Praha – Vláda pověřila ředitele Finančního analytického úřadu (FIU) Jiřího Hylmara, aby připravil návrh zákona, na základě ktorého bude možné konfiskovat majetek získaný z peněz nelegálního původu. Po jednání kabinetu to oznámil premiér. Tento krok signalizuje zásadní posun v přístupu státu k boji proti praní špinavých peněz – a pre povinné osoby přináší nové otázky i povinnosti.
Obsah článku
Co sa stalo a preč je to důležité
Vláda sa zabývala zprávou FIU o stavu boje proti praní špinavých peněz v České republice. Ředitel FIU Jiří Hylmar upozornil na alarmující nepoměr: přibližně 250 000 subjektů, které by měly hlásit podezřelé obchody, kontroluje pouhých osm úředníků.
Predseda vlády potvrdil, že vláda má v úmysle podporiť boj FIU proti praniu špinavých peňazí – nielen z hľadiska personálneho obsadenia, ale aj legislatívne. Výsledkom by mal byť zákon umožňujúci konfiskáciu majetku preukázateľne získaného z nelegálnych zdrojov.
FIU: od součásti ministerstva k samostatnému úřadu
Finančný analytický útvar plní funkci finanční zpravodajské jednotky pre Českou republiku. Do konce roku 2016 působil jako součást ministerstva financí. Od ledna 2017 je samostatným správním úřadem s přímým přístupem do bankovních účtů a klíčovou rolí pri vyšetřování hospodářské kriminality.
Počas ôsmich rokov nezávislej činnosti FIU zabezpečil prostriedky presahujúce 21 miliárd CZK (približne 840 miliónov EUR). Úrad pomáha pri vyšetrovaní prakticky všetkých významných prípadov hospodárskej trestnej činnosti v Slovenskej republike.
250 000 subjektů, 8 úředníků: problém kapacity
Čísla, ktoré riaditeľ Hylmar predložil vláde, odhaľujú zásadný štrukturálny problém v slovenskom systéme boja proti praniu špinavých peňazí. Štvrtina milióna povinných subjektov – od bánk a poisťovní až po kancelárie nehnuteľností a obchodníkov s umením – má povinnosť hlásať podozrivé transakcie. Kapacita FIU na ich dohľad je však úplne nedostatočná.
Táto nerovnováha má priamy vplyv na prax: kontroly sú ojedinelé, ale o to dôkladnejšie. Keď príde FIU, očakáva plnú pripravenosť. Povinné subjekty, ktoré počítali s tým, že nikdy nebudú skontrolované, sa nachádzajú v čoraz rizikovejšej pozícii.
Podliehate AML?
Zadajte IČO vašej spoločnosti a okamžite zistite, či podliehate AML predpisom
Co chystaný zákon o konfiskaci změní
Nový zákon má umožnit státu zabavit majetek, u ktorého bude prokázáno, že pochází z nelegální činnosti. Oproti současné praxi, kdy je zajištění majetku často zdlouhavé a procesně komplikované, by nová úprava měla poskytnout efektivnější nástroje.
Pre povinné osoby to znamená jediné: důslednost v AML procesech přestává byť volitelná. Ak vaše identifikácia klientů, kontrola původu prostředků alebo oznamovanie neobvyklých obchodných operácií vykazují mezery, riziko sankcí roste.
- Důslednější sledování původu majetku klientů
- Přísnější požiadavky na dokumentaci obchodních vztahů
- Vyšší očekávání ohledně kvality oznámení podezřelých obchodů (NBO)
- Potenciálně vyšší sankcie za nesplnění AML povinností
Dopad na povinné osoby: co dělat už teď
I když zákon zatím nemá přesný harmonogram, jeho príprava jasně signalizuje směr, ktorým sa česká AML regulace ubírá. Povinné osoby by měly:
- Zkontrolovat a aktualizovat program vlastnej činnosti (PVC) – je váš AML manuál aktuální a odpovídá reálné praxi?
- Preveriť hodnocení rizik – zahrnuje všetky relevantní kategorie klientů, produktů a geografických oblastí?
- Zajistit kvalitní identifikáciu a due diligence klientov (identifikácia a due diligence klienta) – nejen formálně, ale skutečně rozumíte svým klientovm a jejich transakcím?
- Nastavit procesy pre včasné oznámení podezřelých obchodů – máte jasný postup, kdo a jak podezření vyhodnocuje a hlásí FIU?
- Preškolit zaměstnance – vědí vaši lidé, co je podezřelý obchod a jak mají postupovat?
Evropský kontext: Česko není osamocené
Chystaný zákon zapadá do širšího evropského trendu. Evropská unie systematicky zpřísňuje AML regulaci – od nového nařízení AMLA po 6. směrnici proti praní peněz (6AMLD). Konfiskace nelegálně nabytého majetku je jedním z pilířů, na ktorých EU staví svůj prístup k finanční bezpečnosti.
České firmy, které chtějí podnikat v rámci EU, sa budú muset přizpůsobit nejen národní, ale i evropské legislativě. Včasná príprava je klíčová.
Závěr: připravenost je nejlepší obrana
Zadanie riaditeľovi FIU pripraviť zákon o konfiskácii majetku je jasný signál: štát vážne bojuje proti praniu peňazí. Pre povinné subjekty platí jednoduché pravidlo – čím skôr začnete implementovať kvalitné procesy AML, tým nižšie je vaše riziko.
Nespoléhejte na to, že kontrola nepřijde. Pripravte sa na ni.