Obsah článku
Co říká zákon o politicky exponované osôbě?
Zákonná definície PEP je zakotvena v zákon AML. Za politicky exponovanou osobu sa považuje fyzická osoba, která zastává alebo v minulosti zastávala významnou vořejnou funkci s celostátním alebo regionálním dopadom — a dále osoby na ni napojené.
Samotný zákon obsahuje iba ilustratívny zoznam funkcií. V praxi to nie je dosť. Aby ste spoľahlivo určili stav PEP, musíte pracovať s Metodologickým pokyn FIU č. 7, aktualizovaným 17. júla 2024, ktorý obsahuje vyčerpávajúci zoznam funkcií platných na území Českej republiky.
Povinnosť preveriť PEP status vzniká pri každej identifikácii klienta. Podľa zákon AML musíte zistiť a zaznamenať, či klient, fyzická osoba konajúca za klienta v danom obchode alebo obchodnom vzťahu a jeho konečný užívateľ výhod (KUV) nie sú PEP alebo sankcionovanou osobou.
Závazný seznam funkcí zakládajících status PEP v ČR
Príloha č. 1 Metodologického pokynu FIU č. 7 obsahuje vyčerpávajúci zoznam funkcií. Osoba, ktorá nie je na tomto zozname, nie je PEP. Prehľad podľa kategórií:
Exekutiva a ústřední správa
- Prezident republiky, vedoucí Kanceláře prezidenta republiky
- Předseda vlády
- Ministři, náměstci ministrů, státní tajemníci
- Vedoucí a statutární zástupci ústředních správních úřadů (ČSÚ, ČÚZK, ČBÚ, ÚPV, ÚOHS, SSHR, SÚJB, NBÚ, ERÚ, ÚV ČR, ČTÚ, ÚOOÚ, RRTV, ÚDHPSH, ÚPDI, NÚKIB, NSA, DIA)
Zákonodárná moc
- Poslanci a senátoři Parlamentu ČR
- Vedoucí Kanceláře Poslanecké sněmovny a Kanceláře Senátu
- Předseda a místopředsedové řídícího orgánu politické strany alebo hnutí
Územní samospráva
- Primátor, náměstek primátora, tajemník magistrátu, ředitel Magistrátu hl. m. Prahy
- Hejtman, náměstek hejtmana, ředitel krajského úřadu
- Starosta obce s rozšířenou působností
- Starosta vybranej mestskej časti hl. m. Prahy podľa príslušných mestských nariadení.
Soudní moc
- Soudci Ústavního soudu, Nejvyššího správního soudu a Nejvyššího soudu
- Nejvyšší státní zástupce
Finanční instituce a kontrola
- Guvernér, viceguvernér, členové bankovní rady ČNB
- Prezident, viceprezident a členové Nejvyššího kontrolního úřadu
Ozbrojené složky
- Policejní prezident, ředitelé krajských ředitelství Policie ČR
- Ředitelé BIS, GIBS, Vojenského zpravodajství, ÚZSI
- Náčelník Generálního štábu AČR, ředitelé krajských vojenských velitelství
- Velitel Hradní stráže, náčelník Vojenské kanceláře prezidenta republiky
Státem ovládané korporace a podniky
- Členové statutárních a kontrolních orgánů obchodních korporací s přímým alebo nepřímým státním podílem nad 50 %
- Ředitelé a členové dozorčích rad státních podniků
- Vedení VZP ČR a resortních zaměstnaneckých pojišťoven
Diplomacie a mezinárodní funkce
- Velvyslanci, generální konzulové, chargé d'affaires
- Vedoucí stálých misí ČR pri EU, NATO, OSN, OBSE, OECD a Radě Evropy
- Soudci ESLP, MSD, MTS a jiných mezinárodních soudů
- Vedoucí kanceláří vybraných mezinárodních organizací akreditovaných pre ČR (IOM, WHO, UNHCR, OBSE, OSN)
Kdo sú odvozené PEP — a preč je nelze přehlédnout?
PEP nie sú len osoby z vyššie uvedeného zoznamu. Zákon rozlišuje tri skupiny takzvaných odvodených PEP, ktoré sa na primárne PEP nadväzujú:
| Skupina | Popis |
|---|---|
| Osoba blízká | Příbuzný v přímé linii, sourozenec, manžel alebo manželka, druh alebo družka, švagr alebo švagrová a osoby trvale žijící společně. |
| Osoba s blízkým obchodním vztahem | Společník alebo konečný užívateľ výhod (KUV) stejné právnické osoby alebo svěřenského fondu jako PEP; osoba v jakémkoli jiném blízkém podnikatelském vztahu s PEP. |
| Konečný užívateľ výhod (KUV) účelové právnické osoby | Konečný užívateľ výhod (KUV) právnické osoby alebo svěřenského fondu, o nichž je vám jako povinné osôbě známo, že boli zřízeny vo prospěch primární PEP. |
Ak zistíte, že konečný užívateľ výhod (KUV) vašej klientskej právnickej osoby je PEP, musíte voči tejto právnickej osobe uplatniť opatrenia ako voči priamemu PEP — vyplýva to zo zákon AML.
Prověřte PEP status klienta i jeho konečného užívateľa výhod (KUV) automaticky
AML PROOF zkontroluje klienta i jeho konečného užívateľa výhod (KUV) vůči PEP databázím i sankčním listinám a uloží auditní záznam pripravenýý pre kontrolu FIU.
Jak správně zjistit, zda je klient PEP?
Metodické smernice FIU č. 7 výslovne uvádza, že spoľahnutie sa iba na jednu metódu overenia nie je dostatočné. Subjekt povinný podľa zákona by mal založiť výsledok statusu PEP na kombinácii prístupov:
- Písemné prohlášení klienta — základ procesu, ale samo o sobě nedostatečné; klienta je navíc nutné srozumitelně seznámit s definicí PEP vo smyslu AML zákona a zavázat ho k oznámení případné změny statusu.
- Vaša vlastná kontrola podľa vyčerpávajúceho zoznamu funkcií v Prílohe č. 1 Metodologického pokynu FIU č. 7 — povinné; výsledok musí byť zdokumentovaný, napríklad pomocou screenshotu s časovým pečiatkom.
- Specializovaný nástroj pre PEP screening — doporučeno, pretože generuje auditní stopu a pokrývá i odvozené PEP a sankční seznamy.
Pozor: Povinnost zjišťovat PEP status sa nevztahuje jen na okamžik zahájení obchodního vztahu. Výsledek průběžně aktualizujte — pri každém obchodu v rámci probíhajícího vztahu s klientem.
Postupy pre zjišťování PEP statusu musí byť povinnou součástí programu vlastnej činnosti (PVC) každé povinné osoby.
Co dělat, když klient PEP je?
Zistenie PEP statusu klienta automaticky spúšťa režim zosilnenej identifikácie a due diligence klienta. Konkrétne to znamená:
- Preskúmať zdroj peňažných prostriedkov alebo iného majetku použitého v obchode.
- Prijať primeranné opatrenia na zistenie pôvodu všetkého majetku PEP v rámci obchodného vzťahu.
- Získať súhlas člena štatutárneho orgánu alebo určenej osoby na uzavretie alebo pokračovanie obchodného vzťahu s PEP.
- Nastavit zesílené průběžné sledování obchodního vztahu.
Hloubku jednotlivých opatření lze přizpůsobit rizikovému profilu konkrétního PEP. U klienta PEP s nízkou mírou riziká ML/TF môže ke zjištění původu majetku postačit čestné prohlášení; u vysoce rizikového PEP je třeba sáhnout po ďalších zdrojích — daňových přiznáních, vořejných rejstřících alebo jiných ověřitelných podkladech. Ani u nízkorizikového PEP ale tuto povinnost nelze zcela vynechat.
Kľúčové obmedzenie, na ktoré povinné osoby zabúdajú: podľa zákon AML obchod s PEP sa nemôže uskutočniť, ak nepoznáte pôvod majetku alebo prostriedkov použitých v danom obchode — a to ani v rámci prebiehajúceho obchodného vzťahu.
Časté omyly: je zastupitel obce PEP?
Funkce člena zastupitelstva obce — ať městského, obecního alebo obvodního — status PEP nezakládá. Příloha č. 1 MP FIU č. 7 je taxativní a zastupitel v ní uveden není. Z vedoucích představitelů územní samosprávy sú PEP výhradně:
- primátor a náměstek primátora
- tajemník magistrátu, ředitel Magistrátu hl. m. Prahy
- hejtman a náměstek hejtmana, ředitel krajského úřadu
- starosta obce s rozšířenou působností
- Starosta vybranej mestskej časti hl. m. Prahy podľa príslušných mestských nariadení.
Řadový zastupitel — bez ohledu na velikost obce alebo obvodu — do výčtu nespadá.
Majte PEP screening pod kontrolou bez zbytečné administrativy
AML PROOF overuje každého klienta podľa databáz PEP a sankcií, uchovávajú záznam a upozorňujú vás na zmeny, všetko v súlade s očakávaniami FIU.