Nous avons intégré une nouvelle source d'enregistrements de sanctions provenant du Conseil de sécurité des Nations unies (UNSC) dans le système AML PROOF et intégré la liste nationale de sanctions actualisée du ministère tchèque des Affaires étrangères (MZV) au 15 juin 2026. Le criblage des clients couvre désormais également les enregistrements les plus à jour de ces deux sources.
FIU tchèque : Avis général révisé sur l'article 15a de la loi AML
La FIU tchèque a émis un avis général révisé sur l'identification des bénéficiaires effectifs et procédure en cas de détection d'écarts (Réf. FIU-61224/2026/03). L'obligation des entités assujetties de signaler les écarts conformément à la loi AML reste inchangée.
- FATF: High-Risk Jurisdictions subject to a Call for Action – 19 June 2026 Black list
- FATF: Jurisdictions under Increased Monitoring – 19 June 2026 Grey list
- FAÚ: Aktualizovaný seznam vysoce rizikových třetích zemí k 22. 6. 2026
Législation principale
Règlement (UE) 2024/1624 (AMLR)
Sur certaines mesures contre la légitimation des produits d'activités criminelles et le financement du terrorisme
Directives méthodologiques de la FIU tchèque
Lignes directrices interprétatives émises par la FIU tchèque concernant la conformité à la loi AML.
Ligne directrice n° 1
Sur l'application des sanctions internationales en lien avec le financement du terrorisme
Consulter le document↗Ligne directrice n° 3
Identification des bénéficiaires effectifs par les entités assujetties
25. 4. 2025
Consulter le document↗Ligne directrice n° 5
Mise en œuvre de certaines mesures restrictives contre des personnes en vertu des résolutions du Conseil de sécurité de l'ONU
Consulter le documentSystème modèle de politiques internes de la FIU tchèque
Politiques internes historiques, évaluation des risques et procédures émises par la FIU tchèque. Ce modèle n'est pas contraignant, et l'entité obligée doit toujours adapter les politiques à ses activités spécifiques.
Évaluation nationale des risques (NRA)
Rapport sur l'évolution des risques de blanchiment de capitaux 2020–2024, préparé par la FIU tchèque et approuvé par la Résolution no 3 du gouvernement tchèque du 5 janvier 2026. Les entités assujetties sont légalement tenues (art. 10 AMLR) de tenir compte des résultats de l'évaluation nationale des risques dans leur propre évaluation des risques.
NRA — Rapport sur l'évolution des risques, blanchiment de capitaux 2020-2024
En vigueurRapport actuellement en vigueur. Identifie 4 modèles de risque et les secteurs typiquement exposés, notamment les agents immobiliers, comptables, conseillers fiscaux, avocats et notaires.
NRA II. — Deuxième cycle d'évaluation nationale des risques
RemplacéeVersion précédente approuvée par la résolution du gouvernement n° 616 du 12 juillet 2021. Base de la NRA 2020-2024.
Les entités assujetties sont tenues de prendre en compte les résultats de la NRA lors de l'élaboration de leur évaluation des risques (article 21a(1) de la loi LCB-FT) et de leur système de principes internes (article 21 de la loi LCB-FT).
Registre des bénéficiaires effectifs
Documents d'information et manuels du ministère de la Justice pour l'identification et l'enregistrement des bénéficiaires effectifs dans le cadre du régime de transparence des bénéficiaires effectifs de l'UE.
Manuel sur l'enregistrement des bénéficiaires effectifs
Version actuelle (à jour au 1er juillet 2023) expliquant les concepts et les procédures.
Consulter le document↗Manuel (3e version - plus ancienne)
Version précédente (à jour au 1er octobre 2022) correspondant à l'état juridique antérieur.
Consulter le document↗Règles relatives aux transcriptions automatiques
Spécification de l'algorithme de projection automatique des données dans le registre des bénéficiaires effectifs.
Consulter le document↗Cadre juridique européen
Directive AMLD6 (2018/1673)
Transposé6e directive LCB-FT — élargissement des infractions de blanchiment de capitaux, sanctions plus strictes. Transposée en droit tchèque.
Consulter sur EUR-Lex →↗Règlement UE 2015/847 (règlement TF)
En vigueurInformations accompagnant les transferts de fonds — directement applicable, sans transposition.
Consulter sur EUR-Lex →↗Règlement UE 2024/1624 (AMLR)
À venirNouveau règlement LCB-FT directement applicable remplaçant une partie des directives. Applicable à partir de 2027.
Consulter sur EUR-Lex →↗Mises à jour récentes
Amendement majeur — transposition de l'AMLD5
La loi relative au registre des bénéficiaires effectifs a fondamentalement modifié la loi AML. Élargissement du champ des entités assujetties, exigences de vigilance à l'égard de la clientèle plus strictes, nouvelles obligations pour les administrateurs de fiducies.
Recueil des lois →Changements à venir
AMLA — nouvelle autorité européenne LCB-FT
2027Le règlement de l'UE introduit l'Autorité de lutte contre le blanchiment de capitaux basée à Francfort. Une partie des règles passera d'une transposition nationale à un règlement de l'UE directement applicable — la loi AML sera partiellement remplacée ou considérablement modifiée. AML PROOF suit cette évolution et sera mis à jour en conséquence.
Une partie du contenu d'AML PROOF sera mise à jour pour refléter les règles de l'UE directement applicables.