Obchodné podmienky platformy AML PROOF

2.1 Spoločnosť AML Proof s.r.o. je prevádzkovateľom Platformy AML PROOF, ktorá je určená výhradne povinným osobám vo zmysle zákon AML (najmä právnikom, realitným sprostredkovateľom, účtovným, zmenárňam a ďalším subjektom s AML povinnosťami) pre účely plnenia ich zákonných povinností.

2.2 Tieto Obchodné podmienky upravujú v súlade s príslušnými právnymi predpismi vošetky zmluvné vzťahy medzi spoločnosťou AML Proof s.r.o. a Klientom vzniknuté v súvislosti s používaním Platformy.

2.3 Používaniem Platformy alebo uzavřením Smlouvy Klient souhlasí s týmito Obchodními podmínkami a potvrzuje, že sa s nimi řádně seznámil.

2.4 Platforma neposkytuje právní ani compliance poradenství. Konečná odpovědnost za posouzení riziká, schválení obchodního vztahu alebo odmítnutí transakce vždy plně spočívá na pověřené osôbě povinné osoby.

3.2 Datové zdroje sú synchronizovány automaticky, zpravidla jednou denně. Každý výsledek Screeningu je opatřen datem provedení a verzí každého použitého datového zdroje. Tento záznam tvoří součást Audit trailu.

3.3 Odvodené PEP (osoby blízke primárnym PEP a osoby v úzkom podnikateľskom vzťahu k PEP) nie sú v rámci automatizovaného Screeningu overovaní ako samostatná kategória, a to s ohľadom na nízku kvalitu a spoľahlivosť verejne dostupných údajov o týchto osobách. Identifikácia odvodených PEP je zodpovednosťou Používateľa v rámci jeho vlastnej hĺbkovej kontroly podľa zákon AML.

3.4 Společnost AML Proof s.r.o. sa na tvorbě datových zdrojů třetích stran nepodílí a nepřebírá odpovědnost za jejich úplnost, přesnost ani aktuálnost.

4.1 Registrácia na Platformě je bezplatná. Používateľ je pri registraci povinen poskytnout pravdivé a úplné údaje.

4.2 Platforma je určena výhradně pre povinné osoby podľa aplikovateľného AML zákona. Klient prohlašuje, že je povinnou osobou a bude Platformu využívat výhradně za účelem plnění svých povinností podľa AML zákona a právnach předpisů upravujících provádění mezinárodních sankcí.

4.3 Klient je povinný zaistiť ochranu prístupových údajov k Platforme. Platforma ponúka voliteľné dvojfaktorové overenie (2FA) prostredníctvom autentizačnej aplikácie; každý používateľ si môže 2FA aktivovať v nastaveniach svojho účtu. Spoločnosť AML Proof s.r.o. nenesie zodpovednosť za zneužitie prístupových údajov tretími osobami.

4.4 Používateľ není oprávněn využívat Platformu k jakýmkoliv účelům odporujícím těmto Obchodním podmínkám alebo právnam predpisovm, zejména k jiným účelům niež k plnění zákonných AML povinností.

6.1 Hodnocení rizik generovaná Platformou mají podpůrný a informační charakter. Slouží ke strukturování analýzy a zajištění auditovatelnosti, nikoli jako samostatný rozhodovací mechanismus. Konečná odpovědnost za posouzení klienta, schválení obchodního vztahu alebo odmítnutí transakce vždy plně spočívá na pověřené osôbě povinné osoby.

6.2 Výsledky Screeningu sú generovány na základě informací pocházejících z databází a datových zdrojů třetích stran, které slouží pouze k informačním účelům. Společnost AML Proof s.r.o. sa na tvorbě týchto zdrojů nepodílí a nepřebírá odpovědnost za jejich úplnost, přesnost ani aktuálnost.

6.3 Metodologie rizik je průběžně aktualizována v souladu s vývojem regulatorního prostředí. Každé posouzení je vázáno na verzi metodologie platnou v době jeho provedení. Změny metodologie sa zpětně nedotýkají již provedených a uložených posouzení.

6.4 Celková odpovědnost společnosti AML Proof s.r.o. vůči Klientovi je omezena na výši poplatků uhrazených Klientem za využívání Platformy (zejm. nákup kreditů a školení) za 12 mesiaců bezprostředně předcházejících vzniku nároku. Toto omezení sa nevztahuje na případy, kdy je vyloučení odpovědnosti zakázáno zákonem.

6.5 Společnost AML Proof s.r.o. neodpovídá za nepřímé, následné ani sankční škody vzniklé v souvislosti s používaniem alebo nemožností užívání Platformy.

6.6 Povinné osoby sú zo zákona povinny uchovávať dokumentaci o provedených kontrolách po dobu 5 rokov podľa príslušných právnych předpisů. Platforma poskytuje technické prostředky pre splnění této archivační povinnosti; Klient je však jako povinná osoba odpovědný za to, že dokumentaci v souladu sa zákonem skutečně uchová (např. udržováním aktivního přístupu k Platformě alebo exportem dat).

8.1 Registrácia na Platforme a vedenie účtu je bezplatné. Spoplatnené úkony na Platforme sú realizované na báze spotreby predplatených kreditov. Organizačné a personálne zabezpečenie povinnej osoby, program vlastnej činnosti, správa tímu, zakladanie AML prípadov a identifikácia klientov (kroky 1–2) kredity neodpočítavajú. Každý nový Klient získava po úspešnom vytvorení profilu povinnej osoby automaticky tri (3) kredity zadarmo na plnohodnotné využitie a otestovanie Platformy.

8.2 Kredity sú pořízeny jednorázovým nákupem kreditních balíčků a evidovány vo virtuální peněžence Klienta. Spotřeba kreditů probíhá takto:

• a) Screening (krok 3): jeden (1) kredit za každého nově prověřeného subjektu (klienta, konečného užívateľa výhod (KUV), společníka apod.). Opakovaný screening téhož subjektu v rámci téhož AML případu sa znovu nieúčtuje.
• b) Posouzení riziká (krok 4): jeden (1) kredit za každé uložené spuštění WAR modelu. Každý další přepočet a uložení riziká sa účtuje znovu; náhled bez uložení kredity neodečítá.
• c) Ukončení kontroly: jeden (1) kredit pri potvrzení záznamu o ukončení kontroly a uzamčení případu (tlačítko „Ukončit kontrolu“).
• d) Export identifikačních podkladů (krok 3): jeden (1) kredit za každého klienta zahrnutého do exportu. Každý klient je zpoplatněn nejvýše jednou za deň bez ohledu na počet stažení téhož dokumentu.
• e) Predanie overeného klienta: jeden (1) kredit pri odeslání predání klienta jiné povinné osôbě. Přijetí ověřeného klienta: jeden (1) kredit pri přijetí klienta od jiné povinné osoby.
• f) Úkony bez spotřeby kreditů: schvaľovanie a mock screening (náhľad). Finalizácia a archivácia AML kontroly (krok 6) je od júla 2026 spoplatnená jedným (1) kreditom.
• g) Scan to fill (krok 2): jeden (1) kredit za automatické vyplnenie identifikačných údajov klienta z naskenovaného dokladu totožnosti. Využitie funkcie je voliteľné — ručné zadanie údajov kredity neodpočítava.
• h) E-sign — odoslanie dokumentu na podpis: jeden (1) kredit za odoslanie dokumentu na elektronický podpis signatárom. Kredit sa odpočítava pri potvrdení odoslania; samotné vytvorenie dokumentu a nahranie PDF sa neúčtuje. Podpis prebieha prostredníctvom e-mailového OTP v zmysle čl. 3 bod 10 nariadenia EÚ č. 910/2014 (eIDAS).
• i) Vlastná odosielacia doména: päť (5) kreditov mesačne za prevádzku vlastnej odosielacej domény (e-maily Platformy sú odosielané z doménového mena Klienta). Poplatok sa strhuje automaticky k 1. dňu každého mesiaca počas trvania aktivácie; v prípade nedostatku kreditov je funkcia pozastavená.

Typická AML kontrola jednoho klienta obvykle spotřebuje nejméně tři (3) kredity (screening, posouzení riziká a export identifikačních podkladů). Vyšší počet prověřovaných subjektů alebo opakované přepočty riziká spotřebu zvyšují. Aktuální ceník kreditních balíčků je dostupný na www.amlproof.ai/pricing. Společnost AML Proof s.r.o. si vyhrazuje právo ceny kreditních balíčků jednostranně měnit kdykoliv a bez predchádzajúciho upozornění s tím, že na již úspěšně pořízené kredity toto nemá zpětně vliv. Spoločnosť AML Proof s.r.o. si rovnako vyhradzuje právo jednostranne meniť kreditné sadzby za jednotlivé úkony na Platforme (tj. počet kreditov odpočítaných za daný úkon) kedykoľvek a bez predchádzajúceho upozornenia; táto zmena sa nevzťahuje na kredity už spotrebované pred nadobudnutím účinnosti zmeny.

8.4 Školení zaměstnanců a osôb v obdobném postavení podľa príslušných právnych předpisů je na Platformě dostupné formou roční certifikace za jednotlivého člena týmu. Aktuální cena školení je uvedena v sekci Školení na Platformě a na www.amlproof.ai/pricing. Společnost AML Proof s.r.o. si vyhrazuje právo cenu školení jednostranně měnit kdykoliv a bez predchádzajúciho upozornění s tím, že na již uhrazená školení toto nemá zpětně vliv.

8.5 Všetky uvedené ceny sú vrátane DPH, ak sa DPH uplatňuje; výška DPH je na faktúre vystavenej pri nákupe samostatne vyčíslená.

8.6 U tarifu Enterprise sa kredity za screening (krok 3), posouzení riziká (krok 4) a ukončení kontroly se neodečítají; podmínky a cena sú sjednány individuálně.

8.7 Výjimku z pravidel uvedených v odstavci 8.2 písm. a) a b) tvoří tzv. Historické případy (zpětná evidence již uskutečněných AML identifikací a kontrol). Zakládání a vedení historických případů je bez omezení tarifu; pri archivaci každého historického případu sa z účtu Klienta odečte jeden (1) kredit.

8.8 Zakúpené kredity majú neobmedzenú platnosť po dobu trvania Zmluvy, sú však nevratné a nemožno ich neskôr vymeniť späť za finančné plnenie. Kredit spotrebovaný odoslaním predania klienta sa pri zrušení odovzdania nevracia. Ak dôjde k zrušeniu účtu alebo úplnému ukončeniu Zmluvy zo strany Klienta, nevyužité kredity bez náhrady prepadajú. Klientovi je následne umožnený export dát trvajúci po dobu ďalších 90 dní.

9.1 Smluvní strany sa zavazují zachovávat mlčanlivosť o voškerých důvěrných informacích druhé strany a nezpřístupňovat je třetím osôbám bez predchádzajúciho písemného souhlasu.

9.2 Povinnost mlčenlivosti trvá i po ukončení Smlouvy.

9.3 Povinnost mlčenlivosti sa nevztahuje na informácie, jejichž zpřístupnění je vyžadováno zákonem alebo závazným rozhodnutím orgánu vořejné moci, alebo na informácie, které sú obecně známé bez pričinění povinné strany.

10.1 Zpracování osobních údajů probíhá v souladu s nařízením (EU) 2016/679 (GDPR) a zákonem o zpracování osobních údajů.

10.2 Zásady ochrany osobních údajů sú dostupné na adrese www.amlproof.ai/privacy_policy.

10.3 Informácie o politicky exponovaných a sankcionovaných osôbách sú Platformou poskytovány pouze za účelem plnění zákonných povinností podľa zákon AML a zákona o medzinárodných sankciách. Jejich použití k jinému účelu môže byť sankcionováno podľa príslušných právnych predpisov.

11.1 Tyto Obchodné podmienky sú účinné od 1. dubna 2026 a sú dostupné na adrese www.amlproof.ai/terms.

11.2 Tyto Obchodné podmienky, Smlouva a voškeré právní vztahy z nich vyplývající sa řídí právnam řádem České republiky.

11.3 K řešení sporů mezi Klientem a společností AML Proof s.r.o. je místně příslušným soudem obecný soud společnosti AML Proof s.r.o., tj. Krajský soud v Hradci Králové.

11.4 Spoločnosť AML Proof s.r.o. má právo jednostranne meniť tieto Podmienky používania. O každej zmene informuje Klienta zverejnením novej verzie na adrese www.amlproof.ai/terms s uvedeným dátumom účinnosti, minimálne 30 dní pred nadobudnutím účinnosti zmeny.

11.5 Je-li některé ustanovení týchto Obchodních podmínek neplatné alebo nieúčinné, nemá to vliv na platnost ostatních ustanovení.

11.6 Klient na sebe berie nebezpečí změny okolností; príslušné ustanovenia občianskeho práva sa nepoužijú.

12.1 Platforma umožňuje zaslanie ľubovoľného dokumentu (vo formáte PDF) na elektronický podpis prostredníctvom e-mailu. Elektronický podpis uskutočnený prostredníctvom Platformy je prostým elektronickým podpisom (PES) v zmysle čl. 3 bodu 10 nariadenia (EÚ) č. 910/2014 (eIDAS). Prostý elektronický podpis je právne spôsobilý preukazovať vôľu signatára, avšak nepredstavuje zaručený ani kvalifikovaný elektronický podpis.

12.2 Signatár dostane e-mail s jednorazovým odkazom platným po dobu 30 dní. Po kliknutí na odkaz overí svoju totožnosť jednorazovým kódom (OTP) doručeným na jeho e-mailovú adresu, potvrdí súhlas s obsahom dokumentu a vykoná podpis. Každý podpis je zaznamenaný s IP adresou, časom podpisu a vyjadreným súhlasom. Po podpise všetkými zmluvnými stranami Platforma vygeneruje auditné PDF obsahujúce kompletnú históriu podpisov.

12.3 Odoslanie dokumentu na podpis spotrebuje jeden (1) kredit podľa čl. 8.2 písm. h) týchto Obchodných podmienok. Auditné PDF a metadáta podpisu sú archivované ako súčasť príslušného AML prípadu po dobu stanovenú retenčnou politikou Platformy a v súlade s príslušnými AML predpismi.

12.4 Platforma je technickým sprostredkovateľom pre zber elektronických súhlasov; právne účinky podpisu posudzuje výhradne Klient v súlade s platnou legislatívou. Spoločnosť AML Proof s.r.o. nenesie zodpovednosť za právnu záväznosť podpisu v konkrétnom právnom kontexte ani za obsah podpisovaných dokumentov.

13.1 V súlade so zákonným predpisom o AML je povinná osoba povinná priebežne aktualizovať AML kontrolu klientov, s ktorými udržiava obchodný vzťah. Platforma automaticky nastavuje lehotu priebežnej kontroly pri finalizácii kontroly označenej ako obchodný vzťah: 12 mesiacov od poslednej kontroly.

13.2 Platforma automaticky monitoruje lehotu priebežnej kontroly pre archivované kontroly označené ako obchodný vzťah. 30 dní pred uplynutím lehoty zašle Platforma e-mailové upozornenie povereným osobám Klienta (owner / admin). Po uplynutí lehoty zasiela Platforma opakované upozornenia každých 14 dní, kým Klient nevykoná novú kontrolu alebo neoznačí obchodný vzťah ako ukončený.

13.3 Po 14 dňoch od uplynutia lehoty je upozornenie rozšírené aj na poverenú osobu (MLRO) Klienta. Platforma plní funkciu technickej pripomienky; za včasné vykonanie priebežnej kontroly a za splnenie zákonnej povinnosti zodpovedá výhradne Klient ako povinná osoba.

13.4 Obchodný vzťah môže Klient s rolou owner alebo admin v Platforme označiť ako ukončený s uvedením dôvodu. Po ukončení obchodného vzťahu prestanú upozornenia na priebežnú kontrolu pre daný prípad zasielať a lehota priebežnej kontroly sa zruší.

14.1 Platforma umožňuje priebežný monitoring transakcií klienta v súlade so zákonným predpisom o AML. Funkcia je dostupná pre klientov s aktívnym obchodným vzťahom (dokončená AML kontrola, vzťah dodnes neukončený).

14.2 Monitoring prebieha nahraním bankovného výpisu (CSV/XLSX), porovnaním transakcií s transakčným profilom klienta a automatizovaným vyhodnotením voči siedmim (7) detekčným pravidlám (R1–R7): hotovostné toky, neobvyklý počet alebo objem transakcií, obchody bez ekonomického zmyslu, štruktúrovanie platieb, rizikové krajiny protistrany a sankčná zhoda protistrany. Výstupy vyhodnotenia sú podporné — poverená osoba posúdi každý podnet a prijme konečné rozhodnutie.

14.3 Spotreba kreditov pri monitoringu: vyhodnotenie transakčnej session stojí jeden (1) kredit (AI analýza + re-screening sankčných zhôd protistrán); uzavretie a archivácia session stojí jeden (1) kredit. Výsledky monitoringu sú archivované spolu s AML kontrolou počas doby stanovenej zákonným predpisom o AML.

14.4 Platforma je technickým nástrojom na monitoring; konečná zodpovednosť za posúdenie neobvyklých obchodov a prípadné podanie oznámenia o podozrivom obchode (OPO) vždy leží na povinenej osobe podľa zákonného predpisu o AML.

15.1 Platforma umožňuje zdieľanie vzdialené identifikačného formulára s klientom. Klient vyplní svoje identifikačné údaje a nahrá požadované doklady prostredníctvom zabezpečeného odkazu zaslaného e-mailom. Povinná osoba formulár pred použitím skontroluje a schválí.

15.2 Zodpovednosť za správnosť, úplnosť a aktuálnosť údajov vyplnených klientom nesie povinná osoba — je povinná pred finalizáciou AML kontroly overiť zhodu s predloženými dokladmi a skutočným stavom. Vyplnenie formulára klientom nenahraduje povinnosť identifikácie a kontroly podľa zákonného predpisu o AML.

15.3 Nahrané doklady sú uložené v zabezpečenom úložisku (Vercel Blob, EU) so zálohou v Amazon Web Services S3, EÚ (Švédsko) a dostupné výhradne povinenej osobe. Koncepty formulára sú uchovávané počas doby stanovenej prevádzkovou politikou Platformy; po finalizácii kontroly sa stávajú súčasťou AML dokumentácie archivovanej podľa zákonného predpisu o AML.

16.1 Platforma poskytuje technický modul vnútorného oznamovacieho systému v súlade s the whistleblowing legislation o ochrane oznamovateľov. Systém umožňuje zamestnancom a osobám v podobnom postavení podať oznámenie o možnom protiprávnom jednání, a to aj anonymne.

16.2 Správcom oznamovacieho systému (príslušnou osobou) je povinná osoba. AML Proof s.r.o. vystupuje výhradne ako spracovateľ technickej infraštruktúry — neprijíma oznámenia vlastným menom, neposúdi ich ani sa nepodieľa na šetrení. Povinná osoba je zodpovedná za vymenúvanie príslušnej osoby a za vedenie systému v súlade s the whistleblowing legislation.

16.3 Identita oznamovatela je chránená: anonymné podanie nevyžaduje sdělení kontaktných údajov; každé oznámenie obdrží náhodný sledovací kľúč na spätné dohľadanie stavu. Prílohy oznámenia sú uložené v zabezpečenom úložisku s obmedzeným prístupom. Osobné údaje spracované v rámci oznamovacieho systému sú uchovávané počas doby stanovenej the whistleblowing legislation.