Zákon o AML jasne uvádza, že každý nový a existujúci klient musí prejsť dostatočným overením. Medzi najkritickejšie úlohy patrí screening PEP (kontrola politicky exponovaných osôb) a kontrola proti medzinárodným sankcijným listinám. Čo presne to znamená pre vašu firmu?
Obsah článku
Co je PEP a preč na něj zákon pamatuje zvlášť
Skratka PEP (Politically Exposed Person — politicky exponovaná osoba) sa vzťahuje na fyzickú osobu, ktorá zastáva alebo zastávala významný verejný post. To zahŕňa ministrov, poslancov parlamentu, sudcov alebo seniorných vojenských funkcionárov, vrátane ich blízkych rodinných členov. Český zákon o AML vyžaduje takzvanú zvýšenú starostlivosť pri overovaní týchto klientov, keďže povaha ich funkcie znamená vyššie riziko korupcie.
Sankční seznamy — které kontrolovat a jak často
Ako povinný subjekt (či ste realitný maklér, účtovná firma alebo právnik), nesmúc uzavrieť obchodný vzťah s osobou alebo subjektom figurujúcim na sankcijnej listine. Ste povinný overovať klientov podľa sankcijných listín Českej republiky, EÚ a často aj podľa zoznamov OSN a národných sankcií. Okrem toho táto kontrola nesmie byť jednorázová na začiatku vzťahu, ale musí byť nepretržitá.
Podliehate AML?
Zadajte IČO vašej spoločnosti a okamžite zistite, či podliehate AML predpisom
Jak PEP screening probíhá v praxi (manuálně vs. automatizovaně)
Manuální kontrola formou procházení webových vyhledávačů alebo vořejných zpráv je zdlouhavá, chybová a pre pozdější doložení Finančnímu analytickému úřadu obvykle nedostatečná. Moderním standardem je preto plná automatizace. Softwarové nástroje porovnají identifikovanou osobu s tisíci aktuálními záznamy v databázích v řádu vteřin a vytvoří spolehlivou auditní stopu.
Co hrozí, když PEP screening vynecháte
Zanedbávanie screeningu PEP alebo chaotické overovanie sankcií je časte vyskytovaná chyba pri dodržiavaní predpisov, ktorú FIU rýchlo odhalí. Porušenie týchto princípov AML (kontrola klienta) je spojené s pokutami v miliónoch pre právnické osoby, čo môže byť pre menšie podniky katastrofálne.
Jak AML PROOF řeší PEP a sankční kontrolu za vás
Abychom ušetřili čas a minimalizovali lidskou chybu, nabízí naše řešení pre screening naprostou automatizaci celého procesu. Jakmile klient do systému zadá údaje, platforma AML PROOF automaticky provede ověření vůči databázím politicky exponovaných osôb a sankčním seznamům.