Metodologie ověření klienta — screening
Technické a procesní detaily chytrého vyhledávání v sankčních seznamech a seznamech politicky exponovaných osôb.
Přehled
Tato stránka detailně popisuje funkčnost Smart Screening enginu v rámci platformy AML PROOF.
Platforma provádí automatizované ověření klientů (screening) vůči sankčním seznamům, seznamu politicky exponovaných osôb a nepříznivým zprávám z vořejně dostupných zdrojů (§ 9 zákona č. 297/2008 Z.z. a zákon č. 69/2006 Sb.)
- Globální sankcie a PEP
- Lokální a evropské sankční seznamy
- Zprávy s negativním obsahem (Adverse Media)
Celý proces je navrhnutý tak, aby poskytoval okamžitou zpětnou vazbu a minimalizoval false-positive shody.
Úroveň kontroly a zdroje sa přizpůsobují rozsahu kontroly a riziku.
6 screeningových zdrojů v reálném čase
AML PROOF kontroluje klientov AML kontrol klientů v šesti screeningových zdrojích, a to v reálném čase — včetně přímých feedů z Ministerstva zahraničních věcí ČR, Evropské komise a Rady bezpečnosti OSN. Žádný prostředník, žádné zpoždění.
Vnitrostátní sankční seznam (MZV ČR)
Přímý feedDatová sada spravovaná Ministerstvem zahraničních věcí na základě zákona č. 1/2023 Sb. Přímý XLSX feed je synchronizován denně — bez prostředníků.
Konsolidovaný sankční seznam EU (CFSP)
Přímý feedKompletní XML feed Evropské komise (EU Financial Sanctions List v1.1) obsahující všetky sankcionované osoby a entity podľa nařízení CFSP. Stahujeme priamo z webgate.ec.europa.eu.
Sankční seznam OSN (UN Security Council)
Přímý feedKonsolidovaný XML feed Rady bezpečnosti OSN (scsanctions.un.org) zahrnující cez 1 000 sankcionovaných osôb a entit zo všetkých výborů OSN. Přímé napojení bez třetích stran.
PEP databázo (politicky exponované osoby)
Poskytuje třetí stranaPrověřování proti registrům politicky exponovaných osôb podľa § 4 odst. 5 zákona č. 297/2008 Z.z. Pokrývá domácí i zahraniční PEP včetně rodinných příslušníků a blízkých osôb.
Protiteroristický seznam
Poskytuje třetí stranaKontrola proti protiteroristickému seznamu podľa nařízení vlády č. 210/2008 Sb. Zajišťuje soulad s právnam rámcem pre prevenci financování terorismu.
Adverse media (AI modul)
Proprietální řešeníVlastní AI modul prohledává relevantní zpravodajství v reálném čase a vrací strukturované výsledky o negativním mediálním obrazu firem i jednotlivců.
Každý screening je opatřen datem a verzí použitého seznamu — audit trail pripravenýý pre kontrolu FIIT alebo příslušnou komorou.
Tříúrovňová logika výsledků (Traffic Light System)
Každý screening prochází automatizovaným vyhodnocením s jednoznačným výsledkem do tří kategorií.
ZELENÁ (Clear / Žádný nález)
Screening neobjevil žádný záznam v registrech, případně bol dřívější nález pověřenou osobou označen jako nepravdivý nález. Kontrola môže bez zdržení pokračovať na další krok hodnocení rizik.
ORANŽOVÁ (Potential Hit / Vyžaduje kontrolu)
Byl nalezen potenciální záznam v registrech sankcí, PEP alebo negativních zpráv. Systém proces pozastaví do doby, niež shodu manuálně potvrdí či vyvrátí určená osoba s příslušnou rolí.
ČERVENÁ (True Match / Okamžitý stop)
Skutečná shoda sa sankčním seznamem. Systém okamžitě blokuje další kroky v obchodním vztahu a generuje podklady pre ohlášení FIIT (FIIT). Konečné potvrzení a procesní kroky zůstávají v rukou určenej osoby.
Paralelní prohledávání vo více originálních jazycích
Kromě latinky automaticky zpracováváme i originální písmo pre maximalizaci přesnosti.
Jména zapisovaná v jiných abecedách (azbuka, arabština, tradiční čínština) mohou vést ke ztrátě informací vlivem transliterace.
Platforma AML PROOF sbírá originální písmo již vo fázi identifikácia a obě podoby testuje nezávisle a souběžně na všetkých datových sadách.
Výsledky z kontrol obou aliasů sú následně sloučeny pod jediný report u daného klienta, čímž zásadně snižujeme riziko nezachycení hledaného subjektu.
Systém auditu a zpráv
Voškerá manuální i automatizovaná testování sú fixně zapsána a doložitelná.
- Každý proběhlý screeningový run u klienta vytváří trvalý záznam sa signaturou v databázi.
- U oranžových kontrol je evidováno kdo, kdy a preč provedl manuální změnu stavu (false-positive vs true match).
- U červených kontrol je automaticky zasažena 100% datová vrstva a uzavření brání jakékoliv manipulaci s kontrolou.
- Reportní zprávy pre příslušné regulátory splňují všetky technické náležitosti.
Preč na tom záleží
Tato metodologie logiky pomáhá zajišťovat:
Jasnost
Jednoznačné barevné označení (zelená/oranžová/červená) usnadňuje rychlá rozhodnutí.
Compliance
Respektuje plně požiadavky na prověřování vůči mezinárodním sankcím a sledovaným seznamům.
Odpovědnost
Nelze jen prokliknout - u varování vyžaduje aktivní zásah manažera.
Efektivita
Automatizačně řeší to, co bolo dosud zdlouhavou manuální prací.
AML PROOF poskytuje auditovatelný a dokumentovaný proces ověření klienta pre povinné osoby.
Stav metodologie: Aktivní
Verze skriptu: v2.1.0-stable
Poslední aktualizace: 2026-02-18
Předpisová dokumentácia: Interní směrnice AML PROOF — Zpracování seznamů subjektů (SCREENING_OUTCOME_LOGIC)
Upozornění k archivaci
Povinné osoby sú zo zákona povinny uchovávať výsledné reporty screeningu a dokumentaci o provedených kontrolách po dobu 5 rokov ode dne uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah (§ 16 zákona č. 297/2008 Z.z.), resp. ode dne ukončení obchodního vztahu s klientem.
Upozornění k PEP údajům
Informácie o politicky exponovaných osôbách sú zpracovávány výhradně za účelem plnění zákonných povinností vyplývajících zo zákona č. 297/2008 Z.z. (AML zákon), popř. zákona č. 69/2006 Sb. (zákon o provádění mezinárodních sankcí). Jakékoli jiné využití týchto údajů môže byť v rozporu s platnými právnami předpisy a zakládat odpovědnost za přestupek či jiné protiprávní jednání.
Omezení odpovědnosti
Prověření je prováděno na základě informací pocházejících z databází a datových zdrojů třetích stran, které slouží pouze k informačním účelům. Společnost AML Proof s.r.o. sa na tvorbě týchto zdrojů nepodílí a nepřebírá odpovědnost za jednání jejich provozovatelů ani za úplnost, přesnost či aktuálnost jimi poskytovaných dat. Obsah môže obsahovat věcné nepřesnosti alebo formální chyby. Cez voškerou snahu o kvalitu výstupu nelze absolutní bezchybnost zaručit.
Informácie zde uvedené sa vztahují k provozování aplikace a odpovídají nejaktuálnějším verzím napojených API v závislosti na podmínkách třetích stran.
Zaregistrujte povinnou osobu
Registrácia je jednoduchá — pár kliknutí a zdarma.
Starter plán bez poplatku. Platební karta není potřeba.