Nariadenie (EÚ) 2024/1624 (AMLR)
Ako funguje AML PROOF
AML PROOF zjednodušuje plnenie povinností podľa AMLR — od počiatočného posúdenia subjektu s povinnosťami až po priebežné monitorovanie obchodného vzťahu (čl. 20–28 AMLR) a uchovávanie záznamov.
Plnenie povinností podľa AMLR — krok za krokom
Posúdenie povinnej osoby
Zistite, či ste subjektom s povinnosťami podľa AMLR (voliteľne)
Vyplňte dotazník na posúdenie, aby ste určili, či podliehate povinnostiam subjektu s povinnosťami podľa AMLR.
Prejsť na posúdenieSystém vnútorných zásad a posúdenie rizík
Nechajte si vygenerovať váš systém vnútorných zásad a posúdenie rizík.
AML PROOF vám vygeneruje návrh systému interných politík vrátane posúdenia rizík presne prispôsobeného vašej činnosti — na základe vašich údajov subjektu povinného podľa zákona a vašich odpovedí. Návrh si prejdete kapitolu po kapitole, prispôsobíte ho vašej praxi a schválite. Nie je to stiahnutá šablóna — je to dokument, ktorý odráža realitu vašej firmy.
Identifikácia a due diligence klienta
Vykonajte identifikáciu klienta a starostlivosť (čl. 20–28 AMLR)
Vykonajte identifikáciu klienta a starostlivosť vrátane overenia fyzických alebo právnických osôb a ich skutočných vlastníkov (čl. 20–28 AMLR), status politicky exponovanej osoby a kontrolu proti medzinárodným zoznamom sankcií (sankcie EÚ a OSN).
Priebežné sledovanie obchodného vzťahu
Priebežné sledovanie obchodného vzťahu a plnenie oznamovacej povinnosti.
Nepretržite sledujte obchodnú činnosť. Pripravte návrhy správ o podozrivých transakciách (STR) podľa zákonných požiadaviek, ktoré sú pripravené na predloženie vašou určenou osobou. Uchovávajte všetku dokumentáciu po dobu 10 rokov po ukončení obchodnej činnosti alebo transakcie.
Čo AML software pre povinné subjekty zahŕňa
Kompletný AML program povinného subjektu na jednom mieste.
Základ pre povinný subjekt (bezplatne)
Profil povinného subjektu
Nastavenie spoločnosti, činností a zodpovedných osôb.
Školenie tímu s certifikátmi
E-learning a záznamy o ukončení.
Tím a roly
Viacerí používatelia, oprávnenia a schválenie určenou osobou
Modul pre hlásenieporušení
Anonymný interný systém hlasovania (Smernica (EÚ) 2019/1937, Smernica o ochrane oznamovateľov).
Overený katalóg klientov
Opätovné použitie bez opätovného overenia.
Kontroly a dokumenty
Identifikácia fyzických a právnických osôb
Vrátane konečných vlastníkov
Skrínning voči 5 zdrojom
Sankčné zoznamy CZ, EÚ, OSN, registre politicky exponovaných osôb a negatívne média.
Automatické posúdenie rizika
WAR model podľa metodológie NRA.
Zdroj finančných prostriedkov a posilnená starostlivosť (EDD)
S schválením určenej osoby.
Formulár vzdialeného klienta
Automatická extrakcia údajov z dokumentov.
Monitoring transakcií
Trvalý monitoring pohybov
Hlásenie podozrivých transakcií
Sprievodca podaním STR
Elektronické podpisovanie dokumentov
Podpis a pripojenie k AML kontrole.
Generátor internej politiky
Systém vnútorných zásad prispôsobený vám
10-ročný archív všetkých kontrol
S audit trail
Nástroje na plnenie povinností subjektu s povinnosťami podľa AMLR
Identifikácia a due diligence klienta
Proveďte detailní identifikáciu a kontrolu fyzických i právnických osôb.
- Ověření totožnosti fyzických osôb
- Kontrola právnických osôb a skutečných majitelů
- Správa dokumentů a dálková identifikácia
Ověření klienta (Screening)
Automaticky ověřujte klientov vůči mezinárodním sankčním seznamům a databázím.
- Detekce politicky exponovaných osôb (PEP)
- Kontrola vůči sankčním seznamům
- Sledování negativních zpráv v médiích
Vyhodnocení, rozhodnutí a archivace
Bezpečně spravujte podezřelé aktivity a voškeré záznamy uchovávejte.
- Vyhodnocení rizik a profil klienta
- Schválení, zamítnutí či odklad obchodu
- Archivovanie všetkých prípadov počas zákonnej lehoty na uchovávanie podľa rámca AMLR (audit-ready)
Pokuty za porušenie zákona o AML — aké riziko vám hrozí
až do 1 000 000 CZK
Nepríprava písomného systému internej politiky
až do 10 000 000 CZK
Neidentifikácia alebo nevykonanie starostlivosti voči klientovi
až do 5 000 000 CZK
Nehlásenie podozrivej transakcie
Národné hodnotenie rizika (január 2026) zaraďuje trh s nehnuteľnosťami medzi najvysoko rizikové sektory — intenzita kontrol národného dozorného úradu rastie.
Podrobný prehľad rizík nedodržiavania AMLPrečo AML PROOF na plnenie povinností povinnej osoby?
Dokumentovateľné plnenie zákonných povinností
Digitalizujte povinné identifikáciu klienta a posúdenie rizika, uchovávanie záznamov a hlásenie podozrivých transakcií — všetko v auditovateľnej forme pripravené pre národný dozorný úrad.
Naplnenie povinnosti priebežného sledovania obchodného vzťahu
Systematicky plňte povinnosť monitorovať obchodný vzťah a priebežne prehodnocujte riziko (čl. 20–28 AMLR).
Auditovateľná evidencia pre určenú osobu.
Všetka dokumentácia na identifikáciu klienta a starostlivosť (čl. 20–28 AMLR), správy o podozrivých transakciách a uchovávanie údajov je štruktúrovaná a vedená určenou osobou (čl. 9 AMLR) v súlade s AMLR.
Všetko, čo chce dozorný úrad vidieť, na jednom mieste
Od politík cez školenie až po uzavretý archív s auditnou stopou. Počas inšpekcie predložíte kompletnú dokumentáciu niekoľkými klikmi — bez prohľadávania zložiek.
Začnite plniť povinnosti povinnej osoby
Pripojte sa k povinným osobám, ktoré už AML PROOF používajú.
Zaregistrujte povinnou osobu
Registrácia je jednoduchá — pár kliknutí a zdarma.
Starter plán bez poplatku. Platební karta není potřeba.