Blog o dodržování předpisů proti praní špinavých peněz
Majte přehled o nejnovějším vývoji v dodržování AML předpisů, regulačních aktualizacích a osvědčených postupech.
ČSOB Fine 30 Million: Highest AML Penalty in Czech History | AML PROOF
Czech National Bank fined ČSOB 30 million CZK for AML failures. What exactly went wrong and what does it mean for other obliged entities, namely real estate agents, accountants and tax advisors?
PEP kontrola zadarmo: ako overiť klienta online za 30 sekúnd | AML PROOF
Ako vykonať PEP kontrolu zadarmo a online? Ukážeme postup krok za krokom — čo PEP screening pokrýva, kto ho musí robiť a prečo nestačí len prehlásenie klienta.
AMLA konzultuje jednotné hodnotenie rizík pre nefinančný sektor | AML PROOF
AMLA zverejnila návrh RTS pre harmonizované hodnotenie rizika ML/TF u realitných kancelárií, právnikov a ďalších nefinančných povinných osôb. Verejné vypočutie 10. 9. 2026, účinnosť od 31. 12. 2028.
AML — od zákon AML k AMLR: čo konkrétne musí česká povinná osoba zmeniť do roku 2027
Porovnávacia analýza: čo dnes platí podľa českého AML zákona, čo prinesie nariadenie AMLR od 10. júla 2027 a kde sú implementačné medzery, na ktoré sa povinné osoby musia pripraviť už v roku 2026.
AMLA zavádza jednotný prístup EÚ k vymáhaniu pravidiel AML | AML PROOF
Po prvýkrát budú dozorné orgány vo všetkých členských štátoch EÚ postupovať podľa rovnakých štandardov pri porušení pravidiel boja proti praniu peňazí. AMLA vydala jednotný rámec.
Digitalizácia AML povinností: ako technológie menia plnenie povinností pre tisíce povinných osôb
AML zákon platí v ČR viac ako 17 rokov, napriek tomu väčšina povinných osôb stále plní povinnosti papierovo. Prečo to nestačí a ako digitálne nástroje menia pravidlá hry.
AML dotazník vzor 2026: čo musí obsahovať a ako ho vyplniť | AML PROOF
Hľadáte šablónu AML dotazníka? Neexistuje žiadna oficiálna šablóna FIU. Vysvetľujeme, čo musí dotazník obsahovať podľa zákon AML — pre fyzické osoby a právnické osoby.
Metodologické usmernenie FIU č. 6: Ochrana proti praniu špinavých peňazí v hernom priemysle | DÔKAZ AML
V apríli 2026 vydalo FIU nový Metodologický pokyn č. 6 pre sektor hazardných hier. Čo to znamená pre operátorov hazardných hier z hľadiska povinností v oblasti AML?
AML školení zaměstnanců: jak často a co hrozí | AML PROOF
Zákon ukládá školení AML min. 1× za 12 mesiacov. Kdo musí byť preškolen, čo musí školení obsahovat a jaká pokuta hrozí za porušení? Odpovědi podľa zákona AML.
AMLA: co evropský dohled znamená pre povinné osoby | AML PROOF
AMLA, nový evropský úřad pre boj proti praní peněz, mění pravidla pre tisíce povinných osôb. Co přináší AMLR od července 2027 a jak sa připravit.
Inspekcia FIU v praxi: Na čo inšpektori hľadajú | AML PROOF
Ako funguje kontrola Finančného analytického úradu (FIU) povinných osôb? Čo kontrolóri skúmajú, prečo papierové záznamy nemusia stačiť a ako sa pripraviť za jeden deň.
PEP check zdarma: jak overiť klienta za 30 sekund online
Potrebujete kontrolu PEP? Zistite, ako si overíte klienta online zadarmo za 30 sekúnd a splníte svoju zákonné povinnosti podľa zákon AML.
AML hodnocení rizik 2026: jak ho sestavit krok za krokem
AML hodnocení rizik musí mať každá povinná osoba. Zjistěte, co musí obsahovat, jak funguje riziková matice a jak ho sestavit krok za krokem.
Program vlastnej činnosti AML 2026: co musí obsahovat a kdo ho potřebuje
Systém vnútorných zásad musí mať každá povinná osoba. Zistite, čo musí obsahovať, kto ho písomne vypracúva a ako sa vyhnúť pokute až do 1 000 000 CZK.
Kontrola FIU 2026: jak probíhá a jak sa na ni připravit
Dostali ste oznámení o kontrole FIU? Zjistěte, jak kontrola probíhá, co připravit a jak sa bránit pokutě alebo opatření k nápravě.
Evidence skutečných majitelů ESM: povinnosti firem i makléřů
Evidence skutečných majitelů ESM sa týká každé firmy i každé povinné osoby. Kdo sa musí zapsat, co hrozí a jak overiť ESM pri AML due diligence klienta.
AML školení 2026: kdo musí absolvovat a co hrozí za nesplnění
Školenie zamestnancov v oblasti AML je vyžadované zákon AML pre všetky povinné subjekty. Zistite, kto ho musí absolvovať, čo musí obsahovať a aká pokuta sa môže uplatniť.
Politicky exponovaná osoba: definície, seznam a povinnosti
Zistite, kto sa kvalifikuje ako politicky exponovaná osoba (PEP) podľa zákon AML, ako vyzerá úplný zoznam funkcií a ako správne vykonať skríningu PEP.
AML povinnosti 2026: Kompletní průvodce pre povinné osoby
AML zákon sa vztahuje na tisíce českých podnikatelů. Zjistěte, co zákon vyžaduje, kdy povinnosti vznikají a co hrozí pri jejich nesplnění.
PEP screening a sankční kontrola: Jak na to automaticky
Zjistěte, co obnáší PEP screening a plnění sankčních povinností podľa AML zákona. Prečítajte si, preč je manuální kontrola riziková a jak úkoly zjednodušit.
AML pre účetní a daňové poradce: Zákonné povinnosti a dotazník v praxi
Ste nezávislá účetní alebo vedete poradenskou kancelář? Podívejte sa, jaké AML povinnosti pre účetní platí, a získejte jistotu ohledně AML dotazníku.
Preškolte zaměstnance dřívo, niež začnou pracovat s klientov. Jinak riskujete pokutu 5 000 000 Kč
Školení AML pracovníků není volitelné. Je to zákonná podmínka, která musí byť splněna dřívo, niež zaměstnanec a osoba v obdobném postavení (např. jednatelé, společníci, OSVČ, spolupracující osoby) začnie s klientov samostatně pracovat. Všetko o povinnosti podľa príslušného ustanovenia zákona AML a jak zamezit pokutě přečtením tohoto článku.
Jak na AML povinnosti pre realitní makléře a právnaky v roce 2026
Zprostředkováváte prodej nemovitostí alebo poskytujete úschovy? Podívejte sa na kompletní AML návod pre realitní i právnické profese.
Je AML PROOF dôveryhodná spoločnosť? Bezpečnosť, GDPR a transparentnosť | AML PROOF
Databáza v EÚ, šifrovanie, interný bezpečnostný audit (0 kritických nálezov), 250+ sankčných zdrojov a klienti z advokacie, účtovníctva a realít. Konkrétne odpovede bez marketingového balastu.
Jsem povinná osoba podľa AML zákona? Jak to zjistit za 2 minuty
Zákon AML sa vzťahuje na tisíce českých podnikateľov. Zistite, či ste povinný subjekt, aké povinnosti vám zákon ukladá a aké pokuty vám hrozia za nesúlad.
Automatizované dodržování AML předpisů pre povinné osoby
Většina povinných osôb řeší AML ručně a nedostatečně. Regulace sa zpřísňuje, pokuty rostou a odpovědnost je osobní. AML PROOF mění AML z noční můry na rutinu — na pár kliků.
Velký průvodce AML zákonem na rok 2026: Povinnosti, dotazníky a identifikácia
Zákon o AML pre rok 2026 přináší nové povinnosti. Zjistěte, kdo je AML povinná osoba, jak správně vyplnit vzor AML dotazníku a co si odnést z AML školení, ať už ste makléř alebo nezávislá účetní.
Program vlastnej činnosti AML 2026 – průvodce pre povinné osoby
Viete, čo musí obsahovať program vlastnej činnosti podľa zákona AML? Kompletný sprievodca pre povinné osoby. Zistite svoje povinnosti a ako ich splniť.
AML zákon 2026: Konečně existuje jednoduché řešení pre povinné osoby
Tisíce podnikatelů nevědí, že je AML zákon zavazuje. Zjistěte, koho sa zákon týká, co přesně vyžaduje a jak dnes splniť všetko rychle, online a bez právnaka.
AML zákon srozumitelně: všetko, co potřebujete vědět
Kompletní průvodce AML zákonem v češtině. Od základních pojmů cez povinné osoby až po sankcie a připravované změny. Všetko na jednom místě, jasně a bez zbytečné složitosti.
Konec anonymní hotovosti: identifikácia klientů od 3 000 € a zákaz hotovostních plateb nad 10 000 €
Od 10. července 2027 začnou v celé EU platit nová pravidla pre hotovostní platby. Identifikácia klienta od 3 000 € a zákaz hotovosti nad 10 000 €. Co to znamená pre podnikatele?
AML PROOF: preč vznikl, co řeší a pre koho je
Více niež 3 miliony firem v EU musí plnit AML povinnosti — a většina neví, jak na to. AML PROOF je první nástroj, který jim to opravdu zjednodušuje.
Koho sa týká AML?
Podrobný přehled všetkých subjektů, ktorých sa týká AML zákon. Od bank cez realitní makléře až po obchodníky s uměním — zjistěte, jestli ste povinnou osobou.
Počet udělených pokut za AML rekordně roste
Dohľad nad AML v Českej republike a v celej EÚ sa jasne sprísnuje. Údaje z Finančného analytického úradu (FIU) a vývoj európskych regulačných noriem ukazujú rovnaký trend: viac kontrol, viac konaní a výrazne vyššie pokuty.
Povinná osoba – krok za krokem
Stanete sa povinnou osobou podľa AML zákona? Přehledný průvodce od určení, zda sa vás AML regulace týká, až po praktické kroky k zajištění compliance.
Ohlédnutí za rokem 2025 a udělenými pokutami v oblasti AML/CFT
Rok 2025 sa zapsal do historie jako přelomový v oblasti vymáhání předpisů proti praní peněz a financování terorismu. Přehled největších pokut podľa sektorů, analýza regulatorních selhání a klíčové změny pre rok 2026.
FIU připravuje nový zákon na konfiskaci majetku
Vláda poverila riaditeľa FIU prípravou zákona umožňujúceho konfiskáciu nelegálne získaného majetku. Čo to znamená pre povinné subjekty?
AML dotazník, který vás ochrání pri kontrole FIU
Kompletní AML dotazník pre povinné osoby. 14 kontrolních otázek, které vám ukáží, zda ste připraveni na kontrolu Finančního analytického úřadu.
AML due diligence klienta: moment pravdy pre vaše interní AML procesy
Čo sa stane počas kontroly FIU, ako to funguje, na čo sa inspektori zameriavajú a ako sa pripraviť. Praktický sprievodca pre subjekty povinné podľa zákona, aby kontrola nebola prekvapením.
AML v roce 2026: co musíte mať pod kontrolou, abyste sa vyhnuli pokutám a problémům
Být povinnou osobou podľa AML zákona není formalita. V roce 2026 sa kontrolní praxe dál zpřísňuje, evropská regulace sa propisuje do českého práva a tolerance k chybám klesá.
AML povinnosti: Kompletní průvodce pre podnikatele v roce 2026
Ak vaše podnikání zahrnuje správu klientských financí alebo prístup k majetkovým informacím, máte zákonem stanovenou odpovědnost podílet sa na ochraně českého finančního systému pred nelegálními aktivitami. Přinášíme vám aktualizovaný přehled všeho, co potřebujete vědět v roce 2026.
Co musíte udělat, niež vám AMLA zaklepe na dveře?
Evropský dohled mění AML hru. Co to znamená pre povinné osoby v praxi.
Neztraťte sa v evidenci skutečných majitelů: stručný návod, který formulář použít, kdy a preč
Evidence skutečných majitelů (ZESM) – přehled formulářů a postupů pre povinné osoby podľa AML zákona. Kdy použít zápis, změnu, výmaz, automatický průpis alebo dálkový prístup.
Když stát nevědomky poslouží jako "čistička"
Bitcoinová kauza Jiřikovský a základní omyl, který AML nesmí udělat. Preč dar státu neznamená certifikát čistoty.
Týká sa AML i vašeho podnikání?
Praktický průvodce pre podnikatele, kteří si nejsou jisti, zda sa jich AML zákon týká. Konkrétní příklady z praxe, rychlý test a jasné odpovědi.
Kdo je povinná osoba AML?
Jasný a stručný přehled toho, kdo je povinná osoba podľa AML zákona, jaké má povinnosti a co hrozí za jejich nedodržení.
AML povinnosti v realitách po roce 2025: co dnes skutečně platí
Praktický přehled, kdo je povinnou osobou v realitách, jaké AML kroky sa po roce 2025 reálně vyžadují a na co sa zaměřují kontroly.
Co je zkratka AML?
Jednoduchý a srozumitelný výklad zkratky AML. Co znamená Anti-Money Laundering, preč je to důležité a jak sa AML dotýká českých podnikatelů.
Co je to AML zákon?
Srozumitelný průvodce AML zákonem v České republice. Co zákon říká, koho sa týká, jaké povinnosti ukládá a co hrozí za jeho nedodržení.
Jak technologie zachrání firmy pred AML chaosem
Vypořádejte sa s dodržiavaniem AML předpisů pomocí technologie. Zjistěte, jak automatizace mění AML z noční můry na jednoduchou ochranu vašeho podnikání.
Český FIU sa probudil: AML vymáhání v České republice už není formalitou
Pokuty českého FIU v ČR prudce rostou. Zjistěte, jak sa AML pravidla nyní vymáhají na běžných podnicích a jak vás AML PROOF chrání.
Hledáte profesionální AML compliance?
Zajistěte, aby vaše firma splnila všetky regulační požiadavky s AML PROOF.