Často kladené otázky
Najděte odpovědi na běžné otázky o plnění AML povinností, funkcích naší platformy a jak začít s AML PROOF.
Obecné otázky
Co je to AML a zákon o AML?
AML (Anti-Money Laundering) je súbor postupov na predchádzanie praniu špinavých peňazí, harmonizovaný v rámci EÚ Nariadením (EÚ) 2024/1624 (AMLR), ktoré je použiteľné od 10. júla 2027. AML PROOF vám pomáha plniť tieto povinnosti úplne digitálne — či ste spoločnosť, maklérom alebo nezávislým účtovným.
Kdo je AML povinná osoba v roce 2026?
AMLR definuje širokú škálu podnikov ako subjekty s povinnosťami. Patria sem nielen banky a zmenárne, ale veľmi často aj účtovní, audítori, realitní makléri a právnici. Náš test vám pomáha rýchlo určiť, či ste subjektom s povinnosťami.
K čemu slouží AML dotazník (vzor ke stažení)?
AML dotazník je formulář sloužící pre prvotní i průběžnou identifikáciu a due diligence klienta. Zjišťuje zejména konečného užívateľa výhod (KUV), zkoumá příslušnost k politicky exponovaným osôbám (ověření vůči seznamu politicky exponovaných osôb) a kontroluje přítomnost na sankčních seznamech. V AML PROOF tento formulář digitalizujeme a zcela automatizujeme.
Co sa změnilo v AML zákoně pre rok 2026?
Rámec AMLR, ktorý je použiteľný od 10. júla 2027, zavádza prísnejšie povinnosti v celej EÚ — najmä pri identifikácii klienta, rozšírenom rozsahu subjektov s povinnosťami a prísnejších pokutách za nedodržiavanie. Novo zahrnuté sú určití obchodní sprostredkovatelia a poskytovatelia služieb s virtuálnymi aktívami. Subjekty s povinnosťami musia udržiavať dokumentované posúdenie rizika a systém vnútorných zásad (čl. 10 AMLR). AML PROOF vás vedie celou zmenou krok za krokom.
Jak probíhá identifikácia a due diligence klienta v praxi?
Identifikácia klienta a preverenie pôvodu zdrojov prebieha pred začatím obchodného vzťahu alebo jednej transakcie nad zákonný limit. Musíte overiť totožnosť (pomocou OP alebo výpisu z obchodného registra), zistiť konečného skutočného majiteľa, vykonať screening PEP a skontrolovať zoznamy sankcií. AML PROOF tento celý proces automatizuje – klient vyplní dotazník online a vy dostanete overený výsledok okamžite.
Jak AML pre účetní funguje v praxi?
Účetní je povinnou osobou zo zákona. Musí mať vypracované Hodnocení rizik, Program vlastnej činnosti a vykonávať kontroly klientů. Voškerou tuto administrativu vám AML PROOF pomůže centralizovat a udržovat aktuální.
Účet & Registrácia
Jak si vytvořím účet?
Klikněte na tlačítko "Registrovat / Přihlásit" na jakékoli stránce a vytvořte si účet. Budete muset poskytnout základní informácie o firmě a overiť svou e-mailovou adresu. Po registraci môžete okamžitě začít používat naše nástroje pre posouzení a funkce pre dodržování předpisů.
Sú moje data v bezpečí?
Áno, implementujeme nejvyšší úroveň zabezpečení dat. Všechna data používateľů a klientů sú šifrována a bezpečně uložena. Dodržujeme mezinárodní standardy ochrany dat a pravidelně procházíme bezpečnostními audity, abychom zajistili, že vaše informácie zůstanou vždy chráněny.
Mohu mať na jednom účtu více používateľů?
Áno, naše platforma podporuje prístup více používateľů s různými úrovněmi oprávnění. Môžete pridať členy týmu, priřadit konkrétní role a kontrolovat prístup k různým funkcím na základě potřeb vaší povinné osoby.
Posouzení & Dodržování předpisů
Jak přesné je AML posouzení?
Náš dotazník pre posouzení poskytuje orientační přehled založený na současných AML rámcích.
Co je Organizační a personální zajištění povinné osoby?
Profil povinnej osoby je váš komplexný obchodný profil, ktorý obsahuje všetky relevantné informácie pre dodržiavanie povinností podľa AML, vrátane štruktúry podniku, operácií, faktorov rizika a politík dodržiavania povinností. Tento profil slúži ako základ pre vaše pokračujúce riadenie dodržiavania povinností podľa AML.
Jak často mám aktualizovat své informácie o dodržování předpisů?
Doporučujeme kontrolovat a aktualizovat vaše informácie o dodržování předpisů alespoň jednou ročně alebo kdykoli dojde k významným změnám vo vašich obchodních operacích, regulatorních požadavcích alebo rizikovém profilu. Naše platforma poskytuje připomínky a oznámení pre důležité aktualizace.
Pomůže mi systém s nahlášením podezřelého obchodu?
Áno, AML PROOF vás prevedie identifikáciou podozrivých indikátorov a pripraví dokumentáciu na hlásenie národnej jednotke finančnej spravodajnosti (FIU).
Technická podpora
Jaké prohlížeče sú podporovány?
AML PROOF funguje na všetkých moderních webových prohlížečích včetně Chrome, Firefox, Safari a Edge. Doporučujeme používat nejnovější verzi vašeho preferovaného prohlížeče pre nejlepší zážitek a bezpečnost.
Mohu přistupovat k platformě na mobilních zařízeních?
Áno, naše platforma je plně responzivní a funguje bez problémů na chytrých telefonech a tabletech. Môžete přistupovat ke všem funkcím, dokončit posouzení a spravovat své požiadavky na dodržování předpisů z jakéhokoli zařízení.
Jak získám technickou podporu?
Náš tým podpory je k dispozici pre pomoc s jakýmikoli technickými problémy. Môžete nás kontaktovat prostřednictvím sekce nápovědy platformy, poslat nám e-mail priamo alebo použít naši funkci živého chatu pre okamžitou pomoc.
Ceny & Fakturace
Mohu AML PROOF vyzkoušet zdarma?
Áno. Po nastavení profilu vašej povinnej osoby dostanete 4 plné kredity zadarmo. Interné politiky, hodnotenie rizika, správa tímu a archivácia sú vždy bezplatné — platíte len za AML kontroly klientov, ktoré skutočne spracovávate.
Jak funguje platba za AML kontroly klientů?
AML PROOF funguje na kreditním modelu — screening v kroku 3 odečte 1 kredit za každého nově prověřeného subjektu, export identifikačních podkladů z kroku 3 odečte 1 kredit za každého exportovaného klienta (nejvýše jednou za deň), každé uložené spuštění posouzení riziká v kroku 4 odečte 1 kredit, ukončenie kontroly pri potvrzení záznamu odečte 1 kredit a archivace každé historické kontroly 1 kredit. Kroky 1–2 a finalizace kredity neodečítají. Kredity sa kupují předem (od 25 Kč za kus u balíčku 1 000) a nikdy nevyprší. Přijímáme platební karty. Podrobný ceník najdete na stránke Ceník a kredity.
Mám nějaký závazek alebo předplatné?
Nie. AML PROOF nemá předplatné — kupujete kredity, které nikdy neexpirují. Účet môžete kdykoli přestat používat; archivované záznamy zůstávají dostupné po zákonnou dobu uchovávání.
Právní & Regulatorní
Poskytuje AML PROOF právní poradenství?
Nie, AML PROOF poskytuje pouze nástroje pre dodržování předpisů a vzdělávací pokyny. Nepředstavuje právní, finanční alebo regulatorní poradenství. Používateľé by sa měli poradit s kvalifikovanými odborníky ohledně konkrétních právnach alebo rozhodnutí týkajících sa dodržování předpisů.
Sú reporty generované AML PROOF právně kompatibilní?
Naše reporty sú štruktúrované v súlade so štandardmi vykazovania FIU a sú vhodné na použitie ako podporná dokumentácia.
Jak zůstáváte aktualizováni s regulatorními změnami?
Neustále sledujeme regulatorní vývoj napříč různými jurisdikcemi a odpovídajícím způsobem aktualizujeme naši platformu. Náš tým zahrnuje experty na dodržování předpisů, kteří zajišťují, že naše nástroje odrážejí nejnovější AML požiadavky a osvědčené postupy.
Jak dlouho musím uchovávať AML dokumentaci?
Podľa rámca AMLR ste povinní uchovávať všetky údaje a dokumenty počas zákonnej lehoty. AML PROOF to automaticky zabezpečuje v rámci svojho cloudu, takže sa nemusíte starať o fyzické archivovanie.
Stále máte otázky?
Nemůžete najít odpověď, ktorú hledáte? Náš tým podpory je tu, aby vám pomohl.
Potrebujete rýchlo preveriť klienta?
AML Basic — screening voči sankčným zoznamom, PEP databáze a adverse media za 30 sekúnd. Výsledok ako PDF report.
Zaregistrujte povinnou osobu
Registrácia je jednoduchá — pár kliknutí a zdarma.
Starter plán bez poplatku. Platební karta není potřeba.