Tabla de contenidos
- ¿Qué establece la ley sobre las personas políticamente expuestas?
- Lista vinculante de funciones que determinan el estado de las PEP en la República Checa
- ¿Qué son las PEP derivadas y por qué no debes pasarlas por alto?
- Cómo determinar correctamente si un cliente es una persona políticamente expuesta (PEP)
- ¿Qué debes hacer cuando el cliente es una persona políticamente expuesta (PEP)?
- Error habitual: ¿un concejal es una persona políticamente expuesta (PEP)?
¿Qué establece la ley sobre las personas políticamente expuestas?
La definición jurídica de «persona políticamente expuesta» (PEP) figura en el artículo 4, apartado 5, de la Ley n.º 253/2008 Coll. (la Ley contra el blanqueo de capitales). Una persona políticamente expuesta es una persona física que desempeña o ha desempeñado un cargo público de importancia con repercusión nacional o regional, así como las personas vinculadas a ella.
La propia ley solo ofrece una lista orientativa de funciones. En la práctica, eso no es suficiente. Para determinar de forma fiable la condición de persona expuesta al poder (PEP), debe consultar la Directriz Metodológica n.º 7 de la FAU, actualizada el 17 de julio de 2024, que contiene la lista exhaustiva de funciones aplicables en la República Checa.
La obligación de verificar la condición de persona políticamente expuesta (PEP) surge en cada proceso de identificación del cliente. De conformidad con el artículo 8, apartado 8, de la Ley contra el blanqueo de capitales, debe determinar y dejar constancia de que ni el cliente, ni la persona física que actúe en su nombre en la operación o relación comercial, ni el titular real del cliente sean una persona políticamente expuesta (PEP) o una persona sujeta a sanciones.
Lista vinculante de funciones que determinan el estado de las PEP en la República Checa
El anexo n.º 1 de la Directriz Metodológica n.º 7 de la FAU contiene una lista exhaustiva de funciones. Una persona que no figure en esta lista no es una persona políticamente expuesta (PEP). Resumen por categorías:
Ejecutivo y administración central
- Presidente de la República y Jefe de la Oficina del Presidente
- Primer ministro
- Ministros, viceministros y secretarios de Estado
- Directores y representantes legales de las autoridades administrativas centrales (por ejemplo, CSU, CUZK, CBU, UPV, UOHS, SSHR, SUJB, NBU, ERU, Oficina del Gobierno, CTU, UOOU, RRTV, UDHPSH, UPDI, NUKIB, NSA, DIA)
Asamblea Legislativa
- Diputados y senadores del Parlamento de la República Checa
- Los responsables de las Secretarías de la Cámara de Diputados y del Senado
- Presidente y vicepresidentes del órgano de gobierno de un partido político o movimiento
Autogobierno territorial
- Alcalde de una ciudad con estatuto especial, teniente de alcalde, secretario del ayuntamiento y director del Ayuntamiento de Praga
- Gobernador regional, vicegobernador y director de la autoridad regional
- Alcalde de un municipio con competencias ampliadas
- Alcalde de determinados distritos de Praga, en virtud del Decreto n.º 55/2000 Coll.
Poder Judicial
- Magistrados del Tribunal Constitucional, del Tribunal Supremo Administrativo y del Tribunal Supremo
- Fiscal General
Instituciones financieras y auditoría
- El gobernador, los vicegobernadores y los miembros del Consejo de Administración del Banco Nacional Checo
- Presidente, vicepresidente y miembros del Tribunal de Cuentas
Seguridad y fuerzas armadas
- El jefe de policía y los directores de las direcciones regionales de policía
- Directores del BIS, el GIBS, los Servicios de Inteligencia Militar y la UZSI
- Jefe del Estado Mayor General de las Fuerzas Armadas checas y directores de los mandos militares regionales
- Comandante de la Guardia del Castillo y Jefe de la Oficina Militar de la Presidencia
Sociedades y empresas controladas por el Estado
- Miembros de los órganos estatutarios y de supervisión de sociedades mercantiles en las que la participación estatal, directa o indirecta, sea superior al 50 %
- Consejeros y miembros del consejo de supervisión de las empresas estatales
- Gestión de VZP CR y de las cajas de seguro médico sectoriales para empleados
Diplomacia y funciones internacionales
- Embajadores, cónsules generales y encargados de negocios
- Jefes de las misiones permanentes de la República Checa ante la UE, la OTAN, la ONU, la OSCE, la OCDE y el Consejo de Europa
- Jueces del TEDH, la CIJ, la CPI y otros tribunales internacionales
- Jefes de las oficinas de determinadas organizaciones internacionales acreditadas ante la República Checa (OIM, OMS, ACNUR, OSCE, ONU)
¿Qué son las PEP derivadas y por qué no debes pasarlas por alto?
Las personas políticamente expuestas (PEP) no son únicamente las personas mencionadas anteriormente. El artículo 4, apartado 5, letra b), de la Ley contra el blanqueo de capitales distingue tres grupos de PEP derivadas vinculadas a una PEP principal:
| Grupo | Descripción |
|---|---|
| Persona cercana | Un familiar en línea directa, un hermano, un cónyuge, una pareja, un cuñado o una cuñada y las personas que convivan de forma permanente. |
| Persona con la que se mantiene una relación comercial estrecha | Un socio o titular efectivo de la misma persona jurídica o fideicomiso que la persona políticamente expuesta (PEP), o una persona que mantenga cualquier otra relación comercial estrecha con la PEP. |
| Titular efectivo de una entidad jurídica creada expresamente para tal fin | Un beneficiario efectivo de una persona jurídica o un fideicomiso del que usted, en su calidad de entidad obligada, tenga conocimiento de que se constituyó en beneficio de una PEP principal. |
Si comprueba que el titular real de su cliente, que sea una persona jurídica, es una persona políticamente expuesta (PEP), deberá aplicar a dicha persona jurídica las mismas medidas que si se tratara de una PEP directa. Así lo establece el artículo 54, apartado 8, de la Ley contra el blanqueo de capitales.
Verificar automáticamente la situación del cliente y del titular real en relación con la PEP
AML PROOF comprueba si el cliente y el titular real figuran en las bases de datos de personas políticamente expuestas (PEP) y en las listas de sanciones, y a continuación almacena un registro de auditoría listo para una inspección de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
Cómo determinar correctamente si un cliente es una persona políticamente expuesta (PEP)
La Directriz Metodológica n.º 7 de la FAU establece expresamente que no basta con basarse en un único método de verificación. Una entidad obligada debe basar el resultado relativo a la condición de persona políticamente expuesta (PEP) en una combinación de enfoques:
- Declaración escrita del cliente: constituye la base del proceso, pero no es suficiente por sí sola; además, se debe informar claramente al cliente de la definición de «persona políticamente expuesta» (PEP) según la Ley contra el blanqueo de capitales y exigirle que comunique cualquier cambio en su situación.
- Debe realizar su propia comprobación de la lista exhaustiva de funciones que figura en el anexo n.º 1 de la Directriz Metodológica n.º 7 de la FAU —obligatorio—; el resultado debe documentarse, por ejemplo, mediante una captura de pantalla con marca de tiempo.
- Una herramienta especializada para la detección de personas expuestas al poder (PEP): se recomienda porque genera un registro de auditoría y también incluye a las PEP derivadas y las listas de sanciones.
Nota: La obligación de determinar la condición de persona políticamente expuesta (PEP) no se aplica únicamente al inicio de la relación comercial. Mantenga actualizada la información al respecto a lo largo de toda la relación, incluso en cada transacción.
Los procedimientos para determinar la situación de las personas expuestas a riesgos (PEP) deben formar parte obligatoria del sistema de políticas internas de cada entidad sujeta a esta obligación.
¿Qué debes hacer cuando el cliente es una persona políticamente expuesta (PEP)?
La constatación de que un cliente es una persona políticamente expuesta (PEP) da lugar automáticamente a la aplicación de medidas reforzadas de identificación y diligencia debida, de conformidad con el artículo 9 bis de la Ley contra el blanqueo de capitales. En la práctica, esto significa:
- Comprueba el origen de los fondos u otros activos utilizados en la operación (artículo 9, apartado 2, letra e), de la Ley contra el blanqueo de capitales).
- Adoptar medidas razonables para determinar el origen de todos los activos de personas políticamente expuestas (PEP) en el marco de la relación comercial (artículo 9, apartado 2, letra f), de la Ley contra el blanqueo de capitales).
- Obtener la autorización de un miembro del órgano estatutario o de una persona autorizada para establecer o mantener una relación comercial con la persona políticamente expuesta (artículo 9 bis, apartado 3, letra d), de la Ley contra el blanqueo de capitales).
- Establecer un seguimiento continuo y reforzado de la relación comercial.
El alcance de las medidas concretas puede adaptarse al perfil de riesgo de cada persona políticamente expuesta (PEP). En el caso de un cliente PEP de bajo riesgo, una declaración puede ser suficiente para determinar el origen de los activos; en el caso de una PEP de alto riesgo, pueden ser necesarias fuentes adicionales, como declaraciones de la renta, registros públicos u otros documentos verificables. Sin embargo, incluso en el caso de una PEP de bajo riesgo, esta obligación no puede omitirse por completo.
Una restricción clave que las entidades obligadas suelen olvidar: según el artículo 15, apartado 2, de la Ley contra el blanqueo de capitales, no se debe realizar ninguna operación con una persona políticamente expuesta (PEP) si se desconoce el origen de los activos o fondos utilizados en dicha operación, incluso en el marco de una relación comercial ya existente.
Error habitual: ¿un concejal es una persona políticamente expuesta (PEP)?
El hecho de ser concejal de un ayuntamiento, una ciudad o un distrito no confiere la condición de persona políticamente expuesta (PEP). El anexo n.º 1 de la Directriz Metodológica n.º 7 de la FAU es exhaustivo y en él no figuran los concejales ordinarios. Entre los dirigentes de las administraciones territoriales autónomas, solo las siguientes personas son PEP:
- alcalde de una ciudad con estatuto propio y teniente de alcalde
- secretario de la administración municipal y director del Ayuntamiento de Praga
- gobernador regional, vicegobernador y director de la autoridad regional
- alcalde de un municipio con competencias ampliadas
- alcalde de determinados distritos de Praga, en virtud del Decreto n.º 55/2000 Coll.
Un concejal ordinario, independientemente del tamaño del municipio o del distrito, no figura en la lista.
Mantén bajo control las pruebas de detección de la PEP sin administrarlas innecesariamente
AML PROOF comprueba a cada cliente en las bases de datos de personas políticamente expuestas (PEP) y de sanciones, almacena el registro y te avisa de cualquier cambio, todo ello de acuerdo con las expectativas de la Unidad de Inteligencia Financiera (FAU).