky i povinnosti.
Obsah článku
Co se stalo a proč je to důležité
Vláda se zabývala zprávou FIU o stavu boje proti praní špinavých peněz v České republice. Ředitel FIU Jiří Hylmar upozornil na alarmující nepoměr: přibližně 250 000 subjektů, které by měly hlásit podezřelé obchody, kontroluje pouhých osm úředníků.
Premiér potvrdil, že vláda chce boj FIU proti praní špinavých peněz podpořit – a to nejen personálně, ale i legislativně. Výsledkem má být zákon, který umožní konfiskaci majetku prokazatelně získaného z nelegálních zdrojů.
FIU: od součásti ministerstva k samostatnému úřadu
Die FIU erfüllt die Funktion einer Financial Intelligence Unit für die Tschechische Republik. Bis Ende 2016 war sie Teil des Finanzministeriums. Seit Januar 2017 ist sie eine unabhängige Verwaltungsbehörde mit direktem Zugang zu Bankkonten und einer Schlüsselrolle bei der Untersuchung von Wirtschaftskriminalität.
Za osm let své samostatné existence FIU zajistil peněžní prostředky v objemu přesahujícím 21 miliard korun. Úřad asistuje při vyšetřování prakticky všech významných hospodářských kauz v Česku.
250 000 subjektů, 8 úředníků: problém kapacity
Čísla, která ředitel Hylmar přednesl vládě, odhalují zásadní strukturální problém českého AML systému. Čtvrt milionu povinných osob – od bank a pojišťoven přes realitní kanceláře až po obchodníky s uměleckými díly – má povinnost hlásit podezřelé obchody. Na jejich kontrolu však FIU disponuje kapacitou, která je zcela nedostatečná.
Tento nepoměr má přímý dopad na praxi: kontroly jsou nárazové, ale o to důslednější. Když FIU přijde, očekává plnou připravenost. Povinné osoby, které spoléhaly na to, že 'na ně nedojde', se ocitají v čím dál riskantnější pozici.
Unterliegen Sie AML?
Geben Sie die Unternehmens-ID (IČO) ein und erfahren Sie sofort, ob Sie den AML-Vorschriften unterliegen
Co chystaný zákon o konfiskaci změní
Nový zákon má umožnit státu zabavit majetek, u kterého bude prokázáno, že pochází z nelegální činnosti. Oproti současné praxi, kdy je zajištění majetku často zdlouhavé a procesně komplikované, by nová úprava měla poskytnout efektivnější nástroje.
Pro povinné osoby to znamená jediné: důslednost v AML procesech přestává být volitelná. Pokud vaše identifikace klientů, kontrola původu prostředků nebo oznamování podezřelých obchodů vykazují mezery, riziko sankcí roste.
- Důslednější sledování původu majetku klientů
- Přísnější požadavky na dokumentaci obchodních vztahů
- Vyšší očekávání ohledně kvality oznámení podezřelých obchodů (OPO)
- Potenciálně vyšší sankce za nesplnění AML povinností
Dopad na povinné osoby: co dělat už teď
I když zákon zatím nemá přesný harmonogram, jeho příprava jasně signalizuje směr, kterým se česká AML regulace ubírá. Povinné osoby by měly:
- Zkontrolovat a aktualizovat systém vnitřních zásad (SVZ) – je váš AML manuál aktuální a odpovídá reálné praxi?
- Prověřit hodnocení rizik – zahrnuje všechny relevantní kategorie klientů, produktů a geografických oblastí?
- Zajistit kvalitní identifikaci a kontrolu klientů (identifikace a kontrola klienta) – nejen formálně, ale skutečně rozumíte svým klientům a jejich transakcím?
- Nastavit procesy pro včasné oznámení podezřelých obchodů – máte jasný postup, kdo a jak podezření vyhodnocuje a hlásí FIU?
- Proškolit zaměstnance – vědí vaši lidé, co je podezřelý obchod a jak mají postupovat?
Evropský kontext: Česko není osamocené
Chystaný zákon zapadá do širšího evropského trendu. Evropská unie systematicky zpřísňuje AML regulaci – od nového nařízení AMLA po 6. směrnici proti praní peněz (6AMLD). Konfiskace nelegálně nabytého majetku je jedním z pilířů, na kterých EU staví svůj přístup k finanční bezpečnosti.
České firmy, které chtějí podnikat v rámci EU, se budou muset přizpůsobit nejen národní, ale i evropské legislativě. Včasná příprava je klíčová.
Závěr: připravenost je nejlepší obrana
Pověření ředitele FIU přípravou zákona o konfiskaci majetku je jasným signálem: stát to s bojem proti praní špinavých peněz myslí vážně. Pro povinné osoby platí jednoduché pravidlo – čím dříve začnete s nastavením kvalitních AML procesů, tím menší riziko vám hrozí.
Nespoléhejte na to, že kontrola nepřijde. Připravte se na ni.