PROHLÁŠENÍ O VYLOUČENÍ ODPOVĚDNOSTI AML PROOF

AML PROOF je softwarová platforma určená pre subjekty s povinnosťami v zmysle zákon AML, o určitých opatreniach proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu (ďalej len "zákon o AML"). Platforma poskytuje nástroje na správu dokumentácie, vykonávanie identifikácie klienta a kontroly, posúdenie rizika a plnenie ďalších povinností stanovených zákonom o AML.

Platforma AML PROOF je podpůrným nástrojem. Automatizované výstupy, doporučení a hodnocení rizik generované platformou mají výhradně informativní a podpůrný charakter a nenahrazují individuální posouzení každého případu povinnou osobou ani její pověřenou osobou.

Podľa zákon AML je povinná osoba povinna písemně pověřit člena svého statutárního orgánu zajištěním plnění povinností vyplývajících z AML zákona. Tato určená osoba nese odpovědnost za uplatňování programu vlastnej činnosti a hodnocení rizik v rámci činnosti povinné osoby.

Konečná odpovědnost za plnění všetkých povinností stanovených AML zákonem — včetně povinnosti identifikácia a due diligence klienta, hodnocení rizik, vedení programu vlastnej činnosti a oznamovanie neobvyklých obchodných operácií — zůstává vždy u povinné osoby a její určenej osoby, a to bez ohledu na používání platformy AML PROOF.

Použití platformy AML PROOF nezbavuje povinnou osobu ani určenú osobu zákonné odpovědnosti za řádné a včasné plnění povinností podľa AML zákona.

Zákon o AML a súvisiace predpisy — najmä aplikovateľné CNB regulácie, metodické pokyny FIU a evropské predpisy proti praniu špinavých peňazí — sú predmetom neustálych zmien. AML PROOF zabezpečuje aktualizáciu platformy v reakcii na legislatívny vývoj, ale nemôže zaručiť, že obsah platformy v každom čase odráža najnovšiu interpretáciu príslušných regulačných orgánov.

Subjekt povinný podľa zákona o AML je povinný nepretržite monitorovať zmeny v právnych predpisoch o AML a bez zbytočného odkladu aktualizovať svoj systém vnútorných zásad podľa zákon AML, najmä po vydaní nových metodických pokynov Finančným analytickým úradom (FIU) alebo pri zmene právnych predpisov.

Sankční screening prováděný prostřednictvím platformy slouží k naplnění povinnosti podľa AML zákona — zjistit a zaznamenat, zda klient, fyzická osoba jednající za klienta a konečný užívateľ výhod (KUV) nejsou politicky exponovanou osobou podle AML zákona alebo sankcionovanou osobou vo smysle the international sanctions legislation.

Výsledky screeningu vycházejí z databází třetích stran a vořejně dostupných zdrojů. AML PROOF neodpovídá za úplnost, přesnost alebo aktuálnost dat obsažených v týchto zdrojích. Výsledek screeningu s výsledkem „bez záznamu" nezakládá záruku, že daná osoba není politicky exponovanou osobou alebo sankcionovanou osobou. Povinná osoba je povinna posoudit výsledky screeningu s náležitou odbornou péčí a v případě pochybností provést další šetření.

Hodnocení rizik (WAR skóre) generované platformou představuje podpůrný nástroj pre rozhodování určenej osoby podle AML zákona. Výsledné skóre nenahrazuje individuální posouzení rizik povinnou osobou a pověřenou osobou v souladu s AML zákonem a systémem vnitřních zásad podle AML zákona.

AML PROOF poskytuje technické prostriedky na uchovávanie identifikačných údajov, dokumentov a záznamov z procesu identifikácie a kontroly klienta v súlade so zákon AML. Povinný subjekt je zodpovedný za to, že uložené údaje sú úplné, presné a spĺňajú právne požiadavky. Doba uchovávania je 10 rokov podľa zákon AML, počnúc prvým dňom kalendárneho mesiaca nasledujúceho po mesiaci, v ktorom bola vykonaná posledná transakcia alebo bola ukončená obchodná činnosť.

AML PROOF zpracovává osobní údaje jako zpracovatel vo smyslu čl. 28 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2016/679 (GDPR). Povinná osoba vystupuje jako správce osobních údajů zpracovávaných v rámci plnění povinností podľa AML zákona. Podmínky zpracování osobních údajů sú upraveny smlouvou o zpracování osobních údajů uzavřenou mezi AML PROOF a povinnou osobou.

Data sú přenášena šifrovaně prostřednictvím protokolu TLS a ukládána v šifrované podobě (AES-256). AML PROOF přijímá přiměřená technická a organizační opatření k ochraně zpracovávaných údajů, avšak nemôže zaručit absolutní bezpečnost přenosu dat prostřednictvím vořejné sítě internet.

AML PROOF je zodpovedná za škodu spôsobenú subjektu s povinnosťami v rozsahu stanovenom všeobecne záväznými právnymi predpismi Českej republiky, najmä českym občianskym zákonníkom. Celková zodpovednosť AML PROOF za škody vzniknuté v spojitosti s používaním platformy je limitovaná na výšku úhrady za služby AML PROOF za dvanásť mesiacov predchádzajúce vzniku škody.

AML PROOF neodpovídá za škody vzniklé v důsledku: nesprávného alebo nieúplného zadání údajů uživatelem; nesplnění povinností povinné osoby podľa AML zákona; uložení správních sankcí příslušnými dozorovými orgány; alebo okolností vylučujících odpovědnost podľa občanského zákoníku.

Toto omezení odpovědnosti sa neuplatní v případech, kdy je jeho vyloučení zakázáno platným právem, zejména pri odpovědnosti za škodu způsobenou úmyslně alebo hrubou nedbalostí.

Toto prohlášení a voškeré vztahy mezi AML PROOF a uživateli platformy sa řídí právem České republiky. Případné spory budú rozhodovány příslušnými soudy České republiky.