Obchodné podmienky platformy AML PROOF
AML Proof, s.r.o. | IČO: 237 91 497 | sp. zn. C 55394 vedená u Krajského soudu v Hradci Králové | Kaprova 42/14, Staré Město, 110 00 Praha 1, Česká republika
Článek 1 — Definície a výklad
1.1 Následující výrazy mají v týchto Obchodních podmínkách výlučně níže definovaný význam:
Článek 2 — Úvodní ustanovení
2.1 Společnost AML Proof s.r.o. je provozovatelem Platformy AML PROOF, která je určena výhradně povinným osôbám vo smyslu § 2 AML zákona (zejména advokátům, realitním zprostředkovatelům, účetním, směnárnám a ďalším subjektům s AML povinnostmi) pre účely plnění jejich zákonných povinností.
2.2 Tyto Obchodné podmienky upravují v souladu s § 1751 Občanského zákoníku voškeré smluvní vztahy mezi společností AML Proof s.r.o. a Klientem vzniklé v souvislosti s používaniem Platformy.
2.3 Používaniem Platformy alebo uzavřením Smlouvy Klient souhlasí s týmito Obchodními podmínkami a potvrzuje, že sa s nimi řádně seznámil.
2.4 Platforma neposkytuje právní ani compliance poradenství. Konečná odpovědnost za posouzení riziká, schválení obchodního vztahu alebo odmítnutí transakce vždy plně spočívá na pověřené osôbě povinné osoby.
Článek 3 — Screeningové datové zdroje
3.1 Platforma provádí automatizovaný Screening prověřovaných subjektů proti nasledujúcem datovým zdrojům:
vedený Ministerstvem zahraničních věcí České republiky podľa zákona č. 1/2023 Sb., o omezujících opatřeních proti něktorým závažným jednáním uplatňovaných v mezinárodních vztazích — prostřednictvím přímého strojového přístupu k datům publikovaným MZV ČR (mzv.gov.cz).
Konsolidovaný sankční seznam Evropské unie (EU Financial Sanctions List) podľa nařízení vydávaných v rámci Společné zahraniční a bezpečnostní politiky EU (CFSP) — prostřednictvím přímého XML feedu Evropské komise (Financial Sanctions Files, webgate.ec.europa.eu) a nezávisle prostřednictvím datové platformy OpenSanctions.
Konsolidovaný sankční seznam Rady bezpečnosti Organizace spojených národů podľa ustanovení § 8d odst. 2 zákona č. 69/2006 Sb., o provádění mezinárodních sankcí — prostřednictvím přímého XML feedu OSN (scsanctions.un.org) a nezávisle prostřednictvím datové platformy OpenSanctions.
Databázo politicky exponovaných osôb vo smyslu § 4 odst. 5 AML zákona — prostřednictvím datové platformy OpenSanctions. Databázo obsahuje primární politicky exponované osoby, tj. osoby vykonávající alebo v minulosti vykonávající vořejnou funkci zakládající status PEP.
Protiteroristický seznam osôb a entit podľa nařízení vlády č. 210/2008 Sb., k provedení zvláštních opatření k boji proti terorismu — prostřednictvím datové platformy OpenSanctions.
vlastní analytický modul Platformy prohledávající mediální zdroje a vyhodnocující relevanci nalezených zpráv vo vztahu k prověřovanému subjektu s využitím jazykového modelu Gemini.
3.2 Datové zdroje sú synchronizovány automaticky, zpravidla jednou denně. Každý výsledek Screeningu je opatřen datem provedení a verzí každého použitého datového zdroje. Tento záznam tvoří součást Audit trailu.
3.3 Odvozené PEP (osoby blízké primárním PEP a osoby v úzkém podnikatelském vztahu k PEP) nejsou v rámci automatizovaného Screeningu prověřovány jako samostatná kategorie, a to s ohledem na nízkou kvalitu a spolehlivost vořejně dostupných dat o týchto osôbách. Identifikácia odvozených PEP je odpovědností Uživatele v rámci jeho vlastní hloubkové kontroly podľa § 9 AML zákona.
3.4 Společnost AML Proof s.r.o. sa na tvorbě datových zdrojů třetích stran nepodílí a nepřebírá odpovědnost za jejich úplnost, přesnost ani aktuálnost.
Článek 4 — Registrácia a užívání Platformy
4.1 Registrácia na Platformě je bezplatná. Používateľ je pri registraci povinen poskytnout pravdivé a úplné údaje.
4.2 Platforma je určena výhradně pre povinné osoby podľa § 2 AML zákona. Klient prohlašuje, že je povinnou osobou a bude Platformu využívat výhradně za účelem plnění svých povinností podľa AML zákona a právnach předpisů upravujících provádění mezinárodních sankcí.
4.3 Klient je povinen zajistit ochranu přístupových údajů k Platformě. Společnost AML Proof s.r.o. nenese odpovědnost za zneužití přístupových údajů třetími osobami.
4.4 Používateľ není oprávněn využívat Platformu k jakýmkoliv účelům odporujícím těmto Obchodním podmínkám alebo právnam predpisovm, zejména k jiným účelům niež k plnění zákonných AML povinností.
Článek 5 — Prohlášení Klienta
5.1 Klient tímto prohlašuje a ujišťuje společnost AML Proof s.r.o., že:
- je povinnou osobou podľa § 2 AML zákona a bude Platformu využívat výhradně za účelem plnění zákonných AML povinností;
- osobní údaje a informácie o subjektech získané prostřednictvím Platformy použije výhradně k plnění povinností podľa AML zákona a zákona č. 69/2006 Sb., o provádění mezinárodních sankcí;
- uzavřením Smlouvy neporuší žádný závazek vyplývající z jiné smlouvy ani platné právní předpisy České republiky;
- mu společnost AML Proof s.r.o. neposkytla právní ani daňovou konzultaci a v případě potřeby vyhledal nezávislé odborné poradenství.
Článek 6 — Omezení odpovědnosti
6.1 Hodnocení rizik generovaná Platformou mají podpůrný a informační charakter. Slouží ke strukturování analýzy a zajištění auditovatelnosti, nikoli jako samostatný rozhodovací mechanismus. Konečná odpovědnost za posouzení klienta, schválení obchodního vztahu alebo odmítnutí transakce vždy plně spočívá na pověřené osôbě povinné osoby.
6.2 Výsledky Screeningu sú generovány na základě informací pocházejících z databází a datových zdrojů třetích stran, které slouží pouze k informačním účelům. Společnost AML Proof s.r.o. sa na tvorbě týchto zdrojů nepodílí a nepřebírá odpovědnost za jejich úplnost, přesnost ani aktuálnost.
6.3 Metodologie rizik je průběžně aktualizována v souladu s vývojem regulatorního prostředí. Každé posouzení je vázáno na verzi metodologie platnou v době jeho provedení. Změny metodologie sa zpětně nedotýkají již provedených a uložených posouzení.
6.4 Celková odpovědnost společnosti AML Proof s.r.o. vůči Klientovi je omezena na výši poplatků uhrazených Klientem za využívání Platformy (zejm. nákup kreditů a školení) za 12 mesiaců bezprostředně předcházejících vzniku nároku. Toto omezení sa nevztahuje na případy, kdy je vyloučení odpovědnosti zakázáno zákonem.
6.5 Společnost AML Proof s.r.o. neodpovídá za nepřímé, následné ani sankční škody vzniklé v souvislosti s používaniem alebo nemožností užívání Platformy.
6.6 Povinné osoby sú zo zákona povinny uchovávať dokumentaci o provedených kontrolách po dobu 5 rokov podľa § 19 ods. 2 zákona č. 297/2008 Z.z. Platforma poskytuje technické prostředky pre splnění této archivační povinnosti; Klient je však jako povinná osoba odpovědný za to, že dokumentaci v souladu sa zákonem skutečně uchová (např. udržováním aktivního přístupu k Platformě alebo exportem dat).
Článek 7 — Upozornění a prohlášení
Upozornění k povaze výstupů
Hodnocení rizik generovaná platformou AML PROOF mají podpůrný a informační charakter. Slouží ke strukturování analýzy a zajištění auditovatelnosti, nikoli jako samostatný rozhodovací mechanismus. Konečná odpovědnost za posouzení klienta, schválení obchodního vztahu alebo odmítnutí transakce vždy plně spočívá na pověřené osôbě povinné osoby.
Upozornění k PEP údajům
Informácie o politicky exponovaných osôbách sú zpracovávány výhradně za účelem plnění zákonných povinností vyplývajících zo zákona č. 297/2008 Z.z. (AML zákon), popř. zákona č. 69/2006 Sb. (zákon o provádění mezinárodních sankcí). Platforma prověřuje primární PEP; identifikácia odvozených PEP (osôb blízkých a osôb v úzkém podnikatelském vztahu) je odpovědností Uživatele v rámci hloubkové kontroly podľa § 9 AML zákona. Jakékoliv jiné využití týchto údajů môže byť v rozporu s platnými právnami předpisy a zakládat odpovědnost za přestupek či jiné protiprávní jednání.
Upozornění k externím datovým zdrojům
Součástí výsledků Screeningu sú informácie pocházející z databází a datových zdrojů třetích stran (mj. sankční seznamy, PEP databázo, zdroje mediálního obsahu). Společnost AML Proof s.r.o. sa na tvorbě týchto zdrojů nepodílí a nepřebírá odpovědnost za jejich úplnost, přesnost ani aktuálnost. Používateľ je povinen táto data kriticky posoudit v kontextu konkrétního obchodního případu.
Upozornění k archivaci
Povinné osoby sú zo zákona povinny uchovávať dokumentaci o provedených kontrolách po dobu 5 rokov ode dne uskutečnění transakce mimo obchodní vztah, resp. ode dne ukončení obchodního vztahu s klientem (§ 19 ods. 2 zákona č. 297/2008 Z.z.). Platforma poskytuje technické prostředky pre splnění této archivační povinnosti; Klient je však jako povinná osoba odpovědný za to, že dokumentaci v souladu sa zákonem skutečně uchová (např. udržováním aktivního přístupu k Platformě alebo exportem dat).
Upozornění k verzi metodologie
Metodologie rizik je průběžně aktualizována v souladu s vývojem regulatorního prostředí. Každé posouzení je vázáno na verzi metodologie platnou v době jeho provedení. Společnost AML Proof s.r.o. si vyhrazuje právo metodologii měnit; změny sa zpětně nedotýkají již provedených a uložených posouzení.
Článek 8 — Cenové podmienky a kreditní systém
8.1 Registrácia na Platformě a vedení účtu je bezplatné. Zpoplatněné úkony na Platformě sú realizovány na bázi spotřeby předplacených kreditů. Organizační a personální zajištění povinné osoby, program vlastnej činnosti, správa týmu, zakládání AML případů a identifikácia klientů (kroky 1–2) kredity neodečítají. Každý nový Klient získává po úspěšném vytvoření profilu povinné osoby automaticky dva (2) kredity zdarma pre plnohodnotné využití a otestování Platformy.
8.2 Kredity sú pořízeny jednorázovým nákupem kreditních balíčků alebo volitelným předplatným Pre a evidovány vo virtuální peněžence Klienta. Spotřeba kreditů probíhá takto:
- a) Screening (krok 3): jeden (1) kredit za každého nově prověřeného subjektu (klienta, konečného užívateľa výhod (KUV), společníka apod.). Opakovaný screening téhož subjektu v rámci téhož AML případu sa znovu nieúčtuje.
- b) Posouzení riziká (krok 4): jeden (1) kredit za každé uložené spuštění WAR modelu. Každý další přepočet a uložení riziká sa účtuje znovu; náhled bez uložení kredity neodečítá.
- c) Ukončení kontroly (§ 15): jeden (1) kredit pri potvrzení záznamu o ukončení kontroly a uzamčení případu (tlačítko „Ukončit kontrolu“).
- d) Export identifikačních podkladů (krok 3): jeden (1) kredit za každého klienta zahrnutého do exportu. Každý klient je zpoplatněn nejvýše jednou za deň bez ohledu na počet stažení téhož dokumentu.
- e) Predání ověřeného klienta (§ 11): jeden (1) kredit pri odeslání predání klienta jiné povinné osôbě. Přijetí ověřeného klienta: jeden (1) kredit pri přijetí klienta od jiné povinné osoby.
- f) Úkony bez spotřeby kreditů: finalizace AML kontroly, schvalování a mock screening (náhled).
Typická AML kontrola jednoho klienta obvykle spotřebuje nejméně tři (3) kredity (screening, posouzení riziká a export identifikačních podkladů). Vyšší počet prověřovaných subjektů alebo opakované přepočty riziká spotřebu zvyšují. Aktuální ceník kreditních balíčků je dostupný na www.amlproof.ai/pricing. Společnost AML Proof s.r.o. si vyhrazuje právo ceny kreditních balíčků jednostranně měnit kdykoliv a bez predchádzajúciho upozornění s tím, že na již úspěšně pořízené kredity toto nemá zpětně vliv.
8.3 Volitelné předplatné Pre zahrnuje pravidelné doplňování kreditů pri uhrazení každé faktury: pět (5) kreditů u měsíční varianty, resp. šedesát (60) kreditů u roční varianty. Správu předplatného a fakturace vykonává výhradně vlastník organizačního profilu povinné osoby. Předplatné lze kdykoliv zrušit; již připsané kredity zůstávají v peněžence Klienta.
8.4 Školení zaměstnanců a osôb v obdobném postavení podľa § 23 AML zákona je na Platformě dostupné formou roční certifikace za jednotlivého člena týmu. Aktuální cena školení je uvedena v sekci Školení na Platformě a na www.amlproof.ai/pricing. Společnost AML Proof s.r.o. si vyhrazuje právo cenu školení jednostranně měnit kdykoliv a bez predchádzajúciho upozornění s tím, že na již uhrazená školení toto nemá zpětně vliv.
8.5 Všetky uvedené ceny sú konečné ceny služieb uvedené v sekcii Cenník na www.amlproof.ai/pricing.
8.6 U tarifu Enterprise sa kredity za screening (krok 3), posouzení riziká (krok 4) a ukončení kontroly (§ 15) neodečítají; podmínky a cena sú sjednány individuálně.
8.7 Výjimku z pravidel uvedených v odstavci 8.2 písm. a) a b) tvoří tzv. Historické případy (zpětná evidence již uskutečněných AML identifikací a kontrol). Zakládání a vedení historických případů je bez omezení tarifu; pri archivaci každého historického případu sa z účtu Klienta odečte jeden (1) kredit.
8.8 Zakoupené kredity mají neomezenou platnost po dobu trvání Smlouvy, sú však nevratné a nelze je poslézo směnit späť na finanční plnění. Ak dojde ke zrušení účtu alebo úplnému ukončení Smlouvy zo strany Klienta, nevyužité kredity bez náhrady propadají. Klientovi je následně umožněn export dat trvající po dobu ďalších 90 dní.
Článek 9 — Mlčanlivosť
9.1 Smluvní strany sa zavazují zachovávat mlčanlivosť o voškerých důvěrných informacích druhé strany a nezpřístupňovat je třetím osôbám bez predchádzajúciho písemného souhlasu.
9.2 Povinnost mlčenlivosti trvá i po ukončení Smlouvy.
9.3 Povinnost mlčenlivosti sa nevztahuje na informácie, jejichž zpřístupnění je vyžadováno zákonem alebo závazným rozhodnutím orgánu vořejné moci, alebo na informácie, které sú obecně známé bez pričinění povinné strany.
Článek 10 — Ochrana osobních údajů
10.1 Zpracování osobních údajů probíhá v souladu s nařízením (EU) 2016/679 (GDPR) a zákonem č. 110/2019 Sb., o zpracování osobních údajů.
10.2 Zásady ochrany osobních údajů sú dostupné na adrese www.amlproof.ai/privacy_policy.
10.3 Informácie o politicky exponovaných a sankcionovaných osôbách sú Platformou poskytovány pouze za účelem plnění zákonných povinností podľa AML zákona a zákona č. 69/2006 Sb. Jejich použití k jinému účelu môže byť sankcionováno podľa příslušných právnach předpisů.
Článek 11 — Závěrečná ustanovení
11.1 Tyto Obchodné podmienky sú účinné od 1. dubna 2026 a sú dostupné na adrese www.amlproof.ai/terms.
11.2 Tyto Obchodné podmienky, Smlouva a voškeré právní vztahy z nich vyplývající sa řídí právnam řádem České republiky.
11.3 K řešení sporů mezi Klientem a společností AML Proof s.r.o. je místně příslušným soudem obecný soud společnosti AML Proof s.r.o., tj. Krajský soud v Hradci Králové.
11.4 Společnost AML Proof s.r.o. je oprávněna tyto Obchodné podmienky jednostranně měnit. O změně informuje Klienta s předstihem nejméně 30 dní pred nabytím účinnosti změny.
11.5 Je-li některé ustanovení týchto Obchodních podmínek neplatné alebo nieúčinné, nemá to vliv na platnost ostatních ustanovení.
11.6 Klient na sebe bere nebezpečí změny okolností; ustanovení § 1765 odst. 1 Občanského zákoníku sa nepoužije.
Máte otázky?
Ak potřebujete s čímkoli poradit, neváhejte sa na nás obrátit. Rádi vám pomůžeme.