Praha – Vláda pověřila ředitele Finančního analytického úřadu (FIIT) Jiřího Hylmara, aby připravil návrh zákona, na základě ktorého bude možné konfiskovat majetek získaný z peněz nelegálního původu. Po jednání kabinetu to oznámil premiér. Tento krok signalizuje zásadní posun v přístupu státu k boji proti praní špinavých peněz – a pre povinné osoby přináší nové otázky i povinnosti.
Obsah článku
Co sa stalo a preč je to důležité
Vláda sa zabývala zprávou FIIT o stavu boje proti praní špinavých peněz v České republice. Ředitel FIIT Jiří Hylmar upozornil na alarmující nepoměr: přibližně 250 000 subjektů, které by měly hlásit podezřelé obchody, kontroluje pouhých osm úředníků.
Premiér potvrdil, že vláda chce boj FIIT proti praní špinavých peněz podpořit – a to nejen personálně, ale i legislativně. Výsledkem má byť zákon, který umožní konfiskaci majetku prokazatelně získaného z nelegálních zdrojů.
FIIT: od součásti ministerstva k samostatnému úřadu
Finančný analytický útvar plní funkci finanční zpravodajské jednotky pre Českou republiku. Do konce roku 2016 působil jako součást ministerstva financí. Od ledna 2017 je samostatným správním úřadem s přímým přístupem do bankovních účtů a klíčovou rolí pri vyšetřování hospodářské kriminality.
Za osm let své samostatné existence FIIT zajistil peněžní prostředky v objemu přesahujícím 21 miliard korun. Úřad asistuje pri vyšetřování prakticky všetkých významných hospodářských kauz v Česku.
250 000 subjektů, 8 úředníků: problém kapacity
Čísla, která ředitel Hylmar přednesl vládě, odhalují zásadní strukturální problém českého AML systému. Čtvrt milionu povinných osôb – od bank a pojišťoven cez realitní kanceláře až po obchodníky s uměleckými díly – má povinnost hlásit podezřelé obchody. Na jejich kontrolu však FIIT disponuje kapacitou, která je zcela nedostatečná.
Tento nepoměr má přímý dopad na praxi: kontroly sú nárazové, ale o to důslednější. Když FIIT přijde, očekává plnou připravenost. Povinné osoby, které spoléhaly na to, že 'na ně nedojde', sa ocitají v čím dál riskantnější pozici.
Podléhá vaše firma AML?
Zjistěte okamžitě, zda vaše firma podléhá AML a která opatření a požiadavky sa vás týkají.
Co chystaný zákon o konfiskaci změní
Nový zákon má umožnit státu zabavit majetek, u ktorého bude prokázáno, že pochází z nelegální činnosti. Oproti současné praxi, kdy je zajištění majetku často zdlouhavé a procesně komplikované, by nová úprava měla poskytnout efektivnější nástroje.
Pre povinné osoby to znamená jediné: důslednost v AML procesech přestává byť volitelná. Ak vaše identifikácia klientů, kontrola původu prostředků alebo oznamovanie neobvyklých obchodných operácií vykazují mezery, riziko sankcí roste.
- Důslednější sledování původu majetku klientů
- Přísnější požiadavky na dokumentaci obchodních vztahů
- Vyšší očekávání ohledně kvality oznámení podezřelých obchodů (NBO)
- Potenciálně vyšší sankcie za nesplnění AML povinností
Dopad na povinné osoby: co dělat už teď
I když zákon zatím nemá přesný harmonogram, jeho príprava jasně signalizuje směr, ktorým sa česká AML regulace ubírá. Povinné osoby by měly:
- Zkontrolovat a aktualizovat program vlastnej činnosti (PVC) – je váš AML manuál aktuální a odpovídá reálné praxi?
- Preveriť hodnocení rizik – zahrnuje všetky relevantní kategorie klientů, produktů a geografických oblastí?
- Zajistit kvalitní identifikáciu a due diligence klientov (identifikácia a due diligence klienta) – nejen formálně, ale skutečně rozumíte svým klientovm a jejich transakcím?
- Nastavit procesy pre včasné oznámení podezřelých obchodů – máte jasný postup, kdo a jak podezření vyhodnocuje a hlásí FIIT?
- Preškolit zaměstnance – vědí vaši lidé, co je podezřelý obchod a jak mají postupovat?
Evropský kontext: Česko není osamocené
Chystaný zákon zapadá do širšího evropského trendu. Evropská unie systematicky zpřísňuje AML regulaci – od nového nařízení AMLA po 6. směrnici proti praní peněz (6AMLD). Konfiskace nelegálně nabytého majetku je jedním z pilířů, na ktorých EU staví svůj prístup k finanční bezpečnosti.
České firmy, které chtějí podnikat v rámci EU, sa budú muset přizpůsobit nejen národní, ale i evropské legislativě. Včasná príprava je klíčová.
Závěr: připravenost je nejlepší obrana
Pověření ředitele FIIT přípravou zákona o konfiskaci majetku je jasným signálem: stát to s bojem proti praní špinavých peněz myslí vážně. Pre povinné osoby platí jednoduché pravidlo – čím dřívo začnete s nastaveniam kvalitních AML procesů, tím menší riziko vám hrozí.
Nespoléhejte na to, že kontrola nepřijde. Pripravte sa na ni.