Résolvez vos obligations AML en quelques minutes.
Conformité AML complète pour les entités assujetties.
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Découvrez AML PROOF
La conformité LCB-FT représente une lourde charge administrative pour les entités assujetties — et souvent une incertitude quant à savoir si vous vous y prenez correctement. AML PROOF résout les deux : il prend entièrement en charge l'administration et garantit la conformité réglementaire.
Laissez-nous l'administration LCB-FT.Comment ça marche :
1 · Le client remplit lui-même tous les champs requis
Envoyez un lien. Sur mobile, c'est parfait. Fait en quelques minutes. Le client se vérifie à distance ou en personne — d'un seul clic. Un e-mail de notification vous alerte lorsque l'étape est terminée.
2 · Le système crible automatiquement le client par rapport aux listes
Listes de sanctions, listes PPE, mentions dans les médias négatifs — tout est criblé automatiquement d'un seul clic et pris en compte dans l'évaluation des risques.
3 · Vous approuvez ou rejetez le client
Un résultat de contrôle LCB-FT clair, incluant le criblage et l'évaluation des risques, vous donne une base suffisante pour une décision éclairée.
4 · Vous archivez le contrôle LCB-FT terminé
Après votre décision, le contrôle LCB-FT est stocké dans l'archive pendant la durée requise par la loi. Il constitue une piste d'audit complète en cas de contrôle.
Combien coûte en moyenne un contrôle client LCB-FT ?
Ne payez que ce dont vous avez réellement besoin. Sans abonnement, sans frais cachés. Juste une utilisation transparente des crédits achetés qui n'expirent jamais. Aucun engagement d'aucune sorte. Le prix final par contrôle dépend du prix par crédit du package que vous avez choisi.
Personne physique
Personne morale
Fait en 5 minutes.
Découvrez comment fonctionne un contrôle LCB-FT
Réalisez un contrôle LCB-FT en 5 minutes
Nous fournissons une solution complète
pour la conformité LCB-FT
Actualité de la réglementation LCB-FT
AML PROOF réunit une conformité LCB-FT complète pour les entités assujetties en un seul endroit — avec un guide IA qui vous accompagne pas à pas dans tout ce dont vous avez besoin.
Actualité de la réglementation LCB-FT
Loi n° 253/2008 Rec.
Lignes directrices FAU n° 1–11
Listes de sanctions CZ, UE, ONU
FATF, base de données PPE, AMLA, AMLR
Actualité de la réglementation LCB-FT
AML PROOF réunit une conformité LCB-FT complète pour les entités assujetties en un seul endroit — avec un guide IA qui vous accompagne pas à pas dans tout ce dont vous avez besoin.
Actualité de la réglementation LCB-FT
Loi n° 253/2008 Rec.
Lignes directrices FAU n° 1–11
Listes de sanctions CZ, UE, ONU
FATF, base de données PPE, AMLA, AMLR
Couvre tout le nécessaire pour une conformité LCB-FT complète
GRATUITAML Monitor
Nous suivons la législation pour vous. Vous êtes toujours le premier informé des changements — vous les trouverez déjà intégrés dans AML PROOF.
GRATUITProfil de l'entité assujettie
Règles internes LCB-FT (§ 21), évaluation des risques (§ 21a), personne de contact (§ 22), personne désignée (§ 22a) et personnes lanceuses d'alerte — le tout au même endroit, en toute conformité.
Identification et contrôles des clients
Assistant étape par étape. Identification et vérification des clients (§ 7–9), saisie à distance par le client (§ 8a), criblage PPE (§ 8(8)), sanctions (loi n° 69/2006 Coll.), médias défavorables — entièrement automatisé.
Formation et certificats
Modules vidéo en vertu du § 23(1–3), mises à jour automatisées, terminé en quelques minutes. Certificat avec piste d'audit, prêt pour l'autorité de surveillance et conservé pendant 5 ans (§ 23(4)).
NOUVEAUTransfert de client vérifié
Partagez un client vérifié avec une autre entité assujettie — en un clic directement dans la plateforme, vous épargnant, à vous et à vos clients, des tracas inutiles.
BIENTÔT DISPONIBLEAML CHAT
Posez toutes vos questions sur votre agenda LCB-FT. Notre assistant IA connaît la loi, votre configuration et l'historique de vos clients — obtenez une réponse en quelques secondes.
Êtes-vous soumis à la LCB-FT ?
Saisissez votre numéro d'entreprise (IČO) et découvrez instantanément si vous êtes soumis à la réglementation LCB-FT
Pour tous les types d'entités assujetties non financières
AML PROOF est conçu pour tous les types d'entités assujetties non financières en vertu du § 2 de la loi n° 253/2008 Coll. La plateforme s'adapte automatiquement à votre type d'entité assujettie, à l'étendue de vos obligations et à l'autorité de surveillance compétente.
Professions juridiques
Conseil et gestion
Commerce et services
Autres
Chambres professionnelles compétentes (§ 4 al. 16)
| Entité assujettie | Chambre | Abrév. | § AML |
|---|---|---|---|
| Avocats | Barreau tchèque | ČAK | § 2 al. 1 let. g) |
| Notaires | Chambre des notaires de la République tchèque | NK ČR | § 2 al. 1 let. g) |
| Commissaires aux comptes | Chambre des commissaires aux comptes de la République tchèque | KAČR | § 2 al. 1 let. e) |
| Huissiers de justice | Chambre des huissiers de la République tchèque | EK | § 2 al. 1 let. f) |
| Conseillers fiscaux | Chambre des conseillers fiscaux de la République tchèque | KDP ČR | § 2 al. 1 let. e) |
Autorités de surveillance
| Autorité | Abrév. | Secteur |
|---|---|---|
| Unité analytique financière | FAÚ | Autorité de surveillance principale — secteur non financier |
| Autorité tchèque d'inspection du commerce | ČOI | Négociants, prêteurs sur gage, commissaires-priseurs |
| Administration douanière tchèque | CS ČR | Entreprises acceptant des paiements en espèces ≥ 10 000 € |
| Ministère de la Justice de la République tchèque | MSp | Administrateurs d'insolvabilité, notaires, huissiers |
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Qu'est-ce qu'AML PROOF ?
Respectez les exigences LCB-FT pour les entités assujetties en vertu de la loi n° 253/2008 Coll.
Remplissez vos obligations LCB-FT en quelques minutes
Tout est prêt pour un processus rapide et simple.
Intégration et criblage des clients simplifiés
Criblage automatique en un clic par rapport aux listes de sanctions (§ 9(2)(c)), aux PPE (§ 8(8)) et aux mentions dans les médias défavorables
Évaluation automatique du niveau de risque
Tout est automatisé et adapté à votre secteur. Avec un enregistrement détaillé et la possibilité de mener une vigilance renforcée (§ 9a).
Exigences réglementaires toujours à jour
Nous surveillons et mettons à jour en continu les dernières exigences réglementaires
Tout au même endroit
Identification des clients (§ 7–8), surveillance continue de la relation d'affaires (§ 9(2)(d)), contrôles et déclaration des transactions suspectes (§ 18), archivage (§ 16), formation (§ 23) et gestion d'équipe
Simplifiez votre conformité
Gagnez du temps et de l'argent grâce à l'automatisation qui crée une piste d'audit détaillée pour les contrôles du FAU, conformément à la loi et aux directives méthodologiques
La LCB-FT sans complexité inutile
En tant qu'entité assujettie, vous consacrez des heures à des tâches administratives que vous n'avez plus besoin d'accomplir. AML PROOF fournit une solution numérique simple et automatisée pour l'identification du client, le criblage des sanctions et des PPE, ainsi qu'une formation certifiée pour toute votre équipe — le tout en un seul endroit.
0-5 min
durée moyenne d'un contrôle LCB-FT par client
0 %
processus numérique, sans paperasse
0 min
formation certifiée valable un an
0 sec
transfert d'un client vérifié vers une entité assujettie partenaire
La conformité LCB-FT exigeait des dizaines d'heures de travail manuel et des juristes spécialisés.
La conformité LCB-FT exigeait des dizaines d'heures de travail manuel et des juristes spécialisés.
Actualités
L'AMLA a publié un projet de RTS visant à harmoniser la manière dont les autorités de surveillance de l'ensemble de l'UE évaluent le risque de BC/FT pour les agents immobiliers, les avocats, les comptables et les autres entités assujetties non financières. Audition publique le 10 septembre 2026, applicabilité à partir du 31 décembre 2028.
Lire la suite→
10 juillet 2026LCB-FT — de la loi n° 253/2008 Coll. à l'AMLR : ce que les entités assujetties tchèques doivent changer d'ici 2027
Lire l'article→Pour la première fois, les autorités de surveillance de l'UE dans tous les États membres appliqueront des normes harmonisées lorsqu'elles sanctionneront les violations des règles de lutte contre le blanchiment des capitaux. La même violation dans les mêmes circonstances aboutira au même résultat en matière de sanctions, où qu'elle se produise.
Lire la suite→
Nous avons implémenté une nouvelle source d'enregistrements de sanctions provenant du Conseil de sécurité de l'ONU (UNSC) dans le système AML PROOF et intégré la liste nationale de sanctions actualisée du ministère tchèque des Affaires étrangères (MZV) au 15 juin 2026. Le criblage des clients couvre désormais également les enregistrements les plus récents de ces deux sources.
Consulter dans le cadre juridique→
Le FAÚ a publié un avis général révisé sur la section 15a de la loi LCB-FT — identification des bénéficiaires effectifs et procédure en cas de détection de divergences (Réf. FAU-61224/2026/03). L'obligation des entités assujetties de déclarer les divergences en vertu de la section 15a de la loi n° 253/2008 Coll. reste inchangée.
- FATF : Liste actualisée des pays tiers à haut risque au 22 juin 2026 — juridictions sous surveillance renforcée
- FAU : Liste actualisée des pays tiers à haut risque au 22 juin 2026
3 juin 2026Numériser les obligations LCB-FT : comment la technologie change la conformité pour des milliers d'entités assujetties
Lire l'article→GuideObligations fondamentales des entités assujetties en vertu de la loi n° 253/2008 Coll.
Un aperçu des principales exigences et des sanctions en cas de non-conformité
Voir l'aperçu→ReportingChambres professionnelles et obligations de déclaration en vertu de la loi n° 253/2008 Coll.
Sur la base du libellé vérifié au 11 janvier 2026, distinguant les cas où une déclaration de transaction suspecte passe par une chambre professionnelle et ceux où elle va directement au FAU.
Voir l'aperçu→
Surveillance du FAUDécisions relatives aux infractions à la loi LCB-FT
Parcourez les décisions actuelles relatives aux infractions à la loi n° 253/2008 Coll. et les amendes infligées, émises par l'Office analytique financier de la République tchèque.
Consulter sur le site du FAU↗AML PROOF fournit tout ce dont vous avez besoin pour respecter vos obligations en vertu de la loi n° 253/2008 Coll.
Identification et vigilance à l'égard des clients
Réalisez une identification et une vigilance détaillées des personnes physiques et morales, y compris les bénéficiaires effectifs et l'identification à distance.
- Identification des personnes physiques, des personnes morales et des bénéficiaires effectifs (§ 7–8, § 9, § 9(2)(b))
- Identification en ligne à distance sans présence physique (§ 11)
- Vigilance simplifiée (§ 13) et vigilance renforcée (§ 9a)
Criblage des clients
Criblez automatiquement les clients par rapport aux listes internationales de sanctions et aux bases de données de personnes politiquement exposées.
- Criblage par rapport aux listes de sanctions de l'UE, de l'ONU et de la RT (loi n° 69/2006 Coll.)
- Détection et mesures concernant les personnes politiquement exposées (PPE)
- Alertes sur les divergences dans le registre des bénéficiaires effectifs (§ 15a)
Transactions suspectes et mesures
Gérez en toute sécurité les activités suspectes, les blocages de transactions et les dépôts électroniques auprès de l'Office analytique financier.
- Approbation, rejet d'une transaction et refus d'effectuer la vigilance (§ 15, § 9b)
- Report de l'instruction d'un client pour enquête (§ 20)
- Déclaration de transaction suspecte (STR) prête pour le FAU (§ 18)
Règles internes et gestion des risques
Couverture complète des méthodologies internes et évaluation des principaux risques réglementaires de l'entreprise.
- Évaluation des risques liés à l'activité (§ 21a)
- Système de règles internes sur mesure (§ 21)
- Enregistrements de la personne de contact et de la personne désignée pour la déclaration (§ 22, § 22a)
Archivage et protection des données
Conservez tous les enregistrements de vigilance de manière durable et entièrement auditable.
- Stockage et archivage sécurisés des données LCB-FT pendant 10 ans (§ 16)
- Limitation de l'obligation d'information envers la personne concernée (§ 17a)
- Confidentialité absolue des déclarations et des enquêtes (§ 38)
Éducation et formation des salariés
Formation systématique de tout le personnel concerné directement au sein de la plateforme AML PROOF.
- Module de formation interactif pour toute l'équipe (§ 23(1,2))
- Archivage automatique des enregistrements de formation et des certificats (§ 23(4))
- Tests de connaissances réguliers avec une charge de la preuve de 5 ans
Foire aux questions
La loi n° 253/2008 Coll. relative à certaines mesures de lutte contre le blanchiment des capitaux — la loi LCB-FT en abrégé — impose à certaines entreprises de cribler leurs clients (§ 7–9), de conserver la documentation (§ 16) et de mettre en place un système de règles internes (§ 21). Il ne s'agit pas seulement des banques. En vertu du § 2, une entité assujettie est tout agent immobilier, comptable, conseiller fiscal, avocat, notaire, bureau de change ou prestataire de services sur actifs virtuels.
La loi impose aux entités assujetties d'identifier et de soumettre les clients à une vigilance avant d'entamer toute relation d'affaires (§ 7–9), de cribler les clients par rapport aux listes de sanctions et aux registres de personnes politiquement exposées (PPE) (§ 8(8)), de préparer un système de règles internes (§ 21) et une évaluation des risques (§ 21a), de déclarer les transactions suspectes à l'Office analytique financier (§ 18) et d'archiver les enregistrements pendant 10 ans (§ 16). La non-conformité entraîne des sanctions pouvant atteindre 10 000 000 CZK (§ 48).
AML PROOF est une plateforme en ligne tchèque qui automatise, simplifie et rend accessible l'ensemble de l'agenda LCB-FT — transformant une législation complexe en quelques étapes à la portée de tous. L'entité assujettie s'inscrit, configure le profil de son entreprise, forme son équipe et lance son premier dossier. Le système identifie le client, crible automatiquement les registres de PPE et les listes de sanctions, évalue le risque selon la méthodologie légale et génère une documentation prête à être soumise au FAU. La configuration du profil de l'entité assujettie, le système de règles internes, l'évaluation des risques, la formation et la gestion d'équipe sont gratuits. Vous ne payez que pour les contrôles LCB-FT de clients réellement traités — des crédits à partir de 25 CZK chacun, sans expiration.
À tous les types d'entités assujetties non financières en vertu du § 2 de la loi n° 253/2008 Coll. — des petits cabinets aux grandes entreprises. Agents immobiliers, cabinets comptables, conseillers fiscaux, avocats, notaires et autres. Nous simplifions et allégeons l'ensemble de l'agenda LCB-FT afin qu'un seul utilisateur puisse le gérer seul : de la configuration du profil de l'entité assujettie, à la préparation des documents pour un contrôle du FAU, en passant par la formation, l'identification des clients et le criblage des sanctions. Les grandes entreprises peuvent faire de même en équipe avec des rôles attribués.
Normes de conformité LCB-FT
We witnessed the confusion and exhaustion of obliged entities with the AML agenda firsthand — and built the first real solution for them. AML PROOF is becoming the AI agentic operating system for AML compliance, replacing the manual and exhausting work in this field. We aim to bring transparency, automation and financial integrity to every corner of the world.
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les obligations AML dès aujourd'hui.
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rapidement et en conformité réglementaire totale.
Plan de démarrage gratuit. Aucune carte de crédit requise.