Metodologie ověření klienta — screening
Technické a procesní detaily chytrého vyhledávání v sankčních seznamech a seznamech politicky exponovaných osôb.
Přehled
Tato stránka detailně popisuje funkčnost Smart Screening enginu v rámci platformy AML PROOF.
Platforma automatizuje automatizované skríningu všetkých zúčastnených strán oproti príslušným sankčným zoznamom, registrom politicky exponovaných osôb a nepriaznivým správam médií.
- Globální sankcie a PEP
- Lokální a evropské sankční seznamy
- Zprávy s negativním obsahem (Adverse Media)
Celý proces je navrhnutý tak, aby poskytoval okamžitou zpětnou vazbu a minimalizoval false-positive shody.
Úroveň kontroly a zdroje sa přizpůsobují rozsahu kontroly a riziku.
6 screeningových zdrojů v reálném čase
AML PROOF kontroluje klientov AML kontrol klientů v šesti screeningových zdrojích, a to v reálném čase — včetně přímých feedů z Ministerstva zahraničních věcí ČR, Evropské komise a Rady bezpečnosti OSN. Žádný prostředník, žádné zpoždění.
Vnitrostátní sankční seznam (MZV ČR)
Přímý feedDataset managed by the Ministry of Foreign Affairs under the Czech national sanctions framework. The direct XLSX feed is synchronized daily — no intermediaries.
Konsolidovaný sankční seznam EU (CFSP)
Přímý feedKompletní XML feed Evropské komise (EU Financial Sanctions List v1.1) obsahující všetky sankcionované osoby a entity podľa nařízení CFSP. Stahujeme priamo z webgate.ec.europa.eu.
Sankční seznam OSN (UN Security Council)
Přímý feedKonsolidovaný XML feed Rady bezpečnosti OSN (scsanctions.un.org) zahrnující cez 1 000 sankcionovaných osôb a entit zo všetkých výborů OSN. Přímé napojení bez třetích stran.
PEP databázo (politicky exponované osoby)
Poskytuje třetí stranaScreening against politically exposed persons registries under the AMLR framework. Covers domestic and foreign PEPs including family members and close associates.
Protiteroristický seznam
Poskytuje třetí stranaScreening against the national anti-terrorism list. Ensures compliance with the legal framework for the prevention of terrorism financing.
Adverse media (AI modul)
Proprietální řešeníVlastní AI modul prohledává relevantní zpravodajství v reálném čase a vrací strukturované výsledky o negativním mediálním obrazu firem i jednotlivců.
Každý screening je opatrený časovým pečiatkom s verziou použitého zoznamu — záznamy kontroly pripravené na kontrolu národným dozorným úradom alebo príslušnou profesijnou komorou.
Tříúrovňová logika výsledků (Traffic Light System)
Každý screening prochází automatizovaným vyhodnocením s jednoznačným výsledkem do tří kategorií.
ZELENÁ (Clear / Žádný nález)
Screening nenašiel žiadny záznam v registroch, alebo predchádzajúci zásah bol považovaný za falošne pozitívny Kontaktnou osobou (spojkou FIU). Prípad môže postupovať na ďalší krok posúdenia rizika bez meškania.
ORANŽOVÁ (Potential Hit / Vyžaduje kontrolu)
Byl nalezen potenciální záznam v registrech sankcí, PEP alebo negativních zpráv. Systém proces pozastaví do doby, niež shodu manuálně potvrdí či vyvrátí určená osoba s příslušnou rolí.
ČERVENÁ (True Match / Okamžitý stop)
Skutočná zhoda so zoznamom sankcií. To vedie k trvalému zamknutiu celého prípadu a vygenerovaniu auditu správy na následné zverejnenie národnej jednotke finančných informácií (FIU).
Paralelní prohledávání vo více originálních jazycích
Kromě latinky automaticky zpracováváme i originální písmo pre maximalizaci přesnosti.
Jména zapisovaná v jiných abecedách (azbuka, arabština, tradiční čínština) mohou vést ke ztrátě informací vlivem transliterace.
Platforma AML PROOF sbírá originální písmo již vo fázi identifikácia a obě podoby testuje nezávisle a souběžně na všetkých datových sadách.
Výsledky z kontrol obou aliasů sú následně sloučeny pod jediný report u daného klienta, čímž zásadně snižujeme riziko nezachycení hledaného subjektu.
Systém auditu a zpráv
Voškerá manuální i automatizovaná testování sú fixně zapsána a doložitelná.
- Každý proběhlý screeningový run u klienta vytváří trvalý záznam sa signaturou v databázi.
- U oranžových kontrol je evidováno kdo, kdy a preč provedl manuální změnu stavu (false-positive vs true match).
- U červených kontrol je automaticky zasažena 100% datová vrstva a uzavření kontrolu bezpečně uzamkne.
- Reportní zprávy pre příslušné regulátory splňují všetky technické náležitosti.
Preč na tom záleží
Tato metodologie logiky pomáhá zajišťovat:
Jasnost
Jednoznačné barevné označení (zelená/oranžová/červená) usnadňuje rychlá rozhodnutí.
Compliance
Respektuje plně požiadavky na prověřování vůči mezinárodním sankcím a sledovaným seznamům.
Odpovědnost
Nelze jen prokliknout - u varování vyžaduje aktivní zásah manažera.
Efektivita
Automatizačně řeší to, co bolo dosud zdlouhavou manuální prací.
AML PROOF poskytuje auditovatelný a dokumentovaný proces ověření klienta pre povinné osoby.
Stav metodologie: Aktivní
Verze skriptu: v2.1.0-stable
Poslední aktualizace: 2026-02-18
Předpisová dokumentácia: Interní směrnice AML PROOF — Zpracování seznamů subjektů (SCREENING_OUTCOME_LOGIC)
Upozornění k archivaci
Povinné osoby sú zo zákona povinny uchovávať výsledné reporty screeningu a dokumentaci o provedených kontrolách po dobu 10 rokov ode dne uskutočnění obchodu mimo obchodní vztah (podľa zákon AML), resp. ode dne ukončení obchodního vztahu s klientom.
Upozornění k PEP údajům
Information about politically exposed persons is processed exclusively for the purpose of fulfilling legal obligations arising from the AMLR and EU and UN sanctions regulations. Any other use of this data may be in conflict with applicable legal regulations and may constitute an offence or other unlawful conduct.
Omezení odpovědnosti
Prověření je prováděno na základě informací pocházejících z databází a datových zdrojů třetích stran, které slouží pouze k informačním účelům. Společnost AML Proof s.r.o. sa na tvorbě týchto zdrojů nepodílí a nepřebírá odpovědnost za jednání jejich provozovatelů ani za úplnost, přesnost či aktuálnost jimi poskytovaných dat. Obsah môže obsahovat věcné nepřesnosti alebo formální chyby. Cez voškerou snahu o kvalitu výstupu nelze absolutní bezchybnost zaručit.
Informácie zde uvedené sa vztahují k provozování aplikace a odpovídají nejaktuálnějším verzím napojených API v závislosti na podmínkách třetích stran.
Potrebujete rýchlo preveriť klienta?
AML Basic — screening voči sankčným zoznamom, PEP databáze a adverse media za 30 sekúnd. Výsledok ako PDF report.
Zaregistrujte povinnou osobu
Registrácia je jednoduchá — pár kliknutí a zdarma.
Starter plán bez poplatku. Platební karta není potřeba.