AVERTISSEMENT AML PROOF

AML PROOF est une plateforme logicielle destinée aux entités obligatoires au sens de la loi AML, sur certaines mesures contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (ci-après dénommée la « Loi AML »). La plateforme fournit des outils pour la gestion de la documentation, la conduite de l'identification et du contrôle de la clientèle, l'évaluation des risques et le respect d'autres obligations stipulées par la Loi AML.

La plateforme AML PROOF est un outil d'assistance. Les résultats automatisés, les recommandations et les évaluations des risques générés par la plateforme sont purement informatifs et d'assistance et ne remplacent pas l'évaluation individuelle de chaque cas par l'entité obligée.

Conformément à la loi AML, l'entité obligée doit autoriser par écrit un membre de son organe directeur pour assurer le respect des obligations découlant de la loi AML.

La responsabilité ultime du respect de toutes les obligations stipulées par la loi AML — y compris l'obligation d'identification et de contrôle des clients, d'évaluation des risques, de maintien du système de principes internes et de dénonciation des transactions suspectes — incombe toujours à l'entité obligée, indépendamment de l'utilisation de la plateforme AML PROOF.

L'utilisation de la plateforme AML PROOF ne dispense pas l'entité obligée de la responsabilité juridique pour le respect adéquat et opportun des obligations prévues par la loi AML.

La loi AML et les règlements connexes — notamment les applicable CNB regulations, les directives méthodologiques de la FIU et les règlements européens de lutte contre le blanchiment d'argent — sont soumis à des modifications continues. AML PROOF assure la mise à jour de la plateforme en réponse aux évolutions législatives, mais ne peut garantir que le contenu de la plateforme reflète à tout moment la dernière interprétation des autorités de régulation compétentes.

L'entité assujettie est tenue de suivre en permanence les modifications de la réglementation LCB-FT et de mettre à jour son système de principes internes au titre de l'article 21 de la loi LCB-FT sans retard injustifié, notamment lors de la publication de nouvelles orientations méthodologiques par la TRACFIN ou lors d'une modification de la législation.

Le criblage des sanctions effectué via la plateforme sert à remplir l'obligation prévue à l'article 8(8) de la loi LCB-FT — à savoir déterminer et enregistrer si le client, la personne physique agissant au nom du client et le bénéficiaire effectif ne sont pas une personne politiquement exposée (article 4(5) de la loi LCB-FT) ou une personne sanctionnée au sens de la loi n° 69/2006 Rec., relative à la mise en œuvre des sanctions internationales.

Les résultats du criblage reposent sur des bases de données tierces et des sources accessibles au public. AML PROOF n'est pas responsable de l'exhaustivité, de l'exactitude ou de l'actualité des données contenues dans ces sources. Un résultat de criblage « aucun enregistrement » ne constitue pas une garantie que la personne n'est pas une personne politiquement exposée ou une personne sanctionnée. L'entité assujettie est tenue d'évaluer les résultats du criblage avec la diligence professionnelle requise et de mener des investigations complémentaires en cas de doute.

Le score d'évaluation des risques généré par la plateforme est un outil d'assistance pour la prise de décision de l'entité obligée. Il ne remplace pas l'évaluation individuelle des risques de l'entité obligée et le système de politiques internes prévues par la loi AML.

AML PROOF fournit des moyens techniques de conservation des données d'identification, des documents et des registres issus du processus d'identification et de contrôle des clients, conformément à l'article 16 de la loi LCB-FT. L'entité assujettie est responsable de veiller à ce que les données conservées soient complètes, exactes et conformes aux exigences légales. La durée de conservation est de 10 ans conformément à l'article 16 de la loi LCB-FT, à compter du premier jour du mois civil suivant le mois au cours duquel la dernière transaction a été exécutée ou la relation d'affaires a pris fin.

AML PROOF traite les données personnelles en tant que sous-traitant au sens de l'article 28 du Règlement général sur la protection des données (UE) 2016/679 (RGPD). L'entité obligée agit en tant que responsable du traitement des données personnelles traitées pour respecter ses obligations en vertu de la loi AML. Les conditions du traitement des données personnelles sont régies par un contrat de traitement des données conclu entre AML PROOF et l'entité obligée (annexe aux Conditions d'utilisation, art. 10.5).

Les données sont transmises chiffrées via le protocole TLS et stockées sous une forme chiffrée (AES-256). AML PROOF prend des mesures techniques et organisationnelles raisonnables pour protéger les données traitées, mais ne peut garantir la sécurité absolue de la transmission des données sur l'Internet public.

AML PROOF est responsable du dommage causé à l'entité obligatoire dans la mesure stipulée par les réglementations juridiques généralement contraignantes de la République tchèque, en particulier le Code civil tchèque. La responsabilité totale d'AML PROOF pour les dommages découlant de l'utilisation de la plateforme est limitée au montant de la rémunération versée pour les services AML PROOF pour la période de douze mois précédant l'occurrence du dommage.

AML PROOF n'est pas responsable des dommages résultant de : la saisie incorrecte ou incomplète de données par l'utilisateur ; le non-accomplissement des obligations de l'entité assujettie au titre de la loi LCB-FT ; l'imposition de sanctions administratives par les autorités de surveillance compétentes ; ou des circonstances excluant la responsabilité au titre de l'article 2924 et suivants du Code civil.

Cette limitation de responsabilité ne s'applique pas dans les cas où son exclusion est interdite par le droit applicable, notamment pour les dommages causés intentionnellement ou par négligence grave.

Cette déclaration et l'ensemble des relations entre AML PROOF et les utilisateurs de la plateforme sont régis par le droit de la République tchèque. Tout litige sera résolu par les tribunaux compétents de la République tchèque.