Méthodologie de criblage
Détails techniques et procéduraux du rapprochement intelligent avec les listes de sanctions et les registres de personnes politiquement exposées.
Vue d'ensemble
Cette page détaille les fonctionnalités du moteur de criblage intelligent au sein de la plateforme AML PROOF.
La plateforme automatise le criblage en temps réel de toutes les parties concernées par rapport aux listes de sanctions pertinentes, aux registres de PPE et aux médias défavorables.
- Sanctions mondiales et PPE
- Listes de sanctions locales et européennes
- Vérification supplémentaire distincte des médias négatifs (Médias Adverses)
L'ensemble du processus est conçu pour fournir un retour immédiat et minimiser les faux positifs.
Le niveau de criblage et les sources s'adaptent dynamiquement à la portée et au risque du dossier.
Sources de contrôle
Le client est contrôlé par rapport à toutes les listes ci-dessous ; les données sont régulièrement reprises des sources officielles.
Liste nationale tchèque de sanctions
Liste tenue par le ministère tchèque des Affaires étrangères. Récupérée chaque jour et enregistrée dans notre propre base de données.
Liste de sanctions de l'UE
Liste consolidée de la Commission européenne (fichiers de sanctions financières de l'UE). Reprise quotidiennement et stockée dans notre propre base de données.
Liste de sanctions de l'ONU
Liste consolidée du Conseil de sécurité des Nations unies. Reprise quotidiennement et stockée dans notre propre base de données.
Liste nationale de lutte contre le terrorisme (République tchèque)
Liste nationale de lutte contre le terrorisme de la République tchèque : 31 personnes et 18 groupes organisés. Enregistrée dans notre propre base de données.
Listes de sanctions internationales (mondiales)
Couvre plus de 250 sources de sanctions dans toutes les juridictions mondiales — OFAC, OFSI, ONU, UE et listes nationales. La correspondance IA propriétaire surmonte les fautes de frappe, translittérations différentes et variantes de noms.
Personnes politiquement exposées (PPE)
Filtrage par rapport aux registres des personnes politiquement exposées en vertu du cadre AMLR. Couvre les PEP nationaux et étrangers, y compris les membres de la famille et les proches associés.
Vérification médias négatifs (supplémentaire, IA)
Solution propriétaireUn outil supplémentaire distinct qui ne fait pas partie du dépistage des sanctions et des personnalités politiquement exposées. Google Gemini AI avec recherche en temps réel couvre les sources publiques, y compris dans d'autres langues et pays, distingue les homonymes et étaye chaque découverte avec un lien et une date de vérification et la procédure est enregistrée dans un dossier de preuve pour le contrôle. Recommandé particulièrement pour les clients présentant un risque plus élevé.
Chaque filtrage est horodaté avec la version de la liste utilisée — une piste d'audit prête pour l'inspection par l'autorité de contrôle nationale ou la chambre professionnelle compétente.
Logique de résultat à trois niveaux (système de feux tricolores)
Chaque criblage fait l'objet d'une évaluation automatisée avec un résultat sans ambiguïté réparti en trois catégories.
VERT (Clair / Aucune correspondance)
Le filtrage n'a trouvé aucun enregistrement dans les registres, ou un résultat précédent a été jugé comme un faux positif par le Contact Person (liaison FIU). L'affaire peut procéder à l'étape suivante de l'évaluation des risques sans délai.
ORANGE (Correspondance potentielle / Examen requis)
Un enregistrement potentiel a été trouvé dans les registres de sanctions, de PPE ou de médias défavorables. Le système suspend le processus jusqu'à ce qu'une personne autorisée confirme ou infirme manuellement la correspondance.
ROUGE (Correspondance avérée / Arrêt immédiat)
Une correspondance confirmée avec une liste de sanctions. Ceci entraîne un verrouillage permanent de l'ensemble du dossier et la génération d'un rapport d'audit pour divulgation ultérieure à l'Unité nationale de renseignement financier (FIU).
Recherche parallèle dans plusieurs langues d'origine
Outre l'alphabet latin, nous traitons automatiquement les écritures d'origine afin de maximiser la précision.
Les noms écrits dans d'autres alphabets (cyrillique, arabe, chinois traditionnel) peuvent subir une perte d'information due à la translittération.
AML PROOF recueille l'écriture d'origine lors de la phase d'identification et teste les deux formats indépendamment et simultanément sur tous les jeux de données.
Les résultats des deux vérifications d'alias sont ensuite fusionnés en un seul rapport pour le client concerné, réduisant considérablement le risque de manquer une entité cible.
Système d'audit et de reporting
Tous les tests manuels et automatisés sont enregistrés de manière durable et vérifiables.
- Chaque criblage effectué pour un client crée un enregistrement permanent et signé dans la base de données.
- Pour les cas oranges, un journal détaille qui a effectué un changement de statut manuel, quand et pourquoi (faux positif ou correspondance avérée).
- Pour les cas rouges, un gel des données à 100 % est déclenché automatiquement, et le verrouillage empêche toute manipulation ultérieure du dossier.
- Les sorties de reporting destinées aux régulateurs respectifs répondent à toutes les spécifications techniques.
Pourquoi c'est important
Cette méthodologie opérationnelle garantit :
Clarté
Un codage visuel clair (vert/orange/rouge) facilite une prise de décision rapide.
Conformité
Respecte strictement les exigences internationales en matière de sanctions et de criblage des listes de surveillance.
Responsabilité
Empêche les validations en un clic — les avertissements exigent une intervention active du responsable.
Efficacité
Automatise ce qui était auparavant un processus manuel fastidieux.
AML PROOF apporte un processus de criblage LCB-FT défendable à chaque entité assujettie.
Statut de la méthodologie : Actif
Version du script : v2.1.0-stable
Dernière mise à jour : 2026-02-18
Document de référence : Directive interne AML PROOF — Traitement des listes d'entités (SCREENING_OUTCOME_LOGIC)
Avis d'archivage
Les entités assujetties sont légalement tenues de conserver ce document pendant 10 ans à compter de la date de la transaction en dehors d'une relation d'affaires, ou à compter de la date de fin de la relation d'affaires avec le client.
Avis relatif aux données PPE
Les informations concernant les personnes politiquement exposées sont traitées exclusivement aux fins de s'acquitter des obligations légales découlant de l'AMLR et des règlements des sanctions de l'UE et de l'ONU. Tout autre usage de ces données peut entrer en conflit avec les dispositions légales applicables et peut constituer une infraction ou une autre conduite illégale.
Limitation de responsabilité
Le criblage est effectué sur la base d'informations provenant de bases de données et de sources de données de tiers qui ont une valeur purement informative. AML Proof s.r.o. ne participe pas à la création de ces sources et n'assume aucune responsabilité quant aux actions de leurs exploitants ni quant à l'exhaustivité, l'exactitude ou l'actualité des données qu'elles fournissent. Le contenu peut comporter des inexactitudes factuelles ou des erreurs formelles. Malgré tous les efforts déployés pour garantir la qualité des résultats, une exactitude absolue ne peut être garantie.
Les informations présentées ici concernent le fonctionnement de l'application et reflètent les versions les plus récentes des API connectées, soumises aux conditions de tiers.
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