Blog o dodržování předpisů proti praní špinavých peněz
Majte přehled o nejnovějším vývoji v dodržování AML předpisů, regulačních aktualizacích a osvědčených postupech.
AMLA konzultuje jednotné hodnotenie rizík pre nefinančný sektor | AML PROOF
AMLA zverejnila návrh RTS pre harmonizované hodnotenie rizika ML/TF u realitných kancelárií, právnikov a ďalších nefinančných povinných osôb. Verejné vypočutie 10. 9. 2026, účinnosť od 31. 12. 2028.
AML — od zákona č. 253/2008 Zb. k AMLR: čo konkrétne musí česká povinná osoba zmeniť do roku 2027
Porovnávacia analýza: čo dnes platí podľa českého AML zákona, čo prinesie nariadenie AMLR od 10. júla 2027 a kde sú implementačné medzery, na ktoré sa povinné osoby musia pripraviť už v roku 2026.
AMLA zavádza jednotný prístup EÚ k vymáhaniu pravidiel AML | AML PROOF
Po prvýkrát budú dozorné orgány vo všetkých členských štátoch EÚ postupovať podľa rovnakých štandardov pri porušení pravidiel boja proti praniu peňazí. AMLA vydala jednotný rámec.
Digitalizácia AML povinností: ako technológie menia plnenie povinností pre tisíce povinných osôb
AML zákon platí v ČR viac ako 17 rokov, napriek tomu väčšina povinných osôb stále plní povinnosti papierovo. Prečo to nestačí a ako digitálne nástroje menia pravidlá hry.
AML dotazník vzor 2026: čo musí obsahovať a ako ho vyplniť | AML PROOF
Hľadáte vzor AML dotazníka? Oficiálny vzor FAÚ neexistuje. Ukážeme, čo musí dotazník obsahovať podľa zákona č. 297/2008 Z. z. — pre fyzické aj právnické osoby.
AMLR 2027: co sa změní pre povinné osoby v EU
Nařízení AMLR (EU) vstoupí v platnost v roce 2027 a výrazně změní AML pravidla. Prečítajte si, co sa změní a jak sa připravit.
EDD – hloubková due diligence klienta: kdy je povinná?
EDD neboli hloubková due diligence je povinná u vysoce rizikových klientů, PEP osôb a třetích zemí. Zákon 297/2008 Z.z. §13–§14 stanovuje podmínky.
Podezřelý obchod – kdy a jak hlásit FIIT?
Povinné osoby musí hlásit podezřelé obchody FIIT podľa §18 zákona 297/2008 Z.z. Prečítajte si, co hlásit, jak a vo které lhůtě.
AML systém pre malé firmy v ČR
Malé firmy v ČR potřebují cloudový AML systém, který zvládne KYC, PVC a hlášení FIIT bez IT oddělení. Porovnejte kritéria výběru a zjistěte, preč AML PROOF sedí.
Identifikácia klienta AML: průvodce pre realitní makléře
Realitní makléři musí identifikovat klientov pred uzavřením smlouvy. Zákon 297/2008 Z.z. §7–§9 určuje přesný postup. Prečítajte si průvodce.
MLRO – jak jmenovat odpovědnou osobu pre AML
Zákon 297/2008 Z.z. §21a ukládá povinným osôbám jmenovat odpovědnou osobu pre AML. Zjistěte, kdo môže byť MLRO a jak ji jmenovat.
FIIT metodický pokyn č. 6: AML pre hazardní sektor | AML PROOF
FIIT vydal v dubnu 2026 nový Metodický pokyn č. 6 pre hazardní sektor. Co přináší pre provozovatele hazardních her z hlediska AML povinností?
AML školení zaměstnanců: jak často a co hrozí | AML PROOF
Zákon ukládá školení AML min. 1× za 12 mesiaců. Kdo musí byť preškolen, co musí školení obsahovat a jaká pokuta hrozí za porušení? Odpovědi podľa § 23.
AMLA: co evropský dohled znamená pre povinné osoby | AML PROOF
AMLA, nový evropský úřad pre boj proti praní peněz, mění pravidla pre tisíce povinných osôb. Co přináší AMLR od července 2027 a jak sa připravit.
Kontrola FIIT v praxi: co kontroloři hledají | AML PROOF
Jak probíhá kontrola FIIT u povinných osôb? Co přesně kontroloři prověřují, preč papírové záznamy nemusí stačit a jak sa připravit za jeden deň.
PEP check zdarma: jak overiť klienta za 30 sekund online
Potřebujete PEP check? Zjistěte, jak overiť klienta zdarma online za 30 sekund a splniť zákonnou povinnost podľa zákona č. 297/2008 Z.z.
AML hodnocení rizik 2026: jak ho sestavit krok za krokem
AML hodnocení rizik musí mať každá povinná osoba. Zjistěte, co musí obsahovat, jak funguje riziková matice a jak ho sestavit krok za krokem.
Program vlastnej činnosti AML 2026: co musí obsahovat a kdo ho potřebuje
Program vlastnej činnosti musí mať každá povinná osoba. Zjistěte, co PVC musí obsahovat, kdo ho písemně vypracovává a jak sa vyhnout pokutě 10 mil. Kč.
Kontrola FIIT 2026: jak probíhá a jak sa na ni připravit
Dostali ste oznámení o kontrole FIIT? Zjistěte, jak kontrola probíhá, co připravit a jak sa bránit pokutě alebo opatření k nápravě.
Evidence skutečných majitelů ESM: povinnosti firem i makléřů
Evidence skutečných majitelů ESM sa týká každé firmy i každé povinné osoby. Kdo sa musí zapsat, co hrozí a jak overiť ESM pri AML due diligence klienta.
AML školení 2026: kdo musí absolvovat a co hrozí za nesplnění
AML školení zaměstnanců ukládá zákon č. 297/2008 Z.z. všem povinným osôbám. Zjistěte, kdo musí školení absolvovat, co musí obsahovat a jaká hrozí pokuta.
Politicky exponovaná osoba: definície, seznam a povinnosti
Zjistěte, kdo je politicky exponovaná osoba (PEP) podľa zákona č. 297/2008 Z.z., jak vypadá úplný seznam funkcí a jak správně provést PEP screening klienta.
AML povinnosti 2026: Kompletní průvodce pre povinné osoby
AML zákon sa vztahuje na tisíce českých podnikatelů. Zjistěte, co zákon vyžaduje, kdy povinnosti vznikají a co hrozí pri jejich nesplnění.
PEP screening a sankční kontrola: Jak na to automaticky
Zjistěte, co obnáší PEP screening a plnění sankčních povinností podľa AML zákona. Prečítajte si, preč je manuální kontrola riziková a jak úkoly zjednodušit.
AML pre účetní a daňové poradce: Zákonné povinnosti a dotazník v praxi
Ste nezávislá účetní alebo vedete poradenskou kancelář? Podívejte sa, jaké AML povinnosti pre účetní platí, a získejte jistotu ohledně AML dotazníku.
Preškolte zaměstnance dřívo, niež začnou pracovat s klientov. Jinak riskujete pokutu 5 000 000 Kč
Školení AML pracovníků není volitelné. Je to zákonná podmínka, která musí byť splněna dřívo, niež zaměstnanec a osoba v obdobném postavení (např. jednatelé, společníci, OSVČ, spolupracující osoby) začnie s klientov samostatně pracovat. Všetko o povinnosti podľa § 23 a jak zamezit pokutě přečtením tohoto článku.
Jak na AML povinnosti pre realitní makléře a právnaky v roce 2026
Zprostředkováváte prodej nemovitostí alebo poskytujete úschovy? Podívejte sa na kompletní AML návod pre realitní i právnické profese.
Je AML PROOF dôveryhodná spoločnosť? Bezpečnosť, GDPR a transparentnosť | AML PROOF
Databáza v EÚ, šifrovanie, interný bezpečnostný audit (0 kritických nálezov), 250+ sankčných zdrojov a klienti z advokacie, účtovníctva a realít. Konkrétne odpovede bez marketingového balastu.
Jsem povinná osoba podľa AML zákona? Jak to zjistit za 2 minuty
Zákon č. 297/2008 Z.z. sa týká tisíců českých podnikatelů. Zjistěte, zda ste povinnou osobou, jaké povinnosti vám zákon ukládá a co hrozí za jejich nedodržení.
Automatizované dodržování AML předpisů pre povinné osoby
Většina povinných osôb řeší AML ručně a nedostatečně. Regulace sa zpřísňuje, pokuty rostou a odpovědnost je osobní. AML PROOF mění AML z noční můry na rutinu — na pár kliků.
Velký průvodce AML zákonem na rok 2026: Povinnosti, dotazníky a identifikácia
Zákon o AML pre rok 2026 přináší nové povinnosti. Zjistěte, kdo je AML povinná osoba, jak správně vyplnit vzor AML dotazníku a co si odnést z AML školení, ať už ste makléř alebo nezávislá účetní.
Program vlastnej činnosti AML 2026 – průvodce pre povinné osoby
Víte, co musí obsahovat program vlastnej činnosti podľa § 21 AML zákona? Kompletní průvodce pre povinné osoby. Zjistěte své povinnosti a jak je splniť.
AML zákon 2026: Konečně existuje jednoduché řešení pre povinné osoby
Tisíce podnikatelů nevědí, že je AML zákon zavazuje. Zjistěte, koho sa zákon týká, co přesně vyžaduje a jak dnes splniť všetko rychle, online a bez právnaka.
AML zákon srozumitelně: všetko, co potřebujete vědět
Kompletní průvodce AML zákonem v češtině. Od základních pojmů cez povinné osoby až po sankcie a připravované změny. Všetko na jednom místě, jasně a bez zbytečné složitosti.
Konec anonymní hotovosti: identifikácia klientů od 3 000 € a zákaz hotovostních plateb nad 10 000 €
Od 10. července 2027 začnou v celé EU platit nová pravidla pre hotovostní platby. Identifikácia klienta od 3 000 € a zákaz hotovosti nad 10 000 €. Co to znamená pre podnikatele?
AML PROOF: preč vznikl, co řeší a pre koho je
Více niež 3 miliony firem v EU musí plnit AML povinnosti — a většina neví, jak na to. AML PROOF je první nástroj, který jim to opravdu zjednodušuje.
Koho sa týká AML?
Podrobný přehled všetkých subjektů, ktorých sa týká AML zákon. Od bank cez realitní makléře až po obchodníky s uměním — zjistěte, jestli ste povinnou osobou.
Počet udělených pokut za AML rekordně roste
AML dohled v České republice i v celé EU jednoznačně přitvrzuje. Data FIIT i evropský regulatorní vývoj ukazují stejný trend: více kontrol, více správních řízení a výrazně vyšší pokuty.
Povinná osoba – krok za krokem
Stanete sa povinnou osobou podľa AML zákona? Přehledný průvodce od určení, zda sa vás AML regulace týká, až po praktické kroky k zajištění compliance.
Ohlédnutí za rokem 2025 a udělenými pokutami v oblasti AML/CFT
Rok 2025 sa zapsal do historie jako přelomový v oblasti vymáhání předpisů proti praní peněz a financování terorismu. Přehled největších pokut podľa sektorů, analýza regulatorních selhání a klíčové změny pre rok 2026.
FIIT připravuje nový zákon na konfiskaci majetku
Vláda pověřila ředitele FIIT přípravou zákona umožňujícího konfiskovat majetek z nelegálních zdrojů. Co to znamená pre povinné osoby a jak sa připravit?
AML dotazník, který vás ochrání pri kontrole FIIT
Kompletní AML dotazník pre povinné osoby. 14 kontrolních otázek, které vám ukáží, zda ste připraveni na kontrolu Finančního analytického úřadu.
AML due diligence klienta: moment pravdy pre vaše interní AML procesy
Co sa děje pri kontrole FIIT, jak probíhá, na co sa kontroloři zaměřují a jak sa na ni připravit. Praktický průvodce pre povinné osoby, aby kontrola nebyla překvapením.
AML v roce 2026: co musíte mať pod kontrolou, abyste sa vyhnuli pokutám a problémům
Být povinnou osobou podľa AML zákona není formalita. V roce 2026 sa kontrolní praxe dál zpřísňuje, evropská regulace sa propisuje do českého práva a tolerance k chybám klesá.
AML povinnosti: Kompletní průvodce pre podnikatele v roce 2026
Ak vaše podnikání zahrnuje správu klientských financí alebo prístup k majetkovým informacím, máte zákonem stanovenou odpovědnost podílet sa na ochraně českého finančního systému pred nelegálními aktivitami. Přinášíme vám aktualizovaný přehled všeho, co potřebujete vědět v roce 2026.
Co musíte udělat, niež vám AMLA zaklepe na dveře?
Evropský dohled mění AML hru. Co to znamená pre povinné osoby v praxi.
Neztraťte sa v evidenci skutečných majitelů: stručný návod, který formulář použít, kdy a preč
Evidence skutečných majitelů (ZESM) – přehled formulářů a postupů pre povinné osoby podľa AML zákona. Kdy použít zápis, změnu, výmaz, automatický průpis alebo dálkový prístup.
Když stát nevědomky poslouží jako "čistička"
Bitcoinová kauza Jiřikovský a základní omyl, který AML nesmí udělat. Preč dar státu neznamená certifikát čistoty.
Týká sa AML i vašeho podnikání?
Praktický průvodce pre podnikatele, kteří si nejsou jisti, zda sa jich AML zákon týká. Konkrétní příklady z praxe, rychlý test a jasné odpovědi.
Kdo je povinná osoba AML?
Jasný a stručný přehled toho, kdo je povinná osoba podľa AML zákona, jaké má povinnosti a co hrozí za jejich nedodržení.
AML povinnosti v realitách po roce 2025: co dnes skutečně platí
Praktický přehled, kdo je povinnou osobou v realitách, jaké AML kroky sa po roce 2025 reálně vyžadují a na co sa zaměřují kontroly.
Co je zkratka AML?
Jednoduchý a srozumitelný výklad zkratky AML. Co znamená Anti-Money Laundering, preč je to důležité a jak sa AML dotýká českých podnikatelů.
Co je to AML zákon?
Srozumitelný průvodce AML zákonem v České republice. Co zákon říká, koho sa týká, jaké povinnosti ukládá a co hrozí za jeho nedodržení.
Jak technologie zachrání firmy pred AML chaosem
Vypořádejte sa s dodržiavaniem AML předpisů pomocí technologie. Zjistěte, jak automatizace mění AML z noční můry na jednoduchou ochranu vašeho podnikání.
Český FIIT sa probudil: AML vymáhání v České republice už není formalitou
Pokuty českého FIIT v ČR prudce rostou. Zjistěte, jak sa AML pravidla nyní vymáhají na běžných podnicích a jak vás AML PROOF chrání.
Hledáte profesionální AML compliance?
Zajistěte, aby vaše firma splnila všetky regulační požiadavky s AML PROOF.