Act No. 253/2008 Coll.
Comment fonctionne AML PROOF
AML PROOF simplifie l'accomplissement des obligations découlant de la loi n° 253/2008 Rec. relative aux mesures contre le blanchiment de capitaux — depuis l'évaluation initiale de l'entité assujettie jusqu'à la conservation des enregistrements (§ 16), en passant par la surveillance continue de la relation d'affaires (§ 9(2)(d)).
Accomplir les obligations découlant de la loi n° 253/2008 Rec. — étape par étape
Évaluation de l'entité assujettie
Déterminez si vous êtes une entité assujettie au titre du § 2 de la loi n° 253/2008 Rec. (facultatif)
Remplissez le questionnaire d'évaluation afin de déterminer si vous êtes soumis aux obligations des entités assujetties au titre du § 2 de la loi n° 253/2008 Rec.
Accéder à l'évaluationSystème de règles internes
Préparez votre système de règles internes (§ 21) et votre évaluation des risques (§ 21a)
Préparez votre système de règles internes (§ 21) ainsi que votre propre évaluation des risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme (§ 21a), adaptée à la nature, à l'étendue et à la complexité de vos activités.
Identification du client et vigilance
Réalisez l'identification du client et la vigilance à l'égard de la clientèle (§ 7–9 de la loi n° 253/2008 Rec.)
Réalisez l'identification du client et la vigilance à l'égard de la clientèle, y compris la vérification des personnes physiques ou morales et de leurs bénéficiaires effectifs (§ 8–9), le statut de personne politiquement exposée (§ 8(8)) et le criblage par rapport aux listes de sanctions internationales (loi n° 69/2006 Rec.).
Surveillance
Surveillance continue de la relation d'affaires (§ 9(2)(d)) et déclaration des transactions suspectes (§ 18)
Surveillez la relation d'affaires de manière continue (§ 9(2)(d)). Générez des projets de déclaration de transaction suspecte (DTS) au titre du § 18, prêts à être soumis par votre personne désignée. Conservez l'ensemble de la documentation pendant 10 ans après la fin de la relation d'affaires ou de la transaction (§ 16).
Outils pour accomplir les obligations des entités assujetties au titre de la loi n° 253/2008 Rec.
Identification du client et vigilance à l'égard de la clientèle
Réalisez une identification détaillée et une vigilance à l'égard de la clientèle des personnes physiques et morales.
- Vérification d'identité des personnes physiques
- Vérification des personnes morales et des bénéficiaires effectifs
- Gestion des documents et identification à distance
Criblage des clients
Criblez automatiquement les clients par rapport aux listes de sanctions internationales et aux bases de données.
- Détection des personnes politiquement exposées (PPE)
- Criblage des listes de sanctions
- Surveillance des médias défavorables
Évaluation, décisions et archivage
Gérez en toute sécurité les activités suspectes et conservez tous les dossiers archivés.
- Évaluation des risques et profilage des clients
- Approbation, rejet ou report des transactions
- Archivage de tous les dossiers pendant 10 ans au titre du § 16 de la loi n° 253/2008 Rec. (prêt pour l'audit)
Pourquoi AML PROOF pour accomplir les obligations des entités assujetties ?
Accomplissement documenté des obligations légales
Numérisez l'identification et la vigilance obligatoires à l'égard des clients (§ 7–9), la conservation des enregistrements (§ 16) et la déclaration des transactions suspectes (§ 18) — le tout sous une forme auditable et prête pour l'Office d'analyse financière.
Surveillance continue de la relation d'affaires
Accomplissez de manière systématique l'obligation de surveiller la relation d'affaires et de réévaluer le risque en continu (§ 9(2)(d) de la loi n° 253/2008 Rec.).
Enregistrements auditables pour la personne désignée (§ 22a)
Toute la documentation relative à l'identification du client et à la vigilance (§ 7–9), aux déclarations de transactions suspectes (§ 18) et à la conservation des données (§ 16) est structurée et tenue par la personne désignée (§ 22a) conformément à la loi n° 253/2008 Rec.
Prêt à commencer ?
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Enregistrez votre entité assujettie
L'enregistrement est simple — quelques clics seulement, et c'est gratuit.
Forfait Starter sans frais. Aucune carte bancaire requise.