Règlement (UE) 2024/1624 (AMLR)
Comment fonctionne AML PROOF
AML PROOF simplifie le respect des obligations en vertu de l'AMLR — de l'évaluation initiale de l'entité obligatoire à la surveillance continue de la relation commerciale (Art. 20–28 AMLR) à la conservation des dossiers.
Respect des obligations en vertu de l'AMLR — étape par étape
Évaluation de l'entité assujettie
Découvrez si vous êtes une entité obligatoire en vertu de l'AMLR (optionnel)
Complétez le questionnaire d'évaluation pour déterminer si vous êtes soumis aux obligations d'entité obligatoire en vertu de l'AMLR.
Accéder à l'évaluationSystème de politique interne et évaluation des risques
Faites générer votre système de politique interne (§ 21) et votre évaluation des risques (§ 21a)
AML PROOF génère pour vous un projet de système de politique interne incluant une évaluation des risques adaptée précisément à votre activité — basée sur vos données d'entité soumise à obligation et vos réponses. Vous examinez le projet chapitre par chapitre, l'adaptez à votre pratique et l'approuvez. Pas de modèle téléchargé — un document qui reflète la réalité de votre cabinet.
Identification du client et vigilance
Effectuer l'identification de la clientèle et la diligence raisonnable (Art. 20–28 AMLR)
Effectuer l'identification de la clientèle et la diligence raisonnable, y compris la vérification des personnes physiques ou morales et de leurs bénéficiaires (Art. 20–28 AMLR), le statut de personne politiquement exposée et le dépistage par rapport aux listes internationales de sanctions (réglementations des sanctions de l'UE et de l'ONU).
Surveillance
Surveillance continue de la relation d'affaires (§ 9(2)(d)) et déclaration des transactions suspectes (§ 18)
Surveillez la relation d'affaires de manière continue (§ 9(2)(d)). Générez des projets de déclaration de transaction suspecte (DTS) au titre du § 18, prêts à être soumis par votre personne désignée. Conservez l'ensemble de la documentation pendant 10 ans après la fin de la relation d'affaires ou de la transaction (§ 16).
Qu'inclut le logiciel AML pour les entités obligées
L'agenda AML complet d'une entité obligée en un seul endroit.
Fondation d'entité obligée (gratuit)
Profil d'entité obligée
Configuration de l'entreprise, des activités et des personnes responsables.
Formation d'équipe avec certificats (§ 23)
E-learning et enregistrements d'achèvement.
Équipe et rôles
Utilisateurs multiples, autorisations et approbation par la personne désignée (§ 22a).
Module de signalement des malversations
Système de signalement interne anonyme (Directive (UE) 2019/1937, Directive sur la dénonciation).
Catalogue de clients vérifiés
Réutilisation sans re-vérification.
Contrôles et documents
Identification des personnes physiques et morales
Y compris les bénéficiaires effectifs (§ 7–9).
Vérification par rapport à 5 sources
Listes de sanctions RTC, UE, ONU, registres des personnalités politiquement exposées et médias défavorables.
Évaluation automatique des risques
Modèle WAR selon la méthodologie de l'ENA.
Source de fonds et diligence renforcée (DR)
Avec approbation de la personne désignée.
Formulaire de client à distance
Extraction automatique des données de document.
Surveillance des transactions
Surveillance continue des mouvements (§ 9(2)(d)).
Signalement des transactions suspectes
Guide de soumission de STR (§ 18).
Signature électronique de documents
Signer et joindre à un contrôle AML.
Générateur de politique interne
Système de politique interne adapté à vous (§ 21).
Archive de 10 ans de tous les contrôles
Avec une piste d'audit (§ 16).
Outils pour remplir les obligations d'entité obligatoire en vertu de l'AMLR
Identification du client et vigilance à l'égard de la clientèle
Réalisez une identification détaillée et une vigilance à l'égard de la clientèle des personnes physiques et morales.
- Vérification d'identité des personnes physiques
- Vérification des personnes morales et des bénéficiaires effectifs
- Gestion des documents et identification à distance
Criblage des clients
Criblez automatiquement les clients par rapport aux listes de sanctions internationales et aux bases de données.
- Détection des personnes politiquement exposées (PPE)
- Criblage des listes de sanctions
- Surveillance des médias défavorables
Évaluation, décisions et archivage
Gérez en toute sécurité les activités suspectes et conservez tous les dossiers archivés.
- Évaluation des risques et profilage des clients
- Approbation, rejet ou report des transactions
- Archivage de tous les cas pendant la période de conservation statutaire en vertu du cadre AMLR (prêt pour audit)
Pénalités pour violation de la loi AML — ce que vous risquez
jusqu'à 1 000 000 CZK
Défaut de préparer un système de politique interne écrit (§ 48(2))
jusqu'à 10 000 000 CZK
Défaut d'identifier ou de mener une diligence raisonnable sur un client (§ 44)
jusqu'à 5 000 000 CZK
Défaut de signaler une transaction suspecte (§ 46)
L'évaluation nationale des risques (janvier 2026) classe le marché immobilier parmi les secteurs à risque le plus élevé — l'intensité des inspections menées par l'autorité de contrôle nationale augmente.
Aperçu détaillé des risques de non-conformité AMLPourquoi AML PROOF pour accomplir les obligations des entités assujetties ?
Accomplissement documenté des obligations légales
Numériser l'identification obligatoire des clients et la diligence raisonnable (§ 7–9), la conservation des dossiers (§ 16) et le signalement des transactions suspectes (§ 18) — le tout sous une forme vérifiable prête pour l'autorité de contrôle nationale.
Surveillance continue de la relation d'affaires
Remplir systématiquement l'obligation de surveiller la relation commerciale et réévaluer le risque de manière continue (Art. 20–28 AMLR).
Enregistrements auditables pour la personne désignée (§ 22a)
Toute la documentation sur l'identification de la clientèle et la diligence raisonnable (Art. 20–28 AMLR), les rapports de transactions suspectes et la conservation des données est structurée et maintenue par la personne désignée (Art. 9 AMLR) conformément à l'AMLR.
Tout ce que l'autorité de contrôle veut voir, en un seul endroit
Des politiques à la formation en passant par une archive verrouillée avec piste d'audit. Lors d'une inspection, vous présentez une documentation complète en quelques clics — sans fouiller dans les classeurs.
Prêt à commencer ?
Rejoignez les entités assujetties qui utilisent déjà AML PROOF.
Enregistrez votre entité assujettie
L'enregistrement est simple — quelques clics seulement, et c'est gratuit.
Forfait Starter sans frais. Aucune carte bancaire requise.