Obchodné podmienky platformy AML PROOF

2.1 Společnost AML Proof s.r.o. je provozovatelem Platformy AML PROOF, která je určena výhradně povinným osôbám vo smyslu § 2 AML zákona (zejména advokátům, realitním zprostředkovatelům, účetním, směnárnám a ďalším subjektům s AML povinnostmi) pre účely plnění jejich zákonných povinností.

2.2 Tyto Obchodné podmienky upravují v souladu s § 1751 Občanského zákoníku voškeré smluvní vztahy mezi společností AML Proof s.r.o. a Klientem vzniklé v souvislosti s používaniem Platformy.

2.3 Používaniem Platformy alebo uzavřením Smlouvy Klient souhlasí s týmito Obchodními podmínkami a potvrzuje, že sa s nimi řádně seznámil.

2.4 Platforma neposkytuje právní ani compliance poradenství. Konečná odpovědnost za posouzení riziká, schválení obchodního vztahu alebo odmítnutí transakce vždy plně spočívá na pověřené osôbě povinné osoby.

3.2 Datové zdroje sú synchronizovány automaticky, zpravidla jednou denně. Každý výsledek Screeningu je opatřen datem provedení a verzí každého použitého datového zdroje. Tento záznam tvoří součást Audit trailu.

3.3 Odvozené PEP (osoby blízké primárním PEP a osoby v úzkém podnikatelském vztahu k PEP) nejsou v rámci automatizovaného Screeningu prověřovány jako samostatná kategorie, a to s ohledem na nízkou kvalitu a spolehlivost vořejně dostupných dat o týchto osôbách. Identifikácia odvozených PEP je odpovědností Uživatele v rámci jeho vlastní hloubkové kontroly podľa § 9 AML zákona.

3.4 Společnost AML Proof s.r.o. sa na tvorbě datových zdrojů třetích stran nepodílí a nepřebírá odpovědnost za jejich úplnost, přesnost ani aktuálnost.

4.1 Registrácia na Platformě je bezplatná. Používateľ je pri registraci povinen poskytnout pravdivé a úplné údaje.

4.2 Platforma je určena výhradně pre povinné osoby podľa § 2 AML zákona. Klient prohlašuje, že je povinnou osobou a bude Platformu využívat výhradně za účelem plnění svých povinností podľa AML zákona a právnach předpisů upravujících provádění mezinárodních sankcí.

4.3 Klient je povinný zaistiť ochranu prístupových údajov k Platforme. Platforma ponúka voliteľné dvojfaktorové overenie (2FA) prostredníctvom autentizačnej aplikácie; každý používateľ si môže 2FA aktivovať v nastaveniach svojho účtu. Spoločnosť AML Proof s.r.o. nenesie zodpovednosť za zneužitie prístupových údajov tretími osobami.

4.4 Používateľ není oprávněn využívat Platformu k jakýmkoliv účelům odporujícím těmto Obchodním podmínkám alebo právnam predpisovm, zejména k jiným účelům niež k plnění zákonných AML povinností.

6.1 Hodnocení rizik generovaná Platformou mají podpůrný a informační charakter. Slouží ke strukturování analýzy a zajištění auditovatelnosti, nikoli jako samostatný rozhodovací mechanismus. Konečná odpovědnost za posouzení klienta, schválení obchodního vztahu alebo odmítnutí transakce vždy plně spočívá na pověřené osôbě povinné osoby.

6.2 Výsledky Screeningu sú generovány na základě informací pocházejících z databází a datových zdrojů třetích stran, které slouží pouze k informačním účelům. Společnost AML Proof s.r.o. sa na tvorbě týchto zdrojů nepodílí a nepřebírá odpovědnost za jejich úplnost, přesnost ani aktuálnost.

6.3 Metodologie rizik je průběžně aktualizována v souladu s vývojem regulatorního prostředí. Každé posouzení je vázáno na verzi metodologie platnou v době jeho provedení. Změny metodologie sa zpětně nedotýkají již provedených a uložených posouzení.

6.4 Celková odpovědnost společnosti AML Proof s.r.o. vůči Klientovi je omezena na výši poplatků uhrazených Klientem za využívání Platformy (zejm. nákup kreditů a školení) za 12 mesiaců bezprostředně předcházejících vzniku nároku. Toto omezení sa nevztahuje na případy, kdy je vyloučení odpovědnosti zakázáno zákonem.

6.5 Společnost AML Proof s.r.o. neodpovídá za nepřímé, následné ani sankční škody vzniklé v souvislosti s používaniem alebo nemožností užívání Platformy.

6.6 Povinné osoby sú zo zákona povinny uchovávať dokumentaci o provedených kontrolách po dobu 5 rokov podľa § 19 ods. 2 zákona č. 297/2008 Z.z. Platforma poskytuje technické prostředky pre splnění této archivační povinnosti; Klient je však jako povinná osoba odpovědný za to, že dokumentaci v souladu sa zákonem skutečně uchová (např. udržováním aktivního přístupu k Platformě alebo exportem dat).

8.1 Registrácia na Platforme a vedenie účtu je bezplatné. Spoplatnené úkony na Platforme sú realizované na báze spotreby predplatených kreditov. Organizačné a personálne zabezpečenie povinnej osoby, program vlastnej činnosti, správa tímu, zakladanie AML prípadov a identifikácia klientov (kroky 1–2) kredity neodpočítavajú. Každý nový Klient získava po úspešnom vytvorení profilu povinnej osoby automaticky tri (3) kredity zadarmo na plnohodnotné využitie a otestovanie Platformy.

8.2 Kredity sú pořízeny jednorázovým nákupem kreditních balíčků a evidovány vo virtuální peněžence Klienta. Spotřeba kreditů probíhá takto:

• a) Screening (krok 3): jeden (1) kredit za každého nově prověřeného subjektu (klienta, konečného užívateľa výhod (KUV), společníka apod.). Opakovaný screening téhož subjektu v rámci téhož AML případu sa znovu nieúčtuje.
• b) Posouzení riziká (krok 4): jeden (1) kredit za každé uložené spuštění WAR modelu. Každý další přepočet a uložení riziká sa účtuje znovu; náhled bez uložení kredity neodečítá.
• c) Ukončení kontroly (§ 15): jeden (1) kredit pri potvrzení záznamu o ukončení kontroly a uzamčení případu (tlačítko „Ukončit kontrolu“).
• d) Export identifikačních podkladů (krok 3): jeden (1) kredit za každého klienta zahrnutého do exportu. Každý klient je zpoplatněn nejvýše jednou za deň bez ohledu na počet stažení téhož dokumentu.
• e) Predanie overeného klienta: jeden (1) kredit pri odeslání predání klienta jiné povinné osôbě. Přijetí ověřeného klienta: jeden (1) kredit pri přijetí klienta od jiné povinné osoby.
• f) Úkony bez spotřeby kreditů: schvaľovanie a mock screening (náhľad). Finalizácia a archivácia AML kontroly (krok 6) je od júla 2026 spoplatnená jedným (1) kreditom.
• g) Scan to fill (krok 2): jeden (1) kredit za automatické vyplnenie identifikačných údajov klienta z naskenovaného dokladu totožnosti. Využitie funkcie je voliteľné — ručné zadanie údajov kredity neodpočítava.
• h) E-sign — odoslanie dokumentu na podpis: jeden (1) kredit za odoslanie dokumentu na elektronický podpis signatárom. Kredit sa odpočítava pri potvrdení odoslania; samotné vytvorenie dokumentu a nahranie PDF sa neúčtuje. Podpis prebieha prostredníctvom e-mailového OTP v zmysle čl. 3 bod 10 nariadenia EÚ č. 910/2014 (eIDAS).
• i) Vlastná odosielacia doména: päť (5) kreditov mesačne za prevádzku vlastnej odosielacej domény (e-maily Platformy sú odosielané z doménového mena Klienta). Poplatok sa strhuje automaticky k 1. dňu každého mesiaca počas trvania aktivácie; v prípade nedostatku kreditov je funkcia pozastavená.

Typická AML kontrola jednoho klienta obvykle spotřebuje nejméně tři (3) kredity (screening, posouzení riziká a export identifikačních podkladů). Vyšší počet prověřovaných subjektů alebo opakované přepočty riziká spotřebu zvyšují. Aktuální ceník kreditních balíčků je dostupný na www.amlproof.ai/pricing. Společnost AML Proof s.r.o. si vyhrazuje právo ceny kreditních balíčků jednostranně měnit kdykoliv a bez predchádzajúciho upozornění s tím, že na již úspěšně pořízené kredity toto nemá zpětně vliv. Spoločnosť AML Proof s.r.o. si rovnako vyhradzuje právo jednostranne meniť kreditné sadzby za jednotlivé úkony na Platforme (tj. počet kreditov odpočítaných za daný úkon) kedykoľvek a bez predchádzajúceho upozornenia; táto zmena sa nevzťahuje na kredity už spotrebované pred nadobudnutím účinnosti zmeny.

8.4 Školení zaměstnanců a osôb v obdobném postavení podľa § 23 AML zákona je na Platformě dostupné formou roční certifikace za jednotlivého člena týmu. Aktuální cena školení je uvedena v sekci Školení na Platformě a na www.amlproof.ai/pricing. Společnost AML Proof s.r.o. si vyhrazuje právo cenu školení jednostranně měnit kdykoliv a bez predchádzajúciho upozornění s tím, že na již uhrazená školení toto nemá zpětně vliv.

8.5 Všetky uvedené ceny sú konečné ceny služieb uvedené v sekcii Cenník na www.amlproof.ai/pricing.

8.6 U tarifu Enterprise sa kredity za screening (krok 3), posouzení riziká (krok 4) a ukončení kontroly (§ 15) neodečítají; podmínky a cena sú sjednány individuálně.

8.7 Výjimku z pravidel uvedených v odstavci 8.2 písm. a) a b) tvoří tzv. Historické případy (zpětná evidence již uskutečněných AML identifikací a kontrol). Zakládání a vedení historických případů je bez omezení tarifu; pri archivaci každého historického případu sa z účtu Klienta odečte jeden (1) kredit.

8.8 Zakúpené kredity majú neobmedzenú platnosť po dobu trvania Zmluvy, sú však nevratné a nemožno ich neskôr vymeniť späť za finančné plnenie. Kredit spotrebovaný odoslaním predania klienta sa pri zrušení odovzdania nevracia. Ak dôjde k zrušeniu účtu alebo úplnému ukončeniu Zmluvy zo strany Klienta, nevyužité kredity bez náhrady prepadajú. Klientovi je následne umožnený export dát trvajúci po dobu ďalších 90 dní.

9.1 Smluvní strany sa zavazují zachovávat mlčanlivosť o voškerých důvěrných informacích druhé strany a nezpřístupňovat je třetím osôbám bez predchádzajúciho písemného souhlasu.

9.2 Povinnost mlčenlivosti trvá i po ukončení Smlouvy.

9.3 Povinnost mlčenlivosti sa nevztahuje na informácie, jejichž zpřístupnění je vyžadováno zákonem alebo závazným rozhodnutím orgánu vořejné moci, alebo na informácie, které sú obecně známé bez pričinění povinné strany.

10.1 Zpracování osobních údajů probíhá v souladu s nařízením (EU) 2016/679 (GDPR) a zákonem č. 110/2019 Sb., o zpracování osobních údajů.

10.2 Zásady ochrany osobních údajů sú dostupné na adrese www.amlproof.ai/privacy_policy.

10.3 Informácie o politicky exponovaných a sankcionovaných osôbách sú Platformou poskytovány pouze za účelem plnění zákonných povinností podľa AML zákona a zákona č. 69/2006 Sb. Jejich použití k jinému účelu môže byť sankcionováno podľa příslušných právnach předpisů.

11.1 Tyto Obchodné podmienky sú účinné od 1. dubna 2026 a sú dostupné na adrese www.amlproof.ai/terms.

11.2 Tyto Obchodné podmienky, Smlouva a voškeré právní vztahy z nich vyplývající sa řídí právnam řádem České republiky.

11.3 K řešení sporů mezi Klientem a společností AML Proof s.r.o. je místně příslušným soudem obecný soud společnosti AML Proof s.r.o., tj. Krajský soud v Hradci Králové.

11.4 Společnost AML Proof s.r.o. je oprávněna tyto Obchodné podmienky jednostranně měnit. O změně informuje Klienta s předstihem nejméně 30 dní pred nabytím účinnosti změny.

11.5 Je-li některé ustanovení týchto Obchodních podmínek neplatné alebo nieúčinné, nemá to vliv na platnost ostatních ustanovení.

11.6 Klient na sebe bere nebezpečí změny okolností; ustanovení § 1765 odst. 1 Občanského zákoníku sa nepoužije.

12.1 Platforma umožňuje zaslanie ľubovoľného dokumentu (vo formáte PDF) na elektronický podpis prostredníctvom e-mailu. Elektronický podpis uskutočnený prostredníctvom Platformy je prostým elektronickým podpisom (PES) v zmysle čl. 3 bodu 10 nariadenia (EÚ) č. 910/2014 (eIDAS). Prostý elektronický podpis je právne spôsobilý preukazovať vôľu signatára, avšak nepredstavuje zaručený ani kvalifikovaný elektronický podpis.

12.2 Signatár dostane e-mail s jednorazovým odkazom platným po dobu 30 dní. Po kliknutí na odkaz overí svoju totožnosť jednorazovým kódom (OTP) doručeným na jeho e-mailovú adresu, potvrdí súhlas s obsahom dokumentu a vykoná podpis. Každý podpis je zaznamenaný s IP adresou, časom podpisu a vyjadreným súhlasom. Po podpise všetkými zmluvnými stranami Platforma vygeneruje auditné PDF obsahujúce kompletnú históriu podpisov.

12.3 Odoslanie dokumentu na podpis spotrebuje jeden (1) kredit podľa čl. 8.2 písm. h) týchto Obchodných podmienok. Auditné PDF a metadáta podpisu sú archivované ako súčasť príslušného AML prípadu po dobu stanovenú retenčnou politikou Platformy a v súlade s príslušnými AML predpismi.

12.4 Platforma je technickým sprostredkovateľom pre zber elektronických súhlasov; právne účinky podpisu posudzuje výhradne Klient v súlade s platnou legislatívou. Spoločnosť AML Proof s.r.o. nenesie zodpovednosť za právnu záväznosť podpisu v konkrétnom právnom kontexte ani za obsah podpisovaných dokumentov.

13.1 V súlade s § 8 ods. 9 zákona č. 297/2008 Z.z. je povinná osoba povinná priebežne aktualizovať AML kontrolu klientov, s ktorými udržiava obchodný vzťah. Platforma automaticky nastavuje lehotu priebežnej kontroly pri finalizácii kontroly označenej ako obchodný vzťah: 12 mesiacov od poslednej kontroly.

13.2 Platforma automaticky monitoruje lehotu priebežnej kontroly pre archivované kontroly označené ako obchodný vzťah. 30 dní pred uplynutím lehoty zašle Platforma e-mailové upozornenie povereným osobám Klienta (owner / admin). Po uplynutí lehoty zasiela Platforma opakované upozornenia každých 14 dní, kým Klient nevykoná novú kontrolu alebo neoznačí obchodný vzťah ako ukončený.

13.3 Po 14 dňoch od uplynutia lehoty je upozornenie rozšírené aj na poverenú osobu (MLRO) Klienta. Platforma plní funkciu technickej pripomienky; za včasné vykonanie priebežnej kontroly a za splnenie zákonnej povinnosti zodpovedá výhradne Klient ako povinná osoba.

13.4 Obchodný vzťah môže Klient s rolou owner alebo admin v Platforme označiť ako ukončený s uvedením dôvodu. Po ukončení obchodného vzťahu prestanú upozornenia na priebežnú kontrolu pre daný prípad zasielať a lehota priebežnej kontroly sa zruší.

14.1 The Platform enables ongoing monitoring of client transactions in accordance with Section 9(2)(d) of Act No. 253/2008 Coll. The feature is available for clients with an active business relationship (completed AML case, relationship not yet terminated).

14.2 Monitoring is performed by uploading a bank statement (CSV/XLSX), comparing transactions against the client's transaction profile, and automated evaluation against seven (7) detection rules (R1–R7): cash flows, unusual transaction count or volume, economically senseless transactions, payment structuring, high-risk counterparty country, and counterparty sanctions match. Evaluation outputs are supportive — the designated person assesses each finding and makes the final decision.

14.3 Credit consumption for monitoring: evaluating a monitoring session costs two (2) credits (1 credit for AI analysis + 1 credit for counterparty sanctions re-screening); closing and archiving a session costs one (1) credit. Monitoring results are archived together with the AML case for the period required by Section 16 of Act No. 253/2008 Coll.

14.4 The Platform is a technical tool for monitoring; final responsibility for assessing unusual transactions and any suspicious transaction report (STR) filing always rests with the obliged entity's designated person under Section 22a of Act No. 253/2008 Coll.

15.1 The Platform allows sharing a remote identification form with the client. The client fills in their identification data and uploads required documents via a secure link sent by e-mail. The obliged entity reviews and approves the form before use.

15.2 Responsibility for the accuracy, completeness and currency of data entered by the client rests with the obliged entity — which must verify consistency with submitted documents and actual facts before finalising the AML case. Client completion of the remote form does not replace the identification and verification obligation under Sections 7–9 of Act No. 253/2008 Coll.

15.3 Uploaded documents are stored in a secure storage (Vercel Blob, EU) accessible only to the obliged entity's designated person. Remote form drafts are retained for the period set by the Platform's operational policy; upon case finalisation they become part of the AML documentation archived under Section 16 of Act No. 253/2008 Coll.

16.1 The Platform provides a technical module for an internal reporting system in accordance with Act No. 171/2023 Coll. on the protection of whistleblowers. The system allows employees and persons in equivalent positions to submit reports of possible unlawful conduct, including anonymously.

16.2 The administrator of the reporting system (the designated person) is the obliged entity. AML Proof s.r.o. acts solely as a processor of the technical infrastructure — it does not receive reports in its own name, assess them, or participate in investigations. The obliged entity is responsible for appointing a designated person and operating the system in compliance with Act No. 171/2023 Coll.

16.3 Whistleblower identity is protected: anonymous submissions do not require contact details; each report receives a random tracking key for follow-up status checks. Report attachments are stored in a secure, access-restricted storage. Personal data processed within the reporting system is retained for the period required by Act No. 171/2023 Coll.