Conditions générales d'utilisation de la plateforme AML PROOF

2.1 AML Proof s.r.o. exploite la Plateforme AML PROOF, destinée exclusivement aux entités assujetties au sens de l'Article 2 de la Loi LCB-FT (notamment les avocats, agents immobiliers, comptables, bureaux de change et autres entités soumises à des obligations LCB-FT) aux fins de remplir leurs obligations légales.

2.2 Les présentes Conditions générales d'utilisation régissent, conformément à l'Article 1751 du Code civil, toutes les relations contractuelles entre AML Proof s.r.o. et le Client découlant de l'utilisation de la Plateforme.

2.3 En utilisant la Plateforme ou en concluant le Contrat, le Client accepte les présentes Conditions générales d'utilisation et confirme en avoir pris connaissance.

2.4 La Plateforme ne fournit pas de conseils juridiques ou de conformité. La responsabilité finale en matière d'évaluation des risques, d'approbation d'une relation d'affaires ou de refus d'une transaction incombe toujours entièrement à la personne désignée de l'entité assujettie.

3.2 Les sources de données sont synchronisées automatiquement, généralement une fois par jour. Chaque résultat de criblage est marqué de la date d'exécution et de la version de chaque source de données utilisée. Cet enregistrement fait partie de la Piste d'audit.

3.3 Les PPE dérivées (personnes proches des PPE primaires et personnes entretenant une relation d'affaires étroite avec des PPE) ne sont pas criblées en tant que catégorie distincte dans le cadre du criblage automatisé, compte tenu de la faible qualité et fiabilité des données publiquement disponibles sur ces personnes. L'identification des PPE dérivées relève de la responsabilité de l'Utilisateur dans le cadre de sa propre vigilance renforcée en vertu de l'Article 9 de la Loi LCB-FT.

3.4 AML Proof s.r.o. ne participe pas à la création de sources de données tierces et n'assume aucune responsabilité quant à leur exhaustivité, exactitude ou actualité.

4.1 L'inscription sur la Plateforme est gratuite. L'Utilisateur doit fournir des informations véridiques et complètes lors de l'inscription.

4.2 La Plateforme est destinée exclusivement aux entités assujetties en vertu de l'Article 2 de la Loi LCB-FT. Le Client déclare être une entité assujettie et n'utiliser la Plateforme qu'aux fins de remplir ses obligations au titre de la Loi LCB-FT et des réglementations légales régissant la mise en œuvre des sanctions internationales.

4.3 Le Client doit assurer la protection des identifiants d'accès à la Plateforme. AML Proof s.r.o. n'est pas responsable de l'utilisation abusive des identifiants d'accès par des tiers.

4.4 L'Utilisateur n'est pas autorisé à utiliser la Plateforme à des fins contraires aux présentes Conditions générales d'utilisation ou aux réglementations légales, notamment à des fins autres que le respect des obligations légales LCB-FT.

6.1 Les évaluations des risques générées par la Plateforme ont un caractère d'appui et d'information. Elles servent à structurer l'analyse et à garantir la traçabilité, et non en tant que mécanisme de prise de décision autonome. La responsabilité finale en matière d'évaluation des clients, d'approbation d'une relation d'affaires ou de refus d'une transaction incombe toujours entièrement à la personne désignée de l'entité assujettie.

6.2 Les résultats de criblage sont générés sur la base d'informations provenant de bases de données et de sources de données tierces, qui n'ont qu'une valeur informative. AML Proof s.r.o. ne participe pas à la création de ces sources et n'assume aucune responsabilité quant à leur exhaustivité, exactitude ou actualité.

6.3 La méthodologie de risque est continuellement mise à jour en fonction de l'évolution de l'environnement réglementaire. Chaque évaluation est liée à la version de la méthodologie en vigueur au moment de son exécution. Les modifications de la méthodologie n'affectent pas rétroactivement les évaluations déjà effectuées et archivées.

6.4 La responsabilité totale d'AML Proof s.r.o. envers le Client est limitée au montant des frais payés par le Client pour l'utilisation de la Plateforme (notamment les achats de crédits et les formations) au cours des 12 mois précédant immédiatement la réclamation. Cette limitation ne s'applique pas lorsque l'exclusion de responsabilité est interdite par la loi.

6.5 AML Proof s.r.o. n'est pas responsable des dommages indirects, consécutifs ou punitifs découlant de l'utilisation ou de l'impossibilité d'utiliser la Plateforme.

6.6 Les entités assujetties sont légalement tenues de conserver la documentation des contrôles effectués pendant 10 ans en vertu de l'Article 16 de la Loi LCB-FT. La Plateforme fournit les moyens techniques pour remplir cette obligation d'archivage ; toutefois, en tant qu'entité assujettie, le Client est responsable de la conservation effective de la documentation conformément à la loi (par exemple en maintenant un accès actif à la Plateforme ou en exportant les données).

8.1 L'inscription sur la Plateforme et la maintenance du compte sont gratuites. Les actions payantes sur la Plateforme sont effectuées sur la base de la consommation de crédits prépayés. La configuration organisationnelle et du personnel de l'entité assujettie, les politiques internes, la gestion d'équipe, la création de dossiers LCB-FT et l'identification des clients (Étapes 1–2) ne déduisent pas de crédits. Chaque nouveau Client reçoit automatiquement deux (2) crédits gratuits lors de la création réussie du profil de l'entité assujettie pour une utilisation et des tests complets de la Plateforme.

8.2 Les crédits sont obtenus via l'achat ponctuel de packs de crédits ou un abonnement Pro optionnel et sont enregistrés dans le portefeuille virtuel du Client. La consommation de crédits fonctionne comme suit :

• a) Criblage (Étape 3) : un (1) crédit par nouveau sujet criblé (client, bénéficiaire effectif, actionnaire, etc.). Le re-criblage du même sujet dans le même dossier LCB-FT n'est pas facturé à nouveau.
• b) Évaluation des risques (Étape 4) : un (1) crédit par exécution du modèle WAR enregistrée. Chaque nouveau calcul et enregistrement est de nouveau facturé ; un aperçu sans enregistrement ne déduit pas de crédits.
• c) Fin de contrôle (Article 15) : un (1) crédit lorsque vous confirmez le procès-verbal de fin de contrôle de l'Article 15 et verrouillez le dossier (bouton Fin de contrôle).
• d) Export des documents d'identification (étape 3) : un (1) crédit par client inclus dans l'export. Chaque client est facturé au maximum une fois par jour, quel que soit le nombre de fois où le même document est téléchargé.
• e) Transfert de client vérifié (§ 11) : un (1) crédit lors du transfert d'un client vérifié vers une autre entité assujettie. Acceptation d'un client vérifié : un (1) crédit lors de l'acceptation d'un client provenant d'une autre entité assujettie.
• f) Actions sans consommation de crédits : les approbations et les criblages fictifs (aperçu). La finalisation et l'archivage d'un dossier LCB-FT (étape 6) sont facturés à un (1) crédit depuis juillet 2026.
• g) Scan to fill (étape 2) : un (1) crédit par extraction automatique des données d'identification du client à partir d'un document d'identité scanné. L'utilisation de cette fonctionnalité est facultative — la saisie manuelle des données ne consomme pas de crédits.

Un dossier LCB-FT typique pour un seul client consomme généralement au moins trois (3) crédits (criblage, évaluation des risques et export des documents d'identification). Un plus grand nombre de sujets criblés ou des recalculs de risque répétés augmentent la consommation. La tarification actuelle des packs de crédits est disponible sur www.amlproof.ai/pricing. AML Proof s.r.o. se réserve le droit de modifier unilatéralement les prix des packs de crédits à tout moment sans préavis ; cela n'a aucun effet rétroactif sur les crédits déjà achetés.

8.3 L'abonnement Pro optionnel comprend des recharges régulières de crédits lors du paiement de chaque facture : cinq (5) crédits pour le plan mensuel, ou soixante (60) crédits pour le plan annuel. La gestion des abonnements et de la facturation est effectuée exclusivement par le propriétaire du profil organisationnel de l'entité assujettie. L'abonnement peut être résilié à tout moment ; les crédits déjà crédités restent dans le portefeuille du Client.

8.4 La formation des employés et des personnes dans une position similaire en vertu de l'Article 23 de la Loi LCB-FT est disponible sur la Plateforme sous forme de certification annuelle par membre de l'équipe. Le prix actuel de la formation est indiqué dans la section Formation sur la Plateforme et sur www.amlproof.ai/pricing. AML Proof s.r.o. se réserve le droit de modifier unilatéralement les prix des formations à tout moment sans préavis ; cela n'a aucun effet rétroactif sur les formations déjà payées.

8.5 Tous les prix indiqués sont les prix finaux des services listés dans la section Tarification sur www.amlproof.ai/pricing.

8.6 Dans le cadre du niveau Enterprise, les crédits pour le criblage (Étape 3), l'évaluation des risques (Étape 4) et la fin de contrôle (Article 15) ne sont pas déduits ; les conditions et la tarification sont convenues individuellement.

8.7 Une exception aux règles de l'Article 8.2(a) et (b) s'applique aux dits Dossiers historiques (enregistrements rétroactifs des identifications et contrôles LCB-FT déjà effectués). La création et la gestion des dossiers historiques sont illimitées par plan ; l'archivage de chaque dossier historique déduit un (1) crédit du compte du Client.

8.8 Les crédits achetés restent valides indéfiniment pendant la durée du Contrat, mais ne sont pas remboursables et ne peuvent pas être ultérieurement échangés contre une contrepartie monétaire. Un crédit consommé par l'envoi d'un transfert de client (§ 11) n'est pas remboursé si le transfert est annulé ultérieurement. En cas de résiliation du compte ou de résiliation totale du Contrat par le Client, les crédits non utilisés expirent sans compensation. Le Client est ensuite autorisé à exporter des données pendant une période supplémentaire de 90 jours.

9.1 Les parties s'engagent à maintenir la confidentialité de toutes les informations confidentielles de l'autre partie et à ne pas les divulguer à des tiers sans consentement écrit préalable.

9.2 L'obligation de confidentialité se poursuit après la résiliation du Contrat.

9.3 L'obligation de confidentialité ne s'applique pas aux informations dont la divulgation est requise par la loi ou une décision contraignante d'une autorité publique, ni aux informations généralement connues sans action de la partie obligée.

10.1 Le traitement des données personnelles est effectué conformément au Règlement (UE) 2016/679 (RGPD) et à la Loi n° 110/2019 Rec., relative au traitement des données personnelles.

10.2 La politique de confidentialité est disponible sur www.amlproof.ai/privacy_policy.

10.3 Les informations sur les personnes politiquement exposées et sanctionnées sont fournies par la Plateforme uniquement aux fins de remplir les obligations légales au titre de la Loi LCB-FT et de la Loi n° 69/2006 Rec. Toute utilisation à d'autres fins peut être sanctionnée en vertu du droit applicable.

11.1 Les présentes Conditions générales d'utilisation sont en vigueur à partir du 1er avril 2026 et sont disponibles sur www.amlproof.ai/terms.

11.2 Les présentes Conditions générales d'utilisation, le Contrat et toutes les relations juridiques qui en découlent sont régis par le droit de la République tchèque.

11.3 Le tribunal de droit commun d'AML Proof s.r.o., à savoir le Tribunal régional de Hradec Králové, est territorialement compétent pour résoudre les litiges entre le Client et AML Proof s.r.o.

11.4 AML Proof s.r.o. est en droit de modifier unilatéralement les présentes Conditions générales d'utilisation. Le Client sera informé des modifications au moins 30 jours avant leur entrée en vigueur.

11.5 Si une disposition des présentes Conditions générales d'utilisation est invalide ou inefficace, cela n'affecte pas la validité des autres dispositions.

11.6 Le Client assume le risque de changement de circonstances ; l'Article 1765(1) du Code civil ne s'applique pas.