Questions fréquentes
Trouvez des réponses aux questions courantes sur la conformité LCB-FT, les fonctionnalités de notre plateforme et comment démarrer avec AML PROOF.
Questions générales
Qu'est-ce que la LCB-FT et la loi AML ?
La LCB-FT (lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme) est un ensemble de procédures visant à prévenir le blanchiment d'argent, régie en République tchèque par la loi n° 253/2008 Rec. (la loi AML). Pour 2026, des conditions plus strictes s'appliquent. AML PROOF vous aide à remplir intégralement ces obligations de manière entièrement numérique — que vous soyez une s.r.o., un courtier ou un comptable indépendant.
Qui est une entité assujettie LCB-FT en 2026 ?
La loi définit un ensemble de sujets comme entités assujetties au § 2 de la loi n° 253/2008 Rec. Il ne s'agit pas seulement des banques et des bureaux de change, mais très souvent des comptables, auditeurs, agents immobiliers et avocats. Notre test vous aide à déterminer rapidement si vous êtes une entité assujettie.
Qu'est-ce qu'un questionnaire AML (modèle à télécharger) ?
Un questionnaire AML est un formulaire utilisé pour l'identification initiale et continue des clients et la vigilance (§ 7–9). Il recueille le bénéficiaire effectif ultime, vérifie le statut de personne politiquement exposée (PPE) (§ 8(8)) et procède au criblage des listes de sanctions (§ 9(2)(c)). Dans AML PROOF, nous numérisons et automatisons entièrement ce formulaire.
Qu'est-ce qui a changé dans la loi AML pour 2026 ?
La loi AML, en vigueur à partir de 2026 (amendement à la loi n° 253/2008 Rec.), a introduit des obligations plus strictes, notamment dans le domaine de l'identification des clients, un élargissement de l'éventail des entités assujetties et des sanctions plus sévères en cas de non-conformité. Sont désormais inclus certains intermédiaires commerciaux et les prestataires de services sur actifs virtuels (§ 2(1)(l)). Les entités assujetties doivent disposer d'une évaluation des risques documentée (§ 21a) et d'un système de politiques internes (§ 21). AML PROOF vous guide étape par étape à travers l'ensemble du changement.
Comment fonctionnent l'enregistrement AML et la vérification des clients en pratique ?
L'identification des clients et la vigilance (§ 7–9) ont lieu avant de nouer une relation d'affaires ou une transaction unique dépassant le plafond légal. Vous devez vérifier l'identité (par pièce d'identité ou extrait du registre du commerce), trouver le bénéficiaire effectif ultime, effectuer le criblage PPE (§ 8(8)) et vérifier les listes de sanctions (§ 9(2)(c)). AML PROOF numérise l'ensemble de ce processus — le client remplit le questionnaire en ligne et vous obtenez immédiatement le résultat vérifié.
Comment fonctionne la LCB-FT pour les comptables en pratique ?
Les comptables sont des entités assujetties en vertu du § 2(1)(e). Ils doivent disposer d'une évaluation des risques documentée (§ 21a), de politiques internes (§ 21) et effectuer des contrôles des clients (§ 7–9). AML PROOF vous aide à centraliser et maintenir l'ensemble de cette administration réglementaire.
Compte et inscription
Comment créer un compte ?
Cliquez sur le bouton « S'inscrire / Se connecter » sur n'importe quelle page pour créer votre compte. Vous devrez fournir des informations commerciales de base et vérifier votre adresse e-mail. Une fois inscrit, vous pouvez immédiatement commencer à utiliser nos outils d'évaluation et nos fonctionnalités de conformité.
Mes données sont-elles sécurisées ?
Oui, nous mettons en œuvre le plus haut niveau de sécurité des données. Toutes les données des utilisateurs et des clients sont chiffrées et stockées en toute sécurité. Nous respectons les normes internationales de protection des données et faisons régulièrement l'objet d'audits de sécurité afin de garantir que vos informations restent protégées à tout moment.
Puis-je avoir plusieurs utilisateurs sur un seul compte ?
Oui, notre plateforme prend en charge l'accès de plusieurs utilisateurs avec différents niveaux d'autorisation. Vous pouvez ajouter des membres d'équipe, attribuer des rôles spécifiques et contrôler l'accès aux différentes fonctionnalités en fonction des besoins de votre organisation.
Évaluation et conformité
Quelle est la précision de l'évaluation AML ?
Notre questionnaire d'évaluation fournit un aperçu indicatif basé sur les cadres LCB-FT actuels.
Qu'est-ce qu'un profil d'entité assujettie ?
Un profil d'entité assujettie est votre profil d'entreprise complet qui inclut toutes les informations pertinentes pour la conformité LCB-FT, notamment la structure de l'entreprise, les opérations, les facteurs de risque et les politiques de conformité. Ce profil constitue la base de votre gestion continue de la conformité LCB-FT.
À quelle fréquence dois-je mettre à jour mes informations de conformité ?
Nous recommandons de revoir et de mettre à jour vos informations de conformité au moins une fois par an ou chaque fois que des changements importants surviennent dans vos opérations commerciales, vos exigences réglementaires ou votre profil de risque. Notre plateforme fournit des rappels et des notifications pour les mises à jour importantes.
Le système m'aidera-t-il à signaler les transactions suspectes ?
Oui, AML PROOF vous guidera dans l'identification des indicateurs suspects et préparera la documentation pour le signalement à l'Office d'analyse financière (§ 18).
Support technique
Quels navigateurs sont pris en charge ?
AML PROOF fonctionne sur tous les navigateurs web modernes, notamment Chrome, Firefox, Safari et Edge. Nous recommandons d'utiliser la dernière version de votre navigateur préféré pour une expérience et une sécurité optimales.
Puis-je accéder à la plateforme sur des appareils mobiles ?
Oui, notre plateforme est entièrement adaptative et fonctionne parfaitement sur smartphones et tablettes. Vous pouvez accéder à toutes les fonctionnalités, réaliser des évaluations et gérer vos exigences de conformité depuis n'importe quel appareil.
Comment obtenir un support technique ?
Notre équipe d'assistance est disponible pour vous aider avec tout problème technique. Vous pouvez nous contacter via la section d'aide de la plateforme, nous envoyer un e-mail directement ou utiliser notre fonction de chat en direct pour une assistance immédiate.
Tarification et facturation
Puis-je essayer AML PROOF gratuitement ?
Oui. Après avoir configuré votre profil d'entité assujettie, vous recevez 2 crédits complets gratuits. Les politiques internes, l'évaluation des risques, la gestion d'équipe et l'archivage sont toujours gratuits — vous ne payez que pour les contrôles clients AML que vous traitez réellement.
Comment fonctionne le paiement des dossiers AML ?
AML PROOF utilise un modèle de crédits — le criblage de l'étape 3 déduit 1 crédit par nouveau sujet criblé, l'exportation des documents d'identification à l'étape 3 déduit 1 crédit par client exporté (au plus une fois par jour), chaque exécution d'évaluation des risques enregistrée à l'étape 4 déduit 1 crédit, la clôture d'un contrôle en vertu de l'article 15 déduit 1 crédit à la confirmation, et l'archivage de chaque dossier historique déduit 1 crédit. Les étapes 1 et 2 et la finalisation ne déduisent pas de crédits. Les crédits sont achetés à l'avance (à partir de 25 CZK l'unité pour le pack de 1 000 crédits) et n'expirent jamais. Nous acceptons les cartes de paiement. Consultez la page Tarifs et crédits pour tous les détails.
Y a-t-il un engagement ou un abonnement ?
Non. AML PROOF n'a pas d'abonnement — vous achetez des crédits qui n'expirent jamais. Vous pouvez cesser d'utiliser votre compte à tout moment ; les enregistrements archivés restent disponibles pendant la durée de conservation légale prévue au § 16.
Juridique et réglementaire
AML PROOF fournit-il des conseils juridiques ?
Non, AML PROOF fournit uniquement des outils de conformité et des conseils pédagogiques. Il ne constitue pas un conseil juridique, financier ou réglementaire. Les utilisateurs doivent consulter des professionnels qualifiés pour toute décision juridique ou de conformité spécifique.
Les rapports générés par AML PROOF sont-ils conformes sur le plan juridique ?
Nos rapports sont structurés pour s'aligner sur les normes de signalement de la CRF et conviennent à un usage comme documentation justificative.
Comment restez-vous à jour face aux évolutions réglementaires ?
Nous surveillons en permanence les développements réglementaires dans plusieurs juridictions et mettons à jour notre plateforme en conséquence. Notre équipe comprend des experts en conformité qui veillent à ce que nos outils reflètent les dernières exigences LCB-FT et les meilleures pratiques.
Combien de temps dois-je conserver la documentation AML ?
Conformément à l'article 16 de la loi n° 253/2008 Rec., vous êtes tenu de conserver toutes les données et tous les documents pendant une période de 10 ans. AML PROOF assure automatiquement cette conservation dans son cloud, de sorte que vous n'avez pas à vous soucier de l'archivage physique.
Vous avez encore des questions ?
Vous ne trouvez pas la réponse que vous cherchez ? Notre équipe d'assistance est là pour vous aider.
Enregistrez votre entité assujettie
L'enregistrement est simple — quelques clics seulement, et c'est gratuit.
Forfait Starter sans frais. Aucune carte bancaire requise.