Méthodologie de criblage
Détails techniques et procéduraux du rapprochement intelligent avec les listes de sanctions et les registres de personnes politiquement exposées.
Vue d'ensemble
Cette page détaille les fonctionnalités du moteur de criblage intelligent au sein de la plateforme AML PROOF.
La plateforme automatise le criblage en temps réel de toutes les parties concernées par rapport aux listes de sanctions pertinentes, aux registres de PPE et aux médias défavorables.
- Sanctions mondiales et PPE
- Listes de sanctions locales et européennes
- Constats de médias défavorables
L'ensemble du processus est conçu pour fournir un retour immédiat et minimiser les faux positifs.
Le niveau de criblage et les sources s'adaptent dynamiquement à la portée et au risque du dossier.
6 sources de criblage en temps réel
AML PROOF crible les clients des dossiers LCB-FT par rapport à six sources de criblage en temps réel — y compris des flux directs du ministère tchèque des Affaires étrangères, de la Commission européenne et du Conseil de sécurité de l'ONU. Aucun intermédiaire, aucun délai.
Liste nationale de sanctions (MZV ČR)
Flux directJeu de données géré par le ministère des Affaires étrangères en vertu de la loi n° 1/2023 Sb. Le flux XLSX direct est synchronisé quotidiennement — sans intermédiaires.
Liste consolidée des sanctions de l'UE (PESC)
Flux directFlux XML complet de la Commission européenne (EU Financial Sanctions List v1.1) contenant toutes les personnes et entités sanctionnées en vertu des règlements PESC. Téléchargé directement depuis webgate.ec.europa.eu.
Liste de sanctions de l'ONU (Conseil de sécurité de l'ONU)
Flux directFlux XML consolidé du Conseil de sécurité de l'ONU (scsanctions.un.org) couvrant plus de 1 000 personnes et entités sanctionnées dans l'ensemble des comités de l'ONU. Connexion directe sans tiers.
Base de données PPE (personnes politiquement exposées)
Fourni par un tiersCriblage par rapport aux registres de personnes politiquement exposées en vertu du § 4a de la loi n° 253/2008 Sb. Couvre les PPE nationales et étrangères, y compris les membres de leur famille et leurs proches associés.
Liste antiterroriste
Fourni par un tiersCriblage par rapport à la liste antiterroriste en vertu du règlement gouvernemental n° 210/2008 Sb. Garantit la conformité avec le cadre juridique de prévention du financement du terrorisme.
Médias défavorables (module IA)
Solution propriétaireUn module IA propriétaire recherche en temps réel les actualités pertinentes et renvoie des résultats structurés concernant la couverture médiatique négative des entreprises et des particuliers.
Chaque criblage est horodaté avec la version de la liste utilisée — une piste d'audit prête à être inspectée par le FAU ou la chambre professionnelle compétente.
Logique de résultat à trois niveaux (système de feux tricolores)
Chaque criblage fait l'objet d'une évaluation automatisée avec un résultat sans ambiguïté réparti en trois catégories.
VERT (Clair / Aucune correspondance)
Le criblage n'a trouvé aucun enregistrement dans les registres, ou une correspondance antérieure a été jugée faux positif par le responsable de la personne de contact (FAÚ). Le dossier peut passer à l'étape suivante d'évaluation des risques sans délai.
ORANGE (Correspondance potentielle / Examen requis)
Un enregistrement potentiel a été trouvé dans les registres de sanctions, de PPE ou de médias défavorables. Le système suspend le processus jusqu'à ce qu'une personne autorisée confirme ou infirme manuellement la correspondance.
ROUGE (Correspondance avérée / Arrêt immédiat)
Une correspondance avérée avec une liste de sanctions. Cela entraîne le verrouillage permanent de l'ensemble du dossier et la génération d'un rapport d'audit en vue de sa divulgation ultérieure à l'Office analytique financier.
Recherche parallèle dans plusieurs langues d'origine
Outre l'alphabet latin, nous traitons automatiquement les écritures d'origine afin de maximiser la précision.
Les noms écrits dans d'autres alphabets (cyrillique, arabe, chinois traditionnel) peuvent subir une perte d'information due à la translittération.
AML PROOF recueille l'écriture d'origine lors de la phase d'identification et teste les deux formats indépendamment et simultanément sur tous les jeux de données.
Les résultats des deux vérifications d'alias sont ensuite fusionnés en un seul rapport pour le client concerné, réduisant considérablement le risque de manquer une entité cible.
Système d'audit et de reporting
Tous les tests manuels et automatisés sont enregistrés de manière durable et vérifiables.
- Chaque criblage effectué pour un client crée un enregistrement permanent et signé dans la base de données.
- Pour les cas oranges, un journal détaille qui a effectué un changement de statut manuel, quand et pourquoi (faux positif ou correspondance avérée).
- Pour les cas rouges, un gel des données à 100 % est déclenché automatiquement, et le verrouillage empêche toute manipulation ultérieure du dossier.
- Les sorties de reporting destinées aux régulateurs respectifs répondent à toutes les spécifications techniques.
Pourquoi c'est important
Cette méthodologie opérationnelle garantit :
Clarté
Un codage visuel clair (vert/orange/rouge) facilite une prise de décision rapide.
Conformité
Respecte strictement les exigences internationales en matière de sanctions et de criblage des listes de surveillance.
Responsabilité
Empêche les validations en un clic — les avertissements exigent une intervention active du responsable.
Efficacité
Automatise ce qui était auparavant un processus manuel fastidieux.
AML PROOF apporte un processus de criblage LCB-FT défendable à chaque entité assujettie.
Statut de la méthodologie : Actif
Version du script : v2.1.0-stable
Dernière mise à jour : 2026-02-18
Document de référence : Directive interne AML PROOF — Traitement des listes d'entités (SCREENING_OUTCOME_LOGIC)
Avis d'archivage
Les entités assujetties sont légalement tenues de conserver ce document pendant 10 ans à compter de la date de la transaction en dehors d'une relation d'affaires, ou à compter de la date de fin de la relation d'affaires avec le client.
Avis relatif aux données PPE
Les informations concernant les personnes politiquement exposées sont traitées exclusivement aux fins de l'accomplissement des obligations légales découlant de la loi n° 253/2008 Sb. (loi LCB-FT) et de la loi n° 69/2006 Sb. (loi sur les sanctions internationales). Toute autre utilisation de ces données peut être contraire aux réglementations légales applicables et constituer une infraction ou un autre comportement illicite.
Limitation de responsabilité
Le criblage est effectué sur la base d'informations provenant de bases de données et de sources de données de tiers qui ont une valeur purement informative. AML Proof s.r.o. ne participe pas à la création de ces sources et n'assume aucune responsabilité quant aux actions de leurs exploitants ni quant à l'exhaustivité, l'exactitude ou l'actualité des données qu'elles fournissent. Le contenu peut comporter des inexactitudes factuelles ou des erreurs formelles. Malgré tous les efforts déployés pour garantir la qualité des résultats, une exactitude absolue ne peut être garantie.
Les informations présentées ici concernent le fonctionnement de l'application et reflètent les versions les plus récentes des API connectées, soumises aux conditions de tiers.
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