Zákon proti praní špinavých peněz (zákon 253/2008 Sb.) jasně definuje, že každý nový i stávající klient musí projít dostatečným prověřením. Mezi nejdůležitější úkony patří PEP screening (kontrola politicky exponovaných osob) a kontrola vůči mezinárodním sankčním seznamům. Co přesně z toho vyplývá pro vaše podnikání?
Obsah článku
Co je PEP a proč na něj zákon pamatuje zvlášť
Zkratka PEP (Politically Exposed Person) označuje fyzickou osobu, která zastává nebo v minulosti zastávala významnou veřejnou funkci. Patří sem ministři, poslanci, soudci nebo vysocí vojenští úředníci, a to včetně jejich blízkých rodinných příslušníků. Český AML zákon vyžaduje u těchto klientů zesílenou identifikaci a kontrolu klienta (§ 13 zákona č. 253/2008 Sb.), protože z povahy jejich funkce vyplývá vyšší potenciál pro korupční jednání.
Sankční seznamy — které kontrolovat a jak často
Jako povinná osoba (ať už jste realitní makléř, účetní firma či advokát) nesmíte navázat obchodní vztah s osobou či entitou na sankčním seznamu. Jste povinni ověřovat klienty vůči sankčním listinám EU, OSN a vnitrostátnímu sankčnímu seznamu ČR (zákon č. 69/2006 Sb.). Kontrola navíc nemá probíhat jen jednorázově na počátku vztahu, ale i průběžně — jde o průběžné sledování obchodního vztahu (§ 9 odst. 1 zákona č. 253/2008 Sb.).
Jste povinná osoba?
Ověřte si zdarma své povinnosti v našem rychlém testu.
Jak PEP screening probíhá v praxi (manuálně vs. automatizovaně)
Manuální kontrola formou procházení webových vyhledávačů nebo veřejných zpráv je zdlouhavá, chybová a pro pozdější doložení Finančnímu analytickému úřadu obvykle nedostatečná. Moderním standardem je proto plná automatizace. Softwarové nástroje porovnají identifikovanou osobu s tisíci aktuálními záznamy v databázích v řádu vteřin a vytvoří spolehlivou auditní stopu.
Co hrozí, když PEP screening vynecháte
Ignorování PEP screeningu nebo namátková kontrola sankcí je častým pochybením, které FAÚ velice rychle odhalí. Za porušení principů AML (kontroly klienta) hrozí právnickým osobám mnohamilionové postihy, které mohou mít pro menší podnikatele až likvidační charakter.
Jak AML PROOF řeší PEP a sankční kontrolu za vás
Abychom ušetřili čas a minimalizovali lidskou chybu, nabízí naše řešení pro screening naprostou automatizaci celého procesu. Jakmile klient do systému zadá údaje, platforma AML PROOF automaticky provede ověření vůči databázím politicky exponovaných osob a sankčním listinám.