PROHLÁŠENÍ O VYLOUČENÍ ODPOVĚDNOSTI AML PROOF

AML PROOF je softwarová platforma určená povinným osôbám vo smyslu § 2 zákona č. 297/2008 Z.z., o něktorých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (dále jen „AML zákon"). Platforma poskytuje nástroje pre vedení dokumentácia, provádění identifikácia a due diligence klienta, hodnocení rizik a plnění ďalších povinností stanovených AML zákonem.

Platforma AML PROOF je podpůrným nástrojem. Automatizované výstupy, doporučení a hodnocení rizik generované platformou mají výhradně informativní a podpůrný charakter a nenahrazují individuální posouzení každého případu povinnou osobou ani její pověřenou osobou.

Podľa § 22a AML zákona je povinná osoba povinna písemně pověřit člena svého statutárního orgánu zajištěním plnění povinností vyplývajících z AML zákona. Tato určená osoba nese odpovědnost za uplatňování programu vlastnej činnosti a hodnocení rizik v rámci činnosti povinné osoby.

Konečná odpovědnost za plnění všetkých povinností stanovených AML zákonem — včetně povinnosti identifikácia a due diligence klienta (§ 7–13), hodnocení rizik (§ 21a), vedení programu vlastnej činnosti (§ 21) a oznamovanie neobvyklých obchodných operácií (§ 18) — zůstává vždy u povinné osoby a její určenej osoby, a to bez ohledu na používání platformy AML PROOF.

Použití platformy AML PROOF nezbavuje povinnou osobu ani určenú osobu zákonné odpovědnosti za řádné a včasné plnění povinností podľa AML zákona.

AML zákon a navazující předpisy — zejména prováděcí vyhláška č. 67/2018 Sb., metodické pokyny Finančního analytického úřadu (FIIT) a evropské nařízení o předcházení praní peněz — podléhají průběžným změnám. AML PROOF zajišťuje aktualizaci platformy v návaznosti na legislativní vývoj, avšak nemôže zaručit, že obsah platformy v každém okamžiku odráží nejnovější výklad příslušných regulatorních orgánů.

Povinná osoba je povinna průběžně sledovat změny AML předpisů a aktualizovat svůj program vlastnej činnosti podľa § 21 AML zákona bez zbytečného odkladu, zejména pri vydání nových metodických pokynů FIIT alebo pri změně právní úpravy.

Sankční screening prováděný prostřednictvím platformy slouží k naplnění povinnosti podľa § 8 odst. 8 AML zákona — zjistit a zaznamenat, zda klient, fyzická osoba jednající za klienta a konečný užívateľ výhod (KUV) nejsou politicky exponovanou osobou (§ 4 odst. 5 AML zákona) alebo sankcionovanou osobou vo smyslu zákona č. 69/2006 Sb., o provádění mezinárodních sankcí.

Výsledky screeningu vycházejí z databází třetích stran a vořejně dostupných zdrojů. AML PROOF neodpovídá za úplnost, přesnost alebo aktuálnost dat obsažených v týchto zdrojích. Výsledek screeningu s výsledkem „bez záznamu" nezakládá záruku, že daná osoba není politicky exponovanou osobou alebo sankcionovanou osobou. Povinná osoba je povinna posoudit výsledky screeningu s náležitou odbornou péčí a v případě pochybností provést další šetření.

Hodnocení rizik (WAR skóre) generované platformou představuje podpůrný nástroj pre rozhodování určenej osoby podľa § 22a AML zákona. Výsledné skóre nenahrazuje individuální posouzení rizik povinnou osobou a pověřenou osobou v souladu s § 21a AML zákona a systémem vnitřních zásad podľa § 21 AML zákona.

AML PROOF zajišťuje technické prostředky pre uchovávání identifikačních údajů, dokumentů a záznamů z průběhu identifikácia a due diligence klienta v souladu s § 16 AML zákona. Povinná osoba odpovídá za to, že uchovávané údaje sú úplné, přesné a odpovídají zákonným požiadaviekm. Lehota uchovávania je 5 rokov podľa § 16 AML zákona, pričemž táto lhůta počíná běžet prvním dnem kalendářního měsíce nasledujúceho po měsíci, vo ktorém bol uskutečněn poslední úkon obchodu alebo ukončen obchodní vztah.

AML PROOF zpracovává osobní údaje jako zpracovatel vo smyslu čl. 28 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2016/679 (GDPR). Povinná osoba vystupuje jako správce osobních údajů zpracovávaných v rámci plnění povinností podľa AML zákona. Podmínky zpracování osobních údajů sú upraveny smlouvou o zpracování osobních údajů uzavřenou mezi AML PROOF a povinnou osobou.

Data sú přenášena šifrovaně prostřednictvím protokolu TLS a ukládána v šifrované podobě (AES-256). AML PROOF přijímá přiměřená technická a organizační opatření k ochraně zpracovávaných údajů, avšak nemôže zaručit absolutní bezpečnost přenosu dat prostřednictvím vořejné sítě internet.

AML PROOF odpovídá za škodu způsobenou povinné osôbě v rozsahu stanoveném obecně závaznými právnami předpisy České republiky, zejména zákonem č. 89/2012 Sb., občanský zákoník. Celková odpovědnost AML PROOF za škody vzniklé v souvislosti s používáním platformy je omezena na výši uhrazené odměny za služby AML PROOF za období dvanácti mesiaců předcházejících vzniku škody.

AML PROOF neodpovídá za škody vzniklé v důsledku: nesprávného alebo nieúplného zadání údajů uživatelem; nesplnění povinností povinné osoby podľa AML zákona; uložení správních sankcí příslušnými dozorovými orgány; alebo okolností vylučujících odpovědnost podľa § 2924 a násl. občanského zákoníku.

Toto omezení odpovědnosti sa neuplatní v případech, kdy je jeho vyloučení zakázáno platným právem, zejména pri odpovědnosti za škodu způsobenou úmyslně alebo hrubou nedbalostí.

Toto prohlášení a voškeré vztahy mezi AML PROOF a uživateli platformy sa řídí právem České republiky. Případné spory budú rozhodovány příslušnými soudy České republiky.