Obsah článku
Co říká zákon o politicky exponované osobě?
Die gesetzliche Definition von PEP ist in dem AML-Gesetz verankert. Als politisch exponierte Person gilt eine natürliche Person, die ein Amt mit nationaler oder regionaler Auswirkung innehat oder innegehabt hat — sowie damit verbundene Personen.
Zákon ale uvádí pouze demonstrativní výčet funkcí. Pro praxi to nestačí — ke spolehlivému zjištění statusu PEP musíte vycházet z Metodického pokynu FIU č. 7, aktualizovaného k 17. 7. 2024, který obsahuje taxativní seznam funkcí platný pro Českou republiku.
Die Verpflichtung, den PEP-Status zu überprüfen, entsteht bei jeder Kundenidentifizierung. Nach dem AML-Gesetz müssen Sie ermitteln und dokumentieren, ob der Kunde, eine natürliche Person, die für den Kunden in einem bestimmten Geschäft oder einer Geschäftsbeziehung handelt, und dessen wirtschaftlicher Eigentümer keine PEP oder sanktionierte Person sind.
Závazný seznam funkcí zakládajících status PEP v ČR
Příloha č. 1 Metodického pokynu FIU č. 7 uvádí taxativní výčet funkcí. Kdo v tomto seznamu není, PEP není. Přehled podle kategorií:
Exekutiva a ústřední správa
- Prezident republiky, vedoucí Kanceláře prezidenta republiky
- Předseda vlády
- Ministři, náměstci ministrů, státní tajemníci
- Vedoucí a statutární zástupci ústředních správních úřadů (ČSÚ, ČÚZK, ČBÚ, ÚPV, ÚOHS, SSHR, SÚJB, NBÚ, ERÚ, ÚV ČR, ČTÚ, ÚOOÚ, RRTV, ÚDHPSH, ÚPDI, NÚKIB, NSA, DIA)
Zákonodárná moc
- Poslanci a senátoři Parlamentu ČR
- Vedoucí Kanceláře Poslanecké sněmovny a Kanceláře Senátu
- Předseda a místopředsedové řídícího orgánu politické strany nebo hnutí
Územní samospráva
- Primátor, náměstek primátora, tajemník magistrátu, ředitel Magistrátu hl. m. Prahy
- Hejtman, náměstek hejtmana, ředitel krajského úřadu
- Starosta obce s rozšířenou působností
- Bürgermeister eines ausgewählten Stadtbezirks von Prag gemäß der geltenden Verordnung
Soudní moc
- Soudci Ústavního soudu, Nejvyššího správního soudu a Nejvyššího soudu
- Nejvyšší státní zástupce
Finanční instituce a kontrola
- Guvernér, viceguvernér, členové bankovní rady ČNB
- Prezident, viceprezident a členové Nejvyššího kontrolního úřadu
Ozbrojené složky
- Policejní prezident, ředitelé krajských ředitelství Policie ČR
- Ředitelé BIS, GIBS, Vojenského zpravodajství, ÚZSI
- Náčelník Generálního štábu AČR, ředitelé krajských vojenských velitelství
- Velitel Hradní stráže, náčelník Vojenské kanceláře prezidenta republiky
Státem ovládané korporace a podniky
- Členové statutárních a kontrolních orgánů obchodních korporací s přímým nebo nepřímým státním podílem nad 50 %
- Ředitelé a členové dozorčích rad státních podniků
- Vedení VZP ČR a resortních zaměstnaneckých pojišťoven
Diplomacie a mezinárodní funkce
- Velvyslanci, generální konzulové, chargé d'affaires
- Vedoucí stálých misí ČR při EU, NATO, OSN, OBSE, OECD a Radě Evropy
- Soudci ESLP, MSD, MTS a jiných mezinárodních soudů
- Vedoucí kanceláří vybraných mezinárodních organizací akreditovaných pro ČR (IOM, WHO, UNHCR, OBSE, OSN)
Kdo jsou odvozené PEP — a proč je nelze přehlédnout?
PEP sind nicht nur Personen aus der obigen Liste. Das AML-Gesetz unterscheidet drei Gruppen sogenannter abgeleiteter PEP, die an die primäre PEP angebunden sind:
| Skupina | Popis |
|---|---|
| Osoba blízká | Příbuzný v přímé linii, sourozenec, manžel nebo manželka, druh nebo družka, švagr nebo švagrová a osoby trvale žijící společně. |
| Osoba s blízkým obchodním vztahem | Společník nebo skutečný majitel stejné právnické osoby nebo svěřenského fondu jako PEP; osoba v jakémkoli jiném blízkém podnikatelském vztahu s PEP. |
| Skutečný majitel účelové právnické osoby | Skutečný majitel právnické osoby nebo svěřenského fondu, o nichž je vám jako povinné osobě známo, že byly zřízeny ve prospěch primární PEP. |
Falls Sie feststellen, dass der wirtschaftliche Eigentümer Ihrer Kundenjuristischen Person eine PEP ist, müssen Sie gegenüber dieser juristischen Person Maßnahmen wie gegenüber einer direkten PEP ergreifen — dies ergibt sich aus dem AML-Gesetz.
Prověřte PEP status klienta i jeho skutečného majitele automaticky
AML PROOF zkontroluje klienta i jeho skutečného majitele vůči PEP databázím i sankčním listinám a uloží auditní záznam připravený pro kontrolu FIU.
Jak správně zjistit, zda je klient PEP?
Metodický pokyn FIU č. 7 výslovně uvádí, že spoléhat se na jediný způsob prověření nestačí. Povinná osoba by výsledek zjišťování statusu PEP měla opírat o kombinaci přístupů:
- Písemné prohlášení klienta — základ procesu, ale samo o sobě nedostatečné; klienta je navíc nutné srozumitelně seznámit s definicí PEP ve smyslu AML zákona a zavázat ho k oznámení případné změny statusu.
- Vlastní šetření podle taxativního seznamu funkcí z přílohy č. 1 MP FIU č. 7 — povinné; výsledek je nutné zdokumentovat, například screenshotem s datovým razítkem.
- Specializovaný nástroj pro PEP screening — doporučeno, protože generuje auditní stopu a pokrývá i odvozené PEP a sankční seznamy.
Pozor: Povinnost zjišťovat PEP status se nevztahuje jen na okamžik zahájení obchodního vztahu. Výsledek průběžně aktualizujte — při každém obchodu v rámci probíhajícího vztahu s klientem.
Postupy pro zjišťování PEP statusu musí být povinnou součástí systému vnitřních zásad (SVZ) každé povinné osoby.
Co dělat, když klient PEP je?
Die Feststellung des PEP-Status eines Kunden löst automatisch das Regime der verstärkten Kundenerkennung und -überprüfung nach dem AML-Gesetz aus. Dies bedeutet konkret:
- Die Quelle der Geldmittel oder des sonstigen Vermögens, das in dem Geschäft verwendet wird, überprüfen (nach dem AML-Gesetz).
- Angemessene Maßnahmen ergreifen, um die Herkunft aller Vermögenswerte von PEPs im Rahmen einer Geschäftsbeziehung festzustellen (das AML-Gesetz).
- Zustimmung eines Mitglieds des Leitungsorgans oder einer bevollmächtigten Person zur Einleitung oder Fortsetzung einer Geschäftsbeziehung mit einem PEP einholen (das AML-Gesetz).
- Nastavit zesílené průběžné sledování obchodního vztahu.
Hloubku jednotlivých opatření lze přizpůsobit rizikovému profilu konkrétního PEP. U klienta PEP s nízkou mírou rizika ML/TF může ke zjištění původu majetku postačit čestné prohlášení; u vysoce rizikového PEP je třeba sáhnout po dalších zdrojích — daňových přiznáních, veřejných rejstřících nebo jiných ověřitelných podkladech. Ani u nízkorizikového PEP ale tuto povinnost nelze zcela vynechat.
Wichtige Einschränkung, die verpflichtete Personen oft übersehen: Nach dem AML-Gesetz darf ein Geschäft mit einem PEP nicht durchgeführt werden, wenn Sie die Herkunft des Vermögens oder der für das Geschäft verwendeten Mittel nicht kennen — auch nicht im Rahmen einer laufenden Geschäftsbeziehung.
Časté omyly: je zastupitel obce PEP?
Funkce člena zastupitelstva obce — ať městského, obecního nebo obvodního — status PEP nezakládá. Příloha č. 1 MP FIU č. 7 je taxativní a zastupitel v ní uveden není. Z vedoucích představitelů územní samosprávy jsou PEP výhradně:
- primátor a náměstek primátora
- tajemník magistrátu, ředitel Magistrátu hl. m. Prahy
- hejtman a náměstek hejtmana, ředitel krajského úřadu
- starosta obce s rozšířenou působností
- Bürgermeister des ausgewählten Stadtbezirks von Prag gemäß der geltenden Regulierung.
Řadový zastupitel — bez ohledu na velikost obce nebo obvodu — do výčtu nespadá.
Mějte PEP screening pod kontrolou bez zbytečné administrativy
AML PROOF prověří každého klienta vůči PEP i sankčním databázím, uloží záznam a upozorní vás na změny — vše v souladu s požadavky FIU.